金色觀察 | 香港擬建立虛擬資產服務提供者發牌制度 一文看懂要點_SDT

2020年11月3日香港證監會行政總裁歐達禮在香港金融科技周表示，香港證監會將公布全新虛擬資產交易平臺發牌制度，以防止任何類型的虛擬資產平臺洗錢。

2020年11月4日，香港財經事務及庫務局發布文件“有關香港加強打擊洗錢以及恐怖分子資金籌集規管的立法建議公眾咨詢”，就加強香港打擊洗錢以及恐怖分子資金籌集制度立法，向公眾征詢意見。建議包括在《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》下(a)建立虛擬資產服務提供者發牌制度；(b)建立貴重金屬及寶石交易商的兩級注冊制度；以及(c)作出雜項技術修訂。

《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》新增3項修改的其中一項，就是歐達禮提到的建立虛擬資產服務提供者發牌制度，規定任何人士如有意在香港從事虛擬資產交易平臺的受規管業務，須向香港證監會申請牌照，并符合適當人選準則，而持牌人須遵守《打擊洗錢條例》附表2所訂的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集規定和其他旨在保障投資者的規管要求。

金色財經行情播報｜BTC下跌反彈，區間平臺構成阻力:據火幣行情顯示，BTC昨日晚間探至9256.87USDT后開始下跌，今日凌晨最低觸及8942USDT后迅速反彈，震蕩徘徊在9100USDT附近，局部空頭占優。日線圖看，昨日下跌行情形成反包線，擊穿了9150USDT區間平臺，局部均線MA5、MA10構成壓力。4小時圖在連續反彈過程中可以看到來自之前整理平臺造成的阻力，1小時圖整理蓄勢，局部上行通道走勢未變。截至10:00，火幣平臺的主流幣的具體表現如下。[2020/7/3]

金色財經記者總結了咨詢文件中“建立虛擬資產服務提供者發牌制度”的要點，包括對虛擬資產、虛擬資產交易平臺、其他虛擬資產活動的定義、獲取牌照資格、監管機構及其權力、以及懲罰規則。如下：

金色晨訊 | 1月14日隔夜重要動態一覽:21:00-7:00關鍵詞：委內瑞拉、芝商所、比特幣期權、Telegram、GBTC

1. 委內瑞拉央行停止通過BioPago銷售石油幣。

2. 芝商所比特幣期權開放交易，首日交易量達210萬美元。

3. 有關歐洲央行戰略評估內容的觀點激增，主題包括數字貨幣。

4. 湖南省發力“制造強省”，力爭在區塊鏈等領域培育形成一批新增長點。

5. 中行前行長李禮輝：應抓緊制定數字貨幣監管等數字金融制度。

6. 銀行申請區塊鏈專利數量4年增38倍，微眾銀行以288件專利奪冠。

7. Telegram將在2月26日前向法院提供ICO相關的銀行記錄。

8. 灰度比特幣信托基金（GBTC）再次啟動私募。

9. BTC現報8106.74美元，近24小時下跌0.32%，市值為1469.31億美元。[2020/1/14]

虛擬資產定義

金色晨訊 | 國家發改委發布《產業結構調整指導目錄征求意見稿》：淘汰類產業包含虛擬貨幣“挖礦”:1.紐約時報記者：Facebook加密貨幣項目正向風投公司尋求投資。

2.加拿大交易所QuadrigaCX將正式進入破產。

3.立陶宛財政部將為加密企業推出法律修正案。

4.三菱UFJ總裁：今年內將商業化自主開發的數字貨幣。

5.幣安鏈測試網已在6930000高度完成硬分叉。

6.國家發改委發布《產業結構調整指導目錄征求意見稿》：淘汰類產業包含虛擬貨幣“挖礦”。

7.突尼斯央行正在將區塊鏈技術應用于國家貨幣。

8.比特大陸發布螞蟻礦機S17 Pro 搭載第二代7nm芯片。

9.埃森哲獲得兩項專注于區塊鏈互操作性的解決方案專利。[2019/4/9]

香港財經事務及庫務局建議將虛擬資產具體界定為以數碼形式表達、計算或儲存資產價值的單位；其目的是作為公眾接受的交易媒介，以為貨物或服務付款、清償債項或作投資用途；并可以電子方式轉移、儲存或買賣。

金色財經現場報道 EOSpace.ioc創始人王赟明：古典創業就是POW 區塊鏈行業更適合孵化器的運營方式:金色財經現場報道，在GBLS全球無眠區塊鏈大會上，EOSpace.io的創始人、納斯達克上市公司窩窩團創始人王赟明表示，古典創業實際上就是POW機制：很多團隊成員把初心都從“解決需求”變成了“上市”。每個IPO的背后意味著同一個賽道上很多團隊倒下了。這跟區塊鏈的POW機制非常相似，每個挖礦成功的背后都有大量的電力被浪費掉了。而區塊鏈更適合孵化器的運營方式。大家按興趣、資源、能力等算力換取每個項目的Token。同時還可以獲取類似于EOP這樣底層的孵化器Token激勵。這既可以降低創業的風險，又提高了項目的成功概率，減少算力的浪費。王赟明表示，EOSpace將采用“實驗室”的孵化方式，改變基于股權的生產關系，完全解放參與者的個人生產力。[2018/6/6]

虛擬資產的定義不包括法定數碼貨幣，以及受《證券及期貨條例》規管的金融資產。根據反洗錢金融行動特別工作組FATF的定義，不可轉移、交易或互換的封閉式、有限用途產品，亦不屬虛擬資產。反洗錢金融行動特別工作組FATF的標準適用于所有虛擬資產，因此聲稱有資產作擔保，借以穩定其價值的虛擬資產，亦屬受規管的虛擬資產。

金色財經訊:第一屆中國互聯網金融論壇，網信集團CEO盛佳發表演講：用數字技術保護金融消費者。目前集團已有實踐應用，利用區塊鏈技術打造的監管沙盒，助力地方政府實現對互金平臺實時監管，提前預警，在事前做好對金融消費者的保護。[2017/10/29]

虛擬資產交易平臺定義

參考反洗錢金融行動特別工作組FATF的標準及評估香港虛擬資產活動風險，香港財經事務及庫務局建議將經營虛擬資產交易所的業務指定為《打擊洗錢條例》下的「受規管虛擬資產活動」，并規定任何有意從事受規管活動的人，向香港證監會領取虛擬資產服務提供者牌照，并符合適當人選準則和其他規管要求。

虛擬資產交易所是指容許或邀請客戶落盤，以貨幣或虛擬資產買入或賣出任何虛擬資產，并在業務過程中曾保管、操控、控制或管有任何貨幣或虛擬資產的交易平臺。

私人交易平臺，然后在該平臺外進行買賣）若不會在任何時間管有客戶的金錢或虛擬資產，而實際交易在該平臺外進行，則不屬規管范圍內。

虛擬資產交易所以外的其他虛擬資產活動

香港財經事務及庫務局表示，虛擬資產交易所以外的其他虛擬資產活動在香港并不普遍。以獨立業務模式在香港運作的虛擬資產付款系統或托管服務的公司，數目有限。過去幾年，首次代幣發行在香港亦未再有出現。香港有少量場外交易活動和加密貨幣柜員機。但是，有關交易需涉及金融機構，因此可透過金融機構的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集措施掌握有關交易的資金流向。會定期檢視有關行業的發展情況，并在適當時考慮是否將有關業務納入規管。為此，發牌制度會提供一個框架，以便有需要時可將虛擬資產交易所以外的其他虛擬資產活動納入規管。

獲取牌照資格

任何人士有意經營受規管的虛擬資產交易所，須向香港證監會申請牌照，方可成為《打擊洗錢條例》下的持牌虛擬資產服務提供者。要建立具規模的虛擬資產交易所，需有合適的架構以確保延續性。因此，建議只有在香港成立并有固定營業地點的公司，方可申請虛擬資產服務提供者牌照。要求申請人有固定營業地點，可確保香港證監會以此監管持牌虛擬資產服務提供者的操守和合規情況。

不具備法人地位的自然人或商業模式，均不符合資格申請虛擬資產服務提供者牌照。

監管機構

香港財經事務及庫務局文件建議賦權香港證監會對持牌虛擬資產服務提供者施加發牌條件，監管事項包括只限專業投資者、財政能力、知識和經驗、業務穩健程度、風險管理、分割管理客戶資產、掛牌和交易政策、財務匯報及披露、預防市場操縱及違規、預防利益沖突等方面。

虛擬資產服務提供者須符合相關規定，才可向香港證監會領取牌照。

監管權力

香港證監會監管持牌虛擬資產服務提供者執行《打擊洗錢條例》下的法定打擊洗錢及恐怖分子資金籌集規定及其他規管要求的合規情況，包括進入持牌虛擬資產服務提供者及其有聯系實體的業務處所進行例行視察、要求提供文件和其他紀錄、調查違規情況、及對違規行為施加行政處分，包括譴責、勒令作出糾正、行政罰款及暫時吊銷或撤銷牌照。

干預權力

香港證監會獲賦權，在有理由相信持牌虛擬資產服務提供者有違規的情況時，委任核數師查核持牌虛擬資產服務提供者和其有聯系實體的業務狀況。此外，香港證監會亦可在必要時向法庭申請禁制令，防止持牌虛擬資產服務提供者繼續違規。

具體而言，建議賦予香港證監會以下權力：(a)禁止持牌虛擬資產服務提供者及其有聯系實體進一步參與任何交易，以及╱或規定持牌虛擬資產服務提供者和其相關實體只可以指定的方式運作其業務；(b)限制持牌虛擬資產服務提供者及其有聯系實體處置其財產；以及(c)規定持牌虛擬資產服務提供者及其有聯系實體以指定方式持有財產，以確保財產可償付債務。

懲罰規則

香港財經事務及庫務局建議，任何人士無牌從事受規管的虛擬資產活動，即屬刑事罪行，經公訴程序定罪，可被監禁七年和罰款500萬元；如有關罪行是持續的罪行，則可就該罪行持續期間的每一日，另處罰款10萬元。

任何人士在申請牌照的相關情況下，就任何事項作出虛假、具欺騙性或具誤導性的陳述，即屬犯罪，經公訴程序定罪，可被監禁兩年和罰款100萬元。

如持牌虛擬資產服務提供者及其負責人違反法定打擊洗錢及恐怖分子資金籌集要求，可被刑事起訴，經公訴程序定罪，可被監禁兩年及罰款100萬元。他們亦要面對行政處分，包括譴責、勒令作出糾正，罰款，及暫時吊銷或撤銷牌照。

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