超千億規模的加密貨幣OTC業務 如今還是門好生意嗎？_加密貨幣

最近一則關于某知名加密貨幣交易所OTC被凍卡的新聞鬧得沸沸揚揚，搞得很多在交易所做OTC業務的人一驚一乍，一些想要進場交易的人也變得猶猶豫豫起來，這大概跟一朝被蛇咬十年怕井繩的道理一樣吧。

當然，對于大多數人來說，可能對OTC這個詞本身就還有點陌生，不過，首先要說，這里的OTC可不是在藥店看到的那個“OTC”（非處方藥），這里的英文是Over The Counte，簡稱OTC。

OTC最早來源于銀行兼營股票買賣業務：因為采取在銀行柜臺上向客戶出售股票的方式，被稱柜臺交易市場，又因為這種交易不在交易所進行，也叫做場外市場或店頭市場。

而在加密貨幣中OTC代指除場內交易以外的一種加密貨幣交易方式，而所謂場內交易就是在加密貨幣交易所通過二級市場，也就是K線完成的交易，除此之外的交易方式我們幾乎都稱為OTC交易。

BTC.b 新增支持 BNB Chain:5月29日消息，基于 LayerZero 的比特幣的封裝代幣 BTC.b 新增支持 BNB Chain，目前已在 Trade Joe 上開放交易。[2023/5/29 9:48:49]

OTC這個市場有多大呢？據彭博社早先的報道，假如加密貨幣場內交易每天的交易量為100億美元，那么全球OTC的交易量可能在150-300億美元之間，也就是1.5-3倍的差距，可見這個市場有多大。

也正因如此，全球超300家的加密貨幣交易所目前擁有OTC相關業務，但OTC真的有那么賺錢嗎？恐怕大部分人都是只看到賊吃肉沒看到賊挨打。

很多2018年進來的用戶可能還不知道加密貨幣交易所OTC的一些往事，其實一開始是沒有OTC這種業務的，那時候的OTC只是單純的指一些加密貨幣的“臉對臉交易”，而不是現在我們在交易所看到的OTC形態。

那為什么會變成這樣呢？

故事要回到3年前的秋天，那年的9月4號，央行聯合七部委下發了《關于防范代幣發行融資風險的公告》，明確禁止關于1CO和虛擬貨幣的交易，由此帶來了比特幣等眾多主流加密貨幣的腰斬行情。

數據：當前以太坊通縮速率約為每年55億美元:金色財經報道，根據 The Block 統計數據，根據當前以太坊價格與燃燒速率，以太坊通縮速率約為每年 55 億美元。此前報道，以太坊主網上海升級目標日期為 4 月 12 日，該升級將啟用質押的 ETH 提款。[2023/4/11 13:57:28]

那一天，如果說股市的關燈吃面是悲慘，那么對于加密貨幣而言則是“關燈睡覺”——連飯都吃不下。

幾天后，隨著國內眾多加密貨幣交易所停止提供交易，一些熱衷于交易的用戶開始把交易放在了一些QQ群和微信群里，由此誕生了很多的場外業務，人們在群里一邊喊價格，一邊找買家或賣家，雙方意見達成則在中間人見證下完成交易。

此外，一些群里還出現了場外交易的有償服務，撮合一筆交易提成1%左右，后來這些中間商也逐步發展出了一些獨立業務，也就是現在大家更熟知的OTC大宗類業務，簡單來說他們更像是加密貨幣世界中的“鏈家”，鏈接買家與賣家。

數據：三季度以太坊鏈上NFT交易額占全網91%:金色財經報道，據區塊鏈分析公司DappRader最新數據顯示，以太坊仍然是產生最多NFT交易額的區塊鏈網絡，為依稀最有價值的NFT資產和創新市場和聚合器（如OpenSea、X2Y2、Gem等）提供了巨大支持，三季度以太坊鏈上NFT交易額占全網NFT交易總額的91%（6.45億美元）。不過從第三季度的銷售數量來看，情況有所不同，以太坊仍然是主導鏈，但僅占總銷售量的26.22%。從交易額和交易量之間的明顯差異可以看出，以太坊可能更多地吸引了部分“高端巨鯨級買家”，而其他區塊鏈則受到中小交易者的青睞。此外，Flow區塊鏈的NFT交易額占比為2.54%，Ronin區塊鏈的NFT交易額占比為2.53%。值得注意的是，ImmutableX鏈上NFT總交易額比上一季度增長了87%，是今年唯一一個出現NFT交易額正增長的區塊鏈。[2022/10/4 18:39:14]

但后來這種情況并沒有持續多久，因為太多的騙子涌入各大群里，喊著假單，吸引一些投資者上當受騙，說白了就是給了加密貨幣不付錢，想吃霸王餐。

NFT市場LooksRare以50ETH購入looksrare.eth域名:8月25日消息，NFT市場LooksRare以50ETH價格購入looksrare.eth域名，隨后將其官方Twitter賬戶名稱修改為LooksRare.eth。[2022/8/25 12:48:39]

于是，需要一個更加安全、更透明和可擔保的OTC平臺開始成了人們眼中的香饃饃，由此也拉開了Top級加密貨幣交易所開展OTC業務的序幕……

可能很多人已經忘記了像可盈可樂和OTCBTC這樣的早期平臺，但是作為前輩，我們仍然要報以敬畏，畢竟開辟了一條全新的道路。

也許你會問OTC這類業務賺錢嗎？其實目前交易所的OTC業務更像一個淘寶的角色，為商家和用戶提供一個C2C的交易平臺，如果你問淘寶賺不賺錢，我覺得這個問題可以看看阿里巴巴的股票。

當然，這里的賺錢不是直接性質的賺錢，對交易所而言更多的是提供入口的同時，也方便帶來增量用戶。

SBF：加密貨幣在拉丁美洲的前景光明，尤其是匯款和支付領域:7月26日消息，FTX首席執行官Sam Bankman-Fried認為，加密貨幣在拉丁美洲的前景光明。他意識到加密貨幣在拉丁美洲的使用和需求正在增加，并表示未來匯款和支付領域的使用量預計會增長。

SBF在近日接受Bloomberglinea采訪時表示，“我認為，隨著時間的推移，交易量將會增加，我們將看到越來越多的人在拉丁美洲匯款時使用加密貨幣，并將開始用于支付。”

該公司對拉美市場感興趣，并一直在就該地區的潛在商機進行對話。SBF表示，“我認為目前沒有任何具體內容，但我們很樂意這樣做，并且一直在與拉丁美洲的潛在合作伙伴進行交談。”（News.Bitcoin）[2022/7/26 2:38:30]

但是，對于所有做OTC業務的交易所來說，都面臨一個困境，如何讓用戶的錢用合理的成本高效入金，并在出去時能夠不踩雷（也就是出現“凍卡”）？

“凍卡”的原因也很簡單，大家知道網絡詐騙和Xi錢澀，被凍的原因就是這些錢通過Usdt換成了人民幣，并流入某張卡里，于是機關根據錢的線索自然會選擇凍結流入黑錢的這張卡，而這在圈里也很常見。

因此，對于用戶來說，如果一旦出現了因為OTC發生的凍卡，必然惱羞成怒。對于平臺上提供OTC的商家來說，如果收到了黑錢，同樣麻煩，因為自己辛辛苦苦一天賺不到1個點的收益會全部打水漂。

所以，判斷一家交易所OTC業務是否做得好的一個關鍵指標，就包含了很重要的“凍卡率”，但是這個指標目前幾乎沒有任何平臺對外公布。

關于OTC業務，在全球范圍內還有一個古老的大玩家——Localbitcoins，這家2012年成立的OTC平臺，被公認為全球最大的場外交易平臺和場外交易鼻祖，已經可以為248個國家、7792個城市的用戶提供比特幣場外交易服務（含CNY）。

LocalBitcoins在其中提供托管或轉賬服務，對交易抽取每筆1%的手續費，2018年1月的時候，其交易量高達1.678億人民幣。

回看國內大家用得多的OTC平臺無外乎常說的“三大所”（OKEx、火幣、幣安），我們可以看到，三大所在OTC板塊的業務也一直處于激烈的競爭之中，作為先發制人的火幣，自然擁有較大的市場和交易深度，其次是OKEx瓜分了國內較多市場份額。

但是OKEx之前似乎在關于OTC業務這塊的宣發一直不多，筆者也一直覺得似乎有點“酒香不怕巷子深”的味道。

因為我清晰的記得大概是去年7月因為朋友的一筆交易，在OKEx發生了凍卡，隨后通過客服處理，對方很友好的發來了一個名為《OKEx關于銀行卡凍結及黑錢防范》的教程，直到現在我都還存著。

在咨詢了一位資深OTC人士后，他告訴我，其實OKEx的OTC業務整體做的還是很不錯的，優勢依然是擁有頂級風控，深度也不錯，并且商家一直審核很嚴格，都是經歷過層層篩選，而最近似乎終于開啟了對外的商家招募。

據悉這次的招募主打全自動風控系統，引入了大數據決策引擎與人臉識別的功能，為的是最大限度降低凍卡的事件發生。

同樣作為一名投資者，還是希望有更好的方式可以幫助用戶順利完成交易所的出入金，因為這關系到用戶最大的利益。

OTC業務作為加密貨幣領域目前獨特的存在，已經延續了好幾年，也催生了像Usdt這樣的穩定幣巨頭（用來OTC過渡），但是擺在用戶、商家和交易所面前的問題依然嚴峻，行業既需要生存，也需要發展。

最后，也許讀者會好奇，如果真的發生了凍卡該怎么辦？在此分享一位業內OTC人士關于凍卡處理的方式，供大家參考。

首先，你需要盡快聯系OTC交易的平臺，告知其發生了類似的事件，希望協助處理。

然后你需要打電話或者直接到當地辦卡行詢問凍卡原因，如果屬于銀行凍結，則需要你帶上銀行需要的材料，配合處理，一般三個工作日內就會解凍。

如果是司法凍結，一種是會在幾個工作日內自然恢復正常狀態；但如果涉及到了具體案件，凍結時間就會變得很長，少則一個月多則半年都可能，而這真的只能看運氣了。

所以，這件事本身是“防范大于未然”，在OTC交易前盡量選擇大的OTC平臺，并選擇平臺上認證的大商家以及活躍的商家，同時交易完成后放錢的銀行卡最好暫時3天內不要動，并且交易卡最好專卡專用。

如果時間倒退到3年前的9月，可能沒人會想到OTC業務會發展到這般地步，但這個業務似乎就跟加密貨幣和比特幣一般，越是艱難越會生存下來，甚至還大有發展壯大之勢頭。

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