取代CEX “DeFi革命”只差臨門一腳？_DEFI

2020年某種程度已經成為真正意義上的“DeFi元年”，整個DeFi生態一路突飛猛進，就在8月30日，Uniswap也再次達到一個新的里程碑——24小時交易量有史以來首次高于Coinbase，Uniswap24小時交易量超過4.26億美元，同期CoinbasePro24小時交易量則為3.48億美元。?

并且當下Uniswap的交易量也基本保持在4億美元上下，成為AMM類DEX的標桿，這對于相信DeFi并一直關注DeFi發展的信仰者而言，無疑極其振奮人心，曾經看起來不可撼動的中心化交易平臺們，似乎在這場轟轟烈烈的DeFi浪潮中正在逐步掉隊，甚至一度有人驚呼”DEX取而代之”似乎就在眼前。

那么，取代DEX，“DeFi革命”真的只差臨門一腳么？?

?01?悶聲布局的交易平臺們

其實看似有掉隊風險的交易平臺們，在DeFi領域一般都早有布局，只不過浪潮之中新秀的迭代速度幾乎到了讓人眼花繚亂的地步，所以看起來才“反應遲鈍”。

Tether CTO：CBDC將取代SWIFT，私人發行的Stablecoin仍將存在:3月10日消息，Stablecoin發行商Tether CTO Paolo Ardoino在其社交媒體發文表示，未來CBDC將會取代SWIFT，并在銀行轉賬和結算中被大范圍采用。出于節能和成本考慮，CBDC將采用私有鏈，而不是在公鏈上發行，所以USDT（私人Stablecoin的代表）仍將存在。Paolo Ardoino最后總結道，技術在不斷進化，但實際上任何事情都沒改變。只有BTC是我們的優勢。[2022/3/10 13:48:51]

不過在OKexCEOJay看來，所謂的“反應遲鈍”也很片面，因為“其實上幣僅僅是CEX與DEX發展融合其中非常小的一部分”，交易平臺更多地是致力于生態層面的合作與布局。

早在2019年12月，OKEx就與MakerDAO達成深度合作，成為全球第一家集成Dai存款利率的交易平臺，現在金融業務板塊的賺幣功能還能幫助用戶進行Compound、uniswap、Curve、YFI、YFII等熱門幣種免Gas費一鍵挖礦，讓普通用戶可以輕松在CeFi入口使用DeFi。

推特CEO：比特幣可以取代現有的金融體系:7月13日消息，推特創始人Jack Dorse最近在邁阿密的比特幣會議上表示：“我們不再需要傳統的金融機構了，我們有需要有一個繁榮健全的的社區，并且我相信社區內的共識是長期可靠的。此前消息，Jack Dorse是比特幣的愛好者但并不支持山寨幣，這意味著他的立場是比特幣可以取代現有的金融體系。（Zycrypto）[2021/7/13 0:47:18]

幣安同樣如此，無論是早在17年底就上線的LEND，還是19年初就上線的LINK，亦或近期的網紅Compound、MakerDAO，它不僅是最早布局優質DeFi項目的頭部交易平臺之一，而且除了精準判斷與上架DeFi優質代幣項目，還持續為有發展潛力的、創新性的DeFi項目提供資金的支持，并會同優質項目方探討如何設計更優化的交易、流動性模型，代幣經濟等，幫助他們更好地定義產品的市場定位與未來發展規劃。

也即主流交易平臺的龐大觸角其實早就以更深度的方式伸及到了DeFi之中，遠不止簡單的上幣。庫幣交易平臺除了上線了多個優質的DeFi項目外，還推出了DeFi專區，并且在其Pool-X平臺推出了DeFi挖礦功能，支持部分項目一鍵挖礦，方便用戶更快捷的參與DeFi的投資。

歐洲央行行長：數字歐元不應取代傳統現金:金色財經報道，歐洲央行行長拉加德（Christine Lagarde）今天在法德議會上表示，歐洲也在探索引入數字歐元的好處、風險和運營挑戰。如果歐洲央行（ECB）創建數字歐元，它只能作為補充而不是取代傳統現金。數字歐元可以為私人數字貨幣提供替代方案，并確保主權貨幣仍然是歐洲支付系統的核心。[2020/9/22]

不過由于行情的火爆，近段時間來主流交易平臺在“上幣”層面也開始動作頻頻，社群中開始不乏“CEX后知后覺跟隨上幣、使得DEX挖CEX賣、變相讓自己接盤”的質疑。

對此火幣七爺坦承，對于上線DeFi幣他們其實都是有些顧慮的，主要擔心這些模式未來會不會有價值。不過作為交易平臺，最主要的一個功能和使命就是幫助用戶連接資產，因為這些資產中有些是有機會成為有價值的資產的，所以對于CEX來說有義務把未來有可能成長的價值資產連接用戶。

而庫幣在選擇DeFi項目時保持了一貫嚴格的作風。庫幣國際CEOJohnnyLyu就曾表示，“相比于項目的熱度，我們更看重項目的技術創新和應用場景等。”庫幣認為越是資金集中的地方越容易成為黑客攻擊的目標，沒有通過代碼審計的項目，或者被代碼審計公司點名指出有代碼漏洞的項目，對用戶資產安全而言都是定時炸彈，出于對用戶資產安全的考慮，即使項目再火熱，庫幣也堅決不上線高風險項目。

動態 | 網友爆料BM聲稱找到了取代DPOS的新共識 將在19年開發新代幣:據Medium網友爆料，BM（Dan Larimer）在EOS電報群發聲，他打算打破自己原來的設計，拋棄DPoS，已經找到解決隱私性和終極擴容的方法，這方法不是用zk-SNARK，能達到一千萬的TPS而且不需要手續費。沒有RAM或者DISK的問題，每個人都能可以跑全節點，不需要投票或者股權質押，抗通脹。他聲稱自己不是在開玩笑，將在2019年開始進行，新代幣比EOS有更好的安全性，沒有中心化問題。[2018/11/29]

此前CZ曾表示認為DeFi雖然存在很多泡沫，而且可能隨時破裂，但是一些基本的創新機制將會保留，所以對于幣安而言，“我們不會被動應對這些改變，而是希望主動迎接這些改變”。

不過雖然近半年來DeFi生態迎來了史無前例的大爆炸，并且鎖倉資產不斷攀升并且玩法日趨多樣化，但談“顛覆”恐怕還言之尚早。即便各類DeFi協議正在覆蓋抵押借貸、交易、衍生品、支付等金融場景，但在各個場景中的協議數量還十分有限。

動態 | 俄羅斯社交網絡流傳一份“數字盧布”項目宣言 聲稱將能取代美元:根Forklog消息，在俄羅斯的國民社交網絡VK中，一份關于創建“數字盧布”的宣言正在傳播。該運動作者稱自己為KIRMENA，他表示發表了支持俄羅斯礦業和創建新的加密貨幣的宣言，他們確信稱為“KIRKOIN”的新加密貨幣能這將改變現有的金融秩序、夠取代美元并“再次讓俄羅斯變得偉大”。[2018/9/11]

?02??發令槍方才打響，競爭也非零和

最直接的，8月30日Uniswap24小時交易量歷史性超過了Coinbase，但截至9月24日，DeFi概念幣的總市值依舊只占整個數字貨幣市場的3.7%，在幣安看來，從市值講，如火如荼了兩個多月的DeFi，規模仍然很小。?

火幣七爺對此直言不諱：uniswap交易量超過coinbase是一個很大的跨越，但并沒有到撼動cex的程度。一方面coinbase的屬性決定了其交易量占整個市場比例并不高，另一方面uniswap上交易量起來受短期流動性挖礦的激發非常大。

更關鍵的是除了少部分主流幣，uniswap上的大多數山寨幣流動性都非常差，目前以太坊網絡的高額gas費也決定了uniswap的體驗不適合做高頻交易和普通用戶。

Jay也持有相同的觀點，他雖然對Uniswap的數學美感不惜吝嗇之詞，但也承認由于Uniswap的交易深度不足、無法支持大額交易且Uniswap平臺本身無法獨立定價，所以Uniswap當下還很難取代目前的主流交易平臺。?

與此同時Jay認為雙方也絕非非此即彼的零和態勢，相反未來應該是互補融合、取長補短的一個趨勢——DEX更多地可以作為目前傳統交易平臺的補充，它們能在未來滿足部分用戶的交易需求，提供給用戶更多的交易選擇。

“目前DeFi在進入門檻，用戶流量和產品體驗上欠佳，而CeFi在透明度上被客戶所詬病。我們可以用DeFi協作完成資產的托管和清結算工作，而CeFi則可以在獲客和合規等方面發揮作用，由此為用戶提供更好的服務”，OKEx這種“CeFiDeFi”的融合——成為用戶從CeFi通向DeFi的橋梁，也是目前業界的普遍共識之一。

而庫幣選擇在DeFi、DEX等去中心化應用所依賴的底層技術上下功夫，通過打造專注于金融領域的公鏈KuChian來解決DeFi目前面臨的問題，從而推動DeFi實現金融級別的商業化應用。據悉，庫幣的去中心化交易平臺KuDEX也將在其公鏈主網上線后推出。

幣安也在構建數字資產的金融基礎架構方面，特別是穩定幣，交易，借貸，金融衍生品等方面一直做積極的探索和建設，近期正式上線了主網的幣安智能鏈就是致力于建立可持續發展的DeFi生態。

一切都才剛剛開局，DeFi目前作為整個行業最具創新力的領域，在可預見的未來，和CeFi都注定長期并存。

?03??警惕DeFi灰犀牛，道阻且長

對于DeFi從業者自身而言，更多地可能也并非關注如何“顛覆”，而是如履薄冰地杜絕風險，畢竟僅僅在半年前，DeFi還并非像如今一樣被如此普遍看好，甚至一度因為頻發的安全事故被打上了“黑客提款機”的標簽。

根據慢霧科技統計，在流動性挖礦等DeFi玩法火爆的8月里，以太坊鏈上更是密集發生了4起相關的安全風險事故。?

而且在目前的階段，基本上新老團隊都面臨著相同的安全風險。9月14日凌晨，針對協議內TVL斷崖下滑的突發狀況，bZx官方就發推確認又雙叒一次被攻擊，預計損失5000ETH左右。

雖然官方業已修復了協議并會通過保險基金賠付損失，但無論是對“屋漏偏逢連夜雨”的bZx，還是DeFi整體生態而言，這次的攻擊無疑再一次給一眾DeFi項目敲響了警鐘。?

Jay提醒投資者應該做好風險控制，謹慎投資，不要把投機當投資。他覺得現在幣圈的感覺像極了17年那會兒，甚至以遠超當時的速度在刷新大家的認知，現場的市場熱潮下，泡沫的存在是一定的。

未來一定會到來，但還不是現在。對于目前造富敘事不斷延伸的火熱圖景而言，DeFi無疑是站在海岸遙望海中已經看得見桅桿尖頭了的一只航船。

與此同時我們也要清醒地意識到，火爆了3個月，DeFi總市值也只占整個數字貨幣市場的3.7%，目前還遠未到達真正的臨界點，所以多數嘗試可能都是資金堆涌下的一時狂歡。

“DeFi中的大多數項目都會失敗，當然這并不意味著DeFi不好，只是只有少數能夠成功，而且這少數項目將取得巨大的成功”。真正的戰斗，才剛剛打響。

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