CoinWind：單幣挖礦之王？_OIN

隨著一年來DeFi（去中心化金融）的快速發展，人們逐漸意識到炒幣不是唯一的盈利路徑，DeFi挖礦成為很多資深用戶的賺錢方式。而DeFi挖礦逐步提高的損失風險、逐漸降低的收益率使得很多玩家望而卻步，今天我們來介紹一個操作簡單且收益很高的單幣挖礦聚合器——CoinWind。

CoinWind是一個DeFi智能挖礦金融平臺，通過合約自動將質押的幣種進行撮合配對，配合對沖無償損失策略，將用戶收益最大化，有效解決了用戶單幣種挖礦收益低、LP挖礦無償損失大等風險問題。CoinWind首發火幣生態鏈Heco，之后將跨多條主鏈如ETH、BSC等運行。

引子

市場上的DeFi挖礦可以細分為借貸挖礦、流動性挖礦、單幣質押挖礦。在講解CoinWind之前我們先對三種基本DeFi挖礦模式進行梳理。

備注：無論是提供LP還是借貸，都是為平臺注入流動性，廣義上都算流動性挖礦，本文為閱讀方便，將其細化區分。

摩根大通將其JPM Coin系統擴展到包括歐元支付:金色財經報道，摩根大通擴大了其基于區塊鏈的支付系統JPM Coin，為企業客戶提供以歐元計價的交易。據Toprak稱，德國科技巨頭西門子在該平臺上進行了第一筆歐元支付。

摩根大通硬幣支付系統最初于2019年推出，用于轉移美元。在歐元擴張之際，JPM Coin迄今已處理了超過3,000億美元的交易。[2023/6/23 21:56:16]

流動性挖礦的收益和風險

流動性挖礦是收益最高，也是風險最高的DeFi挖礦形式。我們就挑最近火熱的高收益的池子MDX-USDT為例來說明LP挖礦的收益和風險。

其APY高達400%，但是，如果要保證盈利需要滿足幾個條件：1、需要加入的時候MDX的價格夠低，而后投入的資金才會變多；2、挖礦所得需要補償幣價波動產生的無常損失，這樣收益才不會變少。這些都需要精細的核算。

Coinbase將上線Blur (BLUR):據官方推特，Coinbase宣布將上線Blur (BLUR)，并將這該代幣歸類為“實驗性資產”。如果滿足流動性條件，交易將于2月14日開始。如果建立了足夠的該資產供應，BLUR-USD交易對的交易將分階段開放。

注意：Coinbase僅在以太坊網絡（ERC-20 代幣）上支持上述代幣，不要通過其他網絡發送此資產，否則資金可能會丟失。

金色財經此前報道，NFT市場Blur宣布其原生代幣BLUR將于2月14日發布。[2023/2/14 12:05:24]

具體核算如下：

MDX上線初期價格為1美金左右，這時候你有10000美金，拿出5000美金買了5000個MDX，與剩下的5000USDT配對形成LP。

現在幣價約為6美金，那么你的LP池子里的錢變成多少？

答案是：資金為24495USDT。

無常損失是多少？

近12000枚BTC從Coinbase轉出:金色財經報道，Whale Alert數據顯示，北京時間12月24日03:04，11999.985枚BTC從Coinbase交易所轉入1Ctaej開頭未知錢包地址，價值約2.84億美元，交易哈希為：875cff04d2c67d5de669eb3abacadb35887eb8ad5cea183c7f9a701762820d73。[2020/12/24 16:19:04]

如果當時只買了5000美金的MDX沒有動，你的資金量應該是：5000MDX*6美金價格+5000=35000美金。

少賺的錢就是無常損失：35000-24495=10505USDT，少賺了1萬多美金。

還有就是如果，當時，拿著一萬美金全部買入MDX，那么，應該是1萬美元直接變成6萬美元，因為價格漲到六倍了。這樣看損失就更大。如幣價下跌，則本金將會損失。

在此強調下，如果對于資深DeFi參與者，對DeFi流動性挖礦（LP）計算得很精準的用戶，確實參與LP收益可能會更大。如果在加入之前，無法算清楚本金的變化，收益的補償，建議還是要謹慎一些。

CoinBene滿幣與信則勝資本達成戰略合作:據官方消息，CoinBene滿幣與信則勝資本達成共識，雙方將圍繞數字貨幣展開全方位深度戰略合作，共同打造領先的數字資產交易領域第一品牌。

信則勝資本主要在技術研究、產業研究、基金研究、價值研究、加密數字資產研究，打造獨道及實踐經驗專業級別數字資產公益性管理咨詢服務機構。

CoinBene滿幣在全球180多個國家和地區擁有500多萬用戶，日活躍用戶數超10萬，日均交易額30億美元。2019年初，平臺戰略布局合約衍生品市場，主要提供以BTC、USDT進行結算，安全、穩定的永續合約交易，未來CoinBene滿幣將繼續深化與社區合作。[2020/3/28]

借貸挖礦的收益與風險

上圖是著名借貸平臺Compound的官網數據（2021年2月20日），可以看到現在其挖礦效率和收益都非常低。除了USDT、DAI的借入利率還能保持年化8%以上，別的幣種無論是利息還是挖礦都很差，以ETH為例，存款利息已經降低到APY0.18%，BTC（WBTC）APY為0.35%，考慮到現在以太坊主網的高gas費，存進去比特幣和以太坊不夠多的話，挖一年時間或許可以把gas賺回來。這已經不適合大多數人進行挖礦了。

Coinness分析：BTC日線下跌趨勢未變 尚無入場信號出現:據Coinness作者分析，雖然BTC已連續兩日未創新低，但日線上仍處于下跌趨勢，尚未有反轉信號出現。4小時圖上，由于BTC持續橫盤，布林帶開始收窄，須留意在明日出現變盤，但變盤的方向仍不明朗。向上的壓力斐波那契61.8%（$7788）和向下的支撐上升趨勢線（2月6日-4月1日低點連線，約$6800）仍未改變。總之，當前BTC的走勢有少量主力資金控盤的痕跡，持續的規則橫盤從技術角度很難判斷短期走向，但可以確定的是下跌趨勢并未改變，也沒有明顯的入場信號出現。[2018/5/27]

風險也照樣有的，近日正好群里看到朋友的哭訴，由于不夠了解清算機制，他在Channels上借入了1萬USDT，借出了價值4000美金的HT。

上圖數據來自Channels官網。

朋友這么操作沒有太大問題的：

第一、因為HT借入收益不高（綜合收益APY1.33%），借出收益確實最近都不錯（綜合收益APY17.89%）；

第二、本金的40%風險值并不高。除非HT漲一倍以上，不然不會觸發清算線。而且當時參與借貸挖礦的時候HT已經漲到12美金了（2021年2月16日），感覺不會再快速上漲太多，所以風險更小了。

然而，僅僅過了三天，在2月19日，HT最高沖到26美金，朋友沒有及時操作，資產進行清算了。

收益不錯，風險其實也不算高。如果計算好了清算風險，且每天看一看加密資產的價格和風險值，其實是可以規避清算的。

單幣挖礦之王：CoinWind

現在來講單幣挖礦，單幣挖礦又被成為單幣無損挖礦，或者叫做零擼“薅羊毛”。特點就是拿著單個加密資產，質押后產生收益。這種質押風險極低（大多數時候沒有風險），操作簡單，比如前文提到的借貸項目，如果只是質押加密資產也就是借入資產而不借出資產，就相當于單幣挖礦。最大的弊病是收益率不夠高，比如上文提到的Compound的BTC單幣借入質押年化0.36%，Channels的HT單幣借入質押年化1.33%。

CoinWind旨在打造一個DeFi數字資產銀行，推出高收益與安全可靠并存的產品，將用戶存入的不同代幣匯集到不同的池中，然后根據策略調動某代幣池的資金參與不同的流動性挖礦，從而為用戶實現更高的收益。CoinWind產品會通過組合策略有效降低流動性挖礦中的無常損失。

其工作原理如下圖所示：

平臺的算法機制下，尋找特定加密資產收益最高的地方，自動完成智能投顧，這樣可以令用戶的加密資產收益最大化。

Coinwind對于用戶來說有三個好處：

第一、操作簡單。單幣質押后，不需要考慮本金損失；

第二、收益率高。DeFi投資者不用皓首窮經上下求索各種高收益的池子，因為CoinWind已經幫投資者做出最好的挖礦池選擇，效率是要比手動檢索高很多的；

第三、降低用戶費用。與第二點相對應，手動切換各種池子本身會耗費大量的精力和一定的gas費用。

我們來看一下目前Coinwind 的收益率：

CoinWind上用單幣質押，收益以MDX形式發放。這里我最看重的不止是USDT約150%的年化收益率，更是BTC和ETH達到15%-30%的年化收益率，這意味著你手上的1個比特幣一年后可以變為1.15-1.3比特幣（用戶可自行將獲取的MDX兌換為BTC），而且不需要操心，對于比特幣和以太坊的長期持有者，這個平臺非常有吸引力。

不夸張地說，如果比特幣和以太坊的長期APY能夠保持15%-30%甚至只需要超過10%，在DeFi挖礦領域，CoinWind就算得上是“單幣挖礦之王”了。

總結

本文講解了DeFi領域的三種挖礦模式：借貸挖礦、LP挖礦、單幣挖礦。對其風險和收益也進行了例證。其中，借貸挖礦和LP挖礦更適合精算師、科學家，如果計算失誤或者幣價劇烈波動，將會有不小的風險，而單幣挖礦收益率相對較低，風險最小。Heco生態項目CoinWind平臺揚長避短，采用單幣質押聚合收益模式，指數級提高了BTC、ETH等重要加密資產的收益率，且操作簡單。風險在于其高收益率是否能夠長久保持，不過在項目初期，這是個不錯的參與機會。

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