近億美元被清算 我們去DeFi平臺借貸時需要注意什么_OMP

11月26日下午，去中心化借貸平臺Compound遭遇黑客攻擊，價值約9千萬美元的加密資產被系統強制清算。除了用ETH等非穩定加密資產貸出DAI的用戶遭受影響外，抵押其他穩定幣借DAI的用戶也被殃及。

Compound開創了今年DeFi流動性挖礦的先河，目前平臺總鎖倉的加密資產高達14.7億美元，略高于Aave但低于Maker，在DeFi借貸平臺中排名第二。

圖：DeFi借貸平臺TLV排名；來源：https://defipulse.com

Compound的此次巨額清算，罪魁禍首不是項目本身的代碼漏洞，而是被很多人忽略的預言機數據源。事實上，在過去的幾年里，因為代碼漏洞遭遇黑客攻擊的比例有所下降，但基于價格預言機操縱的漏洞攻擊正在逐步上升。

無論是開發者，還是我們普通用戶，都需要關注預言機的數據源，重視預言機的安全性。今天這篇文章，我們將通過通俗易懂的語言，帶領大家了解：

Web3安全機構Wallet Guard完成pre-seed輪融資，Ethereal Ventures領投:4月17日消息，據官方消息，Web3安全機構Wallet Guard完成pre-seed輪融資，此輪融資由Ethereal Ventures領投，Consen Sys和IOSG Ventures參投，此外，來自Chainlink的Ben Chan和來自Phantom的Dave Pazdan等Web3領域著名天使投資人也參與了此輪投資。Wallet Guard旨在讓所有用戶都能獲得安全保障，其同名產品可通過交易模擬和簽名審核保證用戶安全地進行交易，并主動檢測常見形式的網絡釣魚，以保證用戶資金安全。[2023/4/17 14:07:50]

1、什么是預言機？

2、黑客是如何操縱預言機數據源，導致Compound發生巨額清算？

3、普通用戶如何自我保護？

BTC最后活躍5-7年的供應量達到一個月低點:金色財經報道，Glassnodes數據顯示，BTC最后活躍時間為5-7年的供應量剛剛達到1,630,490.757 BTC，達到一個月低點。[2023/4/17 14:07:17]

什么是預言機？

提到預言機，大家可能第一時間想到預測市場。事實上，預言機并不作任何預測，相反，它只是一個提供數據、提供信息的橋梁。

舉一個生活中的常見例子。你早上剛睡醒睜開眼，想知道外面是否下雨，你對著iPhone說“HiSiri，今天的天氣如何，會下雨嗎？”語音助手Siri回復你：“主人，現在外面正下著小雨，出門請記得帶傘。”

在這個例子中，Siri就扮演了預言機的角色，扮演了現實世界和你之間的橋梁，通過它，你知道了外面正在下雨。

在區塊鏈領域，我們最常見的是價格預言機，即為區塊鏈應用提供加密資產的價格信息。

LayerZero新增支持Base測試網:3月10日消息，互操作性協議 LayerZero 的開發團隊 LayerZero Labs 發推宣布在 Coinbase 以太坊 Layer2 網絡 Base 上部署，LayerZero 的端點合約已部署至測試網。[2023/3/10 12:54:38]

需要注意的是，預言機本身并沒有數據，它是通過采集不同渠道的數據，然后進行加工處理，其他應用調取預言機處理后的數據信息。就像上面的例子中，Siri本身并不知道外面的天氣情況，它是采集了氣象服務商的實時天氣數據，而我們調取了Siri獲得的這個天氣數據。

價格預言機，按照獲取價格的方式可以分為兩種：一種是通過中心化交易所API獲取加密資產的實時價格，并將這個鏈外價格數據帶到區塊鏈上；另外一種是直接讀取去中心化交易所的實時數據來獲取價格。這兩種方式各有利弊。

此次Compound因為DAI的價格劇烈波動而觸發巨額清算，它所使用的預言機就是采集的中心化交易所DAI的價格信息。

數據：以太坊總流通供應量目前約為1.2億枚，創合并以來新低:2月2日消息，以太坊的總流通供應量今天達到自合并以來的低點，約為1.205億枚。報道稱，供應的減少可能與比特幣價格的上漲和股市的上漲有關，因為交易員通常會通過購買僅在鏈上可用的高風險代幣來應對。對網絡的需求，或者有多少用戶試圖創建新交易，會導致每筆交易平均消耗的以太坊增加，進一步減少供應。

此外，自2023年初以來，以太坊交易的總成本穩步上升。它曾短暫處于2021年第三季度的水平，當時比特幣和以太幣的價格要高得多。根據Dune Analytics的數據，以太坊上的NFT活動也出現了小幅復蘇。該活動距離2021年成交量創下歷史新高還差得很遠，但這是鏈上活動正在回暖的另一個跡象。（The Block）[2023/2/2 11:42:32]

Compound為何會發生巨額清算？

在介紹黑客是如何操控預言機數據源導致Compound觸發巨額清算之前，我們先來了解一下DeFi借貸平臺的借貸規則。

以太坊信標鏈總質押量突破1600萬枚ETH:金色財經報道，據以太坊官方網站最新數據顯示，以太坊總質押量已突破1600萬枚 ETH，截至目前為16,000,301枚 ETH。按照當前 ETH 價格計算約合 182.2 億美元。此外，當前以太坊信標鏈驗證者總數達到 472,262 個，APR為3.9%[2022/11/22 7:53:44]

無論是Compound還是Maker、Aave，主營業務都是抵押貸，即貸款之前你需要有加密資產進行抵押。這個很容易理解，現實生活中你去銀行貸款，也需要抵押。如果你償還不上銀行的貸款，銀行會把你的抵押物拿去拍賣，用拍賣的錢償還你的欠債。DeFi借貸平臺也一樣，如果你償還不上，平臺會賣出你抵押的加密資產用來還債。

DeFi是去中心化的應用，由智能合約自動執行。為了防范風險，這些DeFi借貸平臺都會設置：

抵押率

清算門檻

抵押率，指的是你抵押加密資產后，可以貸出多少比例的其他資產。不同的加密資產，因為波動性和市場認可度不同，最大抵押率也可能不同。舉個例子，在Compound和Aave上，ETH的最大抵押率都是75%，即你抵押價值100美元的ETH到Compound或者Aave上，你最多可以貸出價值75美元的其他加密資產；UNI最大抵押率，Compound上是60%而Aave上是40%，即抵押價值100美元的UNI在Compound可貸價值60美元的其他加密資產，而Aave上最多只能貸40美元。

清算門檻，指的是你的債務與你抵押的資產之間的比例達到某個數值后，平臺會強制賣出你的抵押資產以償還債務。同樣，不同的加密資產，因為波動性和市場認可度不同，清算門檻也可能不同。舉個例子，ETH在Aave平臺上的清算門檻為80%，意味著當你的債務達到抵押資產價值的80%時，系統就會把你的抵押資產賣出還債。

發生清算時，借貸平臺會給清算人獎勵，以激勵清算人代表借款人去償還債務，防范后續出風險。舉個例子，Aave上ETH的清算獎勵為5%，隔壁老王抵押了1ETH，借出了300DAI。過了幾天，ETH價格跌到了375USDT，隔壁老王的抵押率達到了80%，就要被清算了。礦礦作為清算人，以5%的優惠折扣，即356.25USDT的優惠價購買被系統清算的價值375USDT的1ETH，系統收到貨款后，扣除隔壁老王的債務300DAI，剩余的56.25USDT還給隔壁老王。這個例子為了計算方便沒有考慮利息，在實際操作中，因為利息的存在，ETH價格還沒跌到375USDT就會被清算。

接下去說是昨天發生的Compound巨額清算。

Compound上的DAI價格來源于預言機，而該預言機的DAI價格采集自單一的交易所——CoinbasePro。根據目前的分析，黑客操縱了CoinbasePro上DAI的價格，下圖我們可以看到，DAI的價格短時間內最高拉到了1.34USD。

CoinbasePro交易所DAI價格的上漲，讓Compound上抵押其他資產借出DAI的用戶債務增加了，一些杠桿率高的用戶觸發了清算門檻，被Compound清算，而黑客此時扮演清算人的角色，獲取系統給的5%清算獎勵，最終獲利約355萬美元。

SamPriestley在推文中分析道：當你的帳戶正在清算時，清算人可以選擇接受你的任何抵押品，以換取償還你的債務。所以清算人拿走了DAI。從Uniswap借入DAI，償還DAI債務，從清算中獲取更多DAI，償還Uniswap，坐收利潤。

我們普通人應該如何自我保護？

Compound發生巨額清算，主要是預言機只采集單一交易所DAI的價格惹的禍。其他借貸平臺上的DAI，比如Aave，因為采用的是Chainlink預言機，Chainlink采用的是多家運營商的報價，因而避開了此次事故。

對我們普通人而言，在使用借貸平臺時，一定要先了解借貸平臺的預言機數據源。數據源越多，黑客操控預言機的難度越大，相對而言越安全。

另外，在抵押借貸時，適當降低自己的抵押率。加密資產價格波動劇烈，黑客操縱價格或是插針砸盤往往在短短幾分鐘內完成，如果抵押率高了，很多人根本沒有時間增加資產抵押，那面臨的結果只能是被清算。

最后，也是最重要的一條建議，能場外借貸就不要場內借貸。場內借貸，場內杠桿，被惡意操控、惡意爆倉的例子數不勝數。

風險提示：本文內容僅為作者個人觀點，不代表知礦大學的看法或立場，亦不構成任何投資意見或建議。

參考資料：1、《Compound突現9000萬美元巨額清算，預言機安全應受重視》2、《Compound一日內清算逾9千萬美元，Coinbase預言機難辭其咎？》3、《細數DeFi預言機攻擊套路，這六種安全措施你需要了解》4、《什么是區塊鏈預言機》

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