美國監管機構針對加密行業的處罰金額已達25億美元，SEC罰款最高_比特幣

本文來自?Elliptic官方博客，原文作者：Elliptic?聯合創始人和首席科學家?TomRobinson

Odaily?星球日報譯者?|念銀思唐

與人們普遍認為加密資產行業不受監管的觀點相反，美國監管機構正越來越多地對加密業務施加重大的經濟處罰——處罰名義包括欺詐、違反反洗錢條例、提供未注冊證券和違反制裁規定。

與任何總部位于美國或為美國公民服務的金融服務業務一樣，加密資產業務同樣要遵守許多相同的法律法規。這些是世界上監管金融服務提供的一些最嚴格的規則，加密業務在遵守反洗錢和制裁義務等方面投入了巨大的資源。

受美國監管的比特幣衍生品交易所Bitnomial融資1160萬美元:金色財經報道，受美國商品期貨交易委員會（CFTC）監管的比特幣衍生品交易所Bitnomial已籌集了1160萬美元，13位未透露名字的投資者參與了此輪融資。據悉，Bitnomial在10月5日提交給美國證券交易委員會（SEC）的文件中披露了此次股權出售的情況。與BitMEX服務于散戶不同的是，Bitnomial主要服務于機構投資者。[2020/10/6]

正如傳統企業和金融機構因違反這些規則而受到監管機構的處罰一樣，加密企業也需要面對這一切。區塊鏈分析公司?Elliptic?對自?2009?年比特幣誕生以來美國監管執法行動的分析顯示，對從事加密交易的公司和個人處以的罰款已高達?25?億美元。

動態 | Ripple和Coinbase將為美國監管機構提供加密友好政策建議:2月7日消息，由Ripple和Coinbase資深員工領導的市場誠信工作小組將為美國監管機構提供加密友好政策方面的建議。該小組將研究加密行業面臨的特殊問題和潛在的法規。作為市場誠信工作組的領導，Nelson和Madigan打算就公共政策如何刺激加密行業向監管機構提供建議。該小組特別強調了美國“錯綜復雜的州法規”。這是加密公司面臨的主要障礙之一。它最終會導致新交易所面臨巨大的準入障礙，并給現有交易所帶來復雜的合規負擔。該小組稱，消費者和加密貨幣交易所需要一個明確的監管框架。明確的監管框架將改善市場的完整性，并指導消費者采用加密貨幣（Atoz markets）[2020/2/7]

這包括美國證券交易委員會罰款?16.9?億美元、美國商品期貨交易委員會罰款?6.24?億美元、美國財政部金融犯罪執法網絡罰款?1.83?億美元、美國財政部海外資產控制辦公室罰款60.6萬美元。其中大部分處罰涉及未注冊證券發行、欺詐和反洗錢違規。處罰可分為民事處罰、扣押和歸還。

動態 | 美國監管機構查獲90起加密詐騙 僅追回3600萬美元:據《華爾街日報》報道，在過去兩年中，美國監管機構已經查獲了90多起加密貨幣欺詐案件。雖然很難確定投資者損失了多少，但聯邦和州一級的監管機構只追回了3600萬美元，這個數字被認為微不足道，追蹤資金變得困難的主要原因是加密貨幣的匿名性和無國界性。[2018/12/28]

第一次重大執法行動發生在?2014?年，美國?SEC?下令?TrendonT.Shavers和BitcoinSavingsandTrust?為經營龐氏騙局支付?4000?多萬美元的罰款，該騙局騙取了投資者?70?多萬枚比特幣。無論是美元、比特幣還是魔豆，SEC?都證明了，無論使用何種資產或技術，龐氏騙局都是一種欺詐形式，可以遵循同樣的舊法律進行追查。

美國商品期貨交易委員會主席：美國監管機構正在與海外同行合作打擊加密貨幣欺詐行為:據福布斯報道，今天在美國眾議院委員會聽取其機構即將出臺的預算時，商品期貨交易委員會（CFTC）主席J. Christopher Giancarlo表示，美國監管機構正在與海外同行合作打擊加密貨幣欺詐行為，他已經與國際證券委員會組織（IOSCO）以及歐洲的監管機構談論了這個問題。[2018/3/8]

2013年，FinCEN?明確規定，“虛擬貨幣”的兌換商必須遵守《銀行保密法》，就像任何其他貨幣服務業務一樣。這就要求它們通過記錄、客戶身份識別和其他措施來發現和防止洗錢。總部位于俄羅斯的加密資產交易所?BTC-e?未能做到這一點，它被犯罪分子大量用于以加密貨幣對犯罪所得進行洗錢操作。盡管BTC-e總部不在美國，但它確實為美國客戶提供服務，因此FinCEN?在?2017?年對該公司及其運營商?AlexanderVinnik?處以?1.22?億美元的罰款。

2017?年還出現了“IC0”的興起，初創企業和項目通過眾籌，以比特幣或以太坊等加密貨幣的形式籌集了數十億美元的資金。作為回報，“投資者”收到了基于各個區塊鏈的代幣，這些代幣代表了對這些項目或業務的某種興趣。然而，其中許多?IC0?違反了證券法或本身就是徹頭徹尾的欺詐，SEC?一直在追查那些管理和推廣這些?IC0?的人。

迄今為止最大的一次此類行動發生在?2020?年，當時?TelegramGroupInc.?及其全資子公司?TONIssuerInc.?就美國?SEC?指控?Telegram?未注冊發行名為“Grams”的數字代幣違反了聯邦證券法達成和解。被告同意向投資者返還超過?12?億美元的資金，并支付?1850?萬美元的民事罰款。

最近，美國?CFTC?已成為針對加密業務的主要執法行動來源，這些業務涉及欺詐、報告失敗和虛假買賣等違規行為。2021?年?3?月，英國國民BenjaminReynolds因欺詐客戶被勒令支付近?1.43?億美元的賠償金，并被處以?4.29?億美元的民事罰款。此前，CFTC?指控?Reynolds?和所謂的加密投資計劃?Control-Finance?涉嫌欺詐和挪用資金。

美國?OFAC?是最新一家針對加密業務采取執法行動的機構。OFAC?負責對被視為威脅美國國家安全的外國、組織和個人實施經濟和貿易制裁。這種制裁同樣適用于加密貨幣和任何其他資產，OFAC?在過去一年中對兩項加密資產業務實施了違反制裁的罰款。

我們對美國加密資產相關執法行動的分析表明，加密行業遠不是金融業的“狂野西部”。監管機構成功地利用現有法律制止和懲罰利用加密資產的非法活動——從龐氏騙局到洗錢行為——并追究企業對合規失敗的責任。

法規的強制執行確保了不良行為者無法肆意猖狂，并為幾十年前制定的法規如何應用于新技術帶來了一定的明確性。通過這種方式，此類行動實際上有助于加密資產獲得更大的接受度和合法性。

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