還原6月“凍卡潮”來龍去脈：東莞凍數千張卡 幣圈人心惶惶_區塊鏈

4日開始，一場“凍卡潮”在幣圈鬧得人心惶惶。吳說為你介紹這次事件的來龍去脈，以及背后相對接近真相的真實情況。

先說結論，吳說區塊鏈綜合調查判斷，第一，確實有大量幣圈人士的銀行卡在4-5日遭到凍結；第二，火幣承載了80%的OTC銷量，因此火幣上確實出現了一些凍卡，但并不是火幣的單獨現象，其他交易所也有發生；第三，凍卡的核心原因是電信詐騙與資金盤近期遭到嚴查，尤其是東莞JC的行動導致數千張銀行卡被凍，場外USDT交易區是電信詐騙的涉案資金用于洗錢的重災區。

4日晚間，一張疑似火幣OTC商家鄭德興的截圖在網上流傳。鄭德興是火幣最早獲得藍盾標識的商家之一。藍盾是火幣對OTC優質商家的一種標識，需要鎖定資產、三個月未出現異常、更加嚴格的KYC等。出現問題，藍盾廣告方依據該筆訂單金額的10%向賣方進行賠付，單筆訂單賠付上限為1000 HT。

辟謠來得很快，鄭德興自己在朋友圈辟謠。火幣股東杜均也在朋友圈辟謠。從事加密貨幣行業的夏巍律師也表示，不單單火幣，整個幣圈的場外交易都出現了大面積凍卡。

ARK基金7月1日至今增持近246萬美元的GBTC:金色財經報道，ARK方舟基金持倉數據顯示，7月1日至今，ARK方舟基金持續增持所持GBTC份額，累計增持123764份GBTC，按當前價計算，價值約246萬美元。截止周五收盤，GBTC報收19.87美元。[2023/7/23 15:52:59]

幣安不失時機地蹭熱度，更是把這件事推上了更高的熱度。

好了，看完了這些之后，真相究竟是什么。

吳說區塊鏈綜合調查判斷，第一，確實有大量幣圈人士的銀行卡在4-5日遭到凍結；第二，火幣承載了80%的OTC銷量，因此火幣上確實出現了一些凍卡，但并不是火幣的單獨現象，其他交易所也有發生；第三，凍卡的核心原因是電信詐騙與資金盤近期遭到嚴查，尤其是東莞的行動導致大量銀行卡被凍。

不僅多個OTC商家對吳說區塊鏈表示遭到連續凍卡，易理華的夫人也在朋友圈表示被凍了三張卡。原幣信、現OTC商家孫小小也在微博表示，5日中午遭到凍卡，并且曬出了被凍卡的信息。

美國眾議員推出區塊鏈監管確定性法案:金色財經報道，美國眾議院多數黨黨鞭、美國眾議員Tom Emmer推出區塊鏈監管確定性法案，以確保加密領域的開發商和非托管服務提供商不被視為匯款人，并且不受與托管加密貨幣交易所相同級別的監管。

眾議員Emmer解釋稱，從本質上講，加密貨幣和區塊鏈技術并不容易融入政策制定者過去在制定法規時考慮的框架。長期以來，聯邦監管機構和立法者將區塊鏈生態系統塞進了毫無意義的法定定義中，它應該很簡單，如果你不保管消費者資金，你就不是匯款人。我的法案為區塊鏈社區提供了必要的確認。該法案將幫助美國在加密貨幣領域保持技術領先地位。[2023/3/28 13:30:18]

一張疑似商家制圖也在網上流傳。

數據：標記為Robinhood的錢包今日向“DDuXGM”地址轉入12億枚DOGE:金色財經報道，據Lookonchain監測，被標記為Robinhood（也可能是Elon Musk）的錢包今日再次向“DDuXGM”地址轉入12億枚DOGE（約9850萬美元），最后一次轉入是在2022年12月20日。[2023/2/11 12:01:13]

網傳東莞嚴查電信詐騙，導致凍卡超過千張，多個OTC行業人士對吳說區塊鏈證實了這一消息。

夏律師表示，近期經常有黑錢通過場外出入幣進行洗錢，特別是USDT。場外USDT交易區是電信詐騙的涉案資金用于洗錢的重災區。最近，各地開展了專項的打擊詐騙活動，打擊疫情后愈演愈烈的詐騙活動，4日出現的大面積凍卡有很大概率跟這個有關。

孫小小微博表示， 主要有以下幾種資金流入銀行卡可能會導致凍卡，而且很不幸，目前這幾塊是除了機構以外主要的入場資金，所以，凍卡情況未來有可能會越來越嚴重。

數字銀行Revolut將允許客戶用加密貨幣余額進行購買:金色財經報道，數字銀行公司Revolut正在增加一項加密貨幣消費功能，使客戶能夠使用他們的加密貨幣余額來支付使用Revolut卡的日常消費。

根據該公司的通知，這項服務將于11月1日開始提供，在有限的時間內，客戶還可以從他們所有的加密貨幣余額中獲得1%的現金返還。

Revolut的新功能是在等待獲得批準后，從該國金融行為監管局獲得注冊，在英國提供加密貨幣服務。據其網站報道，該平臺為其2000多萬個人用戶提供30多種數字貨幣的應用內交易。（coindesk）[2022/10/28 11:50:17]

1. 電信詐騙。2. 菠菜相關資金。3. 資金盤/殺豬盤相關資金。

火伊婕律師對此的解讀是：

1：“凍結賬戶”屬于強制措施，通常只有司法機關和部分行政執法機關才有權力，一般情況下銀行不行。

法機關凍卡的原因？主要是兩個原因，違法犯罪、收到贓款。違法犯罪說的是，你自己做了違法犯罪的事，用這張銀行卡作為收付款工具。這種情況，普通的虛擬貨幣購買人，比較少見。最常見的就是收到贓款，這里要區分下，是收到了第一手的黑錢，還是這筆有問題的款項經過了好幾個賬戶轉移，到了你的賬戶。

數據：8liens NFT系列近24小時交易額增幅超200%:金色財經報道，據OpenSea數據顯示，8liens NFT系列近24小時交易額為1527.58 ETH，24小時交易額增幅達216.45%。近24小時交易額排名位列OpenSea第一。[2022/8/13 12:23:38]

2：凍結和交易金額大小有關聯么？并沒有，小到幾千，大到幾萬，甚至幾十萬，都有被凍結的可能。唯一的關聯，就是這筆錢最初的來源不合法。

3：資金轉了那么多手，交易豈不是很沒有保障？并不用太過擔心，司法機關一般只會凍結1、2級賬戶，多一些可能凍結到4、5級賬戶，這個看各地和各個案件不同的操作了。凍結到十幾級賬戶，這種情況還是很少見的。

4：司法機關會凍結多久？這個不好說，一看這筆錢所涉及的案件性質，是違法案件，還是犯罪案件。二看司法機關的操作流程，常規的如果確定和案件相關，多數只能等到案件全部結束了才能解凍。如果經查實，和案件無關的，那很快就會解凍了。

事實上，5月中旬，廣州白云剛剛打掉了首個利用數字貨幣為電信網絡詐騙"洗錢"的團伙，涉嫌利用虛擬貨幣OTC交易進行洗錢的犯罪事實。詐騙分子先利用偽造的火幣網站進行詐騙，然后再通過某團伙進行OTC洗錢，將詐騙獲得款項轉移到境外賬戶。

此外，OTC商家孫小小在微博中還提出了一些非常實用的建議，吳說區塊鏈獲得孫小小授權發布，因內容較長，略作刪改：

1. 別貪便宜，現在QQ，微信，tele群里會有各種匿名收/出USDT的人，許諾‘超高’回報，通常一個U有好幾分差價，讓你幫他們實名買U，這種單子千萬不能接（各種U跑分平臺也不能碰），用你的實名信息幫他們交易就等著JC叔叔上門來找你吧。這種交易大概率收到一手臟錢，收到一手臟錢卡肯定被凍，有朋友因為收到過一手臟錢被KuaSheng過。2. 去KYC認證嚴格平臺找交易筆數多且交易時間長的交易員交易，現在很多平臺都做了基本的KYC認證，但有的平臺的認證會更加嚴格，這里推薦幣信和比特派，這兩家除了基本的KYC認證以外，都有一些額外的風控措施，用過的朋友應該有了解很多人吐槽火幣，其實火幣風控并不是吃干飯的，流量大，深度好，速度快，你愿意用，犯罪份子也愿意用，所以被凍的概率感覺會更大一些。當然，如果你選擇去隨便填個身份信息，就可以進行法幣交易的平臺交易，只能自求多福了，不要以為只買幣應該沒問題，最近已經有很多反向凍結案例出現。3. 盡量專卡專用，不要使用房貸卡這樣重要的銀行卡接收場外交易資金。如果可能，使用比較小眾的銀行接收場外資金，比如各種地方商業銀行等等，銀行卡可以半年或一年以后掛失換一個新的卡號，具體原因這里就不說了。4. 盡量不要提現，有人分享提現規避風險，這么做可以切斷網上資金往來記錄，但對JC叔叔來說，你這提現操作等于臟款落地，之前有人分享各種支付寶網上銀行互轉也是同樣道理，主動切斷資金關聯，只能增加自己嫌疑。當然，這也與各個案件具體辦案人員如何評定有關。5. 保留完整交易記錄，銀行流水，鏈上轉賬記錄，平臺訂單記錄，微信聊天記錄，等等等吧。6. 如果可能，找熟悉的交易對手去交易，因為一旦發生凍結，如果你的交易對手方愿意配合你去說明情況，對解凍還是有幫助的，雖然說明了情況不一定能解凍，但總好過出了問題你連找誰都不知道，對不對？如果發現被凍結如果處理？1. 聯系銀行，獲取凍結機構信息，最好的情況是知道哪里凍結的，拿到相關辦案人員的聯系方式。有些情況下銀行只能看到凍結機構，這就得靠你自己去網上或其他方法找到對方聯系方式了。2. 和凍結相關單位取得聯系，說明自己情況，爭取獲得哪筆資金出問題的相關信息，如果能知道和什么案件有關，涉及金額規模，心里會更有譜一些，當然，很多時候電話里JC是不會透露相關信息的，需要去JC所在地配合調查，這時候一定不要躲也不要怕，準備好保留的交易資料，如實描述配合調查就好。當然，溝通的態度也要注意。3. 如果遇到粗暴執法，這個就不在這里討論了。（此處夏律師建議，部分地區的JC不能主動聯系，最好不去管，到期了可能自動解卡，如果去聯系了反而會被一直凍結（云、豫）。）

4. 現在有很多號稱能幫你查解凍的法律援助團隊和獨立律師，大概率是坑，事情不一定辦的成，錢肯定不會少收，謹慎吧。5. 如果被凍結資金很多，涉案資金較少，是可以協商扣押涉案金額等值的資金，卡里剩余部分解凍，這么操作JC叔叔會給你開扣押資金的收據。當然這也與涉及案件和具體辦案人員辦案方式有關。6. 有朋友給過建議，如果凍結金額很大，涉案金額又不是很大，凍結很久不做處理，有各種投訴渠道，我目前沒有操作過，身邊也沒朋友有經驗，歡迎操作成功過的朋友分享一些相關經驗。7. 其他操作方式，如果你神通廣大，有各種門路可以解凍，當然更好啦被凍結不要太慌，如果能說清楚交易流程，流水證明材料也匹配的上，大概率是沒什么問題的，也有朋友遇到過凍結一段時間，凍結卡里的涉案資金直接被劃轉的情況。這種如果涉及金額不大，一般就自認倒霉吧，如果涉及金額很大，只能另想辦法了。場外交易，很多時候是個概率問題。

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