從數十億美元估值到破產 加密借貸龍頭BlockFi走向終局_LOC

11月28日當地時間周一，成立于 2017 年的加密借貸平臺 BlockFi 正式在美國申請第 11 章破產保護，成為 FTX 崩盤沖擊波中最新破產的加密公司。

破產文件顯示，BlockFi 資產和負債在 10 億至 100 億美元之間，有 2.569 億美元的現金以幫助支持其業務度過破產，該公司估計其擁有超過 10 萬名債權人，欠三個最大債權人超過 10 億美元，第一個是 Ankura Trust Company 的 7.29 億美元，Ankura Trust Company 是該公司運行其 BlockFi 利息賬戶的受托人，第二、第三大債權人為 FTX US 和美國證券交易委員會（SEC），它們分別擁有 2.75 億美元和 3000 萬美元的無擔保債權。

申請破產的 BlockFi 實體包括 BlockFi Inc.、BlockFi Services, Inc.、BlockFi International Ltd. 以及有限責任公司 BlockFi Wallet、BlockFi Ventures、BlockFi Trading、BlockFi Lending、BlockFi Lending II 和 BlockFi Investment Products。

火幣更新8月默克爾樹資產證明，新增stUSDT、stETH等資產數據:據官方最新消息，火幣更新8月默克爾樹資產證明數據，除過往披露資產外，此次新增ETH包括了stETH，USDT包括stUSDT和仍獨立在鏈外存在的T-Bills資產。

此次具體儲備金率：USDT 102%（火幣資產662,404,586）、BTC 101%（火幣資產25,410）、ETH 104%（火幣資產139,523）、HT 103%（火幣資產191,815,856）、TRX 103%（火幣資產9,702,620,024）。其中USDT和ETH數據已包含stUSDT及stETH。

火幣團隊表示：“為保障數據的透明度及準確性，目前資產審計頁面的相關儲備金數據為每個月更新一次，快照日期一般為每月月初，默克樹數據更新一般在每月第一周完成。后續還將優化相關技術模塊，并對接更多技術服務商，以技術為核心，提供更為安全透明的交易所服務。不斷踐行火幣‘全球合規’發展戰略，推動加密行業良性發展。”[2023/8/11 16:20:53]

比推終端數據顯示，在 BlockFi 提交破產文件后，比特幣價格在 16,200 美元附近徘徊，24小時跌幅約 2%。

Ripple官方：XRP不是證券:金色財經報道，區塊鏈公司Ripple在官方網站發文《XRP不是證券，Ripple在SEC訴訟中取得里程碑勝利》，文章指出，本次與美國證券交易委員會的訴訟案只涉及一件事：XRP是否可以成為投資合同，從而被定義為證券，法院已明確表示，XRP作為一種數字代幣，本身并不是一種證券，美國證券交易委員會誤導性理論（即單獨的加密代幣就是證券）沒有法律支持。

此外，法院認為，作為法律問題：1、Ripple在交易所銷售的XRP不是證券；2、Ripple高管出售XRP不是證券；3、Ripple分配給開發者、慈善機構和員工的XRP不是證券。此外，Ripple還表示包括日本、瑞士、阿聯酋和英國在內的多個監管機構也已經確定XRP不是證券。另據Coingecko最新數據顯示，過去24小時XRP上漲6.2%升至0.8美元上方，市值達432億美元再次超越BNB成為市值第四大加密貨幣。[2023/7/20 11:06:02]

Bitfinex Alpha：以太坊的通貨緊縮率在上升，導致供應迅速下降:金色財經報道，根據Bitfinex Alpha最新報告，最近幾周，加密貨幣市場經歷了比特幣期權波動性指標和杠桿率的下降，這可能導致未來價格波動性降低。預估杠桿率（ELR）的降低也意味著現貨市場對衍生品市場的敏感度正在降低。

比特幣作為避險資產的主導地位日益增強，其表現優于黃金、大宗商品和標準普爾500指數。比特幣的表現也一直優于其他加密資產。BTC和以太坊未平倉合約的趨勢表明，與傳統資產和加密替代品相比，投資者對BTC價格的信心和投機有所增加。

以太坊的通貨緊縮率也在上升，導致供應迅速下降，長期來看可能會推高其價格。[2023/5/2 14:38:24]

曾經的輝煌

BlockFi 由 Zac Prince 和 Flori Marquez 在美國新澤西州創立，曾是最知名的加密借貸平臺之一，客戶可以使用加密貨幣作為抵押品。截至去年，該平臺聲稱擁有超過 450,000 名零售客戶。

CryptoUK：英國加密貨幣白名單需要解決去銀行化問題:金色財經報道，游說團體 CryptoUK 在周二發給監管機構的信中表示，英國銀行應獲得注冊加密公司的白名單，以避免該行業被金融系統切斷。對合法的加密貨幣公司被取消銀行業務的擔憂已經蔓延到英國，英國的主要銀行表示，為了客戶的利益，他們不鼓勵獲得風險較高的金融產品。[2023/3/21 13:17:22]

BlockFi 的借貸模式在傳統金融投資銀行中是一種非常普遍的做法，該公司一開始先是允許比特幣持有者借出代幣享受利息，而無需真正出售其持有的資產，這個概念還意味著借用加密貨幣的客戶不受傳統信用檢查的約束，而平臺自身也能避開資本收益應繳納的部分稅款。

2019 年，BlockFi 推出了加密計息賬戶，客戶可以從中獲得 6.2% 起的非固定利息。

西班牙加密交易所Bit2me正尋求吸納2gether的用戶，后者此前突然阻止用戶訪問:金色財經報道，西班牙加密貨幣交易所Bit2me正在尋求吸納另一家西班牙交易所2gether的用戶，本月早些時候，2gether封鎖了用戶對其交易平臺的訪問。Bit2me披露了一項計劃，允許2gether的用戶將資金和賬戶轉移到其平臺繼續交易。

根據Bit2me的一篇博文，Bit2me與2gether達成協議，Bit2me將為受影響的用戶支付20歐元的費用。這是因為2gether要求其用戶必須付費20歐元才能繼續使用平臺的服務。（Bitcoin.com）[2022/7/16 2:17:39]

該公司在新冠大流行期間發展壯大，并在紐約、新澤西、新加坡、波蘭和阿根廷設有辦事處。

到 2021 年 4 月 23 日，BlockFi 的加密貨幣計息賬戶已擴展到其他十種加密貨幣。次年 8 月，BlockFi 完成了 5 億美元的 E 輪融資，投后估值升至 38 億美元，與此同時，其員工人數增至 818 人。

根據 BlockFi 的網站，該公司著名的股權支持者包括 Tiger Global、Jump Capital、Winklevoss Capital、Peter Thiel、Galaxy Digital、西北大學校友風險投資基金 Purple Arch Ventures、Paradigm、Morgan Creek Digital 和 CMS Holdings。

監管纏身

然而，加密貨幣固有的波動性也意味著借入頭寸的保證金可能會迅速被清算，極端情況將導致客戶和充當交易對手的 BlockFi 在市場拋售期間損失大量資金。

監管機構也一直在審查 BlockFi。比推此前報道，2 月份，美國證券交易委員會（SEC）與該公司的借貸部門達成1 億美元的和解協議，原因是該公司在未將其注冊為證券的情況下提供貸款，并且未注冊為投資公司。SEC 還發現 BlockFi 對其貸款組合和貸款活動的風險水平做出了虛假和誤導性陳述。

本月早些時候，加州金融保護和創新部暫時吊銷了 BlockFi 發放和代理貸款的許可證 30 天，等待調查。

三箭資本、FTX破產的雙重沖擊

市場下行、三箭資本 (3AC) 的倒閉、FTX的崩潰，讓 BlockFi 的命運急轉直下。

該公司在 7 月份表示，3AC 是 BlockFi 最大的借款客戶之一，并導致其損失約 8000 萬美元。三箭資本暴雷、SEC高達一億美元的罰款、市場持續低迷令 BlockFi 舉步維艱，為了保住業務，該公司于 6 月與 FTX 達成協議，FTX 同意向該公司提供 4 億美元的信貸額度，這在當時的 BlockFi 看來是一根救命稻草。

Prince 和 Marquez 當時表示：“最終，我們找到了一個很好的合作伙伴 FTX US，它與我們一樣對客戶做出承諾”。

BlockFi 隨后從 FTX 的一家子公司借款 2.75 億美元，這種相互交織的財務關系意味著，當 FTX 倒閉并被披露私自轉移客戶資產時，BlockFi 也難逃厄運。

11 月初，BlockFi 就其與 FTX 的貸款協議提出借款請求，但未獲兌現，BlockFi 于11月10日凍結客戶提款。四天后，該公司宣布聘請金融重組顧問Berkley Research Group，理由是“對 FTX 和相關公司實體的重大敞口”，包括 Alameda Research 欠 BlockFi 的債務、FTX.com 持有的資產，以及 BlockFi 在 FTX.US 的 2.5 億美元信貸額度中未提取的金額。

據知情人士透露，在 FTX 申請破產保護后的幾天內，BlockFi 已經開始與重組專業人士進行談判。

惠譽評級高級主管 Monsur Husain 評論稱，BlockFi 的重組凸顯了“加密生態系統”內蔓延的“重大”風險，以及公司管理風險的潛在缺陷。

雖然該結果對加密社區來說已是預料之中，但 BlockFi 的破產對該行業來說仍是沉重的打擊。7 月，BlockFi 的兩個競爭對手 Celsius Network 和 Voyager Digital 在一周內相繼倒閉，另一家規模較大的加密借貸公司 Genesis Lending 兩周前暫停客戶提款，目前也面臨著相似的財務困境，下一個倒下的多米諾骨牌將會是誰呢？

作者：比推BitpushNews Mary Liu

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