中幣（ZB）“說真的 區塊鏈”科普欄目第一期：DeFi不是烏托邦_DEFI

關于中幣研究院推出的“說真的，區塊鏈”科普欄目：

該欄目由全球頂尖的區塊鏈研究機構中幣研究院推出的區塊鏈熱點科普課程，由中幣運營主編樹莓帶領國內外區塊鏈專家學者、技術極客和行業精英，鉆研區塊鏈當前熱點項目，結合深刻的分析和有趣鮮活的案例，并采用多媒體錄制方式呈現給廣大區塊鏈愛好者。該課程兼顧圈外新手小白，和圈內投資者的思維方式，兼顧深刻和有趣，實時性和重要性合一，力求達到深入淺出，“食”之有味也。

本期音頻課程稿件：

大家伙，我是中幣運營主編樹莓，歡迎大家收聽中幣研究院創新欄目：說真的，區塊鏈。本期樹莓帶來的分享主題是：DeFi不是烏托邦。

2020年的最大的熱點莫過于DeFi，這是一個連老玩家都看不懂的東西，什么SUSHI、KICHI，還有“大姨夫”、“二姨夫”，聽著比空氣項目還不靠譜。但是DeFi卻讓老玩家們拍爛了大腿，后悔沒有提前了解，早點進場。

中幣（ZB）將于6月24日上線DAI:根據官方公告，中幣（ZB）于香港時間2021年6月24日上線DAI（Dai），并在18:00開放DAI充值。6月25日14:00開放DAI/USDT交易。

Dai是以太坊上的去中心化穩定幣，由MakerDAO開發并管理，是去中心化金融(DeFi)的基礎設施。Dai由鏈上資產足額抵押擔保發行，和美元保持1:1錨定，1Dai=1美元。更多詳情請查看中幣官方公告。[2021/6/24 0:03:13]

根據鴕鳥區塊鏈10月19日的播報，當天的DeFi總鎖倉量達140.3億美元。

140億美元是什么概念？在幣圈里面好像多大的數字都顯得不多，但經常增發的穩定幣Tether在市場上的流通量也只有100億美元。

中幣（ZB）APP發布5.0版本更新:據官方消息，中幣（ZB）發布了版本號為5.0的APP更新。據悉，本次版本針對交易板塊進行了重要更新，使用上浮式交易界面，可以在各個主要頁面隨時呼出交易界面，更加極速和便捷；優化了可用資產、限價和計劃委托方式、借貸額度等欄目，使信息更清晰明了；優化了杠桿操作，使之更加方便；優化了ZAPP應用板塊，使投資者更快捷的享受交易之外的多項數字貨幣增值服務。此外，本次更新還新增全倉杠桿，讓資金利用效率更高，無需復雜的資產劃轉和轉換。[2020/10/16]

DeFi顯然已經初具規模，并且像嗷嗷待哺的嬰兒，將要茁壯成長。

DeFi全稱DecentralizedFinance，意思是去中心化金融。簡單來說，DeFi是指把資產托管在區塊鏈網絡上的一套金融應用程序。

中幣（ZB) 早行情：BTC 現報9178美元:據中幣（ZB）交易平臺行情數據，截止到今日09:50時，BTC 現報9178美元（+0.05%），ZB 積分現報0.22美元(+0.18%）。據CoinMarketCap 統計的數字貨幣總市值為2714億美元，24 小時總交易額為490.4億美元，比特幣市值占比 62.2%。全球市值前 100 名的數字貨幣有25支上漲,75支下跌。主流資產價格為：ETH 報237美元（-0.41%），EOS 報2.57美元（+0.22%），XRP 報0.19美元（-1.25%），LTC幣種 報42.3美元（-0.50%）。中幣（ZB）24 小時內漲幅前三的數字貨幣是：MANA（+34.95%）、DSF（+32.78%）、SLT（+17.23%）。[2020/7/21]

把資產托管在網絡上？這是什么神操作呢？咱們先別急著理解投資者這樣做如何獲得利潤，我們先來理解一下去中心化金融和中心化金融本質上的區別。我們理解了數字貨幣本質是去中心化的，那我們對去中心化金融的理解就踏進了一大步。

中幣（ZB) 早行情：BTC 現報9109美元:據中幣（ZB）交易平臺行情數據，截止到今日10:00時，BTC 現報9109美元（-1.47%），ZB 積分現報0.22美元(+0.95%）。據CoinMarketCap 統計的數字貨幣總市值為2607億美元，24 小時總交易額為567.4億美元，比特幣市值占比 64.5%。全球市值前 100 名的數字貨幣有30支上漲,70支下跌。主流資產價格為：ETH 報227美元（-1.63%），EOS 報2.36美元（-0.56%），XRP 報0.17美元（-0.45%），LTC幣種 報41.3美元（-0.94%）。中幣（ZB）24 小時內漲幅前三的數字貨幣是：TOPC（+6.26%）、LTG（+3.36%）、GUCS（+2.66%）。[2020/7/3]

我們都熟悉的傳統金融是建立在中心化的信用背書上運行的，由政府或者是銀行等大型機構管理。由于它們是現實生活中的實體，有著強大的信用背書，人們愿意將手里的錢存放在它們的手里，是因為相信他們不會“跑路”。但其實在歷史上也并不是沒有出現過銀行破產，政權更替導致國家信用破產的事情。加之傳統金融的賬本是中心化的，通常只有內部財務人員有權可以查看，所以信息透明度非常低，投資者對資產的主動權也很有限。

中幣（ZB) 早行情：BTC 現報9457美元:據中幣（ZB）交易平臺行情數據，截止到今日10:00時，BTC 現報9457美元（+0.57%），ZB 積分現報0.21美元(+0.36%）。據CoinMarketCap 統計的數字貨幣總市值為2677億美元，24 小時總交易額為711億美元，比特幣市值占比 65.2%。全球市值前 100 名的數字貨幣有63支上漲,37支下跌。主流資產價格為：ETH 報232美元（+1.30%），EOS 報2.53美元（+0.38%），XRP 報0.19美元（-0.20%），LTC幣種 報43.5美元（-0.16%）。中幣（ZB）24 小時內漲幅前三的數字貨幣是：CHAT（+14.95%）、ACC（+11.39%）、LBTC（+9.97%）。[2020/6/17]

相反，DeFi是基于區塊鏈上的開源代碼上運行的。通俗地說，就是開發者寫了一套代碼，把它放到了區塊鏈上，人人都有權審查。通過利用以太坊的安全的智能合同，DeFi應用實現自動化運行。

而且因為去中心化金融應用僅僅依賴于區塊鏈網絡，所有只要能連上網絡的人都可以參與。無需線下開戶、經由中介等繁瑣的操作。簡而言之，DeFi是真正的普惠金融，參與門檻非常低。并且所有資產流通的信息都會實現透明化，公開公正。在以太坊區塊鏈上，每一筆交易都會與網絡上的用戶共享，并由用戶進行檢查。這都進一步提高了DeFi平臺的透明度。

種種這些都是DeFi之所以能在今天大受歡迎的原因。

怎么樣，DeFi聽起來是不是非常烏托邦，但是為什么現在大家對DeFi的風評變成了褒貶不一、甚至兩邊倒？目前熱度也大不如前。從技術上來說，我們的理解是，只要代碼沒有問題，DeFi項目就能一直安全運作下去。問題就出在這里——沒有人可以保證代碼萬無一失。

這里有兩個非常經典的案例，同時是導致DeFi風評急轉直下的導火索：

9月2日，有網友發布推特稱，他通過查看代碼，發現SushiSwap的管理員有權限可隨時將2700萬美元的SUSHI倒入SUSHI/ETH交換池，引發了社區對管理員“監守自盜”的擔憂。然而面臨指責，SushiSwap的匿名創始人ChefNomi卻說：“這樣有什么問題嗎？”。沒想到3日之后，也就是9月5日，那位網友一語成箴。網絡上記錄，ChefNomi以3美元的價格賣掉了手上所有約250萬枚的SUSHI,并套現成18,000枚ETH，當時價值約630萬美元。

這波神操作導致SUSHI價格跌去了70%，然而該創始人卻表示不以為然，發布推特稱這只會稍微影響SUSHI的價格，并且認為他值得這些財富，因為他寫了代碼，進行了審核等各種借口。這番云淡風輕的話刺痛了社區用戶，SushiSwap信用崩塌，導致SUSHI的價格至今一蹶不振，報價只有0.64美元。

手里有幣的人該有多氣呀，但是卻毫無辦法呀。因為去中心化，你想投訴都找不到人。

第二個事情也是和一個熱門的項目——Yearn.Finance有關。9月29日，安全研究團隊CertiK發現Yearn.Finance的項目Eminence出現異常交易，有三筆共計價值約1.09億人民幣的資金，被從Eminence智能合約中轉出。該團隊認為該事件是攻擊者使用腳本程序，通過閃電貸flashloan借得初始資金，利用Eminence項目中的聯合曲線模型，反復購買出售EMN和eAAVE來獲得收益。攻擊者利用Eminence的漏洞三次獲利。

這就是一個典型的由于邏輯設計與實際智能合約代碼實現不符，而造成安全漏洞的案例。而且該項目上線前，尚未經過安全審計。對于該種類型漏洞，傳統的測試方法與測試工具均無法檢查出這種邏輯漏洞。

當然DeFi最火爆的時候，很多項目為了抓住熱點和機遇，會在未經過嚴格測試和審計的情況下便匆忙上線。這些項目中，大部分的漏洞是無法通過常見的測試方法和工具來發現的。只有尋找專業的審計專家進行嚴謹的數學模型證明，才可以發現漏洞。

一般的IT工作者尚且無法發現漏洞，更何況我們普通的投資者呢？

DeFi概念是創新的，具有很強的前景，從理論上也具有可操作性。它豐富的落地應用性比起5年前的比特幣，更快地獲得了投資者的注意力，建立起初始的規模。盡管我們對目前的DeFi褒貶不一，但仍不影響人們相信DeFi代表著未來的金融業。我們需要做的就是讓它演變、試驗最終鞏固，這個過程或許需要很多年。

好的，今天的分享就到這里了。下一期中幣研究院的“說真的，區塊鏈”科普欄目，樹莓將給大家盤點目前最值得注意的幾個DeFi項目和趨勢，幫助投資者提前了解DeFi，投資先人一步。很高興認識你們，我們下期再見！

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