硅谷頂尖孵化器Y Combinator 投了哪些區塊鏈項目_MBI

 作者：Chenglin Pua（馬來西亞）

硅谷是許多高科技公司的誕生地。而在硅谷里，有那么一家頂尖的孵化器，專門為初創公司提供學習以及尋找融資的平臺，即Y Combinator。自Y Combinator成立以來，已經孵化了許多的初創公司，當中包括了不少區塊鏈的企業，比如大名鼎鼎的OpenSea。那么在這些“校友們”中，有哪些區塊鏈佼佼者呢？

Y Combinator簡介

Y Combinator成立于2005年3月，是一家以投資種子階段初創公司為業務的創投公司。與傳統的創投公司不同，Y Combinator更像一個初創公司團隊的“孵化器”，并以孕育創業公司為目標的“訓練營”；他們不只會向初創公司提供一定金額的種子基金，而且會給予他們創業建議，以及每年舉行兩次，每次為期三個月的“課程”，以讓創業團隊增強執行能力。Y Combinator會收取初創公司的總資產凈值的平均6個百分比的資金作為回報。在培訓活動中，Y Combinator會提供全面的服務，從與合作伙伴的個人一對一咨詢會議開始，到演示日（Demo Day）結束。然而，合作關系并沒有就此結束，因為 Y Combinator 參與者可以利用校友網絡，并從網絡中尋求額外的資金。

Y Combinator以獨特投資方式運作，國外知名科技雜志《連線》（Wired）稱Y Combinator為“初創公司的新兵訓練營”；而公司創辦人Paul Graham亦被稱為“新一代企業家的導師”。

Y Combinator作為知名的孵化器，有一批優秀的區塊鏈企業從中畢業。當中包括了知名NFT 交易市場 OpenSea、投資組合跟蹤和會計軟件 CoinTracker，以及比特幣智能合約層 Stacks 等等。幾乎一半的 Y Combinator 加密校友項目屬于金融服務或基礎設施類別，而 Web3 以及 NFT/游戲則緊隨其后。

美國監管在硅谷銀行事件后對非銀金融感到擔憂:金色財經報道，美國消費者金融保護局（CFPB）局長喬普拉喬普拉（Rohit Chopra）表示，美國中型銀行最近的倒閉表明，銀行和金融科技需要更強有力的風險管理，同時改善監管。喬普拉在談到硅谷銀行爆雷時說，這是迅速而激烈的。盡管客戶轉移資金的浪潮已經消退。

他說，硅谷銀行的倒閉提供了一個明確的數據點，表明擁有1000億美元資產的銀行確實可能引發大量系統性風險，并最終蔓延至整個金融體系。喬普拉還稱，他對所謂的非銀行金融公司（如金融科技或加密貨幣公司）的風險累積感到擔憂，其中許多公司都由他的機構監管。[2023/3/29 13:32:28]

Y Combinator區塊鏈校友的類別     來源：Y Combinator，The Block Research

Y Combinator孵化出的項目    來源：The Block Research

目前而言，從Y Combinator畢業的“校友們”只有OpenSea、Axoni、TRM Labs 以及 Proxy 是唯一一批獲得 B 輪融資的加密項目。從Y Combinator畢業的“校友們”有超過一半的加密項目在畢業后沒能籌集到后續的融資。

2022年8月，Y Combinator向所投企業創始人發出一份郵件，提出了幾點建議，讓企業創始人迅速改變心態、進行提前規劃，在這場經濟衰退中生存下去，最終成為這場經濟衰退的最終贏家。

186家銀行被發現存在與硅谷銀行相似的風險:金色財經報道，經濟學家最近的一項研究確定了 186 家銀行處于風險之中。這些銀行面臨著與導致硅谷銀行倒閉的問題類似的問題。在美聯儲迅速加息的過程中，經濟學家們對美國的個別銀行進行了評估。他們評估了資產賬簿和市場價值損失。國庫券和抵押貸款等資產的價值可能會下降。當新債券提供更高的利率時，就會發生這種情況。他們的發現表明存在潛在問題。如果這些未投保的儲戶中有一半要從這 186 家美國銀行中的任何一家迅速提取資金，即使是投保的儲戶也可能面臨損失。這是由于所有存款人可用的資產不足。

經濟學家在他們的論文中表示，我們的計算表明，如果沒有政府干預或資本重組，這些銀行肯定面臨擠兌的潛在風險。[2023/3/18 13:11:42]

Opensea

OpenSea 是NFT的在線交易市場。Opensea由 Devin Finzer 和 Alex Atallah 于 2017 年 12 月 20 日在紐約創立。用戶可以在 OpenSea 上免費生成 NFT，并將其直接售賣買或拍賣。OpenSea 主要基于以太坊 ERC-721 標準和 Polygon（以太坊的第 2 層擴展解決方案）。

OpenSea于2018 年獲得了Y Combinator的種子輪融資。在 2019 年 11 月，OpenSea籌集了 210 萬美元的風險投資（主要來自Animoca Brands）。2021 年 3 月，OpenSa 又籌集了 2300 萬美元的風險投資（主要來自 A16z資本）。2021 年 7 月，OpenSea 宣布了另一輪 1 億美元的融資e。

KKR、Ares Management等正尋求收購硅谷銀行信貸組合資產:金色財經報道，據知情人士透露，KKR、Ares Management 和 Carlyle Group 正在審查硅谷銀行740億美元貸款賬單，以尋找收購可能適合其信貸組合的資產。此外，還有此前報道過的 Apollo Global Management 和黑石集團（Blackstone），Apollo Global Managemen 不打算全部收購 SVB，但它可能會協助一些頂級風險投資公司，這些公司正在考慮恢復該銀行部分面向客戶的業務。

此前消息，Apollo Global Management 和黑石集團有興趣收購硅谷銀行持有的一筆貸款。（《金融時報》）[2023/3/15 13:05:09]

2021 年 2 月，OpenSea收入為 9500 萬美元，3 月收入 1.47 億美元，9 月則收入 27.5 億美元。2021 年 9 月，OpenSea 發布了自己的 Android 和 iOS 移動應用程序。2022 年 1 月，OpenSea 籌集了 3 億美元的融資（Paradigm 和 Coatue Management領投），估值達到 133 億美元。

OpenSea 聯合創始人兼首席執行官CEO Devin Finzer 表示，新募集的資金將用于提高客戶支持和安全性、投資于更廣泛的 NFT 和 web3 社區，以及招聘和產品開發。OpenSea致力于擴展整個 NFT 生態系統。OpenSea將啟動一項贈款計劃，有機會直接支持塑造 NFT 未來的開發者、建設者和創造者。OpenSea的目標是促進更廣泛的 NFT 生態系統的規模和增長，并投資于塑造 NFT 空間的人們，讓他們變得更好。

此外，募集的資金將幫助 OpenSea 在NFT市場中抵御新的競爭對手。例如Coinbase 正準備推出自己的 NFT 市場；FTX 已經啟動并運行了一個NFT交易市場。

硅谷銀行英國附屬公司稱自己獨立于母公司運營 有單獨的資產負債表:3月11日消息，美國硅谷銀行旗下英國附屬公司表示，該附屬公司是一家“單獨運營的銀行機構”，受到英國監管部門PRA的管理。該附屬公司稱，硅谷銀行英國（SVB UK）自2022年8月份就是一家單獨的附屬公司，其資產負債表與硅谷銀行金融集團是區分開的，并擁有一個獨立的英國董事會，來自客戶存款的資金在英國得到管理。[2023/3/11 12:55:37]

TRM Labs

TRM Labs 成立于 2017 年，是一家區塊鏈情報公司，提供風險評估并幫助防止使用數字貨幣相關的金融犯罪和欺詐行為。TRM Labs每天都在應對數據工程、數據科學和威脅情報方面的挑戰。目前而言，TRM Labs從摩根大通、Visa、花旗、PayPal、Block、Initialized Capital、Tiger Global、Bessemer 和 Y Combinator 籌集了超過 7900 萬美元。

自 2019 年從 Y Combinator 孵化推出以來，TRM Labs 的收入已同比增長 600%，其團隊規模也已經從最初的 4 人擴大到 60 人，如今團隊成員包括來自 FBI、美國特勤局和歐洲刑警組織的安全威脅金融專家，以及來自蘋果、亞馬遜和谷歌的數據科學家。

TRM Labs 的區塊鏈情報平臺能將跨鏈數據與威脅情報、鏈上客戶盡職調查、交易監控、高級分析、客戶關系管理等進行可視化展示，并且利用大數據和機器學習自動檢測洗錢和市場操縱等可疑活動，繼而幫助組織更直觀、便捷地檢測加密欺詐和金融犯罪，而這也是 Circle、FTX US 和 MoonPay等快速增長的加密貨幣交易公司都選擇 TRM Labs 來監控、檢測可疑活動并滿足反洗錢監管要求的原因。

Alchemy Pay：對硅谷銀行和Silvergate沒有風險敞口:金色財經報道，加密支付服務商Alchemy Pay發推表示，對硅谷銀行和Silvergate沒有風險敞口，沒有任何資金存放在這些機構，其合作銀行完全遵守所有法規。[2023/3/10 12:54:32]

TRM Labs 提供的服務也適用于傳統金融企業和政府機構調查復雜的加密相關犯罪，包括詐騙、黑客攻擊和恐怖主義融資等。TRM Labs聯合創始人兼首席執行官 Esteban Castao 表示，加密貨幣的發展速度比任何行業都快，組織需要一個能夠在不斷變化的風險環境中保持領先的區塊鏈情報合作伙伴——從勒索軟件攻擊到 DeFi 漏洞利用。

2022年5月19日，TRM Labs與Solana等合作推出基于社區的詐騙報告平臺。TRM Labs與Circle、Solana Foundation、Aave、Hedera、Binance.US、Civic等機構合作開發該平臺，支持的區塊鏈包括以太坊、比特幣、Solana、Polygon、Hedera、BNB Chain和Tron。加密用戶可以向該平臺的公共論壇報告非法活動。其他人隨后會投贊成票、反對票或對其他信息發表評論。有關相同地址或實體的信息將整合至一個可搜索數據庫中，該數據庫允許用戶查看地址或項目，希望用戶在參與項目前能更好地審查項目。

2022年8 月 8 日，美國財政部宣布制裁以太坊混幣協議 Tornado Cash，并將與 Tornado Cash 協議相關的錢包地址列入黑名單。對此，美國財政部的理由是Tornado Cash 自成立以來已被用于價值超過 70 億美元的虛擬貨幣洗錢活動，現在是時候行動起來打擊這個協助犯罪的混幣協議了。此消息一出，許多 DeFi 項目擔心會在不知情的狀況下受到牽連，并第一時間針對此消息采取了相關行動（例如去中心化衍生品交易所 dYdX迅速切斷了與 Tornado Cash的各類加密地址等等）。而究竟這些交易所怎樣獲取相關制裁的地址呢？實際上就是透過TRM Labs。

為了獲得受制裁地址的鏈上詳細信息，DeFi 平臺必須要與 TRM Labs 的應用程序接口“TRM Wallet Screening API”進行整合，這樣才能被允許查詢已被制裁的地址和交易數據。此外，為了能更清楚地了解地址被制裁的原因，協議可以進行相關設置，從而通過應用程序接口檢索出所需信息。與此同時，受制裁地址的風險級別也會被詳細列出。

Proxy 是一個 web3 身份錢包，旨在將其用于基于區塊鏈的產品以及現實生活中的用例，例如使用藍牙技術打開上鎖的門。Proxy成立于2016年，創始人為Denis Mars 和 Simon Ratner。Proxy成立的初衷是希望人們與環境以及智能設備有更好的互動性，而Proxy就是要消除當中的摩擦。例如解鎖辦公室門，人們只需要使用手機即可進入辦公樓，即可取代鑰匙卡。Proxy最終目標是讓人們不需要拿出手機或打開應用程序就可以做許多事情。

Denis Mars 和 Simon Ratner在對物聯網設備進行試驗時，他們發現每個冰箱和燈泡都希望用戶下載應用程序，設置個人資料，輸入密碼，然后點擊按鈕來控制某個動作，相對不方便。他們當時就產生了創業的想法，他們希望基于區塊鏈技術來發送加密的一次性令牌，通過手機讓智能設備識別到每一個人以及產生反應（例如開門等）。而這些指令都會涉及到部分隱私數據，區塊鏈的技術則是能夠很好的保護隱私數據以及防止一次性令牌的串改（例如有黑客通過技術來入侵門等等）。Denis Mars表示，Proxy旨在將用戶的手機變成萬能鑰匙，門是解決所有難題的強制功能——從安全到可靠性，從體驗到隱私。

大多數辦公室已經擁有基于員工卡的鎖匙來打開辦公室門，然而許多時候員工會忘記他們的員工卡，造成許多不便。Proxy只需要與辦公室現有的訪問控制系統集成，利用授權的應用程序來替換員工卡。然后，員工可以在距離傳感器約 6 英尺的范圍內拿著手機走到一扇門前，門就會打開。同時，公司也可以知道誰進出過辦公室的門，不需要再設置一個打卡系統。

Proxy也正在完善其功能。例如用戶走進會議室時自動預訂會議室、當用戶接近屏幕時將用戶登錄到電話會議系統以及在用戶到達時對工作站進行個性化設置。Proxy也希望簡化例如酒店住客的辦理住宿登記手續等等。簡而言之，Proxy希望能夠簡化以及智能化人們的生活方式，尤其是辦公相關的活動。

當時在 Y Combinator 進行演示后，有數千家公司聯系了 Proxy，從連鎖酒店到企業集團再到主題公園。當中許多企業表示他們正為其硬件設施、打卡系統等尋找一個替代方案，而Proxy則成為了上述企業想要尋找的替代方案。相比于傳統競爭對手例如Openpath 等，他們只處理門的部分，而Proxy 想要構建一個全設備身份系統。Proxy也跟WeWork合作，希望能夠將這個系統安裝在其總部。

Axoni

Axoni 是一家專門為金融機構開發區塊鏈軟件的美國科技公司。Axoni為美國、歐洲和亞洲的貿易公司、基礎設施提供商和技術公司提供區塊鏈相關技術的服務。Axoni推出且運營 Veris，一個大型金融公司所使用的分布式賬本系統。

Axoni 成立于 2013 年，旨在構建和部署機構區塊鏈和分布式賬本技術，類似于為比特幣提供動力的技術，該技術被稱為 Axcore 區塊鏈，被認為是以太坊區塊鏈的定制版本。它成為 Axoni 分布式賬本基礎設施的底層框架。

截止到 2020 年，Axoni 的技術以及與其他涉及重大資本市場項目的平臺的合作伙伴關系已經處理了至少 10 萬億美元的合同。例如，其與存款信托和清算公司（DTCC，Depository Trust and Clearing Corporation）的項目促成了貿易信息數據庫 （TIW，Trade Information Warehouse） 的發展，該數據庫處理了價值 9.9 萬億美元的清算和雙邊衍生品。該系統被認為是一種多供應商方法，是與 R3 和 IBM 等其他科技公司共同開發的。

Axoni 還是期權清算公司 （OCC，Options Clearing Corporation） 的合作伙伴，該公司是世界上最大的股票衍生品清算組織之一。該平臺曾協助 BATS、Cboe、納斯達克和紐約證券交易所等在一年內處理了 75.2 億美元的合約。

2020 年，Axoni 推出了 Veris，一個管理股權互換交易的分布式賬本網絡。該系統旨在匹配和核對股票掉期的交易后數據。使用該網絡的公司包括 BlackRock Inc.、Goldman Sachs Group Inc. 和 Citigroup, Inc。該基礎設施充當股權互換平臺，參與機構可以在其中保持股權互換的持續對賬，直至到期。交易在其整個生命周期內同步交易，參與者能夠實時傳遞變化。其首次記錄的掉期交易涉及花旗和高盛的交易。它還基于 Axcore 技術，添加到提供大規模數據管理、自動化和開發工具包的企業軟件套件。

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