學術視角分析與DeFi和Web3錢包相關的風險_DEFI

作者：sed 來源：medium 編譯：金色財經，善歐巴

去中心化金融 (DeFi) 已成為金融領域的一股變革力量，為用戶提供了無需中介機構即可進行借貸和投資的新機會。參與 DeFi 的一個關鍵組成部分是使用 Web3 錢包，它使用戶能夠安全地與各種 DeFi 服務交互。盡管 DeFi 提供了充滿希望的機會，但必須承認和理解這個快速發展的生態系統所涉及的固有風險。本文旨在對與 DeFi 和 Web3 錢包的使用相關的風險進行學術分析，重點介紹可信示例以及應避免的警告實例。

智能合約漏洞

智能合約是 DeFi 應用程序的構建塊，容易受到編碼錯誤、錯誤和漏洞的影響。智能合約中的缺陷可能導致用戶資金丟失或被盜。2016 年 DAO 黑客攻擊和最近的事件等著名事件凸顯了在部署智能合約之前對其進行審計和測試的重要性。為了降低這種風險，用戶應該選擇經過知名公司徹底安全審計的 DeFi 平臺。例如，Compound 和 Aave 是著名的協議，它們經過了多次審計，并已成為 DeFi 領域中的可信實體。

Sui推出學術研究獎，將支持技術、金融、經濟等領域的學術研究:5月18日消息，Sui宣布推出Sui Academic Research Awards (SARAs)，該獎項將支持包括去中心化系統、智能合約、加密安全、加密經濟學、區塊鏈應用、金融技術、代幣化、公共政策和權利、去中心化社會領域的學術研究。申請者必須附屬于一個公認的學術機構或研究中心，Sui可為學者提供資金支持。[2023/5/19 15:12:17]

集中式故障點

盡管 DeFi 的核心理念圍繞著去中心化，但生態系統的某些組成部分，例如價格預言機、借貸池，甚至開發團隊本身，都可能帶來中心化風險。依賴單一來源的價格數據或一小群人的行為可能會導致操縱或惡意活動，從而造成重大損失。建議選擇通過利用多個數據源或去中心化治理機制來爭取去中心化的 DeFi 項目。此類項目的示例包括 Uniswap 和 SushiSwap，它們由于致力于去中心化而受到歡迎。

以太坊基金會宣布以太坊及區塊鏈相關領域學術研究資助計劃:3月1日消息，以太坊基金會生態系統支持團隊（EF Ecosystem Support Program）宣布了一項規模達 75 萬美元的學術研究資助計劃，希望推動對以太坊、區塊鏈、密碼學、零知識證明等相關領域的學術研究，資助申請截止日期為 2022 年 4 月 22 日。[2022/3/1 13:30:34]

監管和合規風險

DeFi 的新生性質導致監管環境仍在發展，而且往往不確定。全球各國政府和監管機構都在努力解決如何處理 DeFi 及其潛在影響。用戶必須了解與在法律界限不明確的環境中操作相關的潛在風險。參與在已建立的司法管轄區內運行并已證明為遵守法規所做的努力的 DeFi 協議可以幫助減輕這種風險。例如，Coinbase 和 Gemini 等平臺在監管合規方面取得了重大進展，并贏得了加密社區的信任。

36氪：元宇宙并非學術概念，它由產業界、投資界方方面面推動:2月13日消息，36氪記者撰文稱，從本質上看，元宇宙并非一個學術概念，而是由產業界、投資界方方面面來推動的。所以，我們不要狹隘地將元宇宙理解為一個社交游戲平臺，如果它能將我們的現實世界更加3D化、立體化，效率將會得到大大的提升，拉近人與人之間的距離。極致沉浸的交互體驗能帶給人們遠超2D時代的體驗，生活、工業、社會、科技迭代將大大提升效率，人力成本、資源成本、時間成本、交易成本等也有望降低。與此同時，想要搶占元宇宙發展先機，就需要加快研究產業布局， 支持、鼓勵、引導元宇宙發展的藍圖，有利于在產業發展之初就明確總體方向和路徑，整體推進科技研發、產業模式、管理機制等各維度統籌規劃、同步建設，提升風險管控能力。[2022/2/13 9:49:00]

網絡釣魚和社會工程攻擊

作為 DeFi 服務網關的 Web3 錢包可能容易受到網絡釣魚攻擊或社會工程嘗試的攻擊。惡意行為者經常試圖欺騙用戶泄露他們的私鑰或其他敏感信息，從而導致未經授權的訪問和潛在的資金損失。用戶在與任何與錢包相關的通信或請求進行交互時應謹慎行事，確保他們僅與合法且可信的來源進行交互。使用硬件錢包或使用來自 MetaMask 等知名錢包提供商的瀏覽器擴展可以提供額外的安全層來抵御這些威脅。

動態 | 中國區塊鏈論文首次入選計算機網絡頂級學術會議NSDI:據搜狐科技快訊報道，2018年12月，計算機網絡頂級學術會議NSDI宣布錄用由王嘉平博士及汪浩博士撰寫的區塊鏈研究論文，該論文提出名為異步共識組Monoxide的區塊鏈擴容方案，可以在由4.8萬個全球節點組成的測試環境中，實現比比特幣網絡高出1000倍的每秒事務處理量，以及1000倍的狀態內存容量，有望打破“不可能三角”這個長期困擾區塊鏈性能的瓶頸。區塊鏈“不可能三角”指區塊鏈網絡模型無論采用哪種共識機制來決定新區塊的生成方式，都無法同時兼顧性能、安全、去中心化這三項要求，只能滿足其中兩項而犧牲另外一項，最多三者取其二。王嘉平博士現任創新工場執行董事，投資方向為區塊鏈和人工智能，曾主導了對比特大陸的首輪機構投資。論文的兩名作者，王嘉平博士與汪浩博士均畢業于中國科院計算所，中科院計算所也是這篇論文的聯合署名單位之一。[2019/4/29]

以下是用戶在使用 Web3 錢包時應注意的網絡釣魚和社會工程攻擊的一些其他示例：

假錢包網站：惡意行為者可能會創建模仿流行 Web3 錢包外觀的欺詐網站，試圖誘騙用戶輸入他們的私鑰或助記詞。例如，攻擊者可以創建一個具有類似于合法錢包提供商的 URL 的網站，并引誘用戶輸入他們的憑據。

網絡釣魚電子郵件和消息：用戶可能會收到看似來自可信來源的電子郵件或直接消息，例如 Web3 錢包提供商或 DeFi 平臺。這些消息通常包含指向惡意網站的鏈接或提示用戶共享他們的私鑰或其他敏感信息。

社交媒體冒充：攻擊者可能會創建虛假的社交媒體賬戶，冒充知名錢包提供商或 DeFi 項目。他們使用這些帳戶向毫無戒心的用戶發送直接消息，誘使他們共享錢包詳細信息或將資金轉移到欺詐地址。

移動應用程序欺騙：可以在應用程序商店中發布模仿合法 Web3 錢包應用程序的虛假移動應用程序。下載和使用這些假冒應用程序的用戶會在不知不覺中為攻擊者提供對其私鑰和敏感數據的訪問權限。

網絡釣魚廣告和搜索結果：惡意行為者可以創建欺騙性在線廣告或操縱搜索引擎結果，將用戶引導至模仿流行錢包提供商的虛假網站。點擊這些廣告或搜索結果的用戶可能會無意中泄露他們的私鑰或其他機密信息。

為了防范這些風險，保持警惕并遵循最佳實踐至關重要：

始終通過仔細檢查 URL 并確保它與官方域匹配來驗證網站或應用程序的真實性。

警惕未經請求的電子郵件、消息或社交媒體通信，這些通信要求提供個人信息或引導您點擊可疑鏈接。

安裝瀏覽器擴展程序或附加組件，以提供額外的安全功能和針對網絡釣魚嘗試的保護。

定期更新您的 Web3 錢包軟件，并使用具有安全性和用戶信任記錄的信譽良好的錢包提供商。

盡可能啟用雙因素身份驗證 (2FA)，為您的錢包增加一層額外的安全保護。

通過隨時了解情況并采取穩健的安全措施，用戶可以保護自己免受 DeFi 生態系統中的網絡釣魚和社會工程攻擊。

無常損失和波動

某些 DeFi 服務，例如去中心化交易所 (DEX) 中的流動性提供，使用戶面臨無常損失的風險。當流動性池中持有的資產的價值與池外持有的資產的價值不同時，就會發生無常損失。此外，加密貨幣的波動性帶來了價格風險，可能導致重大損失。用戶評估與提供流動性相關的風險并分散其投資組合以減輕價格突然變動的影響至關重要。像 Curve Finance 和 Balancer 這樣的協議已經實現了最小化無常損失的機制，并且是 DeFi 領域中值得信賴的例子。

結論

隨著 DeFi 繼續革新金融格局，用戶必須意識到這個新興生態系統中固有的風險。智能合約漏洞、中心化風險、監管不確定性、網絡釣魚攻擊和市場波動都是需要仔細考慮的挑戰。與經過安全審計、促進去中心化和證明合規性的知名 DeFi 平臺合作可以幫助減輕這些風險。通過采用最佳實踐、保持知情和謹慎行事，用戶可以駕馭 DeFi 格局并利用其潛力，同時最大限度地減少潛在的陷阱。

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