Uniswap 下架部分 Token 引發巨大爭議 或意味“DeFi 監管”開始_UNI

吳說作者__|__談叔本

期編輯__|__ColinWu

7月23日，著名的Defi平臺Uniswap發布了一則公告，稱將對于部分token作出限制，此舉在推特上引來巨大爭議，一些用戶指責Uniswap不再是一個去中心化的平臺。對此，Uniswap的創始人HaydenAdams發推解釋稱，Uniswap協議是基于以太坊的完全去中心化的智能合約，app.uniswap.org則是屬于UniswapLabs公司擁有的網站，uniswap協議一直是去中心化的，但作為一家公司，UniswapLabs不可能允許用戶在它擁有的網站上做任何事。事實上我們已經看到，由于中心化交易所KYC與監管加劇，絕大多數的黑客攻擊后的洗錢行為都在去中心化交易所進行。Uniswap的此舉，可能意味著Defi領域監管的開始。

Scam Sniffer：一地址因Uniswap Permit2網絡釣魚損失約21.2萬美元UNIBOT:金色財經報道，據Scam Sniffer監測，33分鐘前，有人因Uniswap Permit2網絡釣魚而丟失了價值約21.2萬美元的UNIBOT。[2023/8/30 13:07:16]

1.Defi領域此前確實為監管“盲區”

加密貨幣已經是新生事物，而Defi又屬于這一領域中的新生事物，一直到一年之前，它才開始真正流行起來，而對于如此新鮮的事物，顯然監管的注意力一下子還集中不過來。

而早期的加密貨幣領域，同樣缺乏監管。以2014年創立于美國科羅拉多州的shapeshift網站為例，這是一個中心化的加密貨幣自助交易網站，用戶無須注冊即可通過它交易加密貨幣，在創立之初的前幾年，一直可以匿名使用，直到2018年，經歷了加密貨幣的牛市之后，shapeshift被監管部門注意到，不得不開始要求用戶進行KYC。而就在今年年初，它開始轉型為Defi平臺，并因此不再要求用戶進行KYC，可見，Defi仍然位于監管的盲區。

Unibot已集成Base網絡:8月26日消息，據Unibot官方消息，Unibot已集成Base網絡，這也是Unibot集成的第一個Layer2網絡。[2023/8/26 10:03:31]

2.監管者看來，“去中心化”不是借口

在加密貨幣領域有過多筆投資的風險投資人，來自UnionSquareVentures的FredWilson發表博客稱，區塊鏈、智能合約和去中心化平臺都只是軟件，就算脫離了公司，它們也沒有運行，因而對于它們進行監管，等同于在監管軟件。

作為風險投資人，FredWilson在加密貨幣領域有巨大的利益相關，因而他的說法只能代表一家之辭。而監管者們已經開始對于Defi加以注意，在今年5月26日的一次發言中，SEC主席GaryGensler已經提到了Defi，他說，“加密貨幣借貸平臺和所謂的Defi平臺為SEC保護投資者們帶來了一定的挑戰。”此外，由于大多數Defi平臺都發行治理代幣，參照以往經驗，按照SEC的標準，這些代幣同樣屬于未經注冊的證券。美國商品期貨交易委員會委員丹?M?伯克維茨的言辭就更加犀利：我不僅認為未經許可的DeFi衍生品市場是個‘壞主意’，我甚至認為它們在下是非法的。

Uniswap Wallet更新至v1.9 版本，支持拉動刷新:7月13日消息，Uniswap Labs宣布Uniswap Wallet更新至v1.9 版本，更新包括：支持拉動刷新、改進的代幣選擇器、交易后更快刷新代幣余額。[2023/7/13 10:53:24]

在中國，原中國銀行行長李禮輝最新發言指出，在去中心化金融協議的應用中，開放的網絡沒有準入限制，透明的資金流便于交易方跟蹤，非中央控制的交易拒絕監管者的管控和審查。所以可以說去中心化金融的交易可匿名、可跨境，又難管制，它可能會成為資金非法流動和投機交易的工具。在衍生品Defi平臺dydx的用戶條款里，第一句寫的就是“我們的永續合約不向任何美國居民提供服務”，而這同樣與Defi的去中心化精神相違背。與Uniswap同理，大多數Defi平臺都有運營實體，而這些運營實體必須符合監管的規則。

Huobi DeFi Labs投資總監Unica：中心化業務在多鏈生態中，也占有一席之地:5月11日，在以《跨界腦暴：眺望Solana生態大宇宙》為主題的AMA中，Huobi DeFi Labs投資總監Unica表示，中心化業務在可以預見的多鏈生態中，因為跨鏈可交互性和效率的優勢，也占有一席之地。所以我們充分開放與各方的合作，為多鏈拓撲結構的生成助力。Solana具有獨特的技術優勢和旺盛的生態生命力，所以我們以此為始來進行探索。[2021/5/11 21:49:19]

_3.**_未來Defi監管將走向何方**

說到監管，就不得不提到一個組織，FATF，全稱為FinancialActionTaskForce，即反洗錢金融行動工作組，這是個國際組織，可以視作反洗錢領域的國際刑警，一直以來，它都會制定反洗錢的指導性政策，并協調各國打擊洗錢的相關部門。

數據：Uniswap為礦工費最低的DEX Matcha在集合器中表現最優:The Block最新報告測試了目前流行的DEX、聚合器和借貸協議中的礦工費（gasfee）。報告顯示，從MetaMask顯示的單筆交易默認gasfee和以1ETH交易的費用看，Uniswap是礦工費最便宜的DEX之一，新晉的Mooniswap和SushiSwap位居第二和第三位。在聚合器領域，Matcha的礦工費較低。但TheBlock研究團隊也指出，聚合器的競爭力在于交易中更低的滑點和更好的價格，不能以手續費一概而論。借貸協議中，CREAM具備領先優勢，但其支持資產較少，因此最終結論仍未可知。[2020/10/5]

對于加密貨幣領域的反洗錢工作，FATF幾年前就開始起草詳盡的工作草案，但由于這一領域發展實在太快，因而這份草案一直在更新，在2019年的版本中，對于Defi尚未作明確的說明，但在今年發布的版本中，已經更新了關于Defi的內容。草案中寫道：判斷一個組織是否為虛擬資產服務提供商需要從它產品的全生命周期去考慮，如果一項服務提供虛擬資產服務，那么即使此項服務未來可以脫離該組織獨立運行，該組織仍然屬于虛擬資產服務提供商，需要接受監管。

意思是，哪怕一個組織僅僅創造了智能合約的代碼，那么也應當作為虛擬資產服務提供商接受監管。具體到Defi而言，需要對每個參與Defi交易的用戶進行KYC。可以想像，FATF的工作草案爭議很大，目前仍在征集意見中，最終版本則將在今年十月發布。即使該草案正式發布，從技術層面來說，執行難度也很大，外加各國的步調難以協調，因此雖然Defi方面的監管在收緊，但真正執行起來大概需要很多年的時間。

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