隱私幣 101：增強匿名性的加密貨幣_NBS

原文：Privacy Coins 101: Anonymity-Enhanced Cryptocurrencies

作者：Chainalysis

區塊鏈技術開創了財務透明的新時代。在交易和錢包余額被永久記錄并公開可見的加密貨幣生態系統中，參與者能夠以更高的信任度進行交互。這些功能提高了網絡安全性，還可以便捷對被盜資金的調查、交易分析和身份發現。 

然而，并非所有的區塊鏈都是透明的，比如隱私幣。

隱私幣是具有增強隱私功能的加密貨幣，旨在提高匿名性和降低可追溯性。它們的運作類似于實物現金，所不同的是運行在數字生態系統中。 

當您從 ATM 機提取現金時，銀行會保存一份記錄，但無法知道您在此次交易后如何處理這筆錢，除非您將錢存回 ATM 機。大多數支持隱私幣的加密貨幣交易所都需要對用戶進行初始身份驗證。然而，由于隱私幣固有的隱私特性，這些交易所很難追蹤或透露后續交易的信息。 

報告：隱私幣相比其他加密代幣具有更小的洗錢風險:美國國際律師事務所Perkins Coie的報告指出，與其他加密貨幣相比，包括門羅幣、DASH、Grin和ZEC在內的隱私幣的洗錢風險更小。Perkins Coie最新發布的白皮書表示，全球監管機構采取的反洗錢（AML）措施已經足以解決隱私硬幣引發的任何問題，可能沒有必要進行額外的監管。白皮書指出:“考慮到非法使用的證據，隱私幣比其他加密貨幣具有更低的內在反洗錢風險。隱私幣不僅為公眾帶來的利益遠遠大于其風險，現有的反洗錢法規也恰當而充分地覆蓋了這些風險，為打擊洗錢和相關犯罪提供了一個行之有效的框架。”該報告稱，超過90%的暗網市場使用的地址是比特幣，而DASH、門羅幣和ZEC加起來只有0.3%。(Cointelegraph)[2020/9/16]

盡管隱私幣比其他加密貨幣更能抵抗追蹤，但沒有什么是完全匿名的。因此，具有高級追蹤能力的調查人員可以跟蹤隱私幣的動向。 

Weiss Ratings：Zcash正在取代Monero成為首選隱私幣:加密貨幣評級機構韋氏評級（Weiss Ratings）發推稱：“Zcash已完成Heartwood網絡升級。礦工現可以直接使用私人地址接收coinbase交易。隱私幣在加密貨幣領域非常重要，Zcash正在取代Monero成為首選隱私幣。”[2020/7/18]

隱私幣采用不同的方法來隱藏其用戶的身份和交易歷史，以下是一些最常見的方式：

每次用戶收到加密貨幣時，隱形地址都會創建一個新地址。門羅幣通過生成一個公共地址、一個顯示傳入交易的私人查看密鑰和一個用于發送資金的私人支出密鑰的方法。 

環簽名，將多個用戶連接成一個“環”以隱藏他們的個人身份，這使得確定哪個用戶生成了給定簽名變得更加困難。這就是 Monero 和Bytecoin隱藏交易的方式。  

聲音 | CipherTrace首席執行官：FATF新規將把犯罪活動推向隱私幣:10月21日，CipherTrace首席執行官David Jevans在由數字商會舉辦的小組討論上表示，金融行動特別工作組（FATF）的加密法規將使犯罪活動從比特幣轉向隱私幣。Jevans強調說，CipherTrace識別到，犯罪活動中的95％實際上使用了更流行的加密貨幣，例如比特幣和以太坊。然而一旦FATF要求交易所收集用戶個人數據的全球加密貨幣法規實施，將產生意想不到的后果，例如將犯罪活動推向Monero（XMR）和Dash（DASH）等隱私幣。（cointelegraph）[2019/10/23]

零知識簡潔非交互式知識論證 (zk-SNARKs)涉及使用密碼學來證明交易有效，而無需透露交易的細節。Zcash是第一個大規模應用 zk-SNARKs 的隱私幣。 

公告 | OKEx韓國暫停隱私幣Zcash和Dash退市:由于金融行動特別工作組（FATF）的監管壓力，加密貨幣交易所OKEX的韓國分支暫時停止了兩個隱私幣Zcash和Dash的退市。9月份，OKEX首次宣布打算將5種隱私幣(還包括monero (XMR)、en (ZEN)和super bitcoin (SBTC))摘除上市資格。OKEx表示，截至10月10日，Monero，horizen和超級比特幣仍在交易所中退市。在合規性審查之后，將宣布有關Zcash和DASH的最終決定。（Coindesk）[2019/10/10]

截至 2023 年 4 月，市值排名前三的隱私幣是 Monero (XMR)、Zcash (ZEC) 和 Dash (DASH)——每種的隱私程度各不相同。通過使用隱形地址、環簽名和ringCT，Monero 目前是“唯一默認每個用戶都是匿名的主要加密貨幣”。 Dash作為比特幣的分叉，現在使用類似于CoinJoin 的編碼隱私發送功能。Zcash 可選擇性透明的，允許用戶選擇何時共享交易或地址信息。其他主流的加密貨幣，例如萊特幣 (LTC)，已經實施以隱私為中心的升級。

下圖將 XMR 交易與比特幣 (BTC) 交易進行了比較。自 2014 年以來，BTC 交易總數約為 7.9 億，而 XMR 交易總數約為 3200 萬。自 2014 年以來，XMR 的使用量一直在增長，并在 2021 年達到峰值，約為 880 萬筆交易。 

按市值排名前 15 位的隱私幣

許多人認為隱私幣主要被用于洗錢、黑客攻擊和恐怖主義融資。盡管區塊鏈上肯定會發生惡意活動，但我們觀察到其實大多數犯罪分子仍然偏向于比特幣，因為它具有跨境、即時和流動性。隱私幣通常不像比特幣那樣具有流動性，這使得犯罪分子更難獲得它們并將其兌現為法定貨幣。

許多人認為隱私幣有重要的用途。例如，美國博金斯律師事務所 2020 年的一份報告發現，與其他加密貨幣相比，隱私幣不會對反洗錢義務構成更大的固有風險。該論文進一步詳細說明，隱私幣的好處遠大于其金融風險。 

隱私幣的一些合法用例包括： 

減少金融管控

保護敏感信息

隱私幣在美國是合法的，但世界其他主要經濟體已實施限制，以遏制洗錢和減少有組織犯罪。日本在 2018 年禁止了隱私幣；韓國和澳大利亞緊隨其后，將 Monero、Dash、Zcash 和其他代幣從交易所下架。迪拜是 2023 年加入該名單的最新國家，歐盟等其他司法管轄區正在考慮實施禁令。一份泄露的歐盟擬議洗錢法案草案稱，“信貸機構、金融機構和加密資產服務提供商應被禁止持有。匿名增強幣。”

幾家主流交易所也已停止提供隱私幣。由安全工程師打造的交易所 Bittrex于 2021 年 1 月宣布，將很快下架流行的隱私幣，并鼓勵用戶在截止日期前提取代幣。同樣，Kraken為其英國客戶下架了 Monero ， BitBay終止了對 Monero 的支持，Huobi因“新金融法規”而刪除了七個隱私代幣。這樣的發展讓許多觀察家懷疑隱私幣是否會長期存在。

隨著加密貨幣生態系統的發展，我們將繼續看到具有不同用例和特征的代幣。迄今為止，隱私幣通過提供具有更大匿名性和靈活性的交易方式挑戰了傳統區塊鏈，但也引發了有關透明度和信任的問題。 

為了維護安全的加密貨幣生態系統，完全透明或完全匿名都不是理想的選擇。監管機構需要適當級別的法律授權和監督，以減少惡意活動并保護參與者——無論是隱私幣還是其他加密貨幣。同時，企業需要工具來應對非法活動并保存敏感信息。比特幣代表了兩者之間的平衡，促進隱私和財務自由，同時提供足夠的透明度以防止不良行為者濫用。 

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