美國信托牌照，火幣拿下了_加密貨幣

縱觀國內外，所有的金融創新都繞不開一座大山：合規。這兩個字既是懸在平臺頭上的達摩克利斯之劍，也是平臺探索市場邊界時必須的門票。

隨著大量傳統機構進場，加密貨幣市場距離爆發式增長的臨界點也越來越近，此時此刻，對交易所來說，誰能提前爭取到那張門票，誰就能搶占先機坐擁更大的市場。

火幣一直都是業內擁抱合法合規的先行者，它在全球十幾個國家都有分支機構，遵循著當地的法律法規的同時，也積極申請各類業務所需的牌照。

繼拿下日本、泰國、直布羅陀、香港等地相關的合規牌照后，近日火幣的合規之路又有了實質性進展：

12月22日，火幣科技間接全資的子公司火幣信托公司已獲得美國內華達州工商部金融機構部門授予的信托公司牌照，火幣信托將在相關法規及條例下獲準經營信托業務。

眾所周知，在現代金融領域中，信托牌照是最難獲取的牌照之一。作為國內首家拿到美國信托牌照的交易所，火幣此舉不但為自身的合規性加碼，也讓它與傳統資金渠道多了一個連接點——市場信任的不再只有灰度的比特幣信托基金，那些機構、大型基金、家族辦公室都將擁有更多選擇。而這一點，或許對整個加密貨幣市場都具有劃時代的意義。

分析師：惠譽下調美國信用評級強化了比特幣的硬通貨地位:金色財經報道，評級機構惠譽周二下調了美國的長期評級，理由是預計未來三年財政狀況將惡化，而且政府債務負擔高且不斷增長，對此，Genesis銷售和交易主管Gordon Grant表示，該下調引起了投資者對比特幣的關注，強化了比特幣作為美元硬通貨替代品的地位。

Grant分析稱，惠譽將美國信用評級從AAA下調至AA+后，我們看到加密貨幣價格走高，隨著美國財政部借款增加、利息成本上升以及融資需求上升，人們開始認識到對硬通貨替代方案的需求。他補充說，最近的宏觀經濟動態使比特幣的硬通貨特質重新成為投資者關注的焦點。[2023/8/4 16:17:14]

一、信托牌照背后的力量

幣圈向來野蠻生長，很少有用戶會注意到合規戰場下的暗流涌動。

任何想要長期發展的交易所，申請當地的金融牌照是合規運營的不二法門。而“牌照戰”從來都不是一勞永逸的，它需要根據不同的環境和業務做出不同的申請。這其中的復雜性、地域差異以及對人力物力的高消耗性，讓不少交易所在一開始就望而卻步。

美國家庭債務創115萬億新高 美國信用卡欠款創近7萬億新高:金色財經報道，美國紐約聯邦儲備銀行發布的最新報告顯示，去年第四季度，美國家庭債務增加了3940億美元，創下20年來最大季度增幅，使家庭債務總額達到創紀錄的16.9萬億美元（約合人民幣115萬億元）。

此外，去年第四季度美國消費者信用卡欠款已飆升至近1萬億美元（約合人民幣6.8萬億元），打破疫情前的記錄。[2023/2/18 12:14:57]

不同國家監管的力度不同，日本最為嚴格，其審核流程和業務限制就刷掉一大批人。相對而言，美國的監管更務實、更符合“大眾需求”，很多交易所都會在這里嘗試申請。但是，不同牌照之間的門檻和含金量完全是天壤之別。

在所有的牌照規格里，信托牌照是最難獲取、也是幣圈交易所目前能夠獲取的最高級別的牌照。

拿到信托牌照等于拿到“合規托管數字資產”的資格。一般而言，傳統的機構資金只可能跟合規的渠道合作。大家之所以愿意在灰度上購買不能回購的比特幣，而不直接在交易所購買比特幣的原因就在于此。灰度信托本身就是合規產品，它購買的52萬枚比特幣全部都存在具有托管資格的Coinbase——這家美國本土交易所也持有紐約州的信托銀行牌照。

FT分析師：烏克蘭戰爭加劇市場通脹壓力，美國信貸風險上升緩慢:2月26日消息，據FT分析師Joe Rennison表示，烏克蘭戰爭加劇了市場的通脹壓力和利率變化的敏感性，大部分投資者已從購買美國高收益債券基金中撤出數十億美元，并將資金投入購買美國杠桿貸款基金，而目前美國杠桿貸款平均價格跌至去年8月以來的最低水平。與此同時，衡量公司債券和美國國債收益率差異的美國高收益信貸息差也逐漸走高，這表明市場信貸風險上升緩慢。（ft）[2022/2/26 10:17:40]

因此，信托牌照背后的托管資格才是重點所在。

它是打通傳統資金與加密貨幣的橋梁，是讓圈內圈外資金得以流通的樞紐。如果說合規決定著交易所能否持續經營，那么托管資格將成為交易所能在多大程度走進主流市場的關鍵因素。

Coinbase的機構負責人前不久透露，Coinbase的托管規模已經超過200億美元，而大半年前，這個數值還停留在60億美元。這其中的增長大部分就來源于灰度的托管。如今機構資金進場的大門才剛剛被打開，整個托管市場還有巨大的增長空間，這對火幣而言，正是捕獲市場的好時機。

動態 | IBM與美國信用社行業區塊鏈聯盟CULedger合作:據cointelegraph消息，IBM與美國信用社行業區塊鏈聯盟CULedger合作，為CULedger開發新的基于區塊鏈的解決方案，新的網絡將為CULedger創新現有的商業模式和流程。[2019/3/11]

二、合規還需自身硬

既然美國信托牌照的作用如此之大，那為什么市面上鮮有拿到該牌照的消息呢？

美國信托牌照的含金量很高，但申請難度非常大，必須經歷最高規格的資質審核，在諸多方面都受到嚴格的條例限制。

首先，美國的監管層會對每一位核心成員進行背調，包括真實學歷、有無犯罪記錄、是否有不良訴訟等；其次，公司需要有獨立董事會，符合當地銀行法等。除此之外，這些申請要求還包括競爭力、資本基金、包含市場分析的資質證明、資產和負債、收入和支出預估等幾個具體指標。

即便擁抱合規，監管方也不一定會接受。遞交申請材料只是第一步，后面的審查階段、決策階段到最后的批準階段都要花費很長時間。加密服務公司Paxos從2013年年底就開始申請，歷經3年、多次審查、無數次溝通后，最終才在2015年拿到紐約州的信托牌照。

美國信用社行業區塊鏈聯盟CULedger開發區塊鏈跨境支付系統:據Coindesk報道，美國信用社行業區塊鏈聯盟CULedger正在與分布式賬本創業公司Hedera合作開發一種公有的區塊鏈跨境支付系統。[2018/5/2]

美國監管層之所以這么嚴苛，是因為這個牌照承擔的責任比一般的都要大。加密貨幣不同于傳統資金市場，它不僅要防范被盜風險，還要防范黑客侵襲、丟失私鑰和錢包等一系列風險，因此監管者才會在金融創新面前，把防范風險放在第一位，嚴卡牌照的發放數量。

所以，火幣拿到牌照這件事本身，就代表監管機構對其實力和專業度的認可。要知道在此之前，在整個交易所賽道，只有Coinbase、Gemini和Bakkt三家拿到美國信托牌照，這其中的價值和含金量不言而喻。

如前文所述，機構的力量初現端倪，未來會有越來越多的加密貨幣基礎服務商積極加入到這場“合規戰”當中，一場“牌照申請潮”即將來臨。據悉，加密支付公司BitPay、托管服務商Annchage最近也都在申請美國的信托牌照。

三、火幣開啟全新征程

深究完這張牌照背后的意義，火幣又如何將這張牌照的價值發揮到最大？拿到劍后，如何使用這把劍成為問題的關鍵。

1.拓寬業務邊界

此前在接受媒體采訪時，杜均提到：“火幣在多個國家和地區獲得了相關牌照。下一步我們將在這些地區把團隊和業務落地生根，推動本地業務發展。”

信托牌照是合規運營的一個開始，未來火幣將借助火幣信托公司的托管資格，為美國本土的機構、大型基金和家族辦公室等合規的投資者提供托管服務，為機構投資者鋪平進場道路。與傳統機構的合作，將有助于火幣進入主流金融市場，同時也讓它在加密貨幣世界里繼續占據主導地位。

除此之外，該牌照也將進一步為交易所拓寬業務邊界，此前獲得紐約信托牌照的Paxos就借此牌照打通了物理資產的代幣化，在以太坊上發行可兌換實物黃金的加密資產。總之，這些藍海都有待火幣去開發。

2.獲得更多用戶的深度信任

一直以來，信托是傳承財富的重要手段，但由于加密貨幣的特殊性，保管的過程更加復雜，即便不是為了傳承，未來也會有越來越多的人將加密貨幣資產委托給專業的公司。

為了保持牌照的資格，火幣自身必定會更加注重平臺的安全特性，而這一點將為它贏得更多客戶的深度信任、收獲更高的用戶粘性，將品牌影響力植入海外市場，收獲更多潛在用戶。

3.進軍其他海外市場

這張極其稀缺的信托牌照，不僅是火幣布局美國市場的一塊敲門磚，也將成為火幣在全球拓展業務范圍的一大利器。

美國的加密貨幣用戶占據全球的一大半，除了龐大的使用人群，一些重要的加密貨幣交易商和服務商也駐扎于此。對金融創新的接納程度上，美國相對開放，因此在相關政策的制定上，美國對其他國家都具有借鑒意義。

火幣攻下美國信托牌照這塊難啃的骨頭，意味著它在技術、安全和影響力等方面都經得住美國監管機構的嚴格審查，這一點不僅讓火幣擁有進入美國市場的資格，未來也將更容易打開其他海外市場、加速全球化布局。

四、結語

加密貨幣市場想要可持續發展，合規化趨勢在所難免。火幣拿下美國信托牌照，對火幣自身來說重大意義，同時，這也給了國內想要進軍主流市場的交易所一個范例和積極信號，讓更多人都加入到這個合規進程中，推動整個行業往健康的方向發展。

如果說2020年是機構進場的元年，那么2021年將是加密貨幣服務商們扎堆追求合規的一年。在可預見的未來，主流金融體系將借助“合規”的交易所和服務商深入加密貨幣市場，探尋發展機遇和掘金機會。在加密貨幣世界與傳統世界碰撞出的激烈火花中，我們也期待看到火幣為大家帶來更多驚喜。

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