監管下一步：中國會專門打擊 USDT 等美元穩定幣嗎？_穩定幣

吳說作者|ColinWu本期編輯|ColinWu

近期央行著重強調了穩定幣的風險，未來會采取什么措施引發猜測。

7月8日央行副行長首次回應了為何打擊虛擬貨幣，并且著重強調了穩定幣的風險：“私人數字貨幣的典型代表是比特幣等這樣的貨幣，也包括推出的各種所謂‘穩定幣’。這些貨幣本身已經成為一個投機性工具，市場出現了這種情況，也存在威脅金融安全和社會穩定潛在的風險。

同時，也成為一些洗錢和非法經濟活動的支付工具。一些商業機構所謂的“穩定幣”，特別是全球性的“穩定幣”，有可能會給國際貨幣體系、支付清算體系等帶來風險和挑戰，我們對這個問題還是比較擔心的，所以我們采取了一些措施。

”2021年7月9日、10日，二十國集團輪值主席意大利主持召開G20財長與央行行長會議，會議各方同意落實G20關于完善跨境支付體系的路線圖，期待就中央銀行數字貨幣相關議題進行討論，并強調全球穩定幣需遵守相關的法律和監管要求。這種表述并非第一次出現，而是在此前多次G20會議都出現過，正如上述央行副行長所言，對國際貨幣體系帶來風險與挑戰。

彭博社：納斯達克正等待監管明確后推出加密交易平臺:金色財經報道，彭博社報道，納斯達克（NASDAQ）執行副總裁Tal Cohen表示，納斯達克可能會等到加密貨幣交易平臺的監管更加明確、被多數機構采用之后，再推出自己的加密貨幣交易平臺。

Tal Cohen補充道，為零售客戶提供服務的市場已經相當飽和，納斯達克將專注于其加密托管服務，因為如果你能妥善保管人們的資產，他們就會信任你，為之后開展各種業務做好鋪墊。[2022/10/6 18:40:44]

本輪對于加密貨幣的打擊，主要有三點：第一是打擊高耗能、與碳中和大策相悖的比特幣挖礦，我們看到目前大型比特幣礦場基本停機；第二是打擊加密貨幣交易，避免沒有風險承擔能力進入其中，打擊策略一方面是禁止任何機構提供服務，另一方面通過輿論與互聯網平臺禁封帶單賬號與交易所信息。

福布斯：美國SEC對ICO的監管仍模糊不清:福布斯今日刊文稱，盡管ICO已不像2017至2018年那樣為主流，但美國證券交易委員會(SEC)仍對未經許可的證券發行行為保持警惕，最近針對BitConnect的行動就是證明。 然而，盡管SEC的意圖是好的，但其發出的信息仍然模糊不清。這給那些希望以合規方式通過代幣銷售籌集資金的公司帶來了麻煩。對于希望參與ICO的投資者來說，了解這種新穎的融資方式所帶來的持續風險是很重要的。[2021/6/3 23:06:46]

第三點則是從今年年初以來一以貫之的打擊虛擬貨幣應用于電信詐騙、跨境賭博、洗錢等，上文副行長也說：“成為一些洗錢和非法經濟活動的支付工具”。而從目前的相關案例來看，在這些非法途徑，使用USDT為代表的美元穩定幣居多，而非比特幣等幣值不穩定的加密貨幣。

英國監管機構授予加密資產公司Archax許可證:英國金融市場行為監管局（Financial Conduct Authority，FCA）已向位于倫敦的加密資產公司Archax授予數個許可證，使其成為全球首批授權的資產類交易場所之一。Archax今日表示，該公司已獲得多邊交易設施(MTF)交易所、經紀公司、現金和資產托管公司的許可，被授權托管發行、充當交易場所以及托管數字證券。（Coindesk）[2020/8/19]

央行與金融監管最為認可的《財新》曾在《打擊萬億賭博資金鏈中》對此進行了詳細報道，稱通過穩定幣USDT洗錢已成為*的新做法，2019年以來由于部門打擊，有些第四方支付平臺、游戲平臺與東南亞平臺，都開始使用USDT洗白利潤。2020年10月，惠州偵破利用USDT新型“*”平臺幫助信息網絡犯罪活動案，涉案金額達1.2億元。該案也是全國偵破的首例利用USDT數字貨幣為違法犯罪活動提供網絡支付服務的案件。

韓國對幣圈態度日漸明朗：無意禁止交易所 監管加強勢在必行:數月以來，投資者一直以來對于韓國官方對待數字貨幣的態度揣摩不定，今天韓國財長的一席表態終于明確了基調。韓國副總理兼財政部長金東淵今天表示，韓國政府并沒有關停數字貨幣交易的計劃。“并沒有禁止或壓制數字貨幣市場的意向，目前最為緊迫的任務是對交易所進行監管。”但他同時也表示，“我不建議使用‘貨幣’這個詞，也不想接受它作為法定貨幣。”韓國央行行長李炬烈當被問及虛擬貨幣的定義時，他解釋說：這種被發行的虛擬貨幣沒有法律實質，也不能保證其價值。[2018/1/31]

與比特幣不同，USDT等穩定幣在國際范疇中被定義為貨幣，而不是資產或中國央行定義的虛擬商品、另類資產，在美國也主要由財政部旗下貨幣監理署管理。因此在中國的監管環境下，理論上必將受到更強烈的監管。但由于穩定幣概念較新，因此監管層反應相對緩慢，所以直到8日的新聞發布會上，我們才首次看到央行對此直接相對嚴厲的警告。而另一篇由北京金控董事長、原銀監會官員撰寫的文章中，也開始對穩定幣進行詳細的論述。《金融科技簡述V:穩定幣與央行數字貨幣的未來》

此外，中國央行最忌憚的加密貨幣用于支付，在USDT為代表的穩定幣上正在成為現實。除了加密貨幣內部生態、非法的賭博等平臺等，也開始蔓延到互聯網的一些可購買領域，甚至開始應用于義烏等跨境貿易，涉嫌違反外匯管制以及逃稅漏稅等問題。

但是，由于USDT等穩定幣的“抗監管屬性”，對其進行打擊的手段似乎不多，常規來看仍然是目前打擊手段的延伸，例如輿論宣傳、內容封鎖，更嚴重則要求交易所嚴禁對中國IP與中國手機號提供相關服務。但由于USDT的貨幣與支付屬性格外令監管層厭惡，也不能排除出臺專門相應的規定或司法解釋，將其在更高層面定義為非法。

不過中國央行與金融監管層也是相對國際化與專業的，并不一定希望采取法律法規手段，因為未來時勢出現變化再進行調整就比較困難。例如此前一直對美元穩定幣并不友善的美國決策層與美聯儲，最近突然發表看法，支持私人美元穩定幣，這樣的觀點也可能會影響全球對私人穩定幣的看法。

“在我看來，我們不需要害怕穩定幣。美聯儲歷來支持負責任的私營部門創新。與這一傳統一致，我認為我們必須充分考慮穩定幣的潛在好處，包括美元穩定幣可能支持美元在全球經濟中的作用的可能性。例如，全球美元穩定幣網絡可以通過使跨境支付更快、更便宜來鼓勵使用美元，并且與CBDC相比，它的部署速度可能會更快，缺點也更少。考慮到我們現有的系統涉及——實際上取決于——私人公司每天都在創造貨幣，因此擔心穩定幣代表了前所未有的私人貨幣創造從而挑戰了我們的貨幣主權，這一擔憂令人費解。”

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