DeFi代幣表現優于比特幣價格的3個原因_以太坊

去中心化金融（DeFi）是加密行業中一個快速增長的領域，盡管DeFi生態系統的規模尚未超過普通加密貨幣市場，但借貸和儲蓄的新方式已獲得了媒體的積極報道和“稱贊”。

DeFi顯示出巨大的前景，并且市場開始反映這一點，因為許多基于DeFi的代幣在2020年表現強勁，一些代幣在過去5天中漲幅超過60％。

根據提供給Delphi Digital客戶的一份報告，無論是長期還是短期，DeFi領域中流行應用程序的代幣都顯示出了巨大的收益。例如，總部位于倫敦的DeFi借貸平臺Aave在上周的表現遠強于比特幣，增長了66.46％。MakerDAO是另一個流行的基于DeFi的代幣，上周也上漲了25.60％。

Theblock研究總監：散戶主力仍在主流幣，DeFi代幣交易量低:5月9日消息，Theblock研究總監Larry Cermak發推表示，通常Coinbase可以很好地代表散戶興趣，過去24小時的交易量中，2017年的主流幣正在被大量交易，而DeFi系列代幣幾乎沒有被交易。這可能與很多新的散戶都使用Robinhood有關，而Robinhood仍主推列出ETC、BSV和BCH之類的代幣。[2021/5/9 21:40:31]

DeFi代幣表現  來源：Delphi Digital

像Kyber，Loopring和Bancor這樣的去中心化交易所（DEX）代幣價格也上漲了兩位數。盡管與比特幣（BTC）的每日交易量相比，DeFi領域的普遍增長伴隨著的是微薄的交易量，這就產生了一個問題，是什么使這些資產的價格如此明顯上漲？

DeFi六周內用戶總數增加了55％:11月13日消息，盡管上個月有許多DeFi代幣貶值，但十月份該行業的用戶數量增加了近40％，從大約555,000增至775,000。在11月的前11天中，又有85,000用戶加入了DeFi。總體而言，從10月初開始DeFi用戶數量增長了55％。（cointelegraph）[2020/11/13 14:12:26]

以太坊2.0即將到來

就像比特幣一樣，以太坊網絡一直在處理一些可擴展性問題，這些問題可能會在很大程度上影響DeFi的增長，因為大多數活動都發生在以太坊區塊鏈上。

然而，以太坊的計劃一直是以一個多階段的方式處理這些問題。以太坊2.0是ETH的下一次升級，它可能是最重要的。

這次升級預計將在今年夏天的某個時候進行，正如DappRadar通訊主管Jon Jordan解釋的那樣，它將對整個以太坊生態系統（包括DeFi領域）產生巨大影響。Jordan告訴Cointelegraph：

幣贏CoinW將于7月28日15:00在DeFi專區上線YFII:據官方消息，幣贏CoinW將于7月28日15:00在DeFi專區上線YFII，并開放YFII/USDT交易對。

據悉，yearn是一個支持多種DeFi協議的聚合理財平臺，會在協議間自動移倉以幫助儲戶獲取最高的理財收益。平臺聚合Compound、dYdX、Aave、DDEX協議，用戶存款時，平臺會將資金自動分配至目前收益最高的協議下。[2020/7/28]

“使以太坊上的Dapp易于理解和使用的兩個主要障礙是Gas費和緩慢的出塊時間。以太坊2.0將從根本上解決這些問題，使以太坊Dapp更像是在使用我們都習慣的標準網絡和移動應用程序。”

以太坊2.0將帶來分片和抵押解決方案，這些解決方案旨在解決網絡當前和未來的許多問題，這些解決方案將在2021年或更晚才能完全實施，因為升級的階段2必須發布。

WeissRatings：只要DeFi能吸引更多人進入加密空間 就算是泡沫也是好的:加密評級機構韋氏評級（Weiss Ratings）發推稱，我們在加密領域擁有的事物變成泡沫是好事。ICO曾經很棒——但它變成了泡沫。DeFi是革命性的，我們只看到了冰山一角。只要這個泡沫能吸引更多的人進入加密空間，這就是一件好事。[2020/6/26]

即將到來的階段0的實施預計不會對網絡產生巨大影響，但是，以太坊2.0抵押的首次推出可能是投資者看漲的充分理由。

網絡活動空前活躍

據Cointelegraph報道，通過簡單的交易或智能合約與以太坊網絡的交互最近達到了歷史新高。根據Delphi Digital的數據，自2020年年初以來，以太坊網絡上的Gas總使用量一直在上升。

成都鏈安CEO楊霞：DeFi項目方應重視合約安全問題:據官方消息，在由OKEx主辦的“后疫情時代：DeFi的機遇與挑戰”社群活動上，成都鏈安創始人兼CEO楊霞談到最近dForce攻擊事件，她表示，DeFi項目正在快速發展壯大，據我們統計截止2020年，鎖定在以太坊DeFi應用中資產已達到10億美元。DeFi項目火爆主要來源它的高收益。DeFi又被稱為“去中心化金融”，開放式金融基礎，則是高達8%-10%收益率必然會伴隨巨大風險。各方DeFi團隊開發自己合約產品也是自由發揮；但并沒有一個統一的、標準的安全方案去遵守，或者說是必須通過嚴格安全審計，這就導致各種合約漏洞與相關安全問題層出不窮，此次事件項目方就應該進行重入防護：比如使用OpenZeppelin的ReentrancyGuard，另一方面先修改本合約狀態變量，再進行外部調用。任何Defi項目方在開發合約時應重視合約安全問題，以應對各種突發情況和各種非正常使用合約情況，從而避免造成損失；同時建議做好相關安全審計工作，借助專業的區塊鏈安全公司的力量，避免潛在的安全隱患。[2020/4/30]

根據ETH Gas Station的說法，USDT和各種DEX一直是Gas的主要使用者。因此，根據Messari的最新報告，DEX代幣的表現優于Binance（BNB）和Bitfinex（LEO）等中心化交易所的平臺幣。

DEX代幣的表現比中心化代幣高五倍  來源：Messari

盡管Gas使用量創歷史新高，但交易量卻并非如此。這表明，在實際使用方面，DeFi和其他Dapp在以太坊網絡中越來越受歡迎。 DeFi網絡用例的增加可以解釋為什么這些代幣的價格會出現上漲。

實際上，Aave是上周最大的贏家，鎖定的資金規模位居第二，存入了8,100萬美元。

更多項目和用戶是一個看漲信號

數據顯示，盡管機構投資者對比特幣的興趣達到了歷史新高，但DeFi領域在上周和過去三個月中的表現明顯優于比特幣。

然而，DeFi代幣也正成為一種越來越受歡迎的投資工具，它允許通過借貸實現高收益，也允許通過鎖定在借貸應用程序里以增加價值。

DeFi領域鎖定的總價值（USD）  來源：DeFi Pulse

根據 DeFi項目Zerion的創始人Evgeny Yurtaev的說法，DeFi似乎正在呈指數級增長。Yurtaev最近在推特上分享了一張圖，顯示上個月新資產的數量幾乎翻了一番，有史以來首次超過1000。

每月新DeFi資產

根據Dune Analytics的數據，不僅整體活動和項目數量有所增長，而且DeFi用戶數量也達到了近60萬的歷史新高。

隨著時間的推移，以太坊DeFi用戶數量  來源：Dune Analytics

DeFi的未來看起來充滿希望

雖然采用的增長對Dapp和整個以太坊來說是一個好兆頭，但它也顯示出了以太坊中的一些緊迫問題，尤其是在堵塞和可擴展性方面。價格的增長可能被視為是對以太坊2.0的押注以及在未來幾年內解決這些問題的能力。

然而，Cointelegraph還報道過以太坊2.0的影響。關于DeFi的問題，特別是關于抵押如何超過借貸的問題，這在未來幾年內對DeFi來說是一個不太可能出現但迫在眉睫的危險。當被問到這個問題時，基于以太坊的DeFi應用程序Aave的首席執行官Stani Kulechov告訴Cointelegraph：

“目前很難說，這實際取決于激勵措施。如果確保網絡安全的激勵高于向Aave存款并獲得的收益，那么會出現。隨著網絡變得安全，激勵可能會降低，因此借貸可能是與以太坊 2.0抵押競爭的一種方式。時間會證明一切。”

以太坊2.0的第一次迭代可能會繼續激發對DeFi的看漲情緒，而如果抵押變得非常有利可圖，這種情況將來可能會改變。

這兩個概念也可能共存，即使抵押成為兩者中更流行的那個。目前，以太坊2.0和DeFi領域還有很多值得期待的地方。

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