山東高院：投資或交易虛擬貨幣的行為不受法律保護_數字貨幣

山東法院民法典適用典型案例27

投資或交易虛擬貨幣的行為不受法律保護——馬某某訴劉某某、常某、李某某合同糾紛案

裁判要旨

網絡虛擬貨幣不是貨幣發行機關發行，不具有法償性和強制性等貨幣屬性，并不是真正意義上的貨幣，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用，公民投資和交易虛擬貨幣不受法律保護。

基本案情

馬某某向濟南市歷城區人民法院起訴稱：原告馬某某經被告劉某某、被告常某、被告李某某三人介紹向威樂國際加密數字貨幣項目（以下簡稱威樂幣項目）投入7萬元本金，并于2017年12月24日簽訂《協議書》。依據該《協議書》的約定，馬某某訴請三被告每人補償原告23333元損失。

被告劉某某、常某辯稱：1.馬某某與劉某某、常某、李某某之間所謂的“協議書”并非法律意義上的合同，實為劉某某、常某、李某某好意施惠，且合同內容權利義務不對等。2.即使認定為合同關系，也不能證明馬某某遭受了損失。威樂幣項目投資僅是暫停在轄區內服務，所以馬某某所謂的損失無從談起，暫停并不能代表損失。3.即使認定為合同行為，馬某某之行為屬投資行為，其風險應當由自己承擔，另外，因政策原因導致的暫停屬不可抗力免責事由，劉某某、常某應當免除相應的責任。

《山東省大數據發展促進條例》：鼓勵運用區塊鏈能等新技術創新數據共享模式:金色財經報道，山東省十三屆人大常委會第三十次會議近日審議通過《山東省大數據發展促進條例》，自2022年1月1日起施行。《條例》提出鼓勵運用區塊鏈、人工智能等新技術創新數據共享模式，探索通過數據比對、核查等方式提供數據服務。[2021/10/2 17:21:02]

被告李某某辯稱：我們與馬某某簽訂協議當天，馬某某沒有投資威樂幣項目，我也不知道馬某某什么時候投資的，我要求馬某某提供投資威樂幣項目的書面證明。

?濟南市歷城區人民法院經審理查明：劉某某、常某、李某某自述通過新聞報道了解到威樂幣項目，三人均進行投資，認為有升值空間，遂向馬某某介紹。2017年12月24日，劉某某、常某、李某某為甲方，馬某某為乙方，雙方簽訂一份協議書，主要內容如下：經三人介紹馬某某加入威樂幣項目，投入柒萬元，按該項目相關的規則運作，在運營過程中虧損或投入的柒萬元本錢不能收回，由劉某某、常某、李某某三個人共同按各三分之一的比例給馬某某進行補償。如該項目運營正常順利，馬某某邀請劉某某、常某、李某某到歐洲七日游。甲、乙雙方均在協議上簽字并捺印。協議簽訂后，2017年12月27日，馬某某通過銀行向常某轉款7萬元，常某將該筆款項轉入負責出售數字貨幣的案外人崔某某賬戶，并幫馬某某注冊了賬戶，該賬戶由馬某某本人登錄使用。2018年1月17日，中國人民銀行營業管理部支付結算處下發銀管支付（2018）11號《關于開展為非法虛擬貨幣交易提供支付服務自查整改工作的通知》。該通知下發后，劉某某、常某、李某某及馬某某等人開設的威樂幣賬戶均無法打開，無法流通使用。故馬某某依據四人簽訂的《協議書》，要求三被告補償其損失69999元。

中國人民銀行濟南分行召開山東省區塊鏈金融標準培訓會:中國人民銀行濟南分行近日采用線上直播的方式組織召開山東省區塊鏈金融標準培訓，山東轄內人民銀行分支機構、金融機構共計159家單位、920余人參加培訓。本次培訓特邀請銀行卡檢測中心專家授課，對《區塊鏈技術金融應用評估規則》、《金融分布式賬本技術安全規范》兩項國家標準的出臺背景、總體框架、主要內容等多個方面進行了系統解讀。（中國人民銀行科技司）[2020/9/5]

裁判結果

濟南市歷城區人民法院作出民事判決：駁回馬某某的訴訟請求。

馬某某不服一審判決，向濟南市中級人民法院提出上訴。濟南市中級人民法院作出民事判決：駁回上訴，維持原判。

案例解讀

2013年12月3日，中國人民銀行、工業和信息化部、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會作出《關于防范比特幣風險的通知》，載明：比特幣應當是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用，各金融機構和支付機構不得以比特幣為產品或服務定價，不得買賣或作為中央對手買賣比特幣，不得承保與比特幣相關的保險業務或將比特幣納入保險責任范圍，不得直接或間接為客戶提供其他與比特幣相關的服務，電信管理機構根據相關管理部門的認定和處罰意見，依法對違法比特幣互聯網站予以關閉。

山東：提升區塊鏈等應用場景支撐能力，全力打造“中國算谷”:3月23日下午，山東省人民政府新聞辦公室召開新聞發布會，省大數據局、省通訊管理局、省交通運輸廳負責同志等解讀《山東省數字基礎設施建設指導意見》。《意見》提到，要加快數據中心高水平建設，推動云計算、邊緣計算、高性能計算協同發展，促進數據中心空間集聚、規模發展、存算均衡、節能降耗，提升人工智能、區塊鏈等應用場景支撐能力，全力打造“中國算谷”。（齊魯壹點）[2020/3/23]

2017年9月4日，中國人民銀行、中央網信辦、工業和信息化部、工商總局、銀監會、證監會、保監會發布《關于防范代幣發行融資風險的公告》，載明：代幣發行融資是指融資主體通過代幣的違規發售、流通，向投資者籌集比特幣、以太幣等所謂“虛擬貨幣”，本質上是一種未經批準非法公開融資的行為，涉嫌非法發售代幣票券、非法發行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。本公告發布之日起，各類代幣發行融資活動應當立即停止。已完成代幣發行融資的組織和個人應當做出清退等安排，合理保護投資者權益，妥善處置風險。有關部門將依法嚴肅查處拒不停止的代幣發行融資活動以及已完成的代幣發行融資項目中的違法違規行為。本公告發布之日起，任何所謂的代幣融資交易平臺不得從事法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業務，不得買賣或作為中央對手方買賣代幣或“虛擬貨幣”，不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價、信息中介等服務

山東金融局：不輕信虛擬幣等炒作 非法集資政府不會買單:3月4日，山東省地方金融監督管理局（下稱“山東金融監管局”）官網發布公告，提示投資者“疫情防控期間理性選擇投資渠道，謹防非法集資陷阱”。公告中，對于謊稱可以代購代銷“特效藥”“口罩”“消液”等物資的消費返利，或炒作“冠狀病加密貨幣”等概念的行為，均被山東金融監管局“風險”提示。同時，山東金融監管局強調，非法集資是違法犯罪行為，參與非法集資責任自負，且不受法律保護，政府不會買單。（新京報）[2020/3/4]

2018年1月17日，中國人民銀行營業管理部支付結算處下發銀管支付（2018）11號《關于開展為非法虛擬貨幣交易提供支付服務自查整改工作的通知》，主要內容如下：轄區內各法人支付機構相關業務負責部門：根據總行工作要求，現針對虛擬貨幣交易支付結算服務提出以下監管要求，請予以執行。一、各單位即日起立即在本單位及分支機構開展自查整改工作，嚴禁為虛擬貨幣交易提供服務，并采取有效措施防止支付通道用于虛擬貨幣交易。二、各單位應加強日常交易監測，對于發現的虛擬貨幣交易，應及時關閉有關交易主體的支付通道，并妥善處理待結算資金，避免出現群體性事件，維護社會穩定。三、各單位應于2018年1月20日前將自查情況，已采取措施等上報營業管理部……

動態 | 數據顯示：區塊鏈領域的職位在山東省受青睞度較高:據半島網消息，齊魯人才網數據顯示，從山東互聯網行業職場人青睞從事的十大領域可以看出，AI領域作為近年來的新興領域，其青睞度最高，占比為20.9%；電子商務領域作為傳統優勢領域和從業者最多領域，青睞度位列第二；文化娛樂、社交網絡、區塊鏈、信息安全領域青睞度也相對較高，占比均在5%以上；招聘領域青睞度較低，占比僅為2.8%。[2019/3/21]

《中華人民共和國民法典》第八條規定，民事主體從事民事活動，不得違反法律，不得違背公序良俗。本案中，威樂幣是一種類似于比特幣的網絡虛擬貨幣，根據上述中國人民銀行等部門發布的通知、公告，虛擬貨幣不是貨幣發行機關發行，不具有法償性和強制性等貨幣屬性，并不是真正意義上的貨幣。從性質上看，威樂幣不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用，公民投資和交易虛擬貨幣違法法律，不受法律保護。馬某某委托劉某某、常某、李某某幫助其注冊威樂幣賬戶并購買威樂幣，注冊成功后，三人將賬戶號及密碼告知馬某某，馬某某登錄使用該賬戶。以上行為構成民法意義上的“委托行為”的交付，雙方形成委托合同關系。馬某某與劉某某、常某、李某某因委托合同關系簽訂《協議書》，該協議書雖然系各方的真實意思表示，但是馬某某委托劉某某、常某、李某某幫助其購買威樂幣的行為在我國不受法律保護，因委托合同關系簽訂的《協議書》亦不受我國法律保護。馬某某購買威樂幣的行為造成的后果應當由其本人自行承擔。故對于馬某某的訴訟請求，法院不予支持。

相關法條

《中華人民共和國民法典》第八條??民事主體從事民事活動，不得違反法律，不得違背公序良俗。

法官簡介

李曉麗，濟南市歷城區人民法院民二庭庭長、審判委員會委員，四級高級法官。

一審獨任審判員：李曉麗?

法官助理：于彩霞????? 書記員：劉亞楠????

編寫人：濟南市歷城區人民法院? 于彩霞

審定人：山東省高級人民法院?? 蘆? 強

??????? ? ?? 濟南市中級人民法院??? 趙軍蒙?

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