FATF要求加密交易所共享客戶數據趙長鵬：規則制定者不懂加密貨幣_加密貨幣

Author：

Time：1900/1/1 0:00:00

據coindesk.com報道，致力于打擊洗錢和恐怖主義融資的政府間組織金融行動特別工作組（FATF）發布了關于其37個成員國的加密貨幣監管的建議。在建議中要求加密貨幣交易所共享客戶數據信息。

FATF的監管建議要求包括加密貨幣交易所在內的“虛擬資產服務提供商”（VASP）在轉移資產時需要將相關客戶的信息傳遞給對方。其在監管建議中要求，

FATF表示愿意修改加密旅行規則指南:近日，金融行動特別工作組(FATF)表示，它有信心在今年6月進行為期12個月的審查時，加密行業將能夠實施復雜的數據共享要求，即俗稱的“旅行規則”（travel rule）。FATF對修改“旅行規則”持開放態度，該規則為加密貨幣和在空間內提供服務的公司提供指導。美國財政部的一份聲明表示，FATF“同意就2019年6月的指導原則修正案征求公眾意見”。美國財政部表示，“更新后的指南將有助于各國和反洗錢和反資助恐怖主義國家組織了解其[反洗錢/打擊資助恐怖主義]的義務，并在關鍵領域有效執行金融行動特別工作組的要求，包括金融行動特別工作組的標準應如何適用于穩定委員會、旅行規則的執行，以及如何應對點對點交易的風險。”（Coindesk）[2021/2/26 17:54:10]

“需要獲取并保留必需且準確的發送者的信息和所需的接收者的信息，并將信息提交給接收機構。此外，各國應確保接收機構獲取并保留必需的發送者的信息以及必需且準確的接收者信息。”

荷蘭ING銀行制定協議以使加密公司滿足FATF新規:荷蘭銀行ING Bank已經制定了一項協議，以協助金融行動特別工作組（Financial Action Task Force，FATF）對加密交易所和數字資產交易公司的旅行規則要求。該協議目前被稱為旅行規則協議（Travel Rule Protocol，簡稱TRP），這一解決方案也得到了渣打銀行（Standard Chartered Bank）、富達數字資產（Fidelity Digital Assets）和BitGo和其他一些來自加密領域的公司的支持。（Coindesk）[2020/6/23]

根據FATF新發布的監管指南，每次轉移資金所需的信息包括：

聲音 | 歐洲刑警組織分析師：FATF指導意見或導致資源分配至關注低風險交易，從而傷害犯罪預防:據coindesk報道，歐洲刑警組織（Europol）戰略分析師Jarek Jakubcek就FATF即將推出的加密貨幣監管指導意見表示：在大多數情況下，私營企業無法在合理確定的情況下確定非托管管錢包的所有者。因此，命令企業做一些不能做的事情是徒勞的。識別交易信息還可能涉及限制用戶隱私，并允許企業彼此交換敏感的個人識別信息（PII）。 Jakubcek還提到，大多數交易所到交易所（exchange-to-exchange）的交易都與犯罪活動無關。因此，將合規資源重新分配至此類交易活動將使重點從標記犯罪交易轉移到關注低風險交易，這自然會傷害犯罪預防。”[2019/6/16]

（i）發送者的姓名；

（ii）發送者的賬號；

（iii）發送者的實際（地理）地址，或身份證號碼，或可以唯一識別發送者的身份號碼，或出生日期和地點；

（iv）接收者的姓名；

（v）接收者的賬號。

FATF在監管建議中稱“犯罪和恐怖分子濫用虛擬資產的威脅”處于“嚴重和緊急”的狀態。它將給予各國12個月的時間根據該指導制定細則，并將于2020年6月進行審查。

不過需要明確的是，FATF關于反洗錢政策的建議沒有法律約束力。參與的成員國需要各自通過制定法律來進行推行。然而，嚴重違反FATF監管指南的國家被列入黑名單，這將對該國的對外經貿活動造成影響。

該加密貨幣監管指南于6月28日至29日在日本大阪舉行的20國集團（G20）年度峰會前一周發布。

在該監管指南發布之后，主要加密貨幣交易所幣安CEO趙長鵬連發兩條推特，疑似對其進行回應。

“我看到有許多規則被制定出來。這些規則似乎是反對加密貨幣的，其制定者根本不懂加密貨幣，因此不會考慮其副作用。所有這些實際上只會加速加密貨幣的應用。”

“更好的‘對抗’加密貨幣的方法是讓法幣更有用、更少限制以及更多自由。但遺憾的是，其似乎只會朝著相反的方向發展。”

圖片來源：pixabay