作者:SU YEN CHIA,KULLARAT,Forkast;編譯:松雪,金色財經
代幣化是通過區塊鏈上的智能合約以數字方式表示資產、權利或有價值的物品的過程,近年來引起了廣泛關注。
通過將資產劃分為更小的可交易單位,代幣化有可能徹底改變許多不同行業的融資和資本模式。 以前可能無法銀行化的現實世界資產現在可以進入金融生態系統,為更廣泛的投資者所接受。
亞洲一直處于代幣化趨勢的前沿。 泰國、香港、新加坡和日本等司法管轄區一直在積極實施監管框架,以促進代幣化的發展和采用。 當美國和其他國家繼續努力解決代幣化資產的法律詞匯和問題時,亞洲國家正在為代幣化創新提供溫床。
代幣化作為增長動力
觀點:盡管面臨監管挑戰,美國不會失去其作為加密貨幣中心的地位:金色財經報道,Merkle Science首席執行官Mriganka Pattnaik表示,盡管最近采取了監管行動,但美國不會失去其作為加密貨幣中心的地位。盡管由于美國的敵對監管措施,許多加密貨幣高管已開始尋找其他地方,但Pattnaik認為,加密貨幣活動將在該國繼續蓬勃發展,至少在中期內如此。Pattnaik認為美國擁有更高水平的創新和更深厚的人才庫。Pattnaik還指出,美國經濟的總體市場動態,特別是稅收的明確性,是加密貨幣公司可能將其大部分業務維持在美國的關鍵原因。[2023/7/5 22:19:30]
盡管代幣化還遠未成為主流投資工具,但它可以帶來顯著的經濟效益。
除了為資產提供額外的流動性外,資產代幣化還改善了運營流程,壓縮了成本,并可能消除中間商。與傳統金融系統目前的運營設置相比,區塊鏈技術可帶來更高的運營效率。因此,通過資產代幣化,這些真正的實體經濟資產被帶入區塊鏈,就可以加快結算時間,提高市場效率并降低交易對手風險。
觀點:狗狗幣價格企穩,準備向上挑戰1美元:據財經網站Fxstreet消息,狗狗幣從5月8日的高點回調了40%以上,但4月高點的出色支撐使看漲預期集中在1美元。狗狗幣價格位于技術圖形上的關鍵位置,試圖保持在4月高點0.453美元之上。在上行趨勢上,5月高點與從1月高點到4月高點的上行趨勢線重合,這使得趨勢線更加重要。如果狗狗幣價格連續幾日收于區間內,回調過程結束的可能將增加,未來將可能成功地繼續上漲。[2021/5/12 21:52:14]
其次,碎片化可以說是代幣化為游戲規則帶來的最大改變之一。 由于用戶不再需要購買整個資產單位來行使所有權,因此,分割以前不可分割的資產的能力允許用戶更容易地訪問數字資產。 這意味著散戶投資者可以參與以前只有機構投資者才能參與的投資,從而實現投資機會的民主化。
觀點:美國銀行能提供加密托管對BTC機構基礎設施至關重要:美國貨幣監理署加密政策在推特上持續引發熱議。7月23日早間,加密貨幣分析師Joseph Young發推稱,美國銀行能夠提供加密托管對比特幣機構基礎設施至關重要。而有些國家的銀行已經從2020年初開始這項工作了。比如:瑞士三大銀行之一的Julius Baer(1月)、韓國最大商業銀行韓國國民銀行(3月)和渣打銀行(7月)。[2020/7/23]
亞洲司法管轄區已經看到代幣化如何對實體經濟產生切實、積極的影響。 例如,日本房地產公司 Kenedix 宣布推出第五種數字安全產品,由札幌市的一家酒店提供支持。 此次代幣發行的特別創新之處在于,除了數字證券之外,證券所有者還獲得了一種實用代幣,只能在酒店現場兌換紀念品。 泰國還見證了房地產、娛樂和媒體等多個領域的著名代幣化項目。
觀點:埃及央行限制提現,比特幣可以解決此類問題:據《紐約時報》周日報道,埃及央行已指示全國各銀行實施臨時的每日存取款限額。這一最新舉措旨在控制該國的通貨膨脹,并防止民眾在新冠疫情期間囤積現金。據悉,個人每日提款限額已降至1萬埃及鎊(635美元),公司則降至5萬埃及鎊(3100美元)。只有那些需要提取現金來支付員工工資的企業將不受此限制。這些措施是在該國銀行掀起一波大規模取款潮之后出臺的。埃及央行行長Tarek Amer周日表示,在過去三周中,有300億埃及鎊(約合19.1億美元)從該國銀行取出。加密貨幣倡導者Vis在推特上就此發表評論稱:“這就是比特幣被創造出來的原因……如果有人能加以限制,那就不是你的錢。”(Bitcoinist)[2020/4/2]
亞洲在代幣化監管方面處于領先地位
代幣化可能為現實世界帶來好處,但需要明確的監管框架,并正確定義法律術語。 代幣化無疑模糊了傳統和新興數字金融系統之間的界限,使監管機構有時難以駕馭這個新世界。
當美國等國家正在努力解決如何監管數字資產時,亞洲在定義代幣化和為創新蓬勃發展提供必要的監管框架方面正在取得重大進展。
例如,泰國已采取重大措施來監管數字資產并支持代幣化的發展。 2018 年推出的《數字資產業務緊急法令》為在該國提供投資和實用代幣以及運營數字資產業務提供了監管框架。
日本已經實施了明確的指導方針,指出如何根據《資金結算法》和《金融工具和交易法》修正案對數字代幣進行監管。 因此,證券型代幣被視為“以代幣為代表的集體投資計劃中的利益”。 在推廣安全代幣和分發的資產類型時,有明確的界限可以采用。
在香港,最近的指導意見允許符合某些標準的代幣有資格供散戶投資者使用。隨著虛擬資產交易平臺的新監管框架的出臺,香港已采取積極措施,試圖讓感興趣的參與者將資產代幣化和分發資產變得不那么復雜和費力,這受到了數字資產行業的歡迎。
通過明確代幣化資產的狀況,這些亞洲市場為進一步采用代幣化奠定了基礎,這無疑會促進數字資產行業的發展,還會促進經濟發展。
缺乏標準化阻礙了代幣化的采用
這些亞洲司法管轄區為我們如何實現監管透明度提供了光輝的范例。
雖然大多數其他國家僅根據現有法律(如證券法和支付法)對某些類型的數字代幣進行監管,但一些亞洲國家正在引入具體的新規則來管理代幣化或通過數字代幣進行籌款活動。
各國監管框架和待遇的差異使得代幣化資產很難在全球范圍內獲得關注。 許多代幣化項目本質上是全球或多司法管轄區的,這意味著一定程度的標準化——特別是在反洗錢和反恐融資(AML/CFT)法律、會計和稅收方面——對于促進跨境交易并最終推動采用至關重要。
顯然,代幣化資產迫切需要國際監管機構的指導,明確的分類對于法律目的而言是至關重要的。 提供代幣分類指南并確定不同法律領域的影響對于市場參與者了解其項目將如何受到監管并避免潛在的執法行動至關重要。
未來是什么樣子的
代幣化已經引發了傳統銀行業的范式變革,并為非銀行資產和現實世界資產的證券化開辟了新的機會。 隨著法律框架的完善并提供更清晰的規范,房地產、環境可持續發展和農業只是從代幣化中受益的幾個行業。
代幣化通過促進替代融資、鼓勵創新和提高流動性,為更加公平和有效的金融生態系統奠定了基礎。 亞太地區各國正在積極加強其立法框架,以實現這一改變游戲規則的技術,使它們成為金融市場持續發展的重要參與者。
雖然世界其他地區現在開始在這一領域迎頭趕上,但很明顯,亞洲市場在理解適當的監管如何產生代幣化的現實利益方面已經走在了前面。隨著全球市場進一步適當的監管和標準化,我們可以刺激代幣化的采用,并增加釋放創新技術在金融體系中發揮積極作用的全部潛力的機會。
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