觸雷合規失意美國 Binance US “曲線進軍”恐為時已晚_BIN

自2017年超級大牛后，交易所作為“行業最肥沃的細分賽道之一”馬太效應凸顯無疑，不論是“穩定幣”、“STO”還是“IEO”，OK、火幣、幣安三大頭部交易所引領熱點屢見不鮮，跑馬圈地姿態十足。

但就在加密市場回暖，交易所競爭激烈的當下，幣安停止了其在Binance.com上對美國用戶的服務。消息傳出，BNB短時瀑布，24小時內跌幅超13%。就連比特幣大漲也沒能帶動BNB止頹，幣安與美國“分手”暗示了什么？幣安會因“折戟美國”而一頹不振嗎？

幣安關停美國服務BNB暴跌13%

近日TheBlock消息指出，幣安官方宣布將停止在Binance.com上為來自美國的個人和企業客戶提供服務。

幣安公告稱“將持續對用戶賬戶進行合規檢查”，在公告內附帶的最新“幣安使用條款”中，幣安提到“幣安不能向任何美國人提供服務”。

美SEC主席重申尚未對Ripple案的簡易判決做出上訴決定:金色財經報道，美國證券交易委員會 (SEC) 主席Gary Gensler周四接受彭博社采訪時重申，尚未對Ripple案的簡易判決做出上訴決定。然而，他堅稱盡管法官對XRP做出了初步裁決，但加密市場仍然違反證券法。

Gensler最近表示對XRP裁決表示失望，SEC在Terraform Labs訴訟中正式提到，打算對Ripple訴訟判決進行進一步審查。[2023/7/28 16:03:31]

對于美國賬戶的處理，公告指出，到9月12日，不符合幣安使用條款的用戶將可以繼續訪問他們的錢包和資金，但將不能在Binance.com上進行交易或存款。消息傳出，BNB日內下跌13%，值得一提的是，在比特幣上漲的同時，BNB依舊下跌1%，未能止頹。

觀點：機構比特幣產品將在下一次減半之前拉動需求:金色財經報道，金融服務提供商XEROF首席執行官Marc Taverner表示，我們終于進入了比特幣金融產品時代，在眾多金融公司多次嘗試監管審批之后，貝萊德等公司的美國比特幣ETF可能最終獲得批準，而德意志銀行等全球性公司正在尋求自己的加密貨幣許可證。這些機構可能希望在下一次比特幣減半之前在其資產負債表上持有比特幣，但我相信他們更大的目的是為合格投資者和他們的普通客戶開發金融產品，以獲取比特幣。比特幣減半一直代表著經濟機會，即將到來的第四次減半將會有所不同，如果屆時有任何ETF成功獲得批準，歐洲的ETP將加入比特幣金融產品的行列，其明星效應將隨著比特幣需求的增長而上升。[2023/7/27 16:02:49]

幣安與美國劃清界限的舉動早有預兆，6月初，幣安便宣布旗下去中心化交易所BinanceDEX將從7月1日開始屏蔽包括美國在內的29個國家用戶。如今，幣安主站Binance.com也宣布不會再向美國用戶提供服務。

湯姆貓：公司開始接入測試OpenAI所提供的Embeddings等技術服務:金色財經報道，湯姆貓在接受調研時表示，在OpenAI的文本預訓練通識大模型基礎上，公司開始接入測試OpenAI所提供的Embeddings等技術服務。除此之外，在圖像模型領域，公司海外美術團隊已在局部美術創作中使用AIGC相關技術Stable Diffusion進行美術創作，旨在探索減少部分重復度高且耗時的工作。同時，公司也在持續關注各類自然語言大模型、多態大模型、視覺大模型、音頻大模型等發展情況。[2023/3/30 13:34:13]

接連的舉動直接導致其交易量出現萎縮。公開數據顯示，目前幣安來自美國客戶的流量比2018年下降了一半，但仍然占到了其總流量的15%。市場由此猜測，如果幣安對美國分道揚鑣，勢必對其業務造成影響。

FTX律師稱SBF的母親和兄弟不配合金融調查:金色財經報道，律師在近日提交的一份法律文件中表示，Sam Bankman-Fried 的一些直系親屬不配合金融調查，調查小組想了解誰從 FTX 那里收到了可能被盜的資金，以及他們與其高管進行了哪些溝通，但一些潛在證人并沒有參與其中。律師表示，Sam Bankman-Fried的母親 Barbara Fried 完全無視這些請求，債務人沒有收到有意義的參與或來自 前總工程師 Nishad Singh 或SBF兄弟 Gabriel Bankman-Fried 先生的任何回應。

文件稱，Sam Bankman-Fried 本人也應被法院傳喚，FTX 聯合創始人 Gary Wang 和其交易部門 Alameda Research 的首席執行官 Caroline Ellison 也應如此，但后者“明確拒絕提供所要求的信息。該請求將在 2 月 8 日特拉華州破產法庭的聽證會上進行討論。[2023/1/27 11:31:40]

流量是交易所安身立命之本，幣安“斷臂”美國市場的滋味絕不好受，這一定意味著幣安成交量的下滑，和成交量掛鉤的BNB難止頹勢或許就是最好的說明。

比特幣倡導者Nic Carter因支持錢包身份驗證項目Dynamic而受到批評:6月29日消息，推特加密用戶對知名比特幣倡導者Nic Carter提出批評，原因是他參與了一個第三方錢包認證項目Dynamic。對于Dynamic而言，如果一個錢包被歸類為存在風險，該項目可能會阻止其進行錢包交易。

Carter在推特上分享了他對支持該項目的興奮之情，并發布了Dynamic最近的融資公告。隨后，加密用戶紛紛涌向Carter的推特，表達他們對此舉的失望之情。然而面對批評，Carter堅持自己的立場，在推特上回應了這些指控，還稱批評他的人不高興的話可以取關自己。

此前消息，Web3身份驗證初創公司Dynamic完成750萬美元種子輪融資。（Cointelegraph）[2022/6/29 1:39:48]

觸雷合規受SEC監管抑制

那么幣安為什么要“拒絕”美國用戶？根本的問題還在于合規。

事實上，美國證券交易委員會至今未對初始代幣發行是否屬于證券給出明確的解釋，所以對于上架ICO代幣的交易所來說，只能將來自美國的交易者列入到黑名單，否則就會受到監管機構的處罰、甚至起訴。

回顧幣安的發展，我們很清晰的能找到答案。九四后，幣安出海，奉行“全球辦公”，加上其簡易KYC和集聚的山寨幣特點，讓幣安一路跑馬圈地全球開花。但當行業歷經牛熊循環、冷熱交替的洗牌期后，頭部交易平臺不僅需要專業化交易方向、優質資產挑選能力、技術積累和業務創新能力，更需要完善的合法合規資質。

從全球來看，有一些國家已經逐漸對數字資產實施監管政策，主流國家會對一些非主流的項目進行抑制，未來能拿到牌照的交易所會非常少，90%以上的交易所可能會被邊緣化，勝出者寥寥無幾。而率先走在合規前沿，也許就獲得絕對的競爭優勢。

但顯然，幣安在合規方面遠未完善。熟悉幣安發展的人應該知道，日本金融廳曾對其作出的“驅逐”政策，似乎與如今幣安與美國的“分手”如出一轍。

日本對加密交易奉行強監管政策，合規發展的交易所必須擁有日本金融廳頒發的牌照，交易所上新幣也需要金融廳審核決定是否通過，這在一定時間內造成日本用戶很難買到山寨幣并進行交易。幣安的入駐吸引了日本用戶的注意，但僅風光一時，日本金融廳便宣布幣安不得在日本提供服務，甚至不能上線日文頁面。

由此對比，幣安與美國的分離也在意料之中。

建立BinanceUS曲線進軍為時已晚

眾所周知，幣安是第一個發行平臺幣、第一個發起IEO的交易所，但靠熱點與創新帶來的成長躲不過“合法合規”的限制。因為長遠來看，金融無法野蠻生長。加密貨幣市場是一個面向全球、尚未納入嚴格監管的另類金融市場，野蠻生長和缺乏全球監管協調的現實，給全球金融市場帶來新的風險因素，為了保障全球金融體系的長期穩定，合法合規一定會是主基調。

除了SEC的監管抑制，6月21日，FATF將發布加密貨幣業務最終指導方案，然后在7月確定加密貨幣公司監管國際標準。雙重監管之下，幣安選擇退出，但失去美國市場的幣安，還能有新的出路嗎？

在此情況下，幣安首席執行官趙長鵬在推特上表示:“為了長期的收益，一些短期的痛苦是必要的。我們總是努力把每一個短期的痛苦轉化為長期的收益。”

短期監管帶來的陣痛是取得長期收獲的基礎。幣安似乎已經意識到在監管下尋求合規之路的重要性。有消息傳出，幣安表示，將與一家名為BAMTradingServices的公司合作建立BinanceUS，這是一個專門針對美國客戶的新交易平臺。該平臺將由BAM運營，同時使用幣安的錢包和匹配的引擎技術。

然而，Coinbase等交易所已經能夠在美國境內合規的展開主流數字通證交易業務，國內競爭對手OKEX也已提前布局美國市場，拿下MSB牌照，還加入了SharesPost網絡連接美國交易市場，同時還與美國信托公司PrimeTrust合作發行了穩定幣。國內外主流交易所雙重夾擊，幣安現在才做出動作恐已落后。

值得一提的是，分析師CryptoRand對幣安推出BinanceUS的看法并不積極。他指出，即使美國客戶將獲得專用的Binance交易平臺，他們也可能會面臨以下四大問題：1.無法交易所有加密貨幣；2.無法進行保證金交易；3.無法訪問IEO；4.擁有一個超級詳盡的KYC。

失卻人心幣安啟程路愈漫

幣安重新啟程之路，似乎不只是慢了一步。與其合作共建BinanceUS的BAMTradingServices公司也沒有看起來那么“靠譜”。

據公開資料顯示，BAMTradingServices確實在美國財政部的金融犯罪執法網絡注冊為貨幣服務業務。但問題是，根據注冊文件顯示，金融犯罪執法網絡不會驗證MSB提交的信息，而是僅反映直接向監管機構提供的內容。而且根據MSB注冊條款，該公司只能在加州開展業務。

此外，有微博網友提問，“Binance.com和BinanceUS有什么區別嗎？”何一回復稱，“有，US只為美國用戶服務。”但這樣的答案市場并不買賬。美國政府執法辯護和證券訴訟律師JakeChervinsky甚至發推稱：“并不是反對幣安，但是BinanceUS似乎不太有趣。它們的優勢在于流動性，但美國的平臺不會有這樣的好處。它也不會阻止政府對其在美國以外的業務發起攻擊。

幣安真的能將短期的痛苦轉化為長期的收益嗎？我們不得不存疑，因為目前幣安連確切的BinanceUS發布時間表都未能給出。

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