探索Centrifuge的未來潛力 連接DeFi與現實資產_ENTR

做一件有價值的事，一直做，時間會給回報。

——羅輯思維

即使圈內人看這個行業，每天都充滿了創新。但對于圈外人而言，總認為這是一種圈內人的自嗨。甚至會覺得區塊鏈的創新并不帶來什么實際價值。而今天我們要介紹的項目，正是因為他解決了現實問題而被人熟知。

這個項目就叫：Centrifuge

通證：CFG

官網：https://centrifuge.io

Centrifuge是什么？

1-連接現實資產與鏈上資產

Centrifuge看到的問題是，中小企業主在發展過程中需要資金的流動性。他們往往因為規模較小，而無法像Goolge等大型公司一樣，直接獲得金融服務。取而代之的是需要優先去找銀行作為中間方，獲得持續的流動資金。這樣的過程會有兩個問題：

1-中小企業主因規模小，無法得到想要的資金支持。

2-因為存在中間方，反而造成借貸成本升高。

微軟與Aptos達成合作，將探索數字支付和代幣化:8月9日消息，Aptos Labs宣布與科技巨頭微軟建立新的合作伙伴關系。除了雙方探索與資產代幣化、數字支付和央行數字貨幣相關的“創新解決方案”外，Aptos還將利用微軟的Azure OpenAI服務。

兩家公司在一份聲明中表示，在一開始，雙方的合作似乎主要集中在利用微軟的人工智能能力來簡化用戶登錄Web3的過程，并幫助“開發人員構建智能合約和去中心化應用程序”。[2023/8/9 21:34:42]

Centrifuge看到了這個問題，并希望通過DeFi來解決。

核心來講：

Centrifuge將中小企業主的現實資產作為抵押品，并創建一個池子。這些抵押品進入統一的池子后，DeFi的投資者可以在池子里選擇自己認可的資產，進行投資。

Centrifuge核心邏輯

對于中小企業主，通過資產抵押，獲得資金支持及更低的資金成本。對于投資者，通過投資抵押資產，獲得與現實世界掛鉤的收益來源。而Centrifuge則作為中間方，負責撮合雙方，并維護好這個商業模式。以下為Centrifuge官方視頻，他們對這一愿景做了詳述，有興趣的朋友可以通過視頻了解。

李家超：香港會推進探索CBDC在零售層面的應用場景:7月9日消息，香港特別行政區行政長官李家超在“2022財新夏季峰會：應對不確定性”上致辭。李家超表示，未來，香港會推進探索央行數字貨幣（CBDC）在零售層面的應用場景，推動跨境支付的“多種央行數字貨幣跨境網絡”，豐富離岸人民幣產品和工具，擴大人民幣計價產品體系，完善相關風險管理工具，進一步鞏固香港離岸人民幣業務樞紐的地位。（證券時報）[2022/7/9 2:01:39]

2-用DeFi與NFT激活資產流動性

要解決這個問題，其實并不容易。在我們具體了解Centrifuge的邏輯之前，我們需要先理解幾個概念：

NFTs：所有中小企業主的資產，在區塊鏈中，都將以NFT的形式存在，以表明這項資產的唯一性。資產包括未來可兌現的票據，抵押貸款等等。

Tinlake：Centrifuge的投資平臺，即各類NFTs所在的池子。中小企業主在這里創建資產，投資者在這里選擇資產進行投資。

Centrifuge Chain：基于Substrate開發的PoS鏈，所有NFTs都存在此條鏈上，同時Centrifuge Chain 也橋接到了以太坊，與以太坊的資產進行連接。

泉州市：探索面向東南亞數字貨幣跨境支付結算試點:金色財經報道，在10月9日開幕的中共泉州市第十三次代表大會上，泉州市委書記王永禮指出要強化泉州在福建“海絲”核心區建設中的擔當，定位“海絲”先行區和戰略支點城市，未來五年，泉州將探索面向東南亞數字貨幣跨境支付結算試點。（中新社）[2021/10/9 20:16:30]

Substrate為Polkadot開發框架，Centrifuge為Polkadot生態項目。

以下為這套商業模式的核心流程圖。

1-中小企業主提供票據，并獲得現實中買方確認。

2-票據生效，將其鑄造成NFT傳到Centrifuge鏈上。

3-資產上鏈，確認相關權限，并放到Tinlake池子。

4-投資者在池子中進行投資，產生收益。

5-第三方認證機構，可隨時驗證NFT所代表現實資產的有效性。

Centrifuge商業模式

中科院院士：區塊鏈技安全性及高效性等問題的解決還有待探索:近日在2020中關村論壇金融科技平行論壇上，中國科學院院士王小云發表《密碼技術與區塊鏈》主題演講。她表示，目前，區塊鏈密碼技術已經成為研究前瞻，但是，區塊鏈技術和管理仍然處于發展初期，對于安全性、高效性、可擴展性等問題的解決還有待探索。數據隱私保護，尤其是安全多方計算已經從理論走向了實踐，未來可期。（中關村互聯網金融研究院）[2020/9/22]

目前Tinlake池子里有多個資產可供投資者進行選擇。

Tinlake

另外Centrifuge也有自己的原生通證CFG，CFG可用于治理、支付手續費，以及作為驗證者的質押獎勵。

通證模型如下：

CFG經濟模型

如果你想真正嘗試通過Tinlake進行投資，你還會發現他們為了滿足不同偏好的風險投資者，提供了TIN和DROP兩種投資方式。簡單來講，TIN 風險高，收益高。DROP 風險低，收益低，DROP收益也會來源于TIN。兩者關系類似于以前我們講的Tranchess協議里，ROOK和BISHOP關系。

動態 | Block.One鼓勵程序員探索在EOS網絡上運行以太坊智能合約:Block.One宣布將向能在EOS網絡上運行以太坊智能合約的開發人員提供20萬美元。這項競賽被稱為EOSIO智能合約挑戰賽，能解決這個問題的第一個開發者將獲得獎勵。（Decrypt）[2020/2/4]

TIN/DROP

以上即為Centrifuge核心內容，因篇幅有限，感興趣的朋友可在官網做具體了解。

Centrifuge的潛力？

1-解決真實存在的現實問題

Centrifuge的潛力首先來源于他選擇的賽道。DeFi作為一個新興行業，其實一直在找更多的應用場景。Centrifuge可能正好找到了其中一個。在早前的DeFi Summit上，團隊成員曾介紹過這樣一張圖。

DeFi Summit舉例

核心在講，一位創作者，要等多長的時間才能拿到他們應得的報酬。而在這段時間里，創作者也許可以拿著可流動的資金，做更多的事情。

而據項目團隊所說，這樣被鎖定而無法流動的資金，全球大約有30萬億的市場。同時在Centrifuge的官網上，你能看到很多真實的用戶，因Centrifuge而受益的例子。

Centrifuge文檔

而這些案例，也恰好證明了Centrifuge也許踩對了賽道。剩下的可能是等待更多的采用，更大的影響力，以及一陣風。

2-10月或許能聽到新的信息

如果你認為Centrifuge值得關注，那么你至少還需要關注兩件事情。

1-Kusama的卡槽拍賣。

2-Polkadot的Sub0會議。

Centrifuge的先行網叫Altair，Altair也正在參與Kusama的卡槽拍賣。目前Kusama還剩四個卡槽，而Altair則位于第三位。

Kusama拍賣進程

針對卡槽拍賣，Centrifuge也開啟了自己激勵模式。

Altair官網

按照上一輪來講，卡槽拍賣越到后期，競爭其實越激烈。競爭的過程，其實也是讓項目得到更多關注的過程。而且項目方可能因為競爭激勵，而采取更多的激勵措施。另外一點是，「Sub0 Online」作為Polkadot的重要會議，將在10.13-10.14啟動。而Centrifuge的核心開發者之一，也將到場進行分享。

Sub0 Online部分分享嘉賓

也許我們可以期待在這場重要會議上，Centrifuge還會為我們帶來哪些重要信息。Centrifuge的問題？如果你是關注波卡生態的人，Centrifuge也許并不算一個陌生的項目。這家公司成立于2017年，他們的創始團隊也是深耕這個行業的人。在前文的視頻中，他們也談到，這件事情的第一步是需要準確評估這項資產的實際價值。因此創建了Tinlake。

但是如何才能做到準確評估，以及這項資產是否會出現壞賬，也許就是這件事情的阻礙所在。資產出問題，就會影響投資者。之前我們談過Centrifuge的商業模式，在評估環節中，他們把這件事情交給了第三方來做（圖中序號5）。

而真實世界的資產類型是很多的。類型越多，就需要更多的可信且具備權威的第三方的加入。這也會反向要求Centrifuge需要具備一定的規模。

同時也許Centrifuge在提供TIN和DROP的不同選擇時，增加一些保險措施來降低風險，可能才會進一步激發投資者的興趣。當然，任何的創新都是風險與機遇并存的。作為投資者，首先是權衡風險與收益是否對等。而作為項目方，他們可能首先想的是：這是不是一件有價值的事情？顯然他們已經堅持了四年。并且在一直做下去。時間也自然會給到他們應有的回報。作為投資者的我們，因為并不與項目直接綁定。這種自由，也讓我們可以選擇自己的投資周期。

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