相較于以太坊 波卡真的更適合DeFi嗎？_DEFI

近幾天行情火熱，比特幣20000刀大關迅速突破，目前稍作休息，一起來回顧下2020年的最熱話題，不出其二，莫過于DeFi和波卡。前者于5月開始井噴式發展，因中間存在著套利機會并且是爆利，人人化身農民，恨不得24小時無休止搶位、挖礦，鎖倉量指數級增長，各類概念和項目層出不窮，鋤頭五花八門，地皮也千奇百怪，以太坊為首，波場趁熱急上，EOSIO則是社區自力更生，一時間傳統三大公鏈好不熱鬧。

不過，人聲鼎沸的地方問題自然也多，以太坊上擁堵不堪，手續費高入云霄，波場上未審計項目被盜、跑路偶有發生，EOSIO上除幾個良心項目外，其余無人問津。果不其然，沸騰之后泡沫開散，大批劣質項目最終在9、10徹底崩盤，但DeFi并非郁金香，真正的大潮并未退去，反而龍頭和白馬項目凸顯價值，鎖倉量小幅回落后持續攀升，去中心化金融這個新世界的大門已經打開，并且才剛剛起步。

DeFi作為現實世界CeFi的補充，更多地旨在實現世界普惠金融的目標。世界上超三分之一人口在目前的金融環境之下，無法擁有個人賬戶，沒法獲得必要的借貸，甚至連跨區域的轉賬費用也難以承受，更別說參與全球經濟發展。DeFi相對于CeFi，去除中介機構的資質審核，降低參與門檻，只要有網絡就可人人申請，低廉的全球轉賬更是人人負擔得起。

三個月穩定幣發行量相較于去年同比供應量增長了1200%:過去三個月穩定幣發行量達80億美元，相較于第二季度穩定幣供給量119億美元幾乎增加2/3。相較于去年同期，穩定幣供應量增長了1200%。（coindesk）[2020/10/2]

DeFi之外，今年的話題圍繞著波卡展開，準確地說，應該是波卡生態，目前波卡生態已有300多個項目，錢包、瀏覽器、基礎設施、智能合約、預言機、去中心化自治DAO、DeFi等領域應有盡有。在上文的DeFi熱潮中，并未提及波卡，因為當時波卡沒有前面所提公鏈的成熟度，但眼光稍放遠一些，相較于以太坊，波卡其實更適合DeFi。

究其原因，大致如下：

其一、可擴展性方面，傳統公鏈單鏈只能處理有限的流量，而波卡是分片的多鏈網絡，可以并行處理多個鏈上的很多交易，這就消除了發生在傳統區塊鏈網絡上的瓶頸問題。這種并行處理能力極大提高了可擴展性，并為增加釆用率和未來增長創造了合適的條件；

觀點：相較于比特幣，USDT更利于規避資本管制:8月27日消息，就當前USDT在加密市場需求暴漲的現象，知名加密分析師Hasu表示，在規避資本管制方面，USDT可能比比特幣發揮更大的作用，但這并不意味著不需要比特幣，USDT和比特幣的穩定性和狀態是完全不同的。（CryptoSlate）[2020/8/27]

其二、波卡可以做到專鏈專用，因為平行鏈的設計，每條鏈都可以為某個特定用例進行優化的新穎設計。這意味著，區塊鏈可以提供更好的服務，同時可以通過省略不必要的代碼來提升效率和安全。例如，一條鏈可以成為交易、穩定幣、借貸等DeFi功能的基礎鏈，而另一條平行鏈可能會為身份管理進行優化，還可以有一條平行鏈為文件存儲進行優化；

其三、支持跨鏈協同，和先前主要作為獨立環境運行的區塊鏈網絡不同，波卡提供了互操作性和跨鏈通信，這為創新的新服務打開了大門。同時，波卡也允許用戶在鏈之間進行信息傳輸。例如，提供DeFi服務的平行鏈可以同提供現實世界數據的平行鏈(預言機鏈)通信，波卡上的平行鏈可以通過波卡的跨鏈平行鏈橋同以太坊上的協議進行交互；

觀點：相較于數字黃金比特幣 ETH更像“數字鎢”:據兩位加密基金人士Steven McClurg和Leah Wald的說法，以太坊既不是好的投資標的，也不是好的價值存儲。相較于數字黃金比特幣，ETH更像“數字鎢”。ETH既沒有BTC可預見的稀缺性，圍繞發行的政策機制也不連續，這使得其容易通脹且不適用于價值存儲。（cointelegraph）[2020/6/12]

其四、共享鏈上治理與安全防護，波卡上的項目社區可根據自己意愿來管理其網絡，團隊可以根據自己的需求來自定義及優化其區塊鏈治理，實驗新想法，或為更快部署模塊，與此同時共享整個波卡的安全性。總的來說，伴隨波卡的發展成熟，各條高速公路會有各種互通高架橋，在波卡這個區塊鏈新大陸上的DeFi基礎設施自然就更加令人期待，縱覽波卡系DeFi，有幾個值得注意的項目。

首當其沖，自然是Acala，這個名聲最大的DeFi協議，受到機構的廣泛追捧，社區建設上也非常不錯。Acala的定位是去中心化的金融中心和穩定幣平臺，為跨區塊鏈流動性和應用提供支持。

Weiss Ratings：相較BTC ETH本質上更適合作為一種交換媒介:此前消息，Messari指出，以太坊網絡的每日移動資產價值（即一天內在區塊鏈上移動的資產總值）從4月12日開始與比特幣網絡上的價值轉移相匹敵，約15億美元。加密貨幣評級機構WeissRatings就此發推稱：“以太坊在每秒事務數和開發人員數量方面處于領先地位。這反映了自2017年以來一個持續的趨勢，即ETH比BTC支持更多的經濟活動。比特幣是一種價值儲存手段，而ETH本質上更適合作為一種交換媒介。”[2020/4/18]

Acala主要有三部分業務：穩定幣生成平臺、流動性釋放協議及DEX交易平臺。三者之間相互協同，互相助力發展，其中最重要的是穩定幣生成平臺，用戶可以使用多種跨鏈資產抵押生成穩定幣aUSD，不同的資產有不同的抵押比率都和費率，整體Acala的穩定幣生成機制和Maker、Kava的穩定幣生成機制并無大的不同，當然在細節上有不少創新。

行情 | PeckShield漏洞研究總監羅元琮：以太坊公鏈安全相較智能合約更不容忽視:在2018 ISC互聯網安全大會上，區塊鏈安全公司PeckShield漏洞研究總監羅元琮指出，公鏈作為基礎設施，一旦遭到攻擊，其影響范圍和危害程度超乎想象。PeckShield在本次大會的議題中披露了若干個存在于以太坊公鏈上的致命漏洞，目前這些漏洞均已和以太坊基金會溝通完成修復。此次披露的“EPoD 2”具體表現為：攻擊者可通過geth LES協議實現缺陷，向受影響geth節點發送惡意AnnounceMsg，致使受害節點耗盡內存而卡死，甚至可能會連帶大面積硬件終端宕機。其潛在危害也可能導致以太坊網絡2/3以上的節點瞬間停擺，造成難以估量的嚴重影響。[2018/9/6]

Acala、Maker等都是使用超額抵押模式生成穩定幣，當抵押資產價格下跌時，有可能抵押資產會被清算，Acala的清算機制相比Maker、Kava等使用機器人參與，獨創性地把清算和DEX進行了結合。Acala的另一個關鍵創新是dSWF基金，Acala網絡的大部分收益都會注入dSWF基金內，當黑天鵝來臨，在DEX清算之后，將會使用dSWF基金來作為風險承擔方。

另外，通過AcalaStaking的DOT，可以獲得Staking憑證LDOT，LDOT可流通、可交易，在獲得Staking收益的同時，還能擁有流動性。LDOT可以在DEX內直接交易，也可以直接抵押生成穩定幣，這為LDOT提供了豐富的應用場景，也為穩定幣鑄造增加了資產來源。綜上，可以發現Acala的業務設計環環相扣，考慮長遠，具有獨創性。目前Acala已經上線了多輪測試網，正處于審計階段。當獲得平行鏈插槽后，應該能夠第一時間上線。

第二個項目是Stafi，它的核心是釋放Staking資產的流動性。

用戶通過Stafi的網絡進行Staking，可以獲得對應的Staking憑證，比如用戶Staking了DOT，將能夠獲得rDOT，rDOT可流通、可交易，還能獲得Staking收益，類似Acala的LDOT，不同之處是Stafi的專注和聚合，它的眼光不止于單鏈。很多公鏈由于沒有發展出生態，系統代幣除了Staking之外毫無用處，而通過釋放流動性轉化出rToken之后，將可以在以太坊或者波卡的DeFi生態上流轉、交易，甚至是借貸、理財。

在獲得Staking收益的同時，還能獲得流動性參與到DeFi中獲得額外收益。DeFi應用只要添加上對這些rToken的支持，就能獲得對應生態的用戶、資產。綜上，Stafi相當于把類似wbtc的功能給聚合起來，流通lp，釋放Staking鎖定的流動性可以無損參與DeFi。

第三個項目是RioChain，它是由區塊鏈技術公司RioDeFi開發的。RioDeFi旨在通過連接傳統金融和去中心化金融來加速數字資產的應用。整個生態系統的核心就是RioChain，基于RioChain，RioDeFi實現了三大主要功能：

突破現有區塊鏈系統的限制：RioDeFi是由ParitySubtrate構建的下一代區塊鏈，后者是專用于創建去中心化系統的基礎框架，也就是波卡采用的框架；

受益于完全可互操作且靈活的網絡：基于ParitySubstrate協議，RioChain將會承擔中繼鏈的角色，并通過驗證器來橋接外部區塊鏈的資產，無論是比特幣、以太坊、EOS或波場，RioChain的通用資產網關都能支持各種數字資產的存入和提取；

支持項目以實現可持續經濟增長：基于NPoS共識機制，RioDeFi解決了區塊鏈可擴展問題和速度問題，已達到目前主流的中心化結算系統性能。

另外，為了獎勵使用RioChain來構建去中心化應用程序，所有交易費用的20%將會分配給產生相關交易的DApp。綜上，RioChain是一條更關注于DeFi基礎設施的鏈。

總的來說，波卡本身以及生態里的DeFi仍處于快速發展階段，伴隨年底先行網Kusama平行鏈的拍賣，相信會有更多的人開始關注波卡系，如果平行鏈運行良好，那越來越多的項目會適配波卡網絡，適配的越多波卡網絡越強大，這是原來傳統公鏈無法比擬的，是一個正向循環的過程，而作為DeFi項目，越多的人參與、越快捷的網絡、越安全的保障是最夢寐以求的，所以作為早期波卡系DeFi項目，成功機率還是很高的，應該保持充分的關注度。

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