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一覽前5大收益聚合器:特征與比較_KEN

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收益聚合器(Yield Aggregators)是自動化過程的協議,稱為“收益耕種”。 收益耕種是用于定義以下過程的術語:

投資將會產生利息(或收益)的協議

收集這些回報,通常以投資協議的原生 token 支付(也稱為 "收獲")

在 DEX 中出售這些 token

獲取相應的利息并可以在同一協議中進行復投,從而擴大投資規模和回報

在有利可圖的情況下,重復所有步驟

手動完成所有這些步驟需要大量時間、知識以及與不同區塊鏈和協議的交互。使用收益聚合器來管理,它主要好處是降低成本、優化收獲周期(因為協議在不斷掃描網絡),以及減少管理所有投資所需的時間。

通過使用收益率聚合器協議,投資者需要做的唯一步驟是將資產轉移到他們的智能合約中,并收到該交易的收據。然后,它將把資金部署到不同的投資策略中。他們將管理頭寸和負責復投的工作。Thome 協議還將添加新策略并自動將資金部署到這些新的機會中。 

Top 5 Yield aggregators by TVL - Source: Footprint Analytics

本文將介紹按TVL排名前5大的收益聚合器,并探討其主要的特征。

Yearn Finance  是最早的收益聚合器之一,于 2020 年 7 月 17 日推出。它的原形是由 Andre Cronje 在以太坊區塊鏈上發布的 iEarn 協議。目前,它部署在 Ethereum、Fantom 和 Arbitrum 鏈上,并計劃擴展到 Optimism。

Yearn Finance TVL by chain - Source: Footprint Analytics

雖然它主要專注于以太坊鏈,但 Yearn Finance 于 2022 年初開始整合其他鏈,因為它發現了新的機會。

它主要產品是 yVaults,投資者可以在其中存入資產以獲得長期的回報(收益)。他們有大量可用資產(超過 100 種)可供選擇,投資者可以通過 APY(年化收益)、總資產(每個 Vault 的 TVL)或錢包中可用的資產來過濾他們的搜索。

9月10日公鏈數據一覽:據Kingdata數據,Heco鏈上當前每日Gas消耗量為1564.92億Wei、每日新增地址數14.5萬個、每日交易次數為79.63萬筆、累計總交易次數為4.69億筆、獨立地址總數為2032.22萬個;

ETH鏈上當前每日Gas消耗量為1002.26億Wei、每日新增地址數9.79萬個、每日交易次數為118.48萬筆、累計總交易次數為12.76億筆、獨立地址總數為1.69億個;

BSC鏈上當前每日Gas消耗量為9003.21億Wei、每日新增地址數18.1萬個、每日交易次數為599.21萬筆、累計總交易次數為11.96億筆、獨立地址總數為9323.51萬個;

polygon鏈上當前每日新增地址數54.16萬個、每日交易次數為666.39萬筆、累計總交易次數為7.66億筆、獨立地址總數為5726.25萬個。[2021/9/10 23:14:20]

Yearn Finance - yVaults list

單擊資產圖標時,將打開特定的保險庫頁面,可以在其中找到更多信息,例如與保險庫相關的投資策略描述。 每個 yVault 可以同時處理 20 個策略。

Yearn Finance 還在存款中提供了交換功能(稱為 "Zap")。例如,如果投資者想在DAI 保險庫中存入資金,但錢包中沒有 DAI token,他可以使用不同的 token,由協議來處理交換和存入保險庫的事宜。

Yearn Finance 的原生 token 為 YFI。token 持有人可以積極參與協議的治理。然而,一項提案為從事該協議工作的不同貢獻者群體提供一些自由。 這意味著并非每個決定都會提交投票。

目前,token 持有者沒有收到協議的任何部分收入。正在運行的提議是,國庫從市場上回購 token,減少流通的供應。 治理機構批準變更后,從而開啟了與 token 持有者分享部分收入的可能性。

金色晚報 | 7月13日晚間重要動態一覽:12:00-21:00關鍵詞:梅隆銀行、BIT Mining、英國、ARK

1.紐約梅隆銀行將為灰度比特幣信托提供ETF相關服務;

2.央行副行長范一飛:穩妥有序推進數字人民幣在冬奧重點場景應用;

3.比特礦業BIT Mining定向增發5000萬美元 用于采購礦機、建設新的海外數據中心;

4.英格蘭銀行:加密貨幣“溢出效應”對主流金融市場構成威脅;

5.以太坊客戶端Nethermind:難度炸彈和EIP-3554是針對試圖分叉鏈的攻擊者的防御措施;

6.幣安智能鏈上借貸協議 DeFiPie 遭到黑客攻擊;

7.DeFi Education Fund已拋售50萬枚UNI,將在未來24h拋售剩余全部UNI;

8.英國央行副行長坎利夫:加密貨幣還沒有開始形成金融穩定風險;

9.英國扣押了價值1.8億英鎊的加密貨幣;

10.ARK方舟基金昨日買入超3.8萬股Coinbase股票。[2021/7/13 0:49:19]

Yearn Buyback page

優點

投資者可以使用不同保險庫的 token 進行存款

不斷更新用于產生收益的策略

缺點

token 持有者并不會獲得平臺收入的份額

Beefy Finance 于 2020 年 10 月 8 日在 BNB Chain 上線,成為 BNB Chain 上首個收益聚合器。后來擴展到其他區塊鏈(目前超過 15 個),下圖是顯示 Beefy Finance 在每條鏈上的 TVL。

Beefy Finance TVL, Breakdown by Chain - Source: Footprint Analytics

Beefy 在以太坊區塊鏈上無法使用,但當我們查看管理資產(AUM)、Polygon(7800 萬美元)、BNB Chain(6600 萬美元)和 Fantom(5500 萬美元)時,它的強大存在彌補了這一點。

它的主要產品也是 Vault,但它的細分不同。Beefy Finance 沒有建立資產保險庫并將其與不同的策略聯系起來,而是為其開發的每個策略創建新的保險庫。它目前有 646 個保險庫。

金色午報 | 11月27日午間重要動態一覽:7:00-12:00關鍵詞:數字金融體系、Compound、Rattan、瑞波CEO

1.習近平:愿同東盟各國在區塊鏈等領域打造更多新的合作亮點;

2.北京市政府副秘書長:北京將持續推進建設法定數字貨幣試驗區和數字金融體系;

3.Compound創始人:清算并非協議本身問題正在討論是否進行賠償;

4.委內瑞拉零售巨頭Rattan接受加密貨幣付款;

5.灰度CEO發推“Okay,itistime”引發熱議;

6.瑞波CEO:如果XRP被定性為證券 公司仍能運行;

7.單志廣:區塊鏈技術和HTTP是互聯網應用協議中最核心的兩個協議。[2020/11/27 22:19:31]

Beefy Finance Vault selection

保險庫可以按鏈,資產類型,以及 APY,每日回報率,TVL 和安全評分來過濾篩選。單擊任何保管庫時,會顯示概覽頁面。

Beefy Finance Vault Page Overview

在此頁面上,可以訪問有關保險庫的額外信息,如所使用的策略描述、構成此保險庫的資產以及包含過去指標的圖表。Beefy Finance 也提供 "Zap "功能,但功能是有限。它只適用于某些保險庫,而且交換是針對構成該保險庫的資產而啟用。

Beefy Finance 還提供了上線選項,投資者可以用法定貨幣購買加密貨幣,然后將其存入他們的保險庫。

Beefy Finance Page for Buying Crypto

Beefy Finance token 是 BIFI。它可用于治理(對改進協議的提案進行投票)。投資者可以將其存入兩個特殊的保險庫中。BIFI Maxi 和 BIFI Earnings Pool。

金色午報 | 11月19日午間重要動態一覽:7:00-12:00關鍵詞:平臺幣、幣安Bug、Uniswap、灰度

1.幣安疑似出現Bug BTC短時最高價達到82000美元;

2.OKB突破5.7美元關口 日內漲幅達18.6%;

3.Uniswap中GUSD/ETH流動性兩天飆漲85倍;

4.SushiSwap推出一鍵遷移功能“吸血”Uniswap流動性;

5.73%百萬富翁希望在2022年底之前擁有數字資產;

6.Coinbase稱此前無法加載或與TLS證書遷移有關;

7.灰度BTC信托增持1773枚BTC 灰度LTC信托持倉增長3.69%;

8.國網新疆電力:將基于區塊鏈交易共享平臺推動數據資產增值變現;

9.法國巴黎銀行等三大巨頭利用以太坊和Tezos技術探索數字資產結算業務。[2020/11/19 21:20:09]

BIFI staking Vaults

第一種將收益分成分配給 token 持有者,在市場上購買 BIFI,然后分配給資金池參與者。由于不會鑄造新的 BIFI,這種回購和分配增加了每個 token 持有者的相對份額。

第二個池子把產生的收入(以區塊鏈的原生 token),分配給池子的參與者。每條鏈將分發不同的 token。

BIFI Revenue Sharing Pools

該協議有大量的資產和鏈可供選擇

該協議與 token 持有者分享收入

該協議沒有在以太坊主網上部署

Zap 功能有限

BadgerDAO 是一個去中心化的自治組織(DAO),專注于在跨多條鏈的去中心化金融(DeFi)中提高比特幣的利用率。它于 2020 年 12 月 3 日啟動,目前在 Ethereum、Polygon、Arbitrum 和 Fantom 上運行。下圖顯示了鏈之間的 TVL 分布。

 Badger DAO TVL by chain - Source: Footprint Analytics

金色晚報 | 10月14日晚間重要動態一覽:12:00-21:00關鍵詞:俄羅斯、LTC、螞蟻集團、雄安、Filecoin

1. 俄羅斯央行:建議非專業投資者1年加密投資上限為60萬盧布;

2. 李啟威:LTC正集成隱私增強功能 明年將升級到主網

3. 螞蟻集團與杭州市政府簽署戰略合作 加快區塊鏈等數字技術創新;

4. 工信部:加快區塊鏈等技術在工業互聯網+安全生產領域創新;

5. 雄安小規模測試數字人民幣 星巴克等暫未接入;

6. Filecoin社區提議上線后立即釋放25%的存儲礦工區塊獎勵;

7. 四川成都發布社區發展治理促進條例 運用區塊鏈等技術促進社區智慧治理;

8. 波卡建議各節點升級至最新版本為下次升級做準備;

9. Filecoin在過去2天中全網有效算力增速放緩。[2020/10/14]

大多數 TVL 都集中在以太坊上,但這也反映了 Badger DAO 所關注的資產:將比特幣包裹到其他區塊鏈中。大部分是在以太坊主網上獲得的。

它的主要產品是保險庫(也叫 sett),其工作方式與其他 yield farming aggregators 相同,但更專注于 token 化的 BTC 以自動賺取收益。

BadgerDAO vaults page

投資者向保險庫存款。之后,智能合約將這些資產投入工作,為用戶存入資金的特定 Sett 執行選定的策略。Badger 不提供 "Zap" 功能來交換所需的資產。

投資者可以通過在協議中持有原生資產來增加存款收益率。 這些原生和非原生資產之間的比率將決定它能否所獲得提升。

Boost Calculator

Badger 是 BadgerDAO 的原生治理 token,因此其持有者可以對 DAO 提出的提案。 它最大固定供應量為 2100 萬,也可以用作跨 DeFi 不同平臺的抵押品。

在您的錢包中持有 Badger 可以增加您在其他 Sett Vaults 的 APY,這是 Badger Boost 系統的一部分。

該協議為 BTC 進入 DeFi 提供了高額的 APY。

該協議不與 token 持有者分享收入

沒有 Zap 的功能

Autofarm 是一種提供 DeFi 工具套件的協議。它于 2020 年 12 月在 BNB Chain 上推出,現已擴展到總共 19 條鏈。下圖顯示了所有鏈之間的 TVL 分布。

Autofarm TVL by chain - Source: Footprint Analytics

Autofarm TVL 繼續專注于 BNB Chain(3400萬美元),但來自 Polygon(718萬美元)和 Cronos(541萬美元)的 TVL 也占有一定的份額。

它提出了兩種產品:收益率聚合器和交換聚合器。交換聚合器比較最佳路線,是以進行用戶想要的交換。它在 BNB Chain、Avalanche、Cronos 和 Polygon 中可用。因此,雖然它不提供原生的 Zap 功能,但在這些公鏈中,用戶無需離開協議界面即可交換資產。

AutoSwap Page

主要產品也是保險庫。投資者可以使用過濾器按 APY 選擇鏈、資產和訂單。

Vaults Main Page

當單擊保險庫時,它的頁面就會打開,其中包含有關于該保險庫的性能、其使用的策略和資產的詳細信息。

Vault page with detailed information

Auto 是 Autofarm 的原生治理 token。 它用于投票決定將被燒毀或作為收入分配給將其放入 Auto Vault 上的 Auto 持有者的 Auto 數量。 該投票是每月舉行一次。 

Governance Vote Page

界面混亂

Idle Finance 是一個協議,有一組產品,允許用戶在領先的 DeFi 協議中通過算法優化其數字資產配置。它迭代于 2020 年 5 月 18 日上線,其 TVL 如下圖所示。

Idle Finance TVL by chain - Source: Footprint Analytics

盡管在 2021 年 11 月 10 日在 Polygon 推出,但幾乎所有的流動性仍保留在以太坊主網上。

它提出了兩種產品。最佳收益率和 Tranches。最佳收益的產品旨在從不同的貸款協議中自動獲得最佳收益率,因此投資者無需手動執行此操作。

Best Yield Selection Page

 如果投資者的錢包里沒有該資產,可以用法定貨幣或加密貨幣購買。 

Fiat On-Ramp Page

 Tranches 產品分為兩種:初級 Tranches 和高級 Tranches。它們之間的主要區別是風險敞口。初級 Tranches 可以通過承擔額外的風險達到更好的效果。

 

Tranches Main Page

 當投資者點擊任何一個批次時,就會加載保險庫的頁面,并可以獲得所有關于它的信息。

Idle Finance token 是 Idle 。它用于治理,可以質押以提高保險庫存款的回報。該協議還用于激勵投資者在協議上存入資產。

Voting Page

風險明確的 Tranches

僅在以太坊主網上可用

TVL Variation

TVL Variation, last 120 days - Source: Footprint Analytics

 從過去 120 天的 TVL 變化來看,Yearn Finance 的價值大幅下跌(從 12 億美元跌至 5 億美元),而 Beefy Finance 從 4.2 億美元跌至 3 億美元。Yearn Finance 主要受到 Luna + 3AC 下行的影響。

TVL By Chain

以太坊仍是首選的投資目的地,因為它部署了更多的 DeFi 協議,并且是為新 token 提供新協議的收益聚合策略的一部分。

 

TVL By chain - Source: Footprint Analytics

 這也有助于解釋為什么 Arbitrum 和 Optimism 能進入前 5 名,因為它最近推出了保留用戶和協議的活動(Arbitrum Odyssey 和 Optimism  token 空投)。

 每個收益聚合器對其原生 token 都有不同的策略。Badger 和 Idle 用它來提升保險庫中的獎勵。所有協議都用利潤執行回購,以降低流通供應。但 Beefy Finance 是唯一一個采取部分收入并與 token 持有者分享的協議(與他們的 BIFI 收益池)。

收益聚合器是一種協議,它從投資者手中接過管理收益耕作的所有負擔。如今,幾乎所有可用的鏈中都可以使用一個。

對于投資者來說,有兩個明顯的機會:

用它來管理他們的投資。所需要做的就是尋找對應的資產提供最佳回報的協議或鏈,并在那里進行存款。它們有針對不同風險狀況的選項。

要投資于他們的 token。幾乎所有的收益聚合協議都有自己的 token。除了與市場和協議性能相關的價格變化外,最好的 token 是使其所有者有資格獲得協議的部分收入。

本文來自Footprint Analytics社區貢獻。Footprint Community是一個全球化的互助式數據社區,成員利用可視化的數據,共同創造有傳播力的見解。在 Footprint 社區里,你可以得到幫助,建立鏈接,交流關于 Web 3,元宇宙,GameFi 與 DeFi 等區塊鏈相關學習與研究。許多活躍的、多樣化的、高參與度的成員通過社區互相激勵和支持,一個世界性的用戶群被建立起來,以貢獻數據、分享見解和推動社區的發展。

以上內容僅為個人觀點,僅供參考、交流,不構成投資建議。如存在明顯的理解或數據錯誤,歡迎反饋

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