一鍵式DeFi聚合器，會是下一個趨勢嗎？_DEF

目前DeFi領域鎖定的資產總量超過86億美元，整體市值大約在3500億美元，相對于CeFi來說，規模還非常小。在傳統金融中，傳統的衍生品市場有幾百萬億美元的規模，整個加密領域的資產規模還不到它的0.1%，甚至全球最富有的人財富加起來都在整個加密領域總資產的5倍以上。可

不過，這正是DeFi的機會。

DeFi的機會

在上一輪的加密啟蒙運動中，最重要的DeFi現象是來自于比特幣的突破，比特幣完成了千億美元市值資產的價值發現，正式成為價值存儲和價值流動的資產，成為數字時代的第一個重要的原生資產，成為“數字黃金”。

如果DeFi只有“數字黃金”，那么就無法真正構建“數字原生的金融”或者是開放式的金融，只有基于智能合約平臺，構建出各種復雜邏輯的金融產品，才能成就數字時代的獨有的開放金融。在2018年之后，加密領域陷入了低谷期，但正是這一段時間的沉淀，DeFi起來了。

Lido已支持用戶使用Coin98錢包一鍵質押ETH:10月12日消息，流動性質押協議Lido發推稱，現已支持用戶通過Coin98錢包一鍵質押ETH資產。用戶可在相關頁面連接Coin98錢包并質押ETH。[2021/10/12 20:23:19]

DeFi由于它的可組合性、可編程性以及無須許可，逐漸走向了一條跟傳統金融完全不同的道路，呈現出來越來越多的新玩法和特征。它有著越來越明顯的發展趨勢。

目前DeFi在借貸、交易、衍生品、穩定幣、保險等方面都有成熟的項目，有Compound、Aave、Uniswap、Balancer、Curve、Maker、NexusMutual等一定規模的協議和產品，如今還有新生代的YFI、YAM、AMPL、SushiSwap等各種試驗性協議和產品，而且更多的還在路上，DeFi已經進入了讓人眼花繚亂的階段。

聚幣Jubi將于5月7日20:00開啟AUCT一鍵挖礦:據官方消息，聚幣Jubi金融板塊將于5月7日20:00（UTC+8）全面開啟AUCT一鍵挖礦功能。用戶可在聚幣存入JT 、HT、 ETH 、USDT、DOGE進行AUCT的去中心化挖礦，每日可獲取AUCT挖礦收益。本次挖礦屬于無損挖礦，平臺將承擔由于交易及鏈上磨損產生的費用。具體規則詳見聚幣官方公告。

聚幣Jubi將在滿足用戶需求的同時，為用戶提供專業、穩定、高效的數字資產及衍生品交易服務。[2021/5/7 21:34:37]

DeFi已經有了足夠的樂高積木可以搭建出更多有價值的協議和產品，DeFi已經到了加速爆發的階段。

DeFi的門檻

目前DeFi的用戶數量大約在40多萬人，大約是目前加密領域1%的用戶規模。具體到DeFi項目中，目前Uniswap用戶大約達到了28萬左右；而Compound有5萬左右用戶，Maker有近2萬用戶，Synthetix不到1萬用戶。

瓦特合約Web端已于1月27日正式上線“一鍵全平”功能:據官方消息，新加坡WBF交易所瓦特合約已于2021年1月27日18點正式上線“一鍵全平”功能，支持Web端使用，APP端相關功能即將開放，敬請期待。“一鍵全平”功能可對用戶當前所有持倉一鍵市價平倉，省時省力，保證了用戶及時把控所有行情，歡迎用戶登陸WBF官網試用新功能。

瓦特合約目前已支持永續合約、組合互換合約、全幣種合約、幣本位永續合約產品交易，上線幣種中，包含主流幣種、熱門幣種及DeFi幣種等幾十個交易對。瓦特合約將依托技術、風控、品牌、服務優勢，助力投資者全面擁抱數字經濟紅利，為用戶及機構用戶提供專業、安全、合規的合約交易服務。[2021/1/28 14:13:33]

從以上的用戶規模看，雖然最近看上去挖礦和耕作浪潮風風火火，但整個DeFi還處于非常小眾的階段。

庫幣現已上線小額資產一鍵兌換KCS功能:據庫幣KuCoin交易所消息，庫幣Web端現已上線小額資產一鍵兌換KCS功能，用戶可將幣幣賬戶中的小額資產一鍵轉換成KCS。庫幣數字貨幣交易所，為來自207個國家的600萬用戶提供幣幣、法幣、合約、礦池、借貸等一站式服務。[2020/10/13]

而DeFi處于非常小眾的階段，很重要的原因是目前用戶的使用門檻很高。對于大多數用戶來說，要使用DeFi，需要面臨錢包注冊關、錢包密鑰管理關、錢包與協議的交互關，之后還要涉及到借貸、交易、挖礦、合成資產等各種更復雜的交互，各種套利策略、挖礦策略對于普通用戶來說是在太難了。

這些操作對于核心玩家來說，也許不算什么，但對于大規模的普通用戶來說，是非常頭痛的事情。如果想要讓普通用戶參與到DeFi中，這些都是要解決的問題。

Bitget一鍵跟單總筆數超30萬:據官方消息，Bitget今日公布最新一鍵跟單運營數據，自5月初上線，截至目前累計跟單308,827筆，累計入駐交易員662人。用戶可根據自身需求選擇交易員，并合理設置杠桿倍數，每位交易員最多可跟隨200人。據悉，首次參與跟單的用戶可領取平臺提供的最多50USDT體驗金。[2020/6/29]

不僅使用體驗門檻高，同時DeFi項目發展很快，即便是DeFi核心用戶也快跟不上這個節奏了，更不用說普通用戶。例如最近的流動性挖礦項目，每天都有新鮮的“瓜果蔬菜”出來，普通用戶根本無從下手，不知道該如何選擇。

不僅是使用門檻高，選擇門檻高，而且費用門檻也很高，在挖礦的高峰期，動輒上百美元的費用普通用戶是難以忍受的。

最后，對于普通用戶來說，更可怕的是，不知道其中的潛在風險，這可能會導致重大的損失。

總言之，DeFi領域目前處于噴薄發展的前夜，需要有能夠讓普通用戶和資深用戶都可以采用的DeFi聚合器，可以給用戶方向，可以讓用戶更方便參與到DeFi中來，同時不用擔心復雜操作、高費用、挑選、安全等多方面的問題。

Bella的一鍵式聚合器

DeFi的蓬勃發展給聚合器帶來了向上的空間。Bella也是DeFi的聚合器，它聚焦于一鍵式的解決方案，試圖可以讓普通用戶也參與到DeFi中來。

Bella的核心概念是一鍵式的聚合器。一鍵式聚合器就是說，盡可能簡化用戶在DeFi上的各種復雜操作，將復雜的操作留給Bella的底層去處理，而用戶交互層面，會不斷朝“一鍵式”傻瓜化操作靠近。這不僅對于新用戶，而且對老用戶來說，也是有價值的。例如，對于參與流動性挖礦的用戶來說，可以有更低費用、更少的操作、更快的速度、更高的收益。Bella可以通過更復雜的套利策略進行挖礦，而用戶則無須在各種流動性挖礦協議中來回操作，可以省去操作時間、降低費用以及提高收益。

Bella的產品規劃

*Bella一鍵式

Bella的一鍵式主要是為用戶提供主流DeFi產品的智能聚合，聚合各種協議和項目，并有一鍵式的操作入口。

*Bella借貸

Bella借貸是去中心化的借貸市場，可以抵押主流加密資產以及流動性池LP資產進行借貸。

*Bella儲蓄

用戶將資產存入Bella，Bella通過各種協議之間進行復雜的策略進行套利，幫助存入資產的用戶獲得收益，其中包括協議套利、清算和流動性挖礦等。

*Bella智能投顧

這部分產品為用戶推出個性化的加密資產風險管理。用戶根據自身的風險偏好，設置個人的敞口、指數ETF、增強型穩定幣策略等智能投顧。

Bella的代幣機制

Bella的代幣BEL是治理代幣，一共有1億枚，其中50%用于引導用戶增長和社區激勵，10%用于質押獎勵。

BEL代幣用途主要包括費用折扣、質押、治理。

首先BEL代幣持有人可以享受到服務費用的折扣，類似于交易所的平臺幣一樣的功能。例如，當用戶使用Bella的智能投顧服務或DeFi協議的托管服務等，其服務費用會有一定的折扣。

其次是質押可以獲得相應的增發代幣的獎勵。這樣對于持有BEL代幣的用戶來說，可以抵消最初兩年通脹的影響。

最后，BEL代幣可用于社區的治理。用戶抵押BEL代幣可以對未來產品的迭代和參數改變進行提案、投票等。

結語

一鍵式的DeFi聚合器，有兩個最明顯的好處。一是，一鍵式可以極大降低普通用戶的操作門檻，二是，聚合器還可以降低用戶的費用，提高用戶的潛在收益。這對于普通用戶甚至是資深用戶參與DeFi來說都有價值。DeFi發展越蓬勃，一鍵式聚合器的需求就越大，期待Bella的探索！

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