美監管機構發布最新指南，規制虛擬貨幣轉移服務，ICO、隱私幣等面臨嚴格監管_FIN

美國金融犯罪執法網絡剛剛發布了新版指南，對需要遵守《銀行保密法》規制的加密貨幣轉移相關業務做了說明。ICO、隱私幣、在線等都在監管范圍之內。

根據指南，從事貨幣轉移服務的公司需要按照《銀行保密法》的要求在FinCEN注冊，遵守書面反洗錢政策、指定合規官并定期對其合規計劃進行獨立審計，等等。《銀行保密法》同時要求受監管公司報告其客戶的個人信息。在一些情況下，執法機構有權對交易進行審查。可疑交易以及超過一定數量的美元交易需要向FinCEN提交報告。

但這份指南并不是FinCEN的最新監管要求，而是其試圖對涉及加密貨幣轉移服務、需要受到監管的商業模式做出更為清晰的解釋。清晰的解釋可能意味著，FinCEN下一步將加大其執法力度。

數據：Maverick Protocol近24小時交易量達8643萬美元，在所有DEX中位居第五:6月11日消息，據 DeFillama 數據顯示，去中心化流動性協議 Maverick Protocol 近 24 小時交易量達 8643 萬美元，超過 Trader Joe、Balancer 等交易所，位居所有 DeFi 協議鏈上總交易量前五，協議資本效率高達290%+。[2023/6/11 21:30:10]

FinCEN是美國財政部下屬的一個部門，通過收集、分析金融情報和宣傳金融當局的戰略來保護金融系統免受非法使用，并打擊洗錢活動、維護國家安全。

Binance將支持Cocos-BCX代幣更換為COMBO的計劃:金色財經報道，Binance 將支持 Cocos-BCX (COCOS) 代幣交換和更名為 COMBO (COMBO) 的計劃。

2023年5月25日08:30（UTC），幣安合約將暫停USDT本位COCOS永續合約交易。幣安合約將于2023年5月18日09:00（UTC）調整USDT本位COCOS永續合約的杠桿和保證金等級。

2023-05-25 09:00 (UTC)，幣安合約將對USDT本位COCOS永續合約進行全倉平倉、自動結算并取消所有掛單，結算完成后退市。 建議用戶在2023-05-25 09:00 (UTC)之前關閉任何未平倉頭寸，以避免自動結算。[2023/5/20 15:15:06]

去年9月12日，眾議院曾投票通過了《FinCEN2018改進法案》，指明了FinCEN參與虛擬貨幣監管中的必要性，法案稱“盡管虛擬貨幣的使用和交易是法律慣例，但一些恐怖分子和罪犯，包括國際犯罪組織，正在試圖利用全球金融系統的脆弱性，并越來越多地使用虛擬貨幣等新的支付方法來轉移非法資金。”該法案指出，FinCEN的數據收集和分析工作應該包括加密貨幣。

上海首支元宇宙產業基金啟動，首期規模10億元:12月7日消息，近日，上海數字科創股權投資基金正式簽約揭牌，這是上海最早啟動的元宇宙產業基金，計劃首期規模10億元人民幣。據介紹，未來，該基金將采取“直投 + 母基金”模式，聚焦信創、數字孿生與元宇宙等數字經濟產業，同時還將設立上海首個“青年設計師創投計劃”。（人民網）[2022/12/7 21:28:22]

由此，虛擬貨幣監管工作被正式納入了FinCEN的工作范圍。截至目前，FinCEN監管的重點在于“貨幣轉移服務”——在最新發布的指南中，FinCEN寫道，數字貨幣、加密貨幣、加密資產、數字資產等“可轉換虛擬貨幣”不受《銀行保密法》規制，但如果涉及到價值傳輸或者價值轉移，就需要受FinCEN監管。

哪些公司和行為需要受規制？

1.提供虛擬貨幣P2P交易服務的自然人或法人：比如LocalBitcoins這樣的P2P交易平臺就需要遵守《銀行保密法》。

FinCEN指南同時指出，自然人如果不是經常性地從事上述活動，或不是以營利目的從事上述活動，都可以不認定為從事“貨幣轉移服務”，從而免于FinCEN監管。

2.加密錢包：包括托管、非托管加密錢包服務提供商、多重簽名加密錢包服務提供商。

3.加密電子終端服務商。

4.通過dAPP提供虛擬貨幣轉移服務。

5.匿名幣提供商：包括匿名服務提供商、匿名軟件提供商、匿名幣提供商、接受或轉移匿名幣的貨幣轉移服務商。

6.提供虛擬貨幣轉移服務的支付處理商。

7.接受虛擬貨幣的網絡賭博平臺、預測市場。像Augur、Gnosis、FunFair這樣的區塊鏈項目或受影響。

哪些服務可以不受監管？

1.虛擬貨幣交易信息服務平臺、去中心化交易所。

2.將股權或者債務作為標的進行ICO。但這種ICO涉及證券發行，需要受到SEC的監管。其他類型的ICO要視情況接受監管。

3.虛擬貨幣創建者、虛擬貨幣交易的去中心化應用程序開發者。需要指出的是，如果上述類型的dAPP的開發者使用他們開發的dAPP進行資金轉移，則需要受到監管。

4.云挖礦合同、礦池。FinCEN指南表示，挖礦涉及的加密貨幣轉移是行業整體服務的一部分，因它們保證了交易得到驗證。

此外，涉及加密貨幣轉移的軟硬件、工具開發者以及銷售者都不會被視為“貨幣轉移者”，因此也不受FinCEN監管。

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