報告：2019 穩定幣發展現狀_區塊鏈

撰文：ConsenSys

這是一份來自著名的以太坊孵化機構ConsenSys剛剛于8月中旬更新并發布的「2019穩定幣發展現狀」報告。市場上已有200多個穩定幣可供選擇了，這是你需要了解的關于「穩定幣」這個區塊鏈行業里目前最活躍領域的一切信息。

事實證明，2019年是穩定幣和去中心化金融發展非常重要的一年，尤其是那些基于以太坊區塊鏈而構建的項目。基于Blockchain.com、StabelReports和ConsenSys最近的一些工作，Blockdata完成了一份卓越而詳盡的報告，對當前穩定幣的生態系統進行了大量研究，提出了一些很有價值的洞見。

先看幾個亮點：

首先，自2017年初以來，已宣布的穩定幣項目數超過200個，但是其中有30%的還沒有公開推出；

截至本文撰寫時，市場上已公開且活躍的流通穩定幣約有66個，該報告預計，2019/2020年可能是穩定幣上線的「大年」。

在已推出的所有穩定幣中，50%的活躍穩定幣是在以太坊網絡上開發的。

此外，由美元支持的穩定幣，比如Tether、Coinbase的USDCoin、以及Gemini的GeminiDollar等是最活躍的。

那些由黃金支持的穩定幣很可能是失敗的。

在目前所有穩定幣中，Tether積累的資金最多，他們在今年通過IEO募集了超過10億美元的資金。

穩定幣入門

我們先介紹一些關于穩定幣的背景，這些信息來自ConsenSys的報告「StateofStablecoins」

穩定幣是一種加密資產，可以維持一種和目標價格掛鉤的穩定價值；穩定幣的設計是為了服務那些特定的應用，即需要較低的波動闕值才能在區塊鏈上運行的應用。

報告：比特幣凈積累趨勢持續 礦工持倉達6個月高點:12月24日消息，CryptoQuant分析團隊分享了一些最近獲得的比特幣積累和銷售數據。總的來說，比特幣的凈積累趨勢仍在繼續，但一些鯨魚已經出售了他們的部分比特幣。

根據CryptoQuant的數據，礦工們仍然看好比特幣，他們目前的庫存余額已經達到了六個月以來的最高點。根據其分析師之一Venturefounder的文章，礦工們現在擁有的比特幣比此前比特幣達到6.9萬美元的歷史高點時還要多。他補充稱，自今年7月以來，礦工一直在增加庫存。

CryptoQuant的報告還顯示，目前，比特幣正在大量重新積累。最近，大約3700枚比特幣已經從中心化交易所轉移。

報告的作者強調說，目前的水平與9月份的累積率類似，他補充說，當時的累積率推動BTC從4.1萬美元的低點上漲了約70%。（U.Today）[2021/12/24 8:02:32]

加密貨幣之所以難以作為一種價值存儲被廣泛采用，就是因為其波動性。由于受到巨大的價格波動影響，它們無法代表一種合適的交易工具或賬戶單位。實際上，如果數字貨幣的價值隔一天就可能巨幅下跌，那么會有哪門生意愿意接受它呢？

大幅波動也讓人很難把一個貨幣當做「賬戶單位」來接受，因為這個貨幣「值」多少、未來能「值」多少，無法形成某種大家接受的標準。按照定義，一個度量單位應該保持穩定。因此，波動性將試圖成為加密貨幣的東西轉變成了一種投機性的加密資產。如果能夠減少波動性，加密資產其實可以抵達更廣泛的受眾。

大幅波動有很多原因，比如：

不斷變化的公眾感知

新興市場

靜態貨幣政策

不受監管的市場

使用場景

波動性必須減少的應用場景包括：1、匯款。在支付處理過程中，能夠覆蓋價格差；2、貿易和支付。對任何接受日常支付的生意，法幣或加密貨幣都要避免大波動；3、薪金和租金。以及其他重復發生的付款；4、貸款和預測市場；5、交易與財富管理。在這種情況下，之所以需要穩定幣，是因為它們：

報告：大量比特幣交易表明相關機構投資者不斷增加:9月13日，OKEx Insights 發布最新報告，通過考察2020年1月至8月初的比特幣區塊鏈交易數據，發現新冠疫情的頭幾個月影響了人們在市場內的行為，尤其是散戶投資者在等待價格恢復正常時。另一方面，大型投資者“逢低買入”，開始積累比特幣。報告表示，散戶交易占代幣總量的不到十分之一，散戶投資者往往更容易在市場劇烈波動和價格大幅下跌時被市場甩出去。[2020/9/14]

使得可以用美元而非比特幣或以太幣來為交易對命名；

使得風險敞口以法幣費率計算；

只需顯示其以法幣計價的波動，就能實現可見和采用；

有可能實現套利。

6、價值存儲，用于長期對沖：比如礦工可以用穩定幣覆蓋經常性支出，以保證獲得穩定的收入。

換句話說，任何想要從區塊鏈技術的優勢獲益，但不想失去法幣提供的保證的人，都需要某種穩定的加密貨幣。

穩定幣的各個類型

存在三種主要類型的穩定幣，可以用下面這個圖來對它們進行分類：

上圖來自HaseebQureshi所寫《穩定幣：設計一種價格穩定的加密貨幣》

由法幣抵押的穩定幣

這是一種「欠條」(IOU)類型的「中心化」穩定幣，或由法幣支持或某種商品充當抵押物支持。這一類包括Tether、USDCoin、Gemini和Digix。

由加密貨幣抵押的穩定幣

這是指「欠條」類型的「去中心化」穩定幣，或由加密貨幣支持和多種資產充當抵押品支持，這種類型的穩定幣包括MakerDAO、Steem和Alchemint。

無抵押的穩定幣

這是指利用鑄幣稅股份/去中心化銀行/利用算法維持穩定的機制，這種類型的穩定幣包括Terra、Ampleforth和ElementZero。

報告：比特幣減半后可以達到類似于黃金的稀缺性:據區塊鏈平臺Xangle最新報告，5月減半后，比特幣的通貨膨脹率將降至近1.8%，而目前黃金、鉆石、白銀的供應增加率分別為1.8%、5.3%和35.2%。比特幣每隔四年減半一次，因此S2F(Stock-to-Flow)持續上升，目前為27.7，減半后將達54.8。目前黃金的S2F為54，鉆石為19，白銀為3，鈀為1，白金為0.4。比特幣的S2F將接近于黃金，也就是說比特幣不久后可以達到類似于黃金的稀缺性。注：S2F是用目前標的的總市值來除以每年產量的總價值。[2020/4/22]

穩定幣中最喜歡的區塊鏈網絡

毫無疑問，以太坊是穩定幣最喜歡的區塊鏈網絡，有33種穩定幣是在以太坊協議的基礎上開發的；Bitshares排名第二，有8個穩定幣在其區塊鏈上構建；恒星幣區塊鏈位列第三，有6個穩定幣。

以太坊之所以占據主導，有很多原因：首先，以太坊受益于其先發優勢，像MakerDAO這樣的早期項目就選擇了在以太坊上發行穩定幣DAI；其次，以太坊上的穩定幣受益于其強大的基礎設施，以及易于使用的ERC-20代幣標準。

舉個例子，已經有許多錢包、交易所和分析工具與以太坊兼容。當新的穩定幣試圖擴張并迅速成長時，相比于其他區塊鏈，在以太坊上更容易實現。而以太坊的企業版，比如摩根大通使用的Quorun，已進一步讓以太坊成為穩定幣發行的首選。

穩定幣融資情況

IEO在2019年呈現出了上升趨勢，成為加密貨幣行業的一種新融資方式，值得關注的是，Tether通過IEO募集到了超過10億美元的資金。盡管Tether在募資方面技壓群雄，但其他頭部穩定幣項目和公司在過去的兩年里也募集到了5億美元的資金，比如Coinbase的穩定幣USDCoin通過三輪融資，募集資金超過2億美元。

風投資本家很清楚，一旦某個穩定幣獲得成功，就能產生非常可觀的利潤。像DigitalCurrencyGroup、BlockchainCapital和AndreessenHorowitz這樣頂級的風投公司，已經在加密貨幣行業里進行了大量投資，尤其是穩定幣項目。事實上，市場上活躍的穩定幣將近一半都得到了風投的支持。

動態 | 數字創新機構研究報告：74%的英國區塊鏈公司關注監管:據CCN報道，數字創新機構Digital Catapult進行的研究表明，74％的英國區塊鏈公司將監管問題列為其關鍵問題之一，超越了技術，商業或法律專業知識等其它問題。這些監管挑戰包括歐盟的通用數據保護條例（GDPR）。[2018/12/3]

在過去的兩年中，穩定幣數量迅速增長。雖然Tether、TrustToken和DAI等開創性的穩定幣仍然在市場份額上占據主導地位，但競爭正在快速逼近。當然，并非所有的穩定幣項目都能成功，但過去兩年中穩定幣數量的急劇增加清楚地表明，許多人、企業家和公司都認同，穩定幣將對世界產生巨大影響。

以下是目前市場上活躍的或已投產的穩定幣的非詳盡清單：欠條類型的、中心化的、有抵押物支持的穩定幣由法幣儲備支持

USDCoin

Coinbase旗下與美元錨定的穩定幣。

GeminiDollar

由雙子星交易所推出的、與美元掛鉤的穩定幣。

Tether

美元支撐的穩定代幣，也是穩定幣市場的領導者。

TrueUSD(byTrustToken)

美元支撐的穩定加密貨幣專注于透明度，建立在以太坊上。

DigixGoldTokens

黃金-穩定代幣(DGX)，1DGX=1克新加坡金庫里的黃金。

EURS(Stasis發起)

以歐元支持的法幣抵押的EIP-20穩定幣，帶有驗證流機制，由STASIS支持。

Globcoin.io

穩定幣GLX，與被托管的一籃子法幣錨定。

PAX

由PaxosStandard提供的和美元掛鉤的穩定幣。

報告：2024年數字貨幣市場規模預計達到840億美元:據Globe Newswire消息，Wintergreen一篇名為“2018年至2024年加密貨幣和網絡貨幣:全球范圍市場份額、戰略和預測”的報告顯示,2017年數字貨幣市場規模為19億美元，預計2024年將達到840億美元。隨著數字貨幣應用從交易等犯罪活動轉移到主流活動，如供應鏈管理和物聯網通信，全球市場有望繼續上漲。[2018/5/17]

Monerium

以雷克雅未克為基地的Monerium，通過了冰島財政監管機構的批準，由一籃子金融工具支撐

StrongholdUSD

一個與美元掛鉤的穩定幣，由Stronghold金融服務提供機構提供。

Jibrel(JibrelNetwork)

穩定幣包括jUSD，jEUR......以多種資產背書，基在以太坊區塊鏈上。

PHI(由dfinity-network推出)

欠條型穩定幣PHI以貸款抵押品支撐，以算法維護。

Saga

Saga是一種資產支撐的加密貨幣，由受監管的銀行機構里的儲備金維護，對特別提款權保持穩定。

PHPBitspark

Bitspark交易所推出的穩定幣，與菲律賓比索掛鉤。

GBT

由Hellogold推出的黃金支撐的穩定幣。

Libra

由Facebook創建，預計將在2020年推出，由「一籃子金融資產」支撐。

Stably

由儲備金支撐的穩定幣，通過公開市場操作調整供應量。

eToroNativeTokens

總部位于直布羅陀的交易所推出的一系列與全球貨幣掛鉤的穩定幣，包括eToroRuble和eToroYuan。

THBEX

由Everex推出，THBEX是一種與泰銖掛鉤的穩定幣。

StrongholdUSD(由Stronghold和IBM推出)

由美國聯邦存款保險公司擔保、基于Stellar網絡的、由多種法幣支撐的美元代幣。

USDCoin(由Circle&CENTRE推出)

法幣代幣，用于加密貨幣支付和交易

X8currency

穩定幣X8X由一籃子法幣和實物黃金儲備支撐。

「半去中心化」有抵押品支撐的穩定幣由加密資產支撐

Bitshares

穩定幣，其價值通過使用衍生工具來獲得多種資產的支持。

Havven.io

該穩定幣由費用支撐，一個分布式的抵押品池和發行機制。

MakerDAO

發行穩定幣DAI的去中心化系統，錨定ETH，由多種加密資產提供支撐，由MKR持有人維護，可被同化為衍生工具。

StatiCoin

一個由ETH支撐的穩定幣，它有一個匹配系統，讓投機者購買代幣，而對沖者則購買穩定幣以創造穩定性。

Alchemint

建在NEO區塊鏈上的穩定幣，由一個資產池提供支持。

Augmint

數字代幣A-EUR，旨在錨定法幣，使用穩定儲備金和智能合約來復制法幣機制。

Boreal(由aurora-dao推出)

穩定加密資產Boreals由一個有以太儲備、貸款債務以及dApp認可的組合來提供支撐。

Celo

該穩定幣與法幣掛鉤，由一個多元化的、超額抵押且可審計的加密資產儲備提供支持。

Reserve(由ReserveResearchTeam推出)

該穩定幣由鎖定在智能合約中、「完全」去中心化的加密資產提供支持。

Sweetbridge

鏈上抵押品支持的穩定幣

Unum

一個由多種加密貨幣和簡單儲備機制支持的穩定幣。

鏈聞注：ConsenSys該報告顯然還是遺漏了一些市場上新近出現的穩定幣項目，比如：NeutralDollar

NeutralDollar由金融科技初創公司Neutral推出，是一個安全、透明、波動性小的一籃子穩定幣，該產品由USDC、PAX、DAI和TUSD四種穩定幣通過以太坊智能合約100%完全質押產生。Neutral去年完成了由紅杉中國領投的A輪融資，聯合創始人兼CEO陳果曾是FBGCapital的創始合伙人，團隊聯合創始人還包括前高頻交易機構VirtuFinancial技術專家MatthewBranton、前美國紅杉風險投資人JasonZhang、前Lazard跨境并購銀行家劉雨龍等連續創業者及華爾街交易員。

USDx

USDx由一籃子美元穩定幣通過智能合約去中心化鑄成，是第一個實現鏈上生息的穩定幣。該穩定幣由去中心化金融和貨幣協議平臺dForce推出。dForce由區塊鏈投資基金BlockpowerCapital創始人楊民道創立，其團隊的核心成員來自高盛、渣打、花旗、弘毅等頂尖金融機構的精英人員和數字貨幣行業的早期參與者。

無抵押的穩定幣這一門類通常采用彈性供應機制，扮演著一種去中心化銀行的角色，它們往往涉及一些抵押品頭寸、算法監管和復雜的穩定機制。

BitBayOfficial

加密貨幣BAY旨在以一種動態掛鉤的方式實現穩定性，使用了「流動」和「凍結」代幣以及去中心化治理的機制。

NuBits

加密貨幣USNBT通過發行機制和托管同意來實現穩定。

SteemDollar(由Steemit推出)

基于一種可轉換的票據系統，穩定幣SBD在Steem區塊鏈上以1：1的兌換率與美元錨定。

Carbon

加密貨幣Carbon由市場參與者的彈性供應實現監控，由HederaHashgraph提供支持。

Corion

該加密幣的價格是由一種自動的通脹/通縮控制來調節的。

Fragments

低波動性穩定代幣USDFragment具有一種可審計的儲備和貨幣供應政策

Kowala(由KowalaTech推出)

加密貨幣kCoin與法幣、加密貨幣和其他類型的資產保持穩定，由各種算法和基于市場的預言機來維護。

Topl

穩定幣Polys由一籃子資產支持，Topl基金會負責發行和贖回代幣以維持其穩定。

Stable

穩定幣STB通過一種彈性供應和遏制通脹的機制來保證其穩定性。

StableUnit

該代幣的價格通過多個穩定機制來維持，它涉及一種DAO，應用多種貨幣系統的加密幣儲備。

TerraMoney

該穩定幣與一籃子貨幣和資產掛鉤，并且依靠算法和去中心化的彈性供應機制保持價值穩定。

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