如何推進資管安全透明 | Blofin_FIN

活動回顧

(一)嘉賓介紹

大家下午好，我是Blofin的聯合創始人Jack。Blofin是一個基于真實可信的數據分析、強大的風險監控和預警系統打造的金融服務平臺。為高凈值客戶提供穩健資產管理服務，同時也為資管團隊提供資金托管及清結算服務。作為最懂數字資產量化投資的資管公司，Blofin的基金管理人擁有15年金融行業從業經驗，曾就職于多家國際頂尖金融機構，積累了豐富的管理經驗。

(二)嘉賓問答

Q1:現階段市場存在哪些數字資產資管業務？

當前市場數字資產資管業務大體有以下幾種：

1.以Grayscale為代表的機構發行的比特幣信托產品。主要針對傳統投資者，為傳統投資者提供數字資產配置解決方案。

聲音 | 華盛頓與李大學法學院教授：加密貨幣用途決定了如何監管:在美國眾議院農業委員會昨日舉辦的加密貨幣聽證會上，華盛頓與李大學法學院教授Josh Fairfield表示，加密貨幣的用途決定了如何對其進行監管。不同的人因為不同的目的而持有加密貨幣，有的為了消費，有的為了儲存，有的為了投機，有的為了交易，有的隨時改變主意，甚至在使用（消費或交易）加密貨幣之前，不知道其用途。Fairfield表示，一般情況下，加密貨幣作為個人財產持有和消費是沒有問題的，只有交易和投機才會引發監管方面的擔憂，尤其是一些從結構流程上看起來像是試圖繞過某些監管的交易。[2018/7/20]

2.數字資產量化基金推出的量化產品。

量化策略主要有套利、趨勢和高頻三類。高頻類策略收益較高也很穩定，但由于容量有限一般不對外募資。市場中對投資人開放的大多是套利類和趨勢類產品。這是當前市場的主流產品，主要針對持有數字資產的投資者。

金色財經現場報道 360官方人員現場展示如何攻擊EOS漏洞:金色財經現場報道，EOS區塊鏈平臺漏洞媒體溝通會上，360官方人員現場展示了是如何攻擊的，攻擊展示圖片見下圖。[2018/5/29]

3.礦業及算力基金等產品。

主要針對想要投資挖礦行業的投資者。持有法幣的傳統投資者和持有數字資產的投資者均可以進行投資。

4.其他資管產品，例如Defi挖礦基金、指數基金等。

Q2:資管行業目前面臨最大的問題和挑戰是什么？

Bolfin從做量化FOF業務以來，專注于量化交易的數據和行業研究。在資管行業中，面臨的最大的問題還是信任問題，尤其是投資者和管理人之間的信任問題。

HeroNode創始人劉國平：工業革命以來最大的技術革命——區塊鏈如何實現去中心化:近日，HeroNode 創始人劉國平受邀前往平安總部進行區塊鏈技術演講。會上，劉國平就“區塊鏈到底是什么”和“區塊鏈有什么特點”兩個問題，用通俗易懂的語言深入淺出地進行講解，并著重介紹了區塊鏈對現有公司業務的挑戰。劉國平，區塊鏈應用技術專家、比特幣第一批礦工、Hero 移動跨平臺框架開發創始人，Hero 理事會會長。曾任職萬得資訊、第九城市、點融網等知名互聯網公司負責技術研發、并深度參與點融網區塊鏈應用場景開發。[2018/4/2]

量化行業魚龍混雜，其中不乏一些量化團隊以虛假業績吸引投資者投資，但最終收益卻遠不如宣傳那么好。更有甚者，則直接卷款跑路，使投資者遭遇重大損失。而對于量化團隊來說，也面臨著為投資人賺了錢，最后收不到業績報酬的風險。除了資金安全之外，量化團隊也面臨著策略泄漏的風險。凡此種種，整個資管行業的透明度不高和安全性不足，為投資人和基金管理人之間的互信造成了極大的障礙。

雕爺：區塊鏈將如何改變世界:在幣圈近期比較火的陳偉星和朱嘯虎的口水戰中，雕爺被一些人當成了“導火索”。雕爺對此作出了回應，他對于區塊鏈的態度十分中立，同時他也承認，自己在2014年就擁有比特幣。雕爺在自己的公眾號中闡明了自己的看法：區塊鏈可以傳遞原本無法分割的價值，區塊鏈創造價值必須依附于已經能夠真實創造價值且可以被驗證的商業場景。雕爺還稱，現在有大量資金涌入區塊鏈行業，一年后則會留下一些認真辦事的人。所以現在是投身區塊鏈行業的好時機，一年后也是。[2018/2/25]

Q3:那么如何才能使得資管行業更為安全透明，解決投資人與管理人的信任問題呢？

按照傳統金融市場的發展經驗，必須要引入可信第三方機構，解決基本互信問題。這也是一套很成熟的解決方案。

首先是資管團隊業績的透明公開，且第三方渠道可以核查。比如TokenInsight舉辦的量化大賽和官網展示等方式，就很好的為投資人提供了真實業績查看渠道。然而這些都是基礎的互信，資金和策略安全的問題還無法真正得到解決，所以很必要引入第三方可信機構。所謂第三方托管，就是投資人將資金打到托管方開立在各大交易所或其他托管機構的資管子賬戶，管理人只通過API來進行交易等操作，而資金的歸集、劃轉和最終清算將由托管方來控制。

Q4:那第三方托管如何在操作機制上提高了資管的安全透明？

首先，投資者的資金會歸集在托管賬戶內，不在任意一方的手里，因而投資人的資金和管理人最終應得的收益就都有了保障。

其次，在做收益分配的時候，托管人會按照合同，公正的分配最終的收益，避免了投資人和管理人出現分配上的爭議。同時，交易都在托管賬戶內，托管期結束之后，該托管賬戶就會關閉，交易記錄也不會泄漏，因而也就不存在泄漏策略的風險了。最后，在進行轉賬的時候，會由交易所設置并鎖定固態白名單，托管方亦無法進行修改，因而資金的轉賬也不存在風險了。

Q5:那么作為專業的托管服務商，Blofin有哪些特點和差異化優勢呢？

Blofin的托管服務，除了在安全透明方面為投資人和管理人保駕護航之外，還會在以下幾個方面有額外好處：

1.由于當前大多數投資都是通過投資人給API的形式來進行的，因此一個管理人可能需要管理很多個賬戶，這對管理人來說會造成比較大的管理成本。通過托管的形式，管理人可以把多個賬戶的資金歸集在一個或少數幾個賬戶內，大大降低了管理成本，也避免了不同賬戶間交易會造成的搶單的情況。

2.提供專業的基金行政管理服務，降低基金管理人的管理成本，可以更加專注于交易本身。

3.提供各大交易所頂級優惠費率。

END.

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