Facebook加密項目Libra指日可待？需跨越3座大山_ACE

作者：王澤龍；編輯：唐晗

昨日Facebook正式發布Libra白皮書，傳言已久的Facebook加密貨幣項目終于官宣。

這是一個充滿爭議的項目：包括摩根大通、RBC、SunTrust在內的華爾街金融機構的分析師，都對Libra這一項目大加贊許，漂亮的上升曲線也表明了市場的認可；而國會山亦或布魯塞爾的一眾立法者們，卻又對Libra項目充滿了審慎乃至批駁的態度。

從Facebook自身來看，Libra項目的發展之路既是一次對頭部資源的短時間內密集調用，也是不死的支付之夢的變體。

Libra項目核心要點

我們的目標是讓Libra與現有貨幣并存。由于Libra將是一種全球貨幣，因此協會決定不制定自己的貨幣政策，而是沿用籃子所代表的中央銀行的政策。

一如此前紐約時報與華爾街日報所報道的，Libra項目將采用同一籃子貨幣掛鉤以保證其穩定，但籃子中具體會有哪些法幣以及它們間的數量比例并未得到披露。在發行量方面，其并不設定上限或者下限，將按照市場的需求調整供需情況。

Libra由其背后的非盈利性質的Libra協會治理，該協會注冊于瑞士日內瓦，目前有包含Uber、Paypal、Visa、AndreessenHorowitz、Coinbase等機構在內的28家創始成員，之后將擴展到100位創始成員。

Axie Infinity聯合創始人：Facebook會壓制我們建造元宇宙這個美麗的事物:12 月 6 日消息，Axie Infinity 開發公司 Sky Mavis 聯合創始人兼業務增長主管 Jeffrey Zirlin 發表了 Facebook（Meta）進軍元宇宙市場的看法，并在邁阿密 NFT BZL 會議上加密游戲分場發言時，Jeffrey Zirlin 說道：我認為，我們正在為互聯網的未來而戰，我們開始看到草根互聯網社區在現實世界中也擁有令人難以置信的力量。Facebook 會試圖壓制我們建造元宇宙這個美麗的事物，因為這會威脅到他們的商業模式、他們的生活方式和他們的哲學。[2021/12/6 12:54:43]

Libra協會的創始會員|來源：Libra官網

要成為Libra有著非常嚴格的條件。例如，加密對沖基金必須有超過10億美元的資產管理規模(AssetUnderManagement)，而專注于服務加密資產的托管商則需要保管至少1億美元的資產。對于非加密領域的公司來說，它們需要滿足以下三項中的兩項：10億美元以上的市值/5億美元以上的客戶資金的余額；每年為多個國家的超過2000萬的人口服務；在財富500強/標準普爾全球1200指數這樣的第三方機構評為Top100。

據theblock測算，如果要成為驗證節點，企業需要購入1000萬美元的LibraInvestmentToken，每年的運營成本約28萬美元。

Facebook, Instagram, Whatsapp以及全球其他一些網站出現網頁宕機:據俄羅斯衛星網：Facebook, Instagram, Whatsapp以及全球其他一些網站出現網頁宕機。[2021/10/5 17:24:29]

目前，Libra采用聯盟鏈的模式，且僅有創始成員有資格參與網絡。這些創始會員之間憑借LibraInvestmentToken完成治理，如根據市場需求調節Libra代幣的供應量，決定網絡是否引入新的驗證者。

此外，Facebook還注冊了一間新的子公司——Calibra，該公司已取得了FinCEN下貨幣服務業務（MSB)的注冊，獲準為美國50個州提供服務。其將為Libra網絡提供金融服務。預計其首款產品將是數字錢包，用來存儲Libra代幣并同Libra網絡相連。據悉，該款數字錢包將會內置于Messenger以及Whatsapp兩款即時通訊軟件。Calibra預計將于2020年上線。

Libra的前奏

與Libra項目浮出水面的過程頗相伴的，是Facebook對業內優秀人才、公司的不斷網羅:

據連線雜志的消息，早在2017年，Facebook就令其戰略規劃方面的職員、前任A16Z合伙人摩根.貝勒著手研究區塊鏈，并向Facebook的高管匯報。

2018年5月Facebookl更是直接成立了區塊鏈部門，而從彼時領銜至今的該部門負責人大衛.馬庫斯(DavidMarcus)，其身上Paypal前主席、Messenger前負責人、Coinbase董事會成員的抬頭來看，這些都是如今Libra的出產創造了條件——一個直接例證是，今年3月騰訊科技報道Facebook的40多人的區塊鏈團隊中，大部分來自Paypal、Messnger，而他們又都與馬庫斯有著各種聯系。

動態 | 福布斯作者預測Facebook將向其加密貨幣持有人支付利息:6月9日，福布斯作者Caitlin Long發文對Facebook的加密貨幣作了以下預測：1.Facebook的加密貨幣將成為發展中國家的強大力量；2.Facebook將向其加密貨幣持有人支付利息，這最終將導致民粹主義者呼吁廢除對美國銀行系統核心銀行的企業補貼；3.Facebook可能會相對較快地成為全球資本市場中的巨大力量，因為它將做中央銀行所做的事情；4.Facebook將面臨監管不確定性；5.Facebook的監管報告計劃將開啟各種有趣的討論。6.Facebook的加密貨幣最終將使比特幣受益。[2019/6/10]

此外，Facebook區塊鏈部門中的另外一些高管也有橫跨社交軟件、加密貨幣、區塊鏈的經驗。如Facebok的區塊鏈部門主要工程師之一，EvanZhang，在蘋果有超過10年的工程經驗，并在為Zilliqa項目擔任顧問；另一主要負責人，詹姆斯.艾伍瑞(JamesEvringham)則是Instagram的前任副總，并在公開場合多次表述自己對區塊鏈的熱忱與贊賞。

除去這些臺面上的大佬，Libra項目背后的“智庫團隊”也十分引人注目。據CoinDesk報道，此次Libra白皮書的簽名列表中，包含克里斯蒂安.凱特利尼(ChristianCatalini)——專注于研究加密貨幣經濟學的麻省理工教授，本.莫雷爾、來自卡內基梅隆大學的工程師，瑞米尼克.阿拉若(RamnikArora)——前高盛投資戰略組分析師。

聲音 | 德勤金融服務負責人David Dalton：Facebook推行貨幣會成為加密領域的重要轉折:據siliconrepublic消息，四大會計師事務所之一德勤的咨詢合伙人兼金融服務負責人David Dalton最近表示，區塊鏈的發展已經進入了更為現實的技術階段。沒有密碼和ico的干擾，區塊鏈技術的支持者正在構建未來。Facebook發布自己的數字貨幣會成為加密領域的重要轉折點，加密貨幣之后一定會平靜下來。[2019/5/29]

其中，尤為值得一提的是喬治.丹尼茲(GeorgeDanezis)，他創立的Chainspace這一初創公司于今年2月份被Facebook收購。該公司的研究方向包含分片技術、共識算法和隱私應用。值得注意的是，據該公司官網，Chainspace創造的算法Blockmania，目前已經在單獨的一個分片中，依靠16個節點，實現了35萬到50萬的TPS。此外，2月份的收購，還為Facebook帶去了3位區塊鏈研究員，均被納入了它的區塊鏈部門。

Ournewleaderlessconsensusalgorithm,BlockmaniaisbasedonaDAGstructureandisextremelyfast,currently350k-500kTPSon16nodesinasinglesharddistributedacrosstheinternet.Itdoesconsensusandtransactionorderingwithinasingleshard.

英國數字資產服務公司Crypto Facilities推出以太坊期貨合約:據Coindesk報道，英國創業公司數字資產交易服務公司Crypto Facilities已經推出了以太坊期貨合約服務，這家公司是一家受到監管的企業。[2018/5/11]

在招兵買馬之外，Facebook還花費很大力氣同各界洽談，為Libra的出生聚攏更多資源。據紐約時報3月份，Facebook還在同一眾交易所接觸，商量向客戶出售代幣的事宜。

要更深刻地理解FB執意要做一個自己的”穩定幣“的原因，也不妨從歷史上找些原因：

如果拉長時間維度來看，Facebook對支付這個賽道的熱忱并非一時興起，早在2010年其就上線了FacebookCredit這一數字支付解決方案：客戶可用1美元：1FBCredit，后者可被用于購買付費應用以及游戲道具，而Facebook會從開發者獲得的FBCredit中抽成30%。

由于彼時移動時代的iOSAppstore尚未勃興以及Facebook大量用戶的支撐，FBCredit在很多場景下得到了使用，進而為Facebook貢獻了大量營收，2012年的創收占當年總營收的16%左右。

光鮮的背后也有苦楚。FBCredit確然貢獻了不少營收，但其不少利潤會被維薩、萬事達這樣的中間商截流，使得該項業務的盈利狀況并不樂觀，這直接導致了2013年它被關閉。

為了不再重蹈覆轍，做一個全流程可以去除中介的加密貨幣，想必也是催生Libra的動力之一。

項目實現的不利因素

Libra項目獲得了Facebook的百般愛護，但是其最終的成功仍然面臨不少羈絆：

1、難以敲定的技術細節

Libra這種依社交巨頭，橫跨百余個國家、十余億人口的超級項目，有著大量的技術細節難以確定。Libra白皮書表示，其尚未處理好數據存儲的問題：

“我們預計，隨著系統的使用，最終與賬戶相關的存儲增長可能會成為一個問題。”

此外，白皮書中還表述了一些其他尚待解決的問題：

如怎樣在更多驗證者加入網絡的同時最大程度保持安全性，驗證者池多久可以調整一次，以及模塊組如何安全升級等。

在共識機制方面，白皮書展望其未來將完全轉換為PoS，但對于如何實現轉變，如何讓現有已重金注資的創始成員下放其權力，令Libra成為一個理想的、無需許可的、去中心化鏈上治理項目，現在也沒有答案。

2、激烈的外部競爭

Libra志在從跨境支付市場中分一杯羹，但同一戰場上，已經有不少機構在進行廝殺。

如IBM與Stellar合作的WorldWire這一網絡，截至今年三月份時候，其上已聚集了72個國家的銀行與金融機構，而且支持48種貨幣和46種“銀行終端”，允許人們在這些服務點發送和接收現金。并且該網絡上已上線了多個穩定幣品種。

又如摩根大通的JPMCoin，依托摩根大通全球化的網絡分支與海量流動的資金、高凈值客戶群體的支持，在其自家Quorum網絡上1：！美元發行的這一代幣，也將是Libra的有力競爭對手。

此外，同樣運作在Quorum網絡上的、摩根大通的項目還有銀行間信息網絡，已經吸引了220家銀行加入，并在今年4月份宣布也將邁入支付領域。

更值得Libra注意的是，今年5月份，摩根大通宣布同微軟Azure就Quorum的技術推進展開合作，再考慮到之前碳鏈價值梳理的微軟在區塊鏈行業的多年深耕，難以否定這是微軟將入場加密支付的前奏。

3、監管的壓力

Libra的數據傳輸，除了涉及金融外，還涉及大量隱私信息，且它幾乎是全球性的服務，那么歐盟的GDPR、PSD2(PaymentServicesDirective)這些對數據的監管指導/方案，又會怎樣影響到Libra呢？

一些政界人士也對Libra表達的不歡迎的態度：在Libra公開白皮書前，美國國會議員PatrickMchenry就發信表示要對Libra項目舉行一場聽證會；另一國會議員MaxineWaters在Libra白皮書公布不久后，直言要求暫停該項目。大洋彼岸的兩位歐洲議員也呼吁對Libra進行監管審查，其警告稱，Facebook海量的用戶再加上Libra有可能造成“影子銀行”。

稍晚些時候，金融時報的消息稱，七國集團表態將建立一個高層論壇評估Libra加密貨幣對金融體系的風險。法國財政部長BrunoLeMaire和法蘭西銀行行長Fran?oisVilleroydeGalhau的一封信函中提到，G7工作組還將考慮如何確保對FacebookLibra加密貨幣是否具有潛在的洗錢風險進行適當的控制，此外幾家中央銀行和國際貨幣基金組織也將參與討論。

此外，正如Calibra公司所強調的，其數字貨幣錢包不會在數字貨幣目前被禁的司法轄區上線。這可能意味著Libra要在一段時間損失去世界上人兩個人口最多的國家，印度和中國這兩個市場。

值得一提的是，Facebook在印度地區有著相當可觀的用戶數量，僅Whatsapp的用戶量就達到了2億人；此外，印度還有巨額的資金跨境需求。2018年印度的跨境匯款數額為790億美元，中國的則為670億美元。因此對于Facebook來說，印度是一個不可被忽視的市場。對Libra項目來說，在接下來的一段時間里，印度政府的表態將至關重要。

據彭博社此前的報道，Facebook的穩定幣項目可能最快將于第三季度在印度現行上線，但就目前印度政府全民禁止數字貨幣，乃至追究買幣人的刑事責任的現狀而言，Libra能否取得預期的成功存在很大的不確定性。

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