硅谷銀行暴雷 哪些加密企業牽涉其中_NBS

今天，受美國硅谷銀行（Silicon Valley Bank,簡稱 SVB）瀕臨倒閉影響，加密市場全線下跌，比特幣跌破 2 萬美元創近兩月新低。有關最新行情分析，推薦閱讀《比特幣跌破 20000 美元，硅谷銀行連累了加密市場？》。

硅谷銀行的衰落，對加密市場有何影響？Odaily星球日報整理發現，硅谷銀行曾投資包括 Coinbase 在內的多個加密企業，并且持有 Citcle（USDC）以及 PAXOS（BUSD）部分穩定幣儲備資產，關聯企業如下：

美國合規加密交易平臺 Coinbase 是 SVB 最早開始合作的加密企業，可以追溯到 2014 年。

根據 Coinbase 招股書，當時愿意為加密交易業務提供銀行服務的金融機構很少，SVB 是為數不多的一家；Coinbase 為了打通法幣入金，使用了 SVB 的 ACH（自動清算所）服務，并向其支付了 40 萬股認股權證。該認股權證可以讓 SVB 以 1 美元的價格購買 40 萬股 B 類股票——B 類股可以隨時 1: 1 兌換成 A 類股，但投票權是 A 股的 20 倍。

巴菲特：如果硅谷銀行的存款沒有得到保障，那將產生災難性影響:金色財經報道，伯克希爾哈撒韋公司CEO沃倫：如果硅谷銀行的存款沒有得到保障，那將產生災難性影響。無法想象任何人會允許美國不提高債務上限并冒著破壞世界金融體系的風險違約。[2023/5/7 14:47:39]

數據顯示，Coinbase IPO 價格為 250 美元，上市最高價接近 350 美元，SVB 持有的股票一度巔峰市值接近 1.4 億美元；目前 Coinbase 股價在 58 美元，SVB 持股價值接近 2400 萬美元。

值得注意的是，Coinbase 與硅谷銀行的合作在 2015 年就已經到期， 2020 年 Coinbase 已與摩根大通建立銀行關系。

根據穩定幣 USDC 發行商 Circle 今年 1 月審計報告，其部分儲備金存放在 SVB、Silvergate 以及其他合規銀行托管，該報告由德勤審查和證明。

而根據 Circle 2022 年度報告，資產儲備方面，約 80% 的 USDC 儲備是 3 個月期美國國債；到 2023 年 1 月底，這些儲備將由貝萊德管理，由紐約梅隆銀行（全球最大的托管人）托管。此外，資產儲備中約 20% 為現金，由 8 個受美國監管的銀行合作伙伴分別持有，SVB、Silvergate 位列其中。

美監管機構調查與硅谷銀行和簽名銀行的管理層是否有不當行為:金色財經報道，美國聯邦存款保險公司(FDIC)已對硅谷銀行和簽名銀行破產事件中管理人員的行為展開調查。FIDC主席Martin Gruenberg在周二參議院聽證會事先準備好的講話中說，“值得注意的是，這兩家銀行被允許倒閉。股東失去了他們的投資，無擔保債權人蒙受損失。董事會和大多數高管都被撤職了。”Gruenberg表示，FDIC可以對董事、高管、專業服務提供商和\"其他機構關聯方\"就與銀行有關的損失，以及銀行管理中的任何不當行為展開調查，并追究其責任。[2023/3/28 13:30:10]

值得注意的是，盡管 Circle CEO 承諾會增加透明度，但此前的審計報告中并未透露每家機構具體托管現金數量。在這兩天 SVB 以及 Silvergate 暴雷后，Circle 官方也沒有對外回應資產儲備遷移情況。

除了 Circle 之外，穩定幣 BUSD 發行商 Paxos 也許 SVB 有著一些關聯。

DappRadar：硅谷銀行倒閉導致NFT交易量遭受重創:3月17日消息，據DappRadar 3月16日的一份報告，在3月10日硅谷銀行倒閉之前，NFT交易量徘徊在6800萬美元至7400萬美元之間，然后在3月12日跌至3600萬美元。3月9日至3月11日期間，NFT單日銷售數量下降了27.9%。

根據DappRadar的數據，3月11日“活躍”的NFT交易員有11,440名，這是自2021年11月以來的最低記錄。盡管交易冷淡，但“藍籌”NFT的市場價值并未受到實質性影響，Bored Apes Yacht Club (BAYC)和CryptoPunks等收藏品的地板價僅略有下降。[2023/3/17 13:10:10]

根據 Paxos 2022 年的報告，截至 6 月 30 日，其總凈資產逾 175 億美元，儲備包括 105.89 億美元的美國國庫券、 61.75 億美元的美國財政部擬向回購協議以及約 7.38 億美元的現金存款。其中，現金儲備分散在多個存款網絡： 3451 萬美元歸屬 FDIC 承保存款分配網絡；5.06 億美元歸屬私人無保險存款機構；1.96 億美元歸屬承保存款機構。而 Silvergate 以及 SVB 雖是 FDIC 承保存款分配網絡中的參與方，但分配金額較少，受這次暴雷影響較小。此外，對于 Paxos 來說，還盡快披露那些私人無保險存款機構名單，以增加透明度。

觀點：硅谷銀行等三家銀行的失敗或會限制加密行業的流動性:3月13日消息，數字資產公司Castle Island Ventures創始人Nic Carter表示，政府愿意為這硅谷銀行和Signature提供支持，意味著它回到了提供流動性的模式，而不是收緊，而寬松的貨幣政策在歷史上被證明是加密貨幣和其他投機資產類別的“福音”，但這種不穩定性再次顯示了穩定幣的脆弱性，不尋常的金融狀況可能導致它們跌破其固定價值。據悉，Signature和Silvergate是加密公司的兩家主要合作銀行，近一半的美國風險投資支持的初創公司將現金存放在硅谷銀行，包括對加密友好的風險投資基金和一些數字資產公司。

此外，Carter表示：“比特幣流動性和加密流動性總體上會受到一定程度的損害，因為Silvergate的SEN和Signature的Signet是加密公司在周末獲得法定貨幣的關鍵。現在加密公司的選擇很少，在新銀行介入之前，該行業的流動性將受到限制。”他補充說，他希望銀行能夠介入以填補SEN留下的空白。（CNBC）[2023/3/13 13:00:06]

美聯儲：硅谷銀行CEO將不再是舊金山聯儲董事會成員:金色財經報道，據路透社3月10日報道，硅谷銀行首席執行官Greg Becker將不再擔任舊金山聯邦儲備銀行的董事會成員。美聯儲發言人表示，Becker的離職于3月10日生效。當天早些時候美國加州金融保護和創新部宣布關閉美國硅谷銀行，并任命美國聯邦存款保險公司為破產管理人。[2023/3/11 12:56:47]

總部位于倫敦的智能貨幣應用程序 Plum，曾于 2022 年 10 月獲得 SVB 500 萬英鎊債務融資。Plum 的設計初衷，是為了幫助用戶進行資金理財管理，控制生活成本，該產品上線短短兩年就獲得了 140 萬用戶。

去年 11 月，Plum 宣布與加密錢包應用 Bitpanda 合作，提供 API 接口，允許法國、西班牙、比利時和愛爾蘭等多個歐洲國家的用戶使用法幣進行加密投資，涉及幣種包括：BTC、ETH、Cardano (ADA)、Solana (SOL) 以及 BNB。Plum 會對每筆交易收取 2.5% 的固定費用，并將用戶資產存放在冷錢包中。從這個角度來說，Plum 其實已然發展成為了加密場外交易（OTC）平臺。

去年 6 月， SaaS 數據保護平臺提供商 Keepit 獲得了 2250 萬美元的債務融資，領投方包括 SVB 以及 Vaekstfonden。

Keepit 于 2007 年在丹麥哥本哈根成立，是云備份和恢復領域的領導者，也是世界上唯一一家致力于 SaaS 數據保護的獨立供應商「中立云」，其區塊鏈驗證解決方案在全球銷售，包括 Microsoft 365、Microsoft Azure AD、Google 和 Salesforce。注意：Keepit 網站是 https://www.keepit.com/，不要將其與另一個同名區塊鏈項目混淆。

去年 6 月，嵌入式金融平臺 Alviere 宣布獲得 SVB 投資，具體金額未知。此前 Alviere 已完成兩輪共計 7000 萬美元的融資。Alviere 提供完整的嵌入式金融平臺，可以輕松使任何品牌為客戶、粉絲和員工提供全套金融產品和服務。

去年 3 月，Coinbase Prime 宣布與 Alviere  建立合作關系，將為 Alviere 的嵌入式金融平臺 The HIVE 提供加密服務，剛開始會提供數字資產的托管并允許全球品牌提供加密交易服務。Coinbase Prime 是 Coinbase 推出的一個集成解決方案，提供安全托管、高級交易平臺等服務。

2021 年 9 月，SVB 宣布與美國支付公司 Plaid 合作，允許客戶使用 Plaid 即時驗證銀行賬戶信息，并通過代幣化支付解決方案安全地生成支付。SVB 是第一家提供與 Plaid 集成 ACH 賬戶代幣的銀行。

該聯合解決方案，通過代幣化系統連接了 Plaid 的即時賬戶驗證和 SVB 的 ACH API 功能，以最大限度地減少對受益人敏感銀行數據的處理。Plaid 和 SVB 一起為客戶提供了一種有效和安全的方式，直接從他們的 SVB 賬戶中處理付款。該集成還使聯合客戶端符合與 WEB 借記和數據安全欺詐檢測標準相關的 Nacha 要求。

據了解，Plaid 是一家美國金融科技公司，號稱美版「支付寶」；2020 年金融巨頭 Visa 曾計劃以 53 億美元 Plaid，最終因反壟斷訴訟未能成功；2021 年，Plaid  完成 4.25 億美元 D 輪融資，由摩根大通領投。

基于區塊鏈的 B 2B 支付公司 PayStand 與 SVB 的交集，最早可以追溯到 2018 年。當時，PayStand 作為初創企業，獲得 SVB 加速器孵化支持，成功獲得一批早期客戶，并在加密熊市中存活了下來。

據了解，Paystand 的區塊鏈和軟件即服務 (SaaS) 可以改善商業支付生命周期的各個方面，從應收賬款到發票對賬；通過自動化企業支付，PayStand 使企業能夠在全球范圍內進行交易，加速獲得營運資金并實現底線成本節約。

經過幾年的發展，Paystand 逐漸壯大，每年營業收入翻一番；2022 年，Paystand 被《硅谷商業雜志》評選為增長最快的私營公司之一。

來源：星球日報

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