讓 DeFi 更「智能」，一站式 DeFi 服務平臺 TrustSwap 如何連接傳統金融？_DEFI

TrustSwap通過靈活的組合工具，幫助項目方完成從融資、發幣到二級市場交易的全流程，大幅降低了DeFi的參與門檻。

撰文：面幣者

DeFi無疑是現在區塊鏈最火的投資領域，即使經歷了「3·12」、代碼漏洞、創始人砸盤等負面事件，依然有大量用戶趨之若鶩地參與DeFi。根據DeBank數據顯示，3月12日DeFi整體鎖倉總量為6.7億美元。而短短6個月后，DeFi鎖倉總量已超過100億美元，漲幅超過10倍。

Staking、流動性挖礦、Farming等等DeFi領域的熱詞，大多數可以概括為質押挖礦，也就是用戶質押一定數量和時間的數字資產，通過貢獻自己的資產流動性獲得收益。

而DeFi的流動性挖礦能夠在短時間內獲得廣泛的關注，最主要的原因就是那遠超傳統投資的高收益率。但是要警惕，高收益往往伴隨著高風險。正如2017年ICO市場火熱，數以千計的區塊鏈項目魚龍混雜，因缺乏監管出現了不少項目方跑路事件，導致用戶損失慘重。

而且，DeFi的可能性并不限于交易、質押和借貸，傳統金融行業的諸多常規業務，比如支付、股權融資、保險等等，依然等待著區塊鏈創業者去挖掘和探索。若要滿足現實世界復雜的金融需求，僅靠現有的DeFi產品顯然是不夠的，整個基礎建設都需要進行完善和升級。而且，脫離了實際應用場景的DeFi，再高的收益也不過是空中樓閣。

Abracadabra發起關于對CRV抵押借貸進行利率調整的提案未獲投票通過:8月3日消息，Abracadabra發起關于對CRV抵押借貸進行利率調整的提案未獲投票通過，支持率僅為27.74%。反對率為72.26%，其中masterofdisaster.eth投了100億枚SPELL反對票，幾乎占所有反對票的100%。

金色財經此前報道，該提案指出，鑒于協議當前面臨較大的CRV風險敞口，提議將抵押品基準（collateral-based）利率應用于兩個CRVcauldrons。由此，CRV抵押品的利率將包含一個基準利率，該基準利率取決于兩個CRVcauldrons未償還本金之和。而實際利率將由基準利率和利率乘數結合產生。利率乘數則取決于cauldrons的抵押比率。

該提議的效果是，所有利息將直接從cauldrons的抵押品中扣除，并立即轉移到協議的金庫中，以增加DAO的儲備系數，進而降低與CRV相關流動性條件相關的DAO風險。[2023/8/3 16:15:36]

來自傳統風險投資的需求與啟示

舉一個最簡單的例子，代幣融資。2017年的ICO泡沫之所以破滅，一個很大的因素就是因為，某個項目在代幣融資之后，資金庫不能很好的鎖定。2018年1月份，以太坊創始人VitalikButerin曾針對性的提出過一個DAICO的改進方案。簡單來說，就是在智能合約上設置一些限制條件，分階段給項目方釋放相應的資金，比如項目進展順利并達到某個里程碑階段的時候。這樣既能給到區塊鏈項目方壓力和動力，也能在一定程度上保證投資者的利益。

Ripple法律顧問：SEC專注于為大型投資者收回FTX資金，而不是普通 \"消費者\":12月14日消息，Ripple公司的總法律顧問Stuart Alderoty表示，美國證券交易委員（SEC）對SBF的指控旨在為 “FTX背后老練的股權投資者”追回資金，該監管機構并不關心散戶投資者。

Stuart Alderoty解釋稱，換句話說，SEC只是尋求追回那些‘成熟’投資者的資金，他們不僅懶得對FTX進行認真的盡職調查，而且還幫助SBF在零售用戶（散戶）中制造FTX是一家可靠、合法企業的印象。（thecryptobasic）[2022/12/14 21:44:33]

隨著加密資產市場陷入低迷期，這一想法的實現似乎也被擱置了。

當然，一些視野開闊、目光長遠的創業者，仍在嘗試這方面的解決方案，本文將重點介紹的項目TrustSwap，就是這方面的一個例子。

TrustSwap的CEOJeffKirdeikis對傳統風險投資行業的需求和限制非常了解。他曾描述過這樣一段真實場景：有家VC風投公司投資了一個加密代幣項目，項目方承諾給到VC相應的折扣代幣。但是，項目方不希望VC在拿到代幣后一次性在市場上出售，因為這會導致代幣價格暴跌。基于這樣的顧慮，項目方希望能夠分批次進行代幣轉賬。

俄羅斯總理要求財政部和央行在12月1日之前就該國數字資產市場發展的愿景達成一致:9月15日消息，俄羅斯總理Mikhail Mishustin要求中央銀行和莫斯科財政部在12月1日之前提交有關俄羅斯聯邦數字金融資產（DFA）市場未來的具體建議。財政部和貨幣當局還必須與俄羅斯金融監管機構Rosfinmonitoring、聯邦稅務局和聯邦安全局合作，在12月19日之前就旨在規范發行和流通俄羅斯數字貨幣的法律草案制定統一立場。

此前消息，俄羅斯財政部金融穩定司司長Ivan Chebeskov表示，最早可能在2023年開始接受加密貨幣進行跨境支付。（Bitcoin.com）[2022/9/15 6:59:08]

如果是在傳統投資領域，這就需要一個律師作為中間人執行，同時律師會收取5%-10%的費用，這是一筆昂貴的費用。但是在區塊鏈領域，這一問題似乎又非常容易解決，因為只需要通過區塊鏈的智能合約就可以實現這一功能，并且區塊鏈難以篡改的特性將保障智能合約的自動執行，而這只需極低的成本。

很明顯，大部分現有的DeFi項目依然完成不了上述任務，JeffKirdeikis找不到能夠提供類似服務的DeFi產品，于是DeFi世界的「高速公路」TrustSwap誕生了。

Coinbase將上線CVX和OCEAN:金色財經報道，據Coinbase Assets發推稱，Coinbase將上線以太坊網絡（ERC-20）的Convex Finance (CVX) 和Ocean Protocol (OCEAN) 。不要通過其他網絡發送此資產，否則資金可能會丟失。一旦建立了足夠的資產供應，將開啟 CVX-USD 和 OCEAN-USD 交易對。[2022/9/8 13:15:02]

區塊鏈市場的興起曾吸引了一大批傳統企業，通過股權通證化的方式進行融資。這一類企業具備某些領域的專業積累，但是區塊鏈這一新興科技對于他們而言有著較高的技術門檻。不管是雇傭區塊鏈領域的開發人員，還是尋找通證外包服務，都將給企業融資帶來很大的成本。

而TrustSwap相關產品的出現，則為他們提供了解決這方面難題的方案。

TrustSwapSmart系列：讓DeFi更「智能」

除了上面提到的代幣鎖定，TrustSwap其實是一個綜合性更強的智能合約服務的DeFi生態系統，包括智能托管、智能交易、智能鎖倉等等。簡單來說，TrustSwap構建的基礎設施能讓DeFi更智能，以滿足不同場景的需求。

加密銀行Signature Bank：加密貨幣流出總額已高達42.7億美元:9月7日消息，加密銀行 Signature Bank 發布三季度中期報告，其中顯示該公司加密貨幣流出總額已高達 42.7 億美元，不過該公司的非加密存款規模升至 26.4 億美元。

Signature Bank 主要為機構加密交易商和加密業務（包括交易平臺和礦工）提供金融服務。此外，季報數據還顯示 Signature Bank 二季度總存款減少了 50.4 億美元，跌至 1041.2 億美元，其中數字資產銀行團隊的的存款規模減少了 24 億美元。（Cryptoslate）[2022/9/7 13:14:25]

SmartLock提供多種基于時間和事件的功能，可以理解為VitalikButerin關于DAICO的實現和補充。通過SmartLock，項目方可以向社區展示對項目進展的信心，獲取投資者的信任。而通過對早期投資機構代幣釋放進行限制，也能促使早期投資者持續地關注并協助項目的推動，增加項目走向成功的概率。此外，SmartLock的功能還將不斷擴展，如可設置更復雜的代幣轉賬規則，以貼合實際情況的需求。

SmartWrap可以打包非以太坊資產并讓這些資產在以太坊上進行鏈上交互。通過SmartLockSmartWrap，區塊鏈項目方可以進行安全、便捷且低成本的融資發幣活動，也就是SmartLaunch。根據官方的介紹，目前已經有30-40個區塊鏈項目團隊希望通過SmartLaunch開展進行融資。不過由于還處在早期部署階段，官方更傾向于特定的精選優質項目。

SmartSwap是去中心化的OTC交易系統，即使是陌生人之間，也可以通過SmartSwap簽訂智能合約來完成相應的交易。相對于市面上的DEX，SmartSwap更能滿足特定化的需求。

SmartSubscription就更加適用于現實世界的應用場景，比如定期向子女發送零花錢、定期支付各種賬單等等。還有各種其他應用場景，但可能會涉及合規方面，就不在此展開。

一站式DeFi解決方案，更便捷

TrustSwap提供了豐富DeFi工具，通過靈活的組合不僅能夠滿足區塊鏈領域交易、融資、借貸等需求，降低用戶參與DeFi的門檻。而項目方從融資、發幣再到二級市場交易等全流程，都可以通過TrustSwap實現，獲得一站式便捷體驗。同時，TrustSwap還提供交互式界面，方便用戶輕松查看智能合約、訂閱支付、歷史交易和托管項目，以及支付時間表等等。

此外，TrustSwap非常重視隱私和安全。TrustSwap在非存托模式下運作，永遠無法挪用在其智能合約中鎖定的資產，這些資產只能由合法的私鑰所有者或合同簽訂的受益人所有，有關信息完全也由使用者處理。TrustSwap就像是在打造一條高速公路，連接未來，讓DeFi快速駛向現實世界。

TrustSwap：回歸根本，助力DeFi進軍傳統金融

流動性挖礦的鎖倉規模在短短半年內獲得了超過10倍的增幅，的確讓人感受到了DeFi的火熱。但是100億美元的規模相對于傳統中心化金融來說只是九牛一毛，畢竟整個加密數字資產的市值規模也不過萬億級別，甚至還不如幾家頭部企業的股票估值。

從沒有人懷疑DeFi的發展潛力，去中心化金融代表著未來全球經濟的支柱。市場情報公司JuniperResearch進行的一項研究表明，到2030年年底之前，通過部署區塊鏈技術的金融機構跨境結算交易將節省逾270億美元。通過區塊的鏈上交易，成本將降低11%以上。

托管、多方交易和定期支付這類金融服務的市場規模目前已經超過了26萬億美元，而目前的DeFi領域暫無其他解決方案。根據TrustSwap官方預計，TrustSwap涉及潛在市場規模將超過720億美元。

TrustSwap的創始團隊在加密貨幣領域已積累了超過四年的經驗，涉及領域包括各類加密項目孵化，咨詢以及區塊鏈開發。憑借能夠滿足現實金融世界需求的Smart產品矩陣以及快速迭代的能力，TrustSwap對未來的市場份額以及助力DeFi進軍傳統金融擁有著極大的信心。

MobiePay:TrustSwap精選的優質項目

自2020年8月以來，TrustSwap已相繼完成了TrustStake和SmartLock的開發工作，隨著SmartLock的正式發布，也意味著TrustSwap主網的正式啟動。上面已經提到，TrustSwap的代幣發售平臺SmartLaunch在前期只會給優質的區塊鏈項目打開通道，而MobiePay無疑就是TrustSwap精挑細選的優質項目。

MobiePay項目創立于2018年10月份，經過近兩年的沉淀和發展，推出的APP產品目前已實現BTC、ETH和Stellar等主流加密貨幣與現實世界的交互，包括外匯兌換、支付、慈善捐贈和社區打賞等等。隨著MobiePay在世界范圍內生態合作伙伴的不斷增加，人們將通過MobiePay享受越來越快速、便捷、低廉的跨區域性DeFi服務。

MobiePay的發展方向和TrustSwap的理念完美匹配，MobiePay可以基于TrustSwap底層架構構建更完善的DeFi服務，共同推動DeFi進軍傳統金融。

作為DeFi世界的創新者，TrustSwap在極短的時間就獲得了世界范圍內加密資產愛好者們的關注，包括中國社區。TrustSwap平臺還擁有ERC20標準的治理代幣SWAP，總供應量為1億枚，可以用于服務折扣、權益質押收益。此外，SWAP還可以用于社區投票來決定未來TrustSwap的重大改進事項。

引領未來DeFi的發展趨勢

DeFi的本質是基于區塊鏈和智能合約構建去信任化、抗審查、無需許可的去中心化金融服務，目的是為了彌補甚至替代現有的中心化金融服務。只有真正落地與傳統金融相結合，才能迎來更廣闊的發展空間。

但是縱觀現有的DeFi市場，流動性挖礦平臺更像是一個流量入口，通過高收益吸引用戶參與質押。而用戶也并不考慮高收益的背后是否有價值支持，這無疑于本末倒置。SushiSwap通過分叉輕松竊取UniSwap「果實」的行為也揭示了當下的DeFi產品并不具備核心價值功能。

隨著世界對去信任的交易的需求正變得越來越大，加密世界和傳統金融世界將進一步融合，但DeFi真正準備好了嗎？真正專注于實際金融落地應用的TrustSwap，或將成為DeFi下半場的風向標，甚至引領未來DeFi的發展趨勢。我們拭目以待。

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