加密騙局開始肆虐非洲 如何識別比特幣騙局？_VELO

網上有這么一句話來形容投資：“你看中的是別人的收益，別人看中的是你的本金。”的確，投資一直是一場富貴險中求的賭博，加密貨幣投資更是如此。而由于加密貨幣還是一項新興事物，加密貨幣投資環境魚龍混雜，投資者很難分辨自己的資金是去資助了一次去中心化的創新，還是直接進了騙子們的腰包。不過好在，經過政府的管理，中國的比特幣詐騙已經少了許多。但在遙遠的非洲，由于民眾對區塊鏈不了解，政府監管不到位，一株株讓人錢財散盡、家破人亡的痛心慘案正在上演。比特幣詐騙通常會用什么樣的套路呢，我們又該如何防范？讓我們去非洲一探究竟。

非洲已成比特幣詐騙的溫床

金錢最大的惡是什么？2018年比特幣的熊市讓比特幣詐騙者們消停了一段時間，不過最近隨著比特幣價格的暴漲，籠罩在加密貨幣上的烏云散去，這些詐騙者們又開始重出江湖，對投資者心心念念的加密貨幣躍躍欲試，正可謂是：“雨停了，天晴了，騙子們又覺得自己行了”。非洲是加密貨幣騙局的溫床，這已經是公開的秘密了。受限于經濟的發展，非洲的民眾往往教育程度低下且十分貧窮的，因而不可避免地對詐騙的防范意識薄弱。那些歐洲和美國的騙子們察覺到了這一點，于是向非洲民眾大力推薦號稱能短時間內獲得巨大收益的“投資產品”。

但是，這些貧窮的投資者并沒有獲得高額的收益，甚至連本金也不見了蹤影。騙子們在拿到錢幾個月后就紛紛跑路了，投資也就都打了水漂，這讓投資者本來就不充裕的經濟情況雪上加霜。肆虐的加密貨幣騙局讓人防不勝防，慢慢地，越來越多的非洲民眾開始對加密貨幣失去信心，以至于出現了這樣的現象：如果你無意間對一個親友中有上過當的朋友提及比特幣，他大概率會立刻打斷你，并向你“科普”為什么說比特幣本身就是一場騙局，話題聊不下去的背后，都是血與淚的慘痛。在本文中，我將列舉一些在非洲大陸上影響最惡劣的加密貨幣騙局，正是這些騙局導致區塊鏈技術在非洲大陸上遲遲不能落地。讓我們開始吧。

英國檢察官預計加密騙局會增加，但目前數量仍然很低:根據《金融時報》的報道，英國王室檢察署（CPS）預計在未來幾年中，比特幣（BTC）和與加密貨幣相關的騙局數量將會增加，但該機構承認目前暫時還很少見。

倫敦市的統計數據顯示，2019年至2020年期間，英國和北愛爾蘭各地共發生27,187起網絡犯罪報告。其中，有5,581起涉及與加密貨幣投資有關的報告，占所有報告的網絡犯罪事件的五分之一。

同期，一般欺詐案件的總數為822,276例，這表明，盡管加密貨幣市場廣闊，但潛在的欺詐者仍未輕易采用它。

總體欺詐案件中，只有0.6％與加密貨幣有關，而總體上只有3％與網絡犯罪有關。[2021/4/5 19:46:55]

馬夫羅季全球儲蓄罐

馬夫羅季全球儲蓄罐是世界上最古老的，規模最大的龐氏騙局之一。MMM公司由已被定罪的俄羅斯詐騙者SergeiMavrodi創立，在其官網上，公司將自己定義為一個金融互助組織，在其中成員互相之間幫助，它并不是理財計劃，也不是傳銷，號稱“無資金外流、100年也不會跑路”。該公司自2007年開始運營以來，已經在許多國家開展了業務。

全球MMM會員實景拍照比特幣的興起推動馬夫羅季全球儲蓄罐在2012年進入非洲市場。2017年年底，馬夫羅季全球儲蓄罐在肯尼亞流行開來，那也是我第一次聽說它。當時，一位朋友的媽媽試圖說服我繳納會員費成為她的下線，在我猶豫不決時，她向我承諾比特幣以及現金的投資可以獲得50％的收益。期間發生了很多事，長話短說，最終我由于沒有足夠的資金來繳納會員費所以沒能參與其中。這也是我為數不多的慶幸自己沒錢的時刻，因為在馬夫羅季全球儲蓄罐的創始人去世僅幾個月后，該平臺就倒閉了。在設局洗劫肯尼亞民眾之前，馬夫羅季全球儲蓄罐曾使用相同的方法騙取了數千名南非人和尼日利亞人的畢生積蓄。比特幣的去中心化初衷就是讓人們從銀行以及社會不平等中解放出來，而馬夫羅季全球儲蓄罐也正是利用了這樣的愿景并大肆宣傳才打開了非洲市場。在尼日利亞和肯尼亞，馬夫羅季全球儲蓄罐自稱是一個共同基金平臺，用戶可以將自己的比特幣捐贈給共有的資金池，從而獲得50％的投資收益。

SEC尋求對參與Meta 1 coin加密騙局的三家公司及四名詐騙者進行處罰:SEC尋求對參與Meta 1 coin加密貨幣騙局的三家公司及四名詐騙者進行處罰，三家公司為別是Meta 1 Coin Trust、Clear International Trust和Ironheart Trust。四名詐騙者分別為Robert P. Dunlap、Nicole Bowdler、Wanda Traversie-Warner和Alfred WarnerJr。他們被指控以換取價值10億美元的藝術品或價值20億美元的黃金支持的欺詐性Meta 1 Coin的名義，從全球至少500名投資者手中騙取900萬美元。根據SEC在三月份提起的訴訟，所謂的藝術品或黃金根本不存在，而投資者的資金實際被用于個人支出。（Cointelegraph）[2020/11/20 21:27:56]

MMM創始人：馬夫季羅

尼日利亞卡拉巴爾公司

尼日利亞有很多人從事網上詐騙，已經臭名遠揚，因此席卷尼日利亞的比特幣詐騙也相當于是因果報應。2018年4月，一家位于尼日利亞卡拉巴爾市的比特幣公司帶著客戶投資的數百萬尼日利亞奈拉跑路了。根據《衛報》的報道，超過1000名民眾在被承諾一周高達30%的利息后，利欲熏心選擇了投資這家比特幣交易公司，然而這家公司僅僅運營了數周就倒閉了，所有投資者都陷入困境。在此騙局之后，尼日利亞政府大肆宣傳在比特幣的落地過程中詐騙帶來的負面影響，以警告公民不要投資加密貨幣。

比特幣全球

印度對涉嫌27萬美元加密騙局的交易所展開調查:印度德里的經濟犯罪部門已對加密交易所Pluto Exchange的運營商展開調查。據悉，Pluto Exchange被指控騙取43名投資者逾27.2萬美元。（Cointelegraph）[2020/9/22]

不得不說，比特幣全球這個名字起得高端大氣上檔次，高端得給人一種不太能相信的感覺，然而事實也確實如此。2018年5月，位于南非的比特幣交易公司比特幣全球精心策劃了一場騙局，使得數千名投資者損失了超過八千萬美元。在設局的過程中，比特幣全球可謂是另辟蹊徑，它將目標鎖定在公眾人物身上，以每日2%的利息，每周14%的利息，每月50%的利息來吸引他們投資。然而，僅僅營業了兩周之后，比特幣全球就帶著巨額的資金跑路了。

比特幣彩票騙局

僅僅過了幾個月后，在2019年1月，一種新的比特幣詐騙手段再次席卷南非。這一次，詐騙者們不再是用短時間，高收益的幌子來畫大餅，而是制作假的彩票來忽悠那些想一夜暴富的人。在騙局中，用戶需要支付一些比特幣來購買彩票，所謂的“贏家”可以獲得價值七萬美金的大獎。這里的套路和美國的一樣，詐騙者們通過明星代言來獲取大眾的信任，除此之外，黑客控制了南非板球聯盟的官方Twitter賬號并用它來大肆宣傳騙局。非常幸運的是，這個騙局很早就被揭穿了。南非板球聯盟也察覺到了官方Twitter賬號被盜，立馬在Twitter上澄清并告知粉絲們不要參與其中。

VELOX10GLOBAL

2019年3月，巴西一家投資公司Velox10Global在運營一年后倒閉，成千上萬的肯尼亞投資者血本無歸，陷入絕境。

美國德州證券委員會：警惕新冠病爆發之際的加密騙局:金色財經報道，3月23日，德州證券委員會(TSSB)發布警告，提醒人們警惕在新冠病大流行之際出現的加密騙局。報告提到了不同類型的騙局，其中包括那些在冠狀病危機期間承諾高回報的加密投資。[2020/3/25]

Velox10Global公司可謂是大手筆，公司的開業典禮在肯尼亞最昂貴的一家酒店里舉行。為了在運營中更接地氣，該公司還聘請了一支本地營銷人員隊伍。

宏偉的架勢使得，在公司運營的一年時間里，Velox10Global吸引了成千上萬的肯尼亞投資者，其中一些投資者的投資額高達三百萬肯尼亞先令。為了加入這個投資機構，用戶必須支付100美元的注冊費成為會員，該公司承諾給會員每日返還4000美元的利息。

該公司還向其頂級投資者承諾，給他們與商界領袖人物見面的機會，讓這些商界領袖人物教會他們如何快速獲得財富。

經歷了馬夫羅季全球儲蓄罐和VELOX10GLOBAL兩次騙局的洗劫之后，越來越多的肯尼亞人開始對投資加密貨幣持懷疑態度，加密貨幣在肯尼亞人心目中的形象也離詐騙越來越近。

VELOX10GLOBAL騙局受害者正接受國家中心采訪，在此次騙局中共損失320萬肯尼亞先令。

圖/弗朗西斯·安德蒂圖國家媒體集團

比特幣錢包

作為非洲第二大經濟體，南非得到了許多騙子的青睞。據報道，在2019年6月，一家名為比特幣錢包的公司靠比特幣詐騙每天收益超過13萬美元。比特幣錢包公司位于南非夸祖魯-納塔爾省的一個鄉村，該公司利用當下比特幣價格井噴的現象，向那些毫無戒心的投資者許諾100%的投資收益。比特幣錢包將詐騙的目標鎖定在那些貧窮且沒受過教育的村民身上，因為他們根本不了解比特幣的運作機制。具體來說，比特幣的價格從未在三周內飆升100％，任何投資者只要做做功課都會知道這個事實。然而，通過鎖定農村人口，比特幣錢包每天都能騙得數十萬美金的投資。比特幣錢包公司的首席執行官聲稱，該公司通過買入和賣出比特幣來賺錢，且只向客戶收取10％的管理費。這種商業模式在短短幾個月內迅速流行開來，以至于會員費也水漲船高，從6.74美元暴增到337美元。不過好景不長，當地新聞媒體宣稱這種商業模式就是一個披著比特幣外衣的龐氏騙局。

動態 | 區塊鏈公司CEO因加密騙局面臨120年監禁:據thenextweb報道，區塊鏈創業公司AriseBank的首席執行官因在加密騙局中誤導投資者，面臨長達120年的監禁。據此前報道，該公司涉案金額達400萬美元。[2018/11/30]

在懷疑聲中，關于比特幣錢包公司是龐氏騙局的指控越來越顯得真實。2019年7月初，比特幣錢包公司的創始人失蹤，憤怒的投資者洗劫并放火燒了他的家。

大量居民聚集在比特幣錢包的辦公室外聲要求一個說法圖/Simphiwe-Mbokazi/非洲通訊社

雖然你可能不在非洲

但如何避免被同樣的套路坑呢？

你的家人或朋友是否告訴過你投資比特幣是最先進且最賺錢的投資方式？你的同事有沒有向你宣傳過那些聽起來好得不真實的投資機會?你是否收到過宣傳短時間、高收益的比特幣投資的廣告電子郵件？如果你是一個加密貨幣愛好者，你很可能會遇到上述的一個或多個場景。那么，如何來識別加密貨幣騙局呢？我總結了這些加密貨幣騙局的幾個特征，你可以從這幾個角度來評估：

1.承諾反常的高額收益

上面提到的大多數比特幣騙局都是多層次營銷騙局。這些騙局通常依賴于層層的營銷來吸引更多用戶。多層次營銷騙局最常見的特征之一就是給用戶承諾反常的高額收益。就比如說，那些承諾投資僅僅幾周就能獲得100%收益的公司很可能是金字塔模式的傳銷。馬夫羅季全球儲蓄罐、比特幣錢包以及Velox10Global這三個騙局都使用到了多層次營銷的策略來吸引更多人參與其中。他們承諾給投資者帶來指數級別的收益，而在真正的比特幣市場上根本得不到如此高的收益。

因此，當你準備投資比特幣公司時，一定要對比該公司承諾的收益率以及此時比特幣市場的表現。具體來說，如果當下比特幣市場的行情是每周只能獲得10%的收益，那么對于那些給你承諾每周100%收益的公司你就要好好掂量掂量了。除此之外，要知道比特幣的價格有著很強的波動性。因此，任何給你承諾高收益的公司要么是知道所有其他人都不知道的內幕信息，要么就是在騙你。考慮到比特幣的去中心化屬性，投資公司能掌控比特幣價格的可能性微乎其微，因而更可能是在騙你。

2.高壓銷售策略

“請考慮一下成為我們的首批投資者。如果成為我們的先驅投資者，隨著越來越多的投資者加入公司，你可以獲得越來越多的收益，這些收益遠遠高于其他早期投資者。即使到后期公司出現了什么問題，你至少還能取回自己的資金。”為了讓我投資馬夫羅季全球儲蓄罐，我朋友的媽媽使用了與這段文字完全相同的話術，她向我承諾，如果成為一名早期投資者，我可以從馬夫羅季全球儲蓄罐中獲得更多的收益。這些高壓銷售策略通過大肆渲染投資的緊迫性，誘導你在沒有對公司進行足夠多盡職調查的情況下匆匆忙忙投資。如果比特幣公司一直催你“盡早”投資，那你就要小心了。因為很可能當你苦苦等待新的投資者加入給你分紅時，所謂的投資公司已經卷走你的錢財跑路了。

3.入會需要支付昂貴的培訓費用

“想要加入投資公司，你需要做的只是投資100美元，然后支付培訓的費用。”

這是非洲比特幣多層次營銷騙局的通用話術。從馬夫羅季全球儲蓄罐到比特幣全球，投資者必須支付高額的會員費或是高額的培訓費用，更有甚者兩筆費用都要支付。正常的公司都會免費培訓自己的營銷團隊，并為團隊成員舉辦年度會議并安排一些帶有商業目的的社交活動。如果一家投資公司向你承諾高額的收益但要求你先投入一大筆培訓費用，這大概率是一場騙局，你一定要像躲避瘟疫一樣遠離它。

4.公司創始人是否有犯罪記錄？

你是否會將自己的積蓄投資給那些有金融犯罪前科的人？或者是那些沒有任何證據表明他們懂金融懂投資的人？

在上面提到的幾種騙局中，許多公司的創始人要么是曾被定罪的罪犯，要么是對比特幣和其他加密貨幣一竅不通的小白。馬夫羅季全球儲蓄罐的創始人SergeiMavrodi此前在俄羅斯因金融犯罪被判刑。比特幣錢包的創始人Sphelele“Sgumza”Mbatha曾是醫院的護理人員，他在創立比特幣錢包公司之前沒有接受過任何區塊鏈技術和金融業務的培訓。如果你不想自己的積蓄被那些有犯罪前科或者是對投資一竅不通的詐騙者們卷走，那么在投資前你應該盡可能多地對公司的團隊進行盡職調查，如果你調查發現公司的團隊可能有較大的隱患，那么還是不要投資了。

比特幣的未來取決于我們的行動

比特幣可以幫助非洲國家消除貧困。但是，騙子們利用本應推動社會進步的先進技術進行詐騙，這給加密貨幣之王比特幣的名聲帶來了很大的負面影響，也大大阻礙了區塊鏈技術在非洲的落地。作為投資者，你一定要避免陷入微波爐思維。羅馬不是一天建成的，一夜之間獲得成功也是不現實的。如果一家投資公司向你承諾前所未有的高收益，你一定要三思而后行。在投資任何加密貨幣公司之前，你一定要進行盡職調查。在區塊鏈領域營銷和騙局泛濫的今天，傳播區塊鏈的基礎知識，告訴民眾區塊鏈的核心和理念尤為重要。要讓他們知道，比特幣代表著一種聲音，一種不被任何人掌控的，不可侵犯的金錢。還要教會他們如何識別那些試圖破壞區塊鏈初衷給區塊鏈抹黑的詐騙者們。區塊鏈走向主流的道路上，離不開我們每一位區塊鏈愛好者的努力。

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