Crypto Briefing：簡析 DeFi 聚合器 Zapper 與 Zerion 優劣勢_ZAPP

如果你不想使用復雜的操作界面與龐大的DeFi生態系統進行交互，也不愿意在不同平臺之間反復切換，不妨可以試試使用Zapper和Zerion這兩款DeFi工具。

撰文：AshwathBalakrishnan，就職于CryptoBriefing翻譯：盧江飛

內容概述

Zapper是流動性提供者的理想工具，但它沒有在DeFi各個垂直領域實現集成；另一方面，雖然Zerion在獨立垂直領域里也沒有實現全面集成，但允許用戶與不同細分垂直市場中的少數協議進行交互；總體而言，選擇Zapper或Zerion主要取決于特定用戶的實際需求。

很多人可能不知道，互聯網剛出現的時候也曾引起過不少非議，但隨著探索網絡空間變得越來越簡單，人們慢慢愛上了網上沖浪。舉個例子，像Google這樣的公司就讓我們無需與代碼或笨拙的協議直接進行交互，只需通過簡單、通俗的人機對話就能實現連接。

而在DeFi生態系統里，儀表板應用和其他增強用戶體驗的產品也扮演著相同的角色，目前這一領域里的兩位行業領導者分別是Zapper和Zerion。

ZapperFi

Zapper可以說是當前DeFi社區最愛使用的工具之一，尤其是流動性提供者。Zapper提供了與DeFi協議進行交互的無縫接口，在其平臺上可以訪問各種DeFi協議，所有操作都能在一個操作界面上完成，任何人都可以使用Zapper與Uniswap、Curve、Balancer和yEarn進行直接交互。

用戶只需將自己的Web3錢包連接到Zapper，主頁就會自動加載投資組合，然后展示出一個投資概覽圖。Zapper還支持對這些投資組合進行分類，比如：錢包、收益耕作頭寸、流動性準備金、以及借款等。Zapper以其易于使用的儀表板在業內聞名，用戶能夠立即評估出自己的投資組合價值。

Jump Crypto安全團隊在Cosmos生態智能合約平臺CosmWasm發現堆棧溢出漏洞，目前已修復:6月2日消息，Jump Crypto 安全團隊在 Cosmos 生態智能合約平臺 CosmWasm 中發現了一個堆棧溢出漏洞，該漏洞可能允許在基于 Cosmos 的區塊鏈上上傳新智能合約的用戶完全停止這些鏈。Jump Crypto 已于 4 月份與 CosmWasm 團隊合作創建修復程序，不過尚需一些時間讓依賴 CosmWasm 的鏈采用此修復程序。[2023/6/2 11:54:14]

上圖資料來源：Zapper

Zapper有一個非常強大的功能——就是其「投資」選項，幫助用戶快速將資金存入頭部資金流動池和yEarn金庫，目前該功能支持Uniswap、Balancer和Curve等多個去中心化交易所。

此外，Zapper平臺上還有一個直接連接到Uniswap和Balancer的「兌換」選項標簽，利用這兩個自動做市商創建流動性聚合器，Zapper可以為用戶提供兩個去中心化交易所中的最佳兌換價格。但與1inchExchange這類DeFi聚合器不同，Zapper不會在多個去中心化交易所之間分配交易。

上圖資料來源：Zapper

此外，Zapper還為用戶提供了「探索」和「交易」兩個服務，具體而言：

「探索」功能能讓那些在資產管理平臺上擁有資金的用戶更深入地了解自己的收益「交易」功能則會收集對應地址的交易歷史記錄。Zapper的優勢

現階段，Zapper重點關注的兩個DeFi功能是流動性供應和收益耕作，但預計他們很快會與其他DeFi項目/協議完成垂直集成。實際上，通過Zapper與DeFi資金流動池進行交互，是目前流動性提供者能選擇的最簡單的一種方法，而且Zapper還能在流動池內自動實現資產之間的分配。

QCP Capital：Jump Crypto在合并前拋售大量ETH的傳言推動以太坊大幅回撤:金色財經報道，QCP Capital表示，過去一周加密市場轉跌，比特幣跌至20,760低點，以太坊跌至1,523低點。在不到一周的時間里，比特幣大幅回調17.7%，以太坊回調25%（分別從近期高點25,215美元和2,032美元）。

QCP Capital分析稱，雖然沒有任何具體的觸發因素，但風險情緒出現負面轉變的原因包括：1、Jump Crypto或在合并前拋售大量ETH的傳言推動了人們急于從ETH多頭中獲利；2、美聯儲官員一直在積極抵制市場上的鴿派言論，這導致股市停滯不前，交易走低，收益率走高，美元全線上漲；3、一般而言，大量獲利了結導致在長達一個月的強勁反彈中建立的杠桿多頭頭寸被清算（尤其是在合并利好后反彈超過130%的ETH中）。

分析師預測，市場看到交易員繼續有興趣購買上行波動率（看漲期權和看漲期權結構），也有興趣賣出下行。盡管出現拋售，但市場似乎在暫時調整后繼續上漲。就方向而言，繼續預計市場將在短期內橫盤整理。但是，發現在（多頭看跌期權與空頭看漲期權）上的風險逆轉頭寸為負，這意味著如果現貨價格走低，市場將看到更長的下行波動率。[2022/8/22 12:39:06]

讓我們看一個例子，比如有個叫「Chad」的DeFi用戶：

Chad現在手上只有ETH，但他想在Balancer的50-50LINK/WBTC池中提供流動性。Chad可以利用ZapperFi讓流動性提供流程變得更加簡單，而不是將一半的ETH轉換為LINK，再將另一半的ETH轉換為WBTC。Chad在流動性池中存入1ETH。ZapperFi啟動，將ETH分為150美元的LINK和150美元的WBTC。然后，Zapper可以將代幣從Chad的地址存入Balancer池中，再將Balancer池代幣記入同一地址。上圖資料來源：Zapper

FTX推出兩種基于MVIS-CryptoCompare指數的永續期貨產品:金色財經報道，加密貨幣交易所FTX推出了兩個新的永續期貨產品，分別為MVDA10-PERP和MVDA25-PERP。這兩個產品分別基于MVIS CryptoCompare數字資產10指數(代碼:MVDA10)和MVIS CryptoCompare數字資產25指數(代碼:MVDA25)，分別從VanEck子公司MVIS和CryptoCompare獲得許可。MVDA10和MVDA25由CryptoCompare的機構級加密資產定價數據提供動力。[2021/6/4 23:09:56]

從以上示例可以明顯看出，Zapper自動化功能使用戶提供流動性的操作變得非常簡單，流動性提供者們不用再費神考慮「代幣兌換和代幣拆分」的問題，因為Zapper已經搞定了這一切。

在交易方面，由于Zapper不是DEX聚合器，因此它不會在各個交易平臺之間進行交易拆分。但是對于資金量不大的散戶交易者來說，這似乎并不會引起太多不便。

通過聚合Uniswap和Balancer這兩個最具流動性的去中心化交易所，Zapper可以找到兩者之間收益最好的交易并將其呈現給用戶。由于交易沒有拆分，因此交易費用和直接與Uniswap或Balancer進行交互的費用是一樣的。

Zapper有哪些劣勢？

Zapper既有優勢也有劣勢，其最大劣勢就是缺乏支持DeFi行業里最大的垂直市場：借貸。按照流動性排名的話，前六名中有三個DeFi協議都從事借貸業務，分別是：Aave、Maker、Compound，但Zapper尚未打入這個市場，因此用戶期望進行的某些交易活動可能會受到限制。

另一個問題是，雖然Zapper是一款針對去中心化交易所流動性提供者的出色產品，與yEarn金庫集成也代表著他們正在進行代幣化資產管理行業，可到目前為止Zapper仍無法訪問SetProtocol策略。

動態 | 蒙大拿州加密貨幣挖礦業務CryptoWatt再次啟動:金色財經報道，蒙大拿州加密貨幣挖礦業務CryptoWatt的部分擁有者Kevin Washington和運營商Rick Tabish再次啟動挖礦。蒙大拿州標準組織在2019年12月報道稱，當局因CryptoWatt所有者Matthew Goettsche總額高達7.22億美元的欺詐而將其拘留，后關閉了該挖礦業務。運營商Rick Tabish表示，如果設施關閉，我們所有人都將蒙受損失，我想保護設施的完整性以及我們員工、供應商以及在那里工作的每個人的利益。[2020/1/29]

Zapper的創始成員

Zapper三位聯合創始人分別是SebAudet、SuhailGangji和NodarJanashia，他們分別在用戶體驗設計、加密產品開發、以及財務管理方面都擁有豐富的行業經驗。

在創立Zapper之前，SebAudet幫助構建了儀表板應用DeFiSnap，允許用戶在一個簡單的界面上查看自己的全部DeFi活動。

SuhailGangji和NodarJanashia聯合創建了DeFiZap，這也是一款類似的儀表板應用產品，但添加了一些新功能，比如允許用戶創建捆綁交易并支持同時與多個智能合約進行交互。用戶只需回答幾個評估自身投資概況的問題，DeFiZap就會向他們提供一些符合用戶「投資情緒」的投資建議。

什么是Zerion？Zerion如何運作？

Zerion也是一款針對個人用戶、并可以用來簡化交易體驗的頂級DeFi工具，投資者可以通過Zerion與DeFi協議進行「間接」交互，而不必分別訪問Compound、Uniswap和其他收益耕作「農場」。

動態 | MVIS與CryptoCompare合作推出機構比特幣指數MVIBTC:金色財經報道，VanEck子公司MVIS Index Solutions（MVIS）與數字資產數據提供商CryptoCompare合作推出了MVIS CryptoCompare機構比特幣指數（代號：MVIBTC），該指數旨在衡量投資于在特定交易所定價的比特幣的數字資產組合的表現。加拿大投資基金管理公司3iQ Corp.將使用該指數來計算比特幣基金的資產凈值。[2019/11/25]

首先，你可以登陸到Zerion首頁并將自己的錢包地址與之連接，用戶可以連接多個地址，之后即可獲取一個簡單的「DeFi凈資產」匯總視圖。完成此操作后，用戶就能看到所有錢包的投資組合概覽并巧妙地按照不同類別進行劃分，例如儲蓄和貸款等。

在Zerion的「概覽」頁面中，投資者可以看到投資組合中哪些投資收益最好、哪些投資收益最差，而且還能在主頁上追蹤整體投資組合和個人投資的表現。

就目前來說，EtherScan仍是大多數DeFi投資者追蹤交易的首選工具，但是Zerion使獲取歷史交易數據變得更加容易，用戶只需訪問歷史記錄頁面即可獲取每個交易的詳細圖表展示信息。在EtherScan上，用戶不得不打開新的鏈接來查看每筆交易的詳細信息，而在Zerion上則可以在一個滾動頁面上提取詳細的歷史記錄。

但是，Zerion的真正價值并不局限在向用戶展示一個資產和交易信息的儀表板，其真正作用是扮演一個「DeFi接口」的角色，把許多復雜的交易操作抽象簡化，讓投資者更易于理解。

上圖資料來源：Zerion

在Zerion的「市場」頁面上，用戶可以使用ETH或USDC、DAI、USDT或TUSD等穩定幣購買幾乎所有基于以太坊的資產，「市場」標簽上的每項資產都有與相關項目對應的簡要信息，以及一些簡單的財務數據，例如價格變化、市值、以及資產價格歷史最高水平等。

對于那些在DeFi代幣方面尋求更多靈活性的用戶，Zerion為用戶提供了直接兌換的接口服務，可以將任何代幣兌換為另一代幣。值得注意的是，目前代幣兌換服務僅適用于普通的ERC-20代幣和ETH。

現階段使用Zerion「市場」功能的用戶可能沒有足夠的代幣種類可以選擇，但用戶很快就能購買SetProtocol和Melon的代幣化資產管理策略。

上圖資料來源：Zerion

Zerion還為資金流動池和農民提供服務，目前支持的平臺包括BalancerLabs、Curve、yEarnFinance、Bancor和Uniswap，后續很快也會增加對Mooniswap的支持。

此外，Zerion提供了訪問Compound上貸款市場、以及Compound和Maker上借款市場的權限。總而言之，Zerion集成了DeFi市場中一些最重要的垂直業務，目前正在添加更多增值功能，例如mStable的儲蓄方案、以及NexusMutual、Curve、Matic等協議的抵押服務。

Zerion的優點

對于投資者來說，似乎需要無時無刻關注、追蹤DeFi最新產品和優化情況。除非一個人精力永遠充沛，否則就不可能掌握一切，而這其實也是Zerion這樣的聚合器希望解決的問題。

你是否打算拿出一些ETH抵押并用于在Compound上貸款USDT，然后再將ETH和USDT存入Uniswap流動性池中來耕作UNI代幣？好吧，現在只需使用Zerion就能「一鍵完成」。

投資者無需訪問多個不同的操作界面并執行一系列交易，而是可以在Zerion上用戶一個獨立界面進行所有操作。

Zerion還添加了許多新功能，即使對于DeFi高端用戶而言，也可以將其轉變為一款有用的產品。不僅如此，Zerion的儀表板簡潔明了、易于使用，用戶可以輕松地追蹤自己在不同DeFi協議中的歷史交易記錄。

Zerion的缺點

Zapper當前采取的策略是專注于一個利基市場，毫無疑問，他們已經做到這一點。

Zerion顯然不希望和Zapper走同樣的發展道路，他們打算將其產品擴展到多個DeFi垂直領域，但問題是，目前Zerion仍無法支持這些垂直領域中的所有協議。比如在借貸垂直市場里，盡管Zerion支持Compound和Maker，但卻不支持Aave——要知道，Aave是DeFi領域中最大的貨幣市場協議。

當然，Zapper憑借其全面集成和產品開發優勢已成為活躍流動性提供者不可或缺的工具。

認識Zerion團隊

Zerion成立于2016年，共有三位聯合創始人，他們希望創建一種簡單的解決方案來跟蹤和管理ERC-20代幣，并將其打造成一個能與DeFi產品互動的「一站店」，這三位聯合創始人分別是：

VadimKoleoshkin是Zerion公司中最具商業頭腦的聯合創始人，他先前創立過一家名為JufyProjects的咨詢公司，還組建過應用程序開發工作室。Zerion另一位聯合創始人是EvgenyYurtaev，他之前曾在Google和JufyProjects兩家公司擔任軟件工程師，而且在以太坊區塊鏈方面擁有豐富的經驗。AlexeyBashlykov是Zerion的第三位聯合創始人兼首席技術官，他是一名安卓開發人員，之前也是JufyProjects公司的聯合創始人。Zerion與Zapper

Zerion和Zapper之間的差異可能并不是很大，具體還需要取決于每個人的需求，比如：

那些正在尋找具有廣泛集成以用于流動資金池和收益耕作產品的人，可能更喜歡使用Zapper；另一方面，如果你是一個在DeFi借貸市場中的活躍且多元化的用戶，那么也許會更喜歡Zerion。Zapper對于流動性提供者來說具有明顯優勢。例如，在Zapper上可以直接使用ETH為Uniswap池提供流動性，將交易操作流程從兩步縮減為一步。人們甚至可以選擇使用一些無關的資產，Zapper會將一半資產轉換為ETH，一半資產轉換為DAI，然后存入Uniswap流動池中。

上圖資料來源：Zapper

而在Zerion上，用戶需要先手動出售其一半ETH來兌換成DAI，然后在以正確的比例在Uniswap上添加這兩項資產。不過，雖然相比于在Uniswap本地界面上增加流動性略有些復雜，但Zerion可以連接到其他協議，為用戶提供的選擇范圍也更大。

上圖資料來源：Zerion

事實上，Zapper也開始嘗試進一步優化并開始集成更多其他協議，現在人們可以使用各種資產投資任何yEarn金庫，Zapper首先會將代幣轉換為所需要的形式，然后再進行存款。

雖然Zerion也有集成更多協議的計劃，但該平臺目前僅提供Uniswap和Bancor兩個平臺的收益耕作集成。

此外，訪問查看地址交易記錄時，Zerion的儀表板界面比Zapper更整潔，但是Zapper在可用信息深度分析方面表現的更好。舉個例子，SNX代幣抵押者雖然都能使用Zerion和Zapper來查看詳細信息，但是Zapper提供的數據點更多。

值得贊揚的是，Zerion采取了更廣泛的產品開發方法，他們希望覆蓋到DeFi行業中全部垂直領域，而不是局限于成為一個領域里的「大師」。隨著Zerion正在加快集成速度，我們有理由相信他們未來會成為DeFi交互的綜合樞紐。

結論

毫無疑問，Zerion和Zapper是兩款非常優秀的DeFi產品，通過優質的用戶體驗推動DeFi普及采用。在兩者之間做出選擇并不是件容易的事情，具體需要取決于用戶的特定需求。

對于活躍的流動性提供者來說，Zapper具有非常明顯的優勢；但是對于那些剛剛涉足DeFi并且想要測試所有功能服務的人來說，Zerion無疑是一個理想的選擇。

來源鏈接：cryptobriefing.com

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