美國兩黨新法案：參照銀行監管DeFi項目 DeFi投資方可被追責_EFI

作者：比推BitpushNews Mary Liu

7月19日，美國參議院銀行委員會成員Jack Reed (D-RI)、Mike Rounds (R-SD)、Mark Warner (D-VA) （弗吉尼亞州民主黨人）和 Mitt Romney (R-UT) （猶他州共和黨人）公布了《加密資產國家安全增強和執行 (CANSEE) 法案》(S. 2355)，并將其提交至美國參議院。

截至本文發稿時，該法案的完整文本尚未發布，但根據簡報摘要，這項新法案將對去中心化金融（DeFi）協議提出嚴格的反洗錢（AML）要求，將要求 DeFi 協議對其用戶群實施類似傳統銀行的控制。如果獲得通過，將對DeFi項目產生重大影響。

Citadel創始人：呼吁美國兩大監管機構的加密監管權屬問題盡快明確:11月15日消息，Citadel創始人兼首席執行官Kenneth Griffin在彭博新經濟論壇上表示，FTX的事件表明，美國CFTC和SEC之間的加密監管權屬問題需要盡快明確。

Griffin稱，FTX事件絕對是金融市場歷史性悲劇之一，人們將損失數十億美元。這會破壞對所有金融市場的信任。當你看到如此規模的欺詐行為已經上演，而且你發現沒有監管機構阻止它時，這些都是非常丑陋的事實。[2022/11/15 13:08:07]

簡報文件中寫道，該法案旨在“打擊加密貨幣犯罪的增加，并切斷逃避對國家安全至關重要的洗錢和制裁措施的途徑”。

美國兩名男子被指控迫使他人提供私鑰以竊取數千萬美元的比特幣:6月28日消息，美國兩名男子在弗吉尼亞州被捕，被指控計劃從威徹斯特縣的一所房子里偷走數千萬美元的比特幣，最高可判處二十年監禁。據稱在 2020 年 5 月 18 日至 5 月 24 日期間，兩名被告計劃在半夜闖入居民家中，并迫使其提供私鑰。（The Block）[2022/6/28 1:35:54]

DeFi 協議是一種金融應用程序，允許任何擁有加密錢包的人通過智能合約借入、借出和交易加密貨幣，這些項目比 Coinbase 等中心化公司更難監管，因為它們直接在無需許可的區塊鏈上運營。

動態 | 美國兩名嫌疑人因冒用CFTC名義騙取加密稅款，被判支付罰款近40萬美元:美國德克薩斯州一家聯邦法院批準了一項動議，對兩名假借美國商品期貨交易委員會（CTFC）名義騙取資金的個人作出判決。被告Morgan Hunt和Kim Hecroft被要求支付近40萬美元的民事罰款和賠償。（TNW）[2019/7/11]

法案的幾個重點包括：

要求 DeFi 業務遵守與“其他金融公司，包括中心化加密貨幣交易平臺、賭場，甚至當鋪”相同的要求。該法案將使“控制該項目的任何人”對受制裁人員使用 DeFi 服務承擔責任。要求任何“控制” DeFi 協議的人確保反洗錢計劃有效，并遵守了解你的客戶（KYC）政策，DeFi 協議控制者還將負責報告可疑活動，并確保任何被制裁阻止的人都不會使用該協議。

動態 | 美國兩家投資咨詢公司聯合推出ETF 追蹤云計算和區塊鏈科技公司:據Cointelegraph報道，今日，美國投資管理公司AdvisorShares和投資咨詢公司Sabretooth Advisors將聯合推出一只ETF，跟蹤包括區塊鏈和云計算在內的科技公司。[2019/2/7]

法案提到：“如果DeFi 服務沒有可識別的控制方，那么作為支付方，任何投資超過 2500 萬美元開發該項目的人都將擔責。”

該法案還擴大了美國財政部的反洗錢權力，將其擴展到傳統金融體系之外。聲明稱：“隨著加密貨幣等新技術越來越多地實現金融交易的新方式，擴大財政部打擊銀行業以外可能發生的非法金融活動的權力至關重要。”

對加密ATM運營商也提出了新的要求，ATM運營商需要驗證交易雙方的身份。該法案規定，此類 ATM/機器的運營商必須“至少核實并記錄消費者的姓名和實際地址，其中應包括審查證明國籍或居住地的官方文件，其中包含消費者的照片”。

這項法案是兩黨在聯邦層面推進加密規則的又一次努力。馬薩諸塞州民主黨參議員Elizabeth Warren和堪薩斯州共和黨參議員Roger Marshall去年提出了《數字資產反洗錢法》，旨在收緊針對數字資產的反洗錢規則，但并未進一步推進。Warren承諾將在本屆國會重新提出立法。

加密社區強烈反對

擬議的立法立刻招來了加密社區的嚴厲反對，部分人士認為這可能會抑制創新，其他人則認為 DeFi 不能像傳統金融機構那樣受到監管，需要以新的方式看待。

DeFi 教育基金（DEF）在推文中表示：“雖然我們支持采取有效措施打擊非法使用 DeFi，但今天提出的法案本質上是說‘集中、關閉或離開美國。’”

該組織補充說，有更好的方法來解決 DeFi 中的非法金融活動問題，這些方法的實施成本會更低，并且不會扼殺技術創新。

加密貨幣創新委員會反洗錢和網絡主管 Yaya Fanusie 稱，該法案“任意且定義不明確”，因為它將傳統金融公司的規則適用于控制 DeFi 協議或開發使用該協議的應用程序的任何人。

行業倡導者、Web3 Working Group創始人 Amy James 發表評論稱：“可悲的是，美國對 web3 創新的支持越來越少。[……]盡管有些人認為任何程度的監管清晰度都是一種勝利，但它必須是正確的，否則就不是長期的勝利。我們贊揚這些立法者嘗試提供監管清晰度，并希望看到他們根據行業反饋調整該法案的各個方面，以使美國成為 web3 的長期競爭市場。

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