李鬼：假冒法定數字幣涉刑_ETH

伴隨央行數字貨幣DCEP試點的展開，公眾對中心化數字貨幣推廣的大勢有所認知，但對DCEP的施行情況卻一知半解。近日，一些不法之徒借用DCEP的政策背景，以享受國家數字貨幣紅利的口號誤導社會公眾，吸納存款，為防微杜漸，颯姐團隊將通過本文對此模式作出刑事法律分析，供各位讀者參考。

行為概述

在一個名為“央行國際大錢包”推廣群里，管理員表示只要參與推廣、拉人下載注冊“央行國際大錢包”就有利潤。原因是“國家為推廣DCEP的使用，共拿出1.2萬億推廣獎勵資金，國際8千億、國內是4千億的政策獎勵給先期推廣使用的個人和企業。”

根據群里提供的《央行國際錢包推廣詳解》，國內主要推廣對象為民企、私企等。具體操作為，公司法人用手機號先注冊“央行國際大錢包”，然后去開戶行開通對公賬戶DCEP收支功能，將對公賬戶與“央行國際大錢包”進行綁定，并讓公司的上下游企業層層復制該操作。

綠地集團旗下子公司擬申請香港虛擬資產交易牌照:金色財經報道，從綠地金創獲悉，該公司正計劃申請在香港交易虛擬資產的牌照。綠地金創是綠地控股集團旗下子公司。據悉，綠地金創將成立一家新公司專注于虛擬資產交易，并將向香港證券及期貨事務監察委員會提交申請。如果獲得批準，將致力于推出交易加密貨幣、NFT以及與碳排放相關的產品。所有計劃都需獲得香港證券及期貨事務監察委員會的批準。[2023/5/17 15:08:30]

具體來說，當公司進行銷售貨物時，先開發票給下游企業，下游企業需向該公司使用DCEP付款。對方支付DCEP到公司賬戶能完成交易后，24小時內公司的“央行國際大錢包”里就能收到央行贈與的流水2%的紅利(20%稅后)。

數據：pepeworldorder.eth在Uniswap上出售80萬美元的PEPE:金色財經報道，Arkham監測顯示，5小時前，pepeworldorder.eth在Uniswap上出售80萬美元的PEPE，這個賬戶仍然持有1T PEPE，即192萬美元。[2023/5/10 14:55:10]

DCEP現狀

事實上，早在2019年11月13日，中國人民銀行發布并施行的《關于冒用人民銀行名義發行或推廣法定數字貨幣情況的公告》指出：人民銀行從2014年開始研究法定數字貨幣，目前仍處于研究測試過程中，市場上交易“DC/EP”或“DCEP”均非法定數字貨幣，網傳法定數字貨幣推出時間均為不準確信息。

Tether批評華爾街日報和CoinDesk，并稱其借貸計劃不構成風險:12月2日消息，USDT發行商Tether在最新的一篇博客文章中點名批評了華爾街日報和CoinDesk，稱它們虛偽且“在信息的車輪下沉睡”。Tether稱這些媒體總是在在加密資產價格下跌超過15%時就呼吁Tether即將崩潰，而完全忽略了幾乎所有貸款機構都被擊垮、數十億美元財富被摧毀的結構性欺詐(如FTX)。

Tether分析了CoinDesk的立場，稱CoinDesk是DCG的子公司，而DCG也是Tether 的直接競爭對手Circle的投資者。

Tether表示華爾街日報質疑Tether擔保貸款的文章對Tether和USDT有很多誤解，其中最明顯的是聲稱Tether的USDT擔保貸款以USDT計價，Tether面臨USDT價值下跌的風險。

此前昨日消息，華爾街日報刊文稱，不斷增加的Tether貸款增加了穩定幣和加密貨幣世界的風險。[2022/12/2 21:17:22]

截止今日，中國人民銀行等金融監管部門或相關立法機關均就央行數字貨幣的規范性文件仍限于法定數字貨幣試驗區、試點等內容。

美國加州的加密相關法案獲議會批準，將要求加密業務獲得特殊許可:金色財經消息，美國加州的一項加密相關法案“數字金融資產法”（Digital Financial Assets Law）獲得州議會投票批準，現已送往州長 Gavin Newsom 的辦公桌，他必須在 9 月 30 日之前簽署或否決該法案。

該法案該法案將于 2025 年 1 月生效，要求數字資產交易所等加密金融服務企業獲得特殊許可證，如果簽署成為法律，將引入更嚴格的加密法規，并對加利福尼亞州的行業進行更多的監督。（彭博社）[2022/9/1 13:01:38]

結合北京市地方金融監督管理局出臺的《金融領域推進“兩區”建設工作方案》、浙江省人民政府出臺的《中國自由貿易試驗區深化改革開放實施方案》、廣東省人民政府出臺的《廣東省建設國家數字經濟創新發展試驗區工作方案》等因地制宜的文件，我國法定數字貨幣試點工作的執行系由地方政府或地方金融監管機構主導并實施的，尚未進行到“推廣”的階段，在缺乏官方機構背書的情況下，自稱被授權組織并執行數字貨幣推廣項目的行為系屬欺詐。

涉嫌罪名

行為人宣傳“央行國際大錢包”并邀約社會公眾下載該軟件的行為性質，可能涉及刑事犯罪，罪名取決于其不同階段的可能發生的商業模式，具體來說：

其一，由于“央行國際大錢包”不存在國家機關的授權與背書，央行數字貨幣尚未步入推廣階段，行為人以虛構事實使得用戶陷入認識錯誤，符合欺詐行為的構成要件。如用戶基于此向“央行國際大錢包”支付資金，轉化成所謂的央行數字貨幣，前述行為將符合《中華人民共和國共和國刑法》第二百六十六條詐騙罪的犯罪構成，行為人可能因此被以詐騙罪追究刑事責任。

其二，行為人違反金融管理規定，在社交媒體上進行宣傳其“央行國際大錢包”軟件，同時許諾高收益。如行為人允許社會不特定多數人的資金進入其軟件，其行為將符合《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第一條所規定的條件，行為人可能會因此構成《中華人民共和國共和國刑法》第一百七十六條非法吸收公眾存款罪。如行為人實施卷款潛逃等對吸收資金具有非法占有目的的行為的，則罪名有可能上升為量刑更為嚴苛的《中華人民共和國共和國刑法》第一百九十二條集資詐騙罪。

其三，行為人具有“參與推廣、邀人注冊享受分紅”的宣傳表述，且關于“央行國際大錢包”的表述內容不實，如邀人注冊后，老用戶可在新用戶注入資金時收取一定比例的報酬，且介紹老用戶加入的用戶或管理員亦可因此取得一定酬勞的，作為組織、領導者的行為人將可能構成《中華人民共和國共和國刑法》第二百二十四條之一所規定的組織、領導傳銷活動罪。

其四，行為人在未獲得金融監管部門或有關機構許可的情況下，允許不同主體利用其開發的“央行國際大錢包”進行業務往來資金的支付與結算，其行為符合《中華人民共和國共和國刑法》第二百二十五條第三項后半段規定的情形“非法從事資金支付結算業務”，行為人可能因此構成非法經營罪。

法律建議

在區塊鏈領域遇到以DCEP為名的項目時，颯姐團隊給出建議如下：

首先，投資人應當要求項目方提供背書性質的文件與運營資質，或就該等文件在其公開網站或軟件上進行查詢并留存。

其次，投資人應當根據前述文件就項目真實性主動向該領域所對應的監管部門詢問核實，以其書面答復為準。

最后，投資人應當關注項目對應領域的國家機關及其所出臺的規范性文件，并結合一般常識推斷項目真實的可能。

寫在最后

央行數字貨幣尚處于試點階段，諸多要素尚不明確，颯姐團隊在此提醒諸位，切勿被打著DCEP幌子的騙局所迷惑，中心化的數字貨幣應當以官方機構出臺信息為準。

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