DeFi小白入門最強指南 2.0：如何賺流動性挖礦的第一桶金？_EFI

撰文：Footprint分析師Alina

DeFi世界正在迅速發展，隨著全球金融體系繼續向著數字化轉型，DeFi具有非常巨大的增長潛力，吸引了全球300多萬投資者的眼光。然而，跟任何資產類別一樣，了解資產、市場和投資方式等都是非常必要等。

DeFi項目TVL排名）

我們在上一篇文章中闡述了DeFi的基礎知識，這篇我們將深入了解最主要的三大DeFi類型，以及如何通過參與DeFi的投資活動，讓投資者可以獲得被動收益；并且歸了目前DeFi項目的風險點，以及從7個角度評估一個DeFi項目。

法幣本位：類似股票投資，如果把數字貨幣看作股票，那CEX中心化交易所或者DEX去中心化交易所就是股票交易所。投資人Alex可以在CEX或DEX上買賣數字貨幣，高賣低買賺取差價從而獲取收益，簡稱“炒幣”。在這個情況下，Alex關心的就是數字貨幣的漲跌，以及炒幣的ROI

前職業撲克玩家為DeFi基金融資1.3億美元:7月29日消息，由前職業撲克玩家領導的投資公司Ascensive Assets已經籌集1.3億美元的基金，該基金將專注于去中心化的金融（DeFi）市場。Ascensive Assets合伙人Oliver Blakey表示，在投資者方面，本輪融資主要由來自香港、澳門、新加坡和馬來西亞的高凈值人士組成，其中許多人與職業撲克有關。（Coindesk）[2021/7/29 1:23:26]

幣本位：當投資人對某些數字貨幣長期看好時，最簡單的投資策略是“Hodl”，但更聰明的策略是利用它們創造更大的被動收入。例如投資人Alex可以把數字貨幣借給借貸平臺Compound獲取利息，或是放到收益聚合器Idle上，獲取收益。在這個情況下，投資人Alex關心的就是數字貨幣數量的增長，以及通過YieldFarming獲得的APY。

交易Swap：假設1個ETH等于4315個DAI，交易者Alex想把持有的DAI換成ETH，那他需要付出2220個DAI手續費來獲得1個ETH。

DeFi+NFT項目“古國序列”正式上線以太坊和Conflux公鏈:據官方消息，以中國全系列神話傳說為背景的打造的NFT項目“古國序列”于5月29日同步上線以太坊和Coflux網絡。

該項目由多位藝術家以中國上古神話為藍本，攜手打造了10個母題和130個各具風格的神話人物，集成DeFi+NFT 藏品+卡牌對戰玩法。

MEME NFT及Conflux 鏈上相關NFT的持有者都可進行無損挖礦及兌換限量版古神卡。[2021/5/30 22:56:37]

圖來源：

LP提供流動性：Endy作為LP需要按照總價值1:1提供幣對到流動性池子中，作為回報，他能夠獲得交易者支付的手續費。同時還會獲得對應份額的LPtoken，這是提供流動性的憑證，代表其在整個流動性資金池中占據的份額。

選擇1:提供流動性：提供2000DAI1ETH組成一個幣對提供到流動性資金池

庫幣DeFi專區項目AMPL 24h漲幅超72.1%:據庫幣KuCoin交易所DeFi專區行情顯示，AMPL 24h漲幅超72.1% 現報價1.145USDT。據悉Ampleforth將于9月10日開啟第二輪挖礦計劃Ampleforth Geyser Beehive 2，將提供總供應量的 1％的 AMPL 代幣獎勵池，持續 3 個月時間。AMPL是最早上線庫幣的DeFi項目之一，非小號數據顯示，目前AMPL全球交易量中，庫幣占比42.26%，是AMPL最主要的交易所。[2020/9/10]

當價格發生變化時：ETH=4000DAI

這個時候套利者在Uniswap買ETH(便宜),?其他DEX高價賣出，導致池子ETH的數量減少，以及ETH的價格上升，直到等于4000DAI

此時Endy的LPToken=2828DAI0.71ETH，等價于持有?5657DAI。

BitZ即將在DeFi專區上線BAL、OCEAN、RSR、DMG、REN:據官方消息，BitZ即將在DeFi專區上線BAL、OCEAN、RSR、DMG、REN，并開放USDT交易市場，同時，BitZ開啟幣種上線活動，活動時間：2020年08月12日 18:00-08月14日 15:00。活動期間BAL/USDT、OCEAN/USDT、RSR/USDT、DMG/USDT、REN/USDT等交易對，幣幣交易（Maker、Taker）成交后，無需支付交易手續費。[2020/8/12]

選擇2:持有這些幣不做任何操作

當價格發生變化時：ETH=4000DAI，Endy的資產等價于持有6000DAI。

在同樣的條件下，“選擇1提供流動性”比“選擇2持有資產減少了343個DAI，即縮水了5.72%。這部分損失叫做ImpermenentLoss，更好的翻譯是“非永久性損失”。因為當ETH恢復2000DAI的時候，無常損失就會消失。

DeFi代幣總市值突破50億美元:金色財經報道，DeFiMarketCap數據顯示，去中心化金融（DeFi）代幣的總市值已突破50億美元。[2020/6/20]

投資人Alex手上有DAI不想賣，于是他作為出借人把DAI放入到資金池借給有需要的人，從而獲得利息

Bob看到DAI有好的投資機會，但是他不想賣掉手上的ETH，于是就用ETH做了抵押，從而獲得60%的DAI。

在這個過程中，Alex和Bob都能獲得COMP平臺代幣的獎勵，即我們所說的借貸即挖礦，也叫流動性挖礦。

太多平臺，利息都不一樣，到底怎么選？

工具：LoanScan、DeFiRate

利率都在變化，價格也會浮動

作為借款人，不小心被清算，怎么辦？

作為出借人，看見有更好的利率，頻繁換平臺手續費很高

又不是機器人，不能24小時盯盤

DeFi里的收益聚合器YieldAggregator可以解決以上煩惱；其中機槍池是一種更為復雜的投資策略，它結合了借貸、質押、交易等，使利潤最大化。以下以兩個平臺作為例子：

Idle：

它是基于以太坊的協議，允許用戶通過投資單個代幣始終獲得最佳利息。目前已支持Maker、Compound、dYdX、Aave、Fulcrum等協議的理財服務。在Idle存款時，不會會根據其綜合APY獲得選擇的代幣，還會獲得IDLE代幣，甚至是COMP。

Yearn：

它是在以太坊上的協議，主要目標是為用戶存入的數字貨幣創造最高的收益。它的特點是完成程序化的資產管理，自動尋找最佳策略。投資者只需要把錢存入到Yearn的金庫中，Yearn就能依據該金庫的資產去尋找收益最好的項目，每個金庫的策略都不一樣。

以ETH策略為例：

投資者將ETH存入ETHVault中，ETHVault會將收到的ETH?存入MakerDao作為抵押品，借穩定幣DAI?出來。

借出來的DAI存入CurveFinance的流動池中，將DAI換成LPtoken賺取手續費，而這部分LPtoken則質押到Curve的抵押池中，可以賺取CRV獎勵。

再將賺到的CRV兌換成ETH，抵押回ETHVault中，繼續循環。

投資者最終收到以ETH結算的利息，當然也要付出一定的管理費用

智能合約的漏洞：被黑客攻擊?(就算做了審計也會被攻擊）

單個合約的漏洞

聚合器的依賴、可組合性漏洞

平臺風險

土礦跑路：一般是利用超高APY吸引人

幣價歸零：幣價飆漲太快，大鯨拋售造成恐慌

幣價波動的風險：

Borrow：容易被清算（來不及補倉)

LP：無償損失

操作風險

錢包SeedPhrase、密鑰被盜?

DeFi授權：不玩的項目，記得取消授權；也不要把大資金都放在一個錢包

平臺基礎信息：

類型、公鏈、有否審計

上線時間、TVL數據排名、24H用戶數

Coingecko、CoinMarketCap等知名的平臺是否有收錄

融資情況：主要是加分項

項目介紹

模式、對標平臺、差異化

有沒負面新聞、好的報道注意發布媒體的中立性

經濟模式

github的提交頻率

留意幣價以及其他指標的變化程度

短時間幣價猛漲，有拉盤的可能

大戶拋售，導致幣價腰斬(AMM的原理)

留意APY是否過高

很多土礦都用這個來吸引用戶

可以挖，但要跑得快，盡量謹慎

社群活躍度

用戶問的問題

管理員回復時效&態度

DeFi提供了一個更自由、某種程度上也更安全的投資場所，它的成功令人印象深刻，不容忽視。隨著越來越多投資者、機構、資本、開發者的進入，希望能夠構建一個更加開放和透明的金融體系。

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