2022年將會出臺關于NFT的相關法規嗎？_ION

在2021年年初，NFTs只被加密貨幣社區中的一個小眾群體所知。到年底，市場已經暴漲到超過400億美元(1)，由于投資者需求的迅速激增，甚至對非加密貨幣采用者來說，已經成為一種火爆的現象。

巨額資金在歷史上一直用藝術的來洗錢。在一個快速擴張的數字市場中聚集這種商品，無意中擴大了以非金融交易為幌子的洗錢的范圍。

正如針對加密貨幣供應商的最新準則所概述的那樣，FATF認為NFT或 "加密收集品 "有別于加密貨幣（2）。

盡管不被視為虛擬資產，但也暗指NFT被歸類為其他相關類型的金融資產，屬于FATF標準的范圍。

這一決定是如何被解釋的？

FATF目前對NFTs的立場使各國政府的金融監管機構有責任決定如何對它們進行分類和監管；根據它們的行為方式。雖然監管機構可以預見地滯后，但一些有趣的觀點已經從律師事務所浮出水面，他們試圖通過推斷引文17來使其 "有意義"，甚至是荒謬的目的。

按照這一邏輯，雅加達的Guido Hidayanto & Partners律師事務所的律師發表了一個應該在整個行業引發紅旗的預感；NFT市場平臺和/或創作者可能要為侵犯版權負責。根據該律師事務所的說法，嚴格執行版權侵權立法可能意味著被發現在其NFT中使用印度尼西亞版權下的圖像的各方將被判處最高兩年的監禁（3）。

不足為奇的是，印度仍然存在問題，原因是對NFT的使用情況缺乏明確的認識，而且是對個人電腦發明前的立法的回調。一家律師事務所在《亞洲商業法律雜志》（4）上發表了一個令人暈眩的觀點。

"大多數與NFT相關的交易都是通過智能合約進行的，它可以規定許可條款，在轉售交易中提供自動版稅，對版權的使用設定限制，并跟蹤NFT的后續購買。智能合同受1872年《合同法》和2000年《信息技術法》的約束"。

也許最務實和直接的方法是來自韓國政府的FSC，他們在仔細考慮了FATF的立場后確認，他們將放棄任何形式的NFT監管（目前）。這一聲明并非沒有批評意見，因為行業專家警告說會有洗錢的利用(5)。

摩根大通：全球經濟擴張將在2024年結束:金色財經報道，摩根大通表示，我們預計，全球經濟擴張將在2024年結束，因為通脹無法回到央行的舒適區間，需要央行進一步收緊貨幣政策來引發衰退。然而，達到這一結果的時機和利率路徑都不清楚。造成這種不確定性的原因是，當前經濟既存在強勁的拉升，也存在勞動力市場緊張和通脹上升，以及企業部門健康的資產負債表和以增長為導向的政策偏向之間的緊張關系。這種緊張關系在兩個關鍵方面不斷變化。首先，貨幣緊縮對信貸的拖累正在加劇，供應側瓶頸消退帶來的提振作用也在增加。其次，央行傾向于長期保持高利率的傾向正受到通脹持續和金融穩定擔憂加劇的挑戰。[2023/3/26 13:27:33]

但買家要注意，監管機構在涉及洗錢時并不羞于采取追溯性執法。目前在韓國、日本以及美國，聯邦洗錢罪的時效是五年（6）。區塊鏈數據提供商Chainalysis指出，隨著區塊鏈分析小組繼續追溯識別非法交易，與加密貨幣有關的犯罪情報庫只會增加（7）。

業界資深人士在行業內觀望

這不是監管機構第一次在加密貨幣社區敲響警鐘，而這個有10年歷史的行業的資深人士已經證明了他們的非凡的適應力。律師的工作是傳達法規的意圖，但VASP有經驗的好處，可以加強他們對事情發展的預測。

Josh Sandhu 歐洲第一家NFT咨詢公司Quantus Gallery的聯合創始人，對目前NFT法規出臺的速度，猶豫不決。

"現在還不需要對NFT進行反洗錢檢查，至少是那些被歸類為'投資'的NFT，但在某些時候，他們會被要求進行反洗錢檢查--作為一個混合型畫廊，我們遵守藝術品反洗錢檢查，因為我們也在結合數字銷售傳統藝術品，我完全期待法規很快出臺，但它需要以一種不破壞這個市場的方式來應用。"

為了加強對NFT交易的控制，證券交易委員會（SEC）計劃將NFT市場運營商申請營業執照作為一項法律規定（8）。根據該法案，每個NFT將被單獨審查，以確定其是否屬于任何特定類型的 "數字資產"。雖然NFT在《數字資產業務法》中沒有定義（9），但其作為代表持有人對某些獨特資產的所有權或訪問權的硬幣的功能與證券代幣和實用代幣相似，這可能使其受到美國證券交易委員會的監督。相反，SEC成員Hester Peirce已經預測到2022年NFTs會越來越分化，因為它們已經被認為是 "有價值的資產"(10)。

2021年谷歌趨勢：狗狗幣成為谷歌熱門搜索對象:12月21日消息，根據2021年各州的Google搜索趨勢，2021年，狗狗幣（Dogecoin，簡稱DOGE）成為加密貨幣和谷歌熱門搜索的對象之一，被評為2021年最熱門的加密貨幣和谷歌搜索詞條。另外，特斯拉首席執行官Elon Musk、Lil Nas X、Stimulus check和AMC股票被列為今年谷歌搜索最多的公司之一，在谷歌上的搜索量巨大。根據推文，DOGE深受許多數字資產領域的用戶青睞。（Coinquora）[2021/12/21 7:53:53]

有一個地區已經通過發行紀念郵票作為NFTs，即著眼于未來的阿聯酋，實現了跨越式發展。監管機構正在對各種形式的技術采用采取后置措施，希望吸引全球頂尖的科技人才和投資，并進一步實現他們所宣稱的 "建立最好和最有活力的經濟 "的目標。

政府最可預測的行動是尋找收稅或收入的方法。只要NFT保持著制造新的百萬富翁的關注度，就可以放心，監管和稅收不會遠去。

如何有效實施反洗錢最有效？

市場濫用：洗錢、清洗交易

目前，洗錢有可能成為NFT市場中最普遍的操縱形式，原因很簡單，因為持有者很容易通過清洗交易抬高其價值。NFT平臺LooksRare是一個突出的使用案例，它采取了大膽的策略，將其LOOKS代幣空投到18.5萬個符合條件的OpenSea用戶的錢包中，試圖轉換交易忠誠度；也被稱為 "吸血鬼攻擊"（11）。它還經常將其代幣藏匿起來，以鼓勵特定系列的交易，如Doodles和Bored Ape Yacht Club。

很明顯，NFT市場對操縱的本質視而不見，因為它已經被有意地嵌入到其設計中。在他們的NFT交易蜜糖陷阱被揭露之前，不真實的交易只能推動平臺競標公眾的主導地位。根據Foley & Lardner律師事務所的Catherine Zhu和Louis Lehot，每個參與的企業都有責任考慮仍在發展中的法律、政策和法規對NFT商業鏈中每個環節的影響（12）。他們概述的統一行為準則被提出來，以確保NFT市場在開放其交易大廳之前就已經在法律上得到遵守。

歐洲正在通過將加密貨幣資產監管納入其管理框架而開始行動。歐盟在2020年9月24日通過的MiCA提案，將在未來四年內規范加密資產業務的市場濫用規則的實施，（包括其他數字資產相關的風險）(13)。從而擴展歐洲議會和理事會早在2018年實施的AMLD5指令，包括虛擬貨幣交易所和托管錢包（14）。根據MiCa提案（13）的標題II，NFTs被預測為屬于其他加密資產的 "全面 "類別。

中國互金協會發布《2021中國金融科技企業首席洞察報告》:7月25日消息，該報告結合金融科技發展現狀與未來趨勢，提出以下幾個方面的對策建議：一是與時俱進地優化完善金融科技發展頂層規劃。二是持續加強金融科技監管規則和工具體系建設。三是堅持強化金融科技創新應用的惠民利企導向。四是著力形成有國際競爭力的金融科技產業集群。五是健全開放、共贏、平衡的金融科技生態體系。六是繼續發揮行業協會引導行業規范發展的作用。[2021/7/25 1:14:22]

根據RUSI的CFCS最近的評論，類似于傳統藝術品市場和合規的加密貨幣交易所使用的KYC政策和持續監測，對于減少洗錢風險是必要的（15）。NFT市場可以從 "藝術品損失登記冊 "中得到啟發，該登記冊列出了被盜的藝術品并防止其在合法拍賣行中轉售。

制裁和限制恐怖主義融資

如果說可以從薩爾瓦多的Chivo錢包的一波884起身份盜竊案中學到什么，那就是沒有KYC檢查，任何人都可以可行地開設一個賬戶，并開始在市場上鑄造、購買或出售NFT（16）。早在11月，財政部外國資產管制處（OFAC）查封了基于Telegram機器人的P2P加密貨幣交易所Chatex的相關勒索軟件攻擊（17），并將其列入特別指定的國民和被封鎖者（SDN）名單（18）。

外國資產管理處在10月發布的更有針對性的咨詢，明確概述了他們對所有數字資產公司在合規最佳做法方面的期望。它認為，在評估處罰和執法行動，即 "了解你的客戶 "和交易監控時，存在一個強大的合規計劃是一個減輕處罰的因素（19）。此外，FinCEN正在積極發布信息請求（RFI），探討如何將根據《銀行保密法》（BSA）發布的基于風險的反洗錢/打擊恐怖主義的法律和法規現代化，以便有效和高效地保護美國國家安全（20）。FinCEN的代理主任Himamauli Das發表了以下聲明。

"我們認識到，非法金融的威脅形勢不斷演變，技術和創新現在在有效應用資源打擊非法金融方面發揮著重要作用。我敦促所有相關的利益相關者審查《征求意見稿》，并就FinCEN如何使反洗錢/打擊非法金融活動的法規和指南現代化以及更好地促進基于風險的反洗錢/打擊非法金融活動的合規性提出意見。"

目前的監管環境不是為快速發展的數字資產環境設計的。我們有可能在多長時間內看到監管機構在NFT領域的行動，現在還沒有定論。很明顯，通過應用與現有政策和法規相一致的合規做法的基準標準，可以成為NFT市場堅持對用戶負責的大膽方式，同時加強對其平臺和他們所依賴的資產的信任。

Capriole Investment創始人：灰度將在2021年擁有所有可流通比特幣的10%:1月20日消息，數字資產管理公司Capriole Investment創始人Charles Edwards發推表示，目前灰度已經擁有所有可流通比特幣的3％，并且它的持股量每月增長約10％。以這種速度，灰度將在今年擁有所有可流通比特幣的10％。比特幣的集中化已經從交易所轉移到了華爾街，區別在于，這是一種單向模式。[2021/1/20 16:35:44]

引用來源：

1. “How NFTs became a $40bn market in 2021 | Financial Times.” 31 Dec. 2021,https://www.ft.com/content/e95f5ac2-0476-41f4-abd4-8a99faa7737d. Accessed 13 Jan. 2022.

2. “Updated Guidance for a Risk-Based Approach for Virtual Assets and Virtual Asset Service Providers | FATF.” Oct. 2021, https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/recommendations/Updated-Guidance-VA-VASP.pdf. Accessed 13 Jan. 2022.

3. “NFT regulations in Indonesia | Asia Business Law Journal.” 1 Dec. 2021, https://law.asia/nft-regulations-indonesia/. Accessed 18 Jan. 2022.

4. “A comparison of regulations surrounding NFTs | Asia Business Law Journal.” 1 Dec. 2021, https://law.asia/nft-regulations-comparison/. Accessed 13 Jan. 2022.

5. “Korea’s FSC confirms that NFTs will not be regulated | Cointelegraph.” Nov5. 2021, https://cointelegraph.com/news/korea-s-fsc-confirms-that-nfts-will-not-be-regulated. Accessed 14 Jan. 2022.

工信部：到2023年形成若干區塊鏈等新一代技術應用場景:工信部辦公廳印發《建材工業智能制造數字轉型行動計劃（2021-2023年）》。目標到2023年制修訂30項以上建材行業智能制造相關標準，培育5家年產值過億元的建材行業信息化、智能化供應商，建立10個建材細分公共服務平臺；建立5個建材行業智能制造創新平臺，形成15套系統解決方案，突破50項建材領域智能制造關鍵共性技術，培育100個建材工業APP，形成若干大數據、云計算、物聯網、區塊鏈、5G通信、虛擬現實、工業互聯網等新一代技術應用場景；推選6家智能制造標桿企業，建立50個建材行業智能工廠，打造20個數字礦山，培育100個在研發設計、生產制造、供應鏈管理、電子商務、設備運維等領域單項應用取得突出成效的典型項目。[2020/9/18]

6. “USA Anti-Money Laundering Laws and Regulations 2021 | ICLG.com.” 25 May. 2021, https://iclg.com/practice-areas/anti-money-laundering-laws-andregulations/usa#:~:text=1.7%20What%20is%20the%20statute,%C2%A7%203282(a). Accessed 14 Jan. 2022.

7. “Crypto crime was the highest — and lowest — ever in 2021: Chainalysis | The Block.” Jan 6. 2022, https://www.theblockcrypto.com/linked/129409/crypto-crime-highest-lowest-ever-2021-chainalysis. Accessed 16 Jan. 2022.

8. “Regulator tightens control of NFT trading | Bangkok Post.” 7 Jan. 2022, https://www.bangkokpost.com/business/2243303/regulator-tightens-control-of-nft-trading. Accessed Jan 13. 2022.

9. “SUPERVISION & REGULATION | Bermuda Monetary Authority (BMA).” https://www.bma.bm/digital-assets-supervision-regulation. Accessed 16 Jan. 2022.

10. “PYMNTS NFT Series: Can NFTs Be Securities? The SEC Says Yes | PYMNTS.com.” Jan 12. 2022, https://www.pymnts.com/nfts/2022/pymnts-nft-series-can-nfts-be-securities-the-sec-says-yes/. Accessed Jan 14. 2022.

11. “Hot Ethereum NFT Platform LooksRare Is Rife With Wash Trading—And OK With It | Decrypt.” Jan 12. 2022, https://decrypt.co/90317/ethereum-nft-market-looksrare-wash-trading. Accessed Jan 16. 2022.

12. “A Checklist Of Legal Considerations For The NFT Marketplace | Crunchbase.” 9 Nov. 2021, https://news.crunchbase.com/news/a-checklist-legal-nft-marketplace/. Accessed Jan 16. 2022.

13. “Regulatory Approaches to Nonfungible Tokens in the EU and UK | Skadden, Arps, Slate, Meagher & Flom LLP and Affiliates.”15 Jun. 2021, https://www.skadden.com/insights/publications/2021/06/regulatory-approaches-to-nonfungible-tokens. Accessed 14 Jan. 2022.

14. “DIRECTIVE (EU) 2018/843 OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL of 30 May 2018 | EUR-Lex.” 19 Jun. 2018, https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/?uri=celex%3A32018L0843. Accessed 18 Jan. 2022.

15. “NFTs: A New Frontier for Money Laundering? | RUSI.” 2 Dec. 2021, https://rusi.org/explore-our-research/publications/commentary/nfts-new-frontier-money-laundering. Accessed 13 Jan. 2022.

16. “El Salvador’s Chivo Wallet Buffeted by Sanction Threat, Identity Theft and Privacy Problems | PYMNTS.com.” 17 Dec. 2021, https://www.pymnts.com/cryptocurrency/2021/el-salvadors-chivo-wallet-buffeted-by-sanction-threat-identity-theft-and-privacy-problems/. Accessed 18 Jan. 2022.

17. “P2P Cryptocurrency Exchange Chatex and Two Russian Nationals Indicted and Sanctioned for Roles in Ransomware Operations | Chainalysis.” 8 Nov. 2021, https://blog.chainalysis.com/reports/ofac-sanction-chatex-revil-sodinokibi-november-2021/. Accessed 18 Jan. 2022.

18. “Cyber-related Designations and Designations Updates | US Department of Treasury.” 8 Nov. 2021, https://home.treasury.gov/policy-issues/financial-sanctions/recent-actions/20211108. Accessed 18 Jan. 2022.

19. “Sanctions Compliance Guidance for the Virtual Currency Industry | Office of Foreign Assets Control.” Oct. 2021, https://home.treasury.gov/system/files/126/virtual_currency_guidance_brochure.pdf. Accessed 18 Jan. 2022.

20. “FinCEN seeks comments on modernisation of US financial crime controls | Finextra.” 16 Dec. 2021, https://www.finextra.com/pressarticle/90814/fincen-seeks-comments-on-modernisation-of-us-financial-crime-controls. Accessed 18 Jan. 2022.

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