委內瑞拉加密貨幣熱的真相：一場理想與現實的對陣_DASH

最近，一位“逃離委內瑞拉”的朋友寫了篇文章《比特幣救不了委內瑞拉》，試圖訴說加密貨幣在委內瑞拉的真相。之所以逃離，也是因為通貨膨脹已經到了影響其遠程工作收入、難以繼續生存的地步。

委內瑞拉一直是加密世界最受歡迎的研究案例。但在這位朋友筆下，她認為，人們往往懷著良好的意圖，在不了解委內瑞拉經濟是如何運作的前提下，使用錯誤的信息傳播錯誤的觀點，同時也忽視了數百萬委內瑞拉人正在遭受的極度痛苦的經歷。

她這樣寫道：

讓我，作為一個真正使用比特幣在委內瑞拉生存過的人，澄清一些誤解：比特幣無法解決委內瑞拉的問題。沒有官方統計數據能告訴我們委內瑞拉安裝了多少加密錢包，也沒有辦法知道有多少委內瑞拉人擁有比特幣，我們唯一清楚的是，除了幾個接受數字貨幣付款的商家和幾家交易所，這個國家無法為持有加密貨幣的用戶提供任何服務。這里沒有ATM機。沒有預付借記卡。只有一堆“假設”。

對于為什么比特幣救不了委內瑞拉，作者在文中提到了這么幾個觀點。

首先，比特幣可以“拯救”一個國家的經濟，這個謬論需要先假定該國滿足主流群體采用加密貨幣的所有要求。包括：

需要具備廣泛的計算機和金融知識可靠的電力基礎設施

穩定的互聯網服務和經濟，不僅允許大多數公民依靠設備來保存他們的數字錢包，而且還可以從法定貨幣安全地遷移到數字貨幣。

委內瑞拉并不滿足這些要求。

而且，惡性通貨膨脹比人們想象的更厲害。通脹不僅影響了本土貨幣，也影響了以美元為基礎的日常必需品的價格。“使用比特幣來獲取美元”的確是許多委內瑞拉人目前在做的事情，但這里面仍然存在很多問題，并且容易受到通貨膨脹的影響。

還有挖礦行業。委內瑞拉因為大量的比特幣交易和活躍的挖礦活動而聞名。但現實情況是，你只能通過“在網上做兼職賺取自由職業收入”、“交易”和“挖礦”這幾種有限的方式獲得加密貨幣。除非你已經很有錢了，擁有自己的礦場，否則，挖礦對大多數委內瑞拉人來說都不是一個可行的選擇。

對于那些需要在極端地區生存下來的人來說，加密貨幣真正有用的地方僅僅局限于下面幾種：

作為自由職業者的一種收入作為家庭以最低手續費獲得美元匯款的一種形式

聲音 | MiningStore CEO：委內瑞拉、巴西和伊朗等國家將在十年內大規模開采加密貨幣:在Anthony Pompliano最近發布的播客《Off the Chain》中，MiningStore首席執行官JP Baric表示，24個月后，挖礦空間將會非常不同：“我們將會迎來類似互聯網時代的繁榮，將會有大量的資本在該空間中尋求收益。一旦這些工具和平臺到位并面向企業打造，所有人都將希望投資于這些資產。”Baric進一步談到了比特幣挖礦對礦工有著最大的經濟激勵，去年礦工們獲得了超過50億美元的獎勵。他還稱，PoW代幣的價值最大，而PoS代幣則沒有價值。他還指出，以太坊相對于其它網絡其價格更為穩定的原因是，在過去4年里該項目得到了礦工的支持。此外，Baris預測，在銀行系統之外的國家，如委內瑞拉、巴西和伊朗，雖然這些國家擁有石油，但卻無法向市場出售，因此它們將在未來十年開始大規模使用石油開采加密貨幣。（AMBCrypto）[2019/11/7]

當互聯網和電力設施足夠穩定時，對那些有一定存款的人而言，作為通過挖礦獲得額外收入的一種方式

作者在文章結尾這樣寫道：

我相信比特幣有能力以積極的方式影響委內瑞拉的經濟金融格局。紙幣和現金正在慢慢失去價值，人們會被迫去擁抱數字貨幣，最終，這些數字貨幣可能也會包括加密貨幣。但在這個過程中，區塊鏈行業需要停止將委內瑞拉視為瘋狂想法的試驗場，正視委內瑞拉的真實面目：它是金融革命中不可替代的伙伴。

這或許是加密貨幣在很多第三世界共同面臨的現實。

今天橙皮書編譯的這篇文章，更像是一篇個人化的加密游記。作者深入拉丁美洲實地走訪，與當地居民和政府交流加密貨幣的看法，試圖了解本地現狀，然后記錄下途中值得書寫的所有細枝末節。

不管區塊鏈是不是風口，拉美人民的這些遭遇都是真真切切的。所幸，努力想要更好的生活是人的本能。

我更愿意把這篇游記理解成一幅「加密浮世繪」，它向我們展示了另一個邊緣世界的日常，在這里，加密貨幣一方面被視為割韭菜的大騙子，一方面也被少數人視為抵抗通貨膨脹的救命稻草，總之，一切都只為了：更好的生存下去。

比特幣也許的確救不了委內瑞拉。游記終歸也只是外來者用自己的眼睛試圖窺探真相的一次性記錄。在很久的未來里，這都將是一場理想與現實的對陣。

聲音 | 委內瑞拉總統馬杜羅：每兩個月向全國23個州發放Petro:據CryptoNews報道，委內瑞拉總統馬杜羅（icolas Maduro）宣布，中央政府將每兩個月向該國的23個州，每個州發放價值54.37萬美元的國有石油支持的Petro加密貨幣。馬杜羅在電視講話中表示，他將督促每八周向聯邦政府發放100萬個Petro代幣(約合23640美元)，以提高石油代幣的使用人數。[2019/10/17]

《加密浮世繪|離開拉丁美洲后，加密貨幣與我的生活仍有些遙遠》

作者：JeffWilser

翻譯：橙皮書志愿者Q.

提起比特幣支付，很多人的反應都出奇的一致：不是剛需。

的確不是。

一來移動支付、信用卡多年來發揮一直穩定，二來ATM們也不離不棄的杵在那里。關鍵是就購買力而言，100塊錢今天能買什么明天也還能買什么。

是，你跟我說去中心化貨幣有種種好處，展望種種未來，我也都明白，但是請先回答我一個問題：支付寶用的好好的，干嘛非得換成加密貨幣呢？

可廣大拉丁美洲人民就不這么認為了。

這篇文章的主角是來自委內瑞拉首都加拉加斯的心理醫生E.A.女士，她向我介紹了一系列通貨膨脹引發的“疼痛日常”：

比如信用卡提額眼瞅著跟不上通脹的速度：一小袋米今天標價是1000，下周就變成了2000。再比如物資極端短缺：汽車票一票難求，有的建筑工人們買不到回家的車票，索性在工地附近打起了地鋪。更有甚者，E.A.的一位朋友，因為買不到抗生素肺部感染過世了。注意，是“買不到”。

諸位崇尚詩和遠方的時候，可曾想到遠方有可能是這個樣子的。

E.A.說這里每個人手里有10張信用卡是標配，不然一周的菜錢都湊不齊。再后來，也實在是沒轍了，E.A.說不然就試試加密貨幣吧。

1

有通貨膨脹就有加密貨幣

我是在哥倫比亞旅游的時候知道這些事的。這地方很神奇，雖說緊挨著委內瑞拉，暫時未受到隔壁通膨的沉重打擊，社會治安不錯，文化氣息也很濃，關鍵物價便宜，所以悶聲成為了“外出打工”的勝地。

聲音 | 知情人士：委內瑞拉國有石油天然氣公司或擁有大量秘密比特幣儲備:據之前報道，應委內瑞拉國有石油天然氣公司PDVSA的要求，委內瑞拉中央銀行正在進行內部測試，以確定是否可以在其國際儲備中添加加密貨幣，特別是比特幣和以太坊。而據知情人士透露，PDVSA或已擁有大量的的秘密比特幣儲備，因此希望委內瑞拉中央銀行使用所獲得的比特幣和以太坊向公司的供應商付款。而委內瑞拉政府本身可能已經從沒收的挖礦設備中開采出大量加密貨幣。（CCN）[2019/9/27]

我本人每新到一處首先會關注近期的活動，在麥德林時發現了點異樣：二十幾個活動居然都是Dash的，邀請函里邊說活動提供午餐，還有免費贈品拿：安裝Dash錢包可領取免費披薩一角。

這有點奇怪呢，去年一年我轉了20個國家，也沒見這么樸實的推廣方式，這讓我想起以前黃頁里邊的優惠券和四個字：簡單粗暴。

所以，Dash怎么跑到哥倫比亞刷存在感了？

我是有一點好奇的，決定一探究竟，活動現場遇到了哥倫比亞Dash的負責人G.D.。

活動地點在一個聯合辦公場所，名字挺好聽，叫Selina，里邊貌似什么都有：紋身店、DJ亭、冥想室，墻上是那種比較有品的涂鴉，外邊有個大餐廳。反正吧，就是那種絢爛又夸張的地方，驚艷到我了。

G.D.是費城人，搬來麥德林快20年了。據他總結，拉丁美洲比較特殊，部分地區屬于那種『強電力互聯網設施弱政府人口多』的組合，Dash也是看到了這種特殊性，有所期待也想有所作為。

根據秘魯經濟學家的說法，拉丁美洲幾十億人民都處于非正式經濟中，金融體系一塌糊涂，我們這群嬌生慣養的美帝人民根本沒辦法同理。這種略顯隨意經濟體制下下，并行合法以及“特別”合法的兩種經濟。經濟學家是這么解釋的：“少數精英享受法律與全球化便利的同時，大部分的經營者依舊貧困潦倒，資產如法律陰影下的呆滯資本一般日漸凋零。”

這句話是對哥倫比亞的高度概括。根據WorldAtlas數據，靠著國內64%的非正式就業率，哥倫比亞成功擠進躋身全球非正式經濟體前十。拉美國家仿佛組團一般的領跑著全球非正式經濟體：危地馬拉、洪都拉斯、秘魯、薩爾瓦多、巴拉圭、墨西哥、多米尼加共和國，都榜上有名。

動態 | 委內瑞拉石油幣的買家只會收到所有權紙質證書:據bitcoinnews消息，2018年10月29日，委內瑞拉政府宣布，公眾可以購買石油，由于總統尼古拉斯·馬杜羅(Nicolas Maduro)的熱切愿望，將出售石油幣（Petro）的日期提前了約一周，人們可以用法定貨幣和主要的加密貨幣購買。然而，買家收到的是證明其所有權的紙質證書，而不是實際的加密貨幣。目前仍沒有證據表明委內瑞拉國家加密貨幣真的存在。[2018/11/1]

所以，金融科技在這里是個大問題。沒有銀行，也就沒有信貸身份，但是區塊鏈則能夠幫助解決這個問題。正是因為哥倫比亞基礎設施薄弱，區塊鏈解決方案才得以實施。說的通俗一點，是把舊樓扒了重建容易還是空地上直接建容易？

2

有加密貨幣就有……騙子

后來我也跟當地居民聊了聊加密貨幣，許是因為騙子太多，整體對加密貨幣都沒什么好感。這也難怪，國內沒有致富的好方法，人們看到有賺錢的機會不管懂不懂都一窩蜂的涌上來，然后就挨坑了。

像是GladiaCoin、OneCoin還有MeCoin，都是有名的騙局。特霸氣，一上來就急赤白臉的讓你“只要30天1000變2000”，如此成功套取全國各地普通民眾的血汗錢，自己入場不說，還把親戚朋友都搭進去了。

我們知道金字塔騙局有個特點是就剛開始可行，上來豪擲三百多萬比索，一轉眼就變成了6百多萬，讓人特別有砸鍋賣鐵也要ALLIN的躁動，但是我們也知道，先躁動的那群后來基本也都躁郁了。

有人總結，拉丁美洲之所以騙局猖獗，經濟狀況實在不佳是主要原因：反正已經這樣了，死馬當活馬醫唄。

就這么的，加密貨幣整體的名聲也跟著受了影響，有人自黑‘不被騙不知道長點心’。也有人覺得是時候肅清一下烏煙瘴氣的環境，也該找些靠譜的項目支持加密貨幣的正向采用了。另一方面，哥倫比亞政府對加密貨幣還是持一種相對保守的態度，對其底層技術則不然，說白了就是想要個沒有加密貨幣的區塊鏈。

后來我還去到了哥倫比亞區塊鏈中心，中心負責人非常熱情的向發達國家人民我展示了什么叫“基本上毛線用處沒有的紙幣”：吐司爐那么大滿滿一小盒子玻璃瓦就值3美元。

之所以把這個小盒子擺在顯眼的位置，是為了時刻鞭策所有人：加密貨幣確實重要。負責人先生說中心目前正在與哥倫比亞政府合作打造一個本地的InnovationToken，用于當地初創企業融資，計劃今年十月份發布。

委內瑞拉欲拉攏OPEC推聯合數字貨幣機制:據媒體報道稱，委內瑞拉即將開始預售其原油數字貨幣——“石油幣”（Petro）；此外，在與歐佩克秘書長巴爾金都會面后，委內瑞拉總統馬杜羅表示，希望全球主要產油國建立發行數字貨幣的機制，他將向OPEC和非OPEC國家請提出正式提議，推出以石油為支撐的聯合數字貨幣機制，并表示巴爾金都對此想法非常熱心。委內瑞拉“石油幣”將于2月20預售，有批評認為其本質是政府債券，或面臨美國制裁風險。[2018/2/6]

區塊鏈為廣大哥倫比亞人民帶來的另一個福音是解決身份問題。身份認證作為困擾全世界人民的一個大問題，在哥倫比亞顯得尤為突出，譬如醫保手續要提供10項證明，報稅就更復雜了，召喚次神龍要20張證明。有鑒于報稅的復雜性，一般做法是雇個會計處理一系列的手續，可是，普通人的收入才有多少，所以只能自己一點點啃過來。這個問題，到了非解決不可的地步。

3

有騙子，也有腳踏實地的人

我們知道，比特幣10分鐘出一個塊，目前的出塊獎勵是12.5個比特幣，2020年5月26日之后減半。

因為出塊獎勵100%歸礦工所有，這才引得廣大挖礦工作者前呼后擁的解決這個曠世算數題，而且這個過程也正是驗證交易、保障區塊鏈安全的過程。

Dash的話，不太一樣，礦工拿45%的獎勵，主節點拿45%，剩下的10%給到Dash財政部。

Dash財政部是個可以為重要項目提供資金支持的資本池，各種開發團隊可以向Dash提交關于如何使用這部分資金的建議，類似企業中各部門就公司資金的使用提出本部門的意見。

我就說嘛，二十幾個Dash活動，經費都是哪里來的。有了撥款，G.D.才能雇人挨家挨戶的向商戶們推銷Dash，到目前為止，Dash在哥倫比亞已有315家商戶，大部分集中在麥德林。Dash的營銷策略偏向傳統的零售營銷方式，意思是項目推廣方面走的不是“口口相傳”的路線。

盡管CoinLogiq的ATM不只支持比特幣，還有支持以太坊、萊特幣還有Dash。但是G.D.說這里好像也沒什么競爭，而且加密圈現在都挺“忙”的，忙著參加各種高端活動，忙著內訌，忙著給自己的生態挖坑。而我們就踏踏實實的扎根發展中國家，一步一個腳印。據他講，目前哥倫比亞活躍Dash錢包用戶數量是1422。

我覺得不能只聽Dash一家，也應該聽聽哥倫比亞老少的想法，出租車司機、導游、吧員等等問了一圈之后，貌似也都沒怎么聽過Dash呢。

公平起見，這可能是因為Dash團隊開始掃街的時間并不長吧。此外，熊市也是另一個原因。盡管加密推特上到處是“漲跌無畏。”、“我們專注于項目打造。”等等一系列“正能量”言論，遠看是雞湯，近看都是狗血。去年1月份，Dash價格在1338美元，截止文章發表，已經跌到80美元。所以，價格漲跌不可能無所謂的，因為會直接影響到購買力。不過據C.D.講，目前的跌幅也還能忍，不過影響了貨幣的整體擴張，而且商戶這邊已經隱隱的不樂意了。

擴張也不是沒有的，有鑒于Dash采取的掃街姿態，目前哥倫比亞的Dash商戶數量居世界第三，總體而言該國的加密貨幣使用情況比想象的要樂觀。根據CoinDance對當地比特幣的交易統計數據，哥倫比亞比索對比特幣算是比較常見的的配對方式。

商戶采用只是擴張版圖的一部分，有鑒于成千上萬的委內瑞拉群眾已涌入哥倫比亞境內，而且大部分人都有給家里匯款的剛需，Dash也是看到了時機，穩準狠的掐住省錢、快速轉賬這個七寸。

好了，現在我們把目光轉回故事開始的地方：委內瑞拉。

4

有加密貨幣，就有需要受保護的資產

前兩年，E.A.健康狀況不理想，只能休息在家。有鑒于國內通脹太盛，重返職場后，E.A.覺得光賺玻璃瓦不十分牢靠。最開始她想要賺美元，不想國內政府在這一塊早有準備，首先是不允許公民持有海外賬戶，所有信用卡又都是委內瑞拉國內的，所以Paypal這條道顯然是走不通了。

后來，E.A.開始調研各種加密貨幣，比特幣當然是個選擇，但是她更中意Dash里邊留10%的挖礦獎勵給財政部的模式。理論上講，有了這部分資金支持，就能夠在委內瑞拉建立自己的生態。E.A.提交申請一個月后，補助獲審。當地的Dash社區還是很活躍的，各種團隊都致力發展本地生態，結果就是，目前為止委內瑞拉已有2427家接受Dash支付的商家，相較而言，美國本土也不過200多家而已。

說到這，有個問題一直困擾著我：這些人都有智能手機咩？

事實表明，多數是沒有的。委內瑞拉只有四成的人口擁有智能手機，所以Dash結合這個情況搞出一套“短信加密貨幣”。具體來說，就是那種編輯短信查收轉賬、余額的形式，雖說略顯笨拙，好在是可以用的。

用DashText匯款還是不錯的，尤其是對于那些需要定期給家里匯款的外出打工者們。DashText推出一個月內就有3千多人使用。下一步計劃是集中營銷，找點KOL在社媒上四處鼓動一下。目前的話，這種短信操作法只有委內瑞拉一處，但是Dash團隊還計劃擴張到尼日利亞和印度這些匯款需求大、智能手機持有率低的國家。另外Dash還計劃把想法整合到whatsapp、telegram這樣的通訊平臺上。

委內瑞拉Dash在推廣上也采用了隔壁的掃街大法，等不及“自然生長”就只能手動“揠苗助長”。等不及不是因為人家功利，而是因為國內情況確實差的很。一組代表們，靠著財政支持，深入田間地頭，一對一的教商戶使用錢包，還主動幫著商戶免費宣傳。

所以，商戶真就興高采烈的用了Dash，一點問題都不問么?

作為商戶來講，首先關心操作的合法性。但是，別忘了委內瑞拉政府力排眾議帶頭發行了本國加密貨幣，此舉也為加密貨幣整體奠定了法律基礎，自然也沒就什么可擔心的。得益于Petro，委內瑞拉民眾對加密貨幣的態度也更開放，人家登錄到自己的銀行賬戶，里邊除了玻璃瓦余額，還有對應的Petro余額，是不是挺酷的。

Dash招募來的各種商家中，既有個體小店，也有諸如賽百味、PapaJohns一類的連鎖，甚至還有房產中介，總之就是圍繞日常生活的那種類型，這些都被認為是“必要商戶”。

投資Dash其實在保護自己的資產，所以，從廣大委內瑞拉民眾的角度來講，2018年也能看成是牛市，玻璃瓦貶的越厲害，Dash幣能買到的玻璃瓦也就越多。

通貨膨脹帶來的不便，遠不止買不到牛奶、車票這么簡單。譬如去ATM取錢，取個5美元，ATM就空了，所以傳統ATM模式在這個特殊時期顯然不再有任何卵用，后來Coinlogiq結合委內瑞拉國情發明出一套新型‘角斗士’取款模式，提取加密貨幣時會將等值的玻璃瓦發送到自己的銀行，如此免除了取5塊錢吐一上午鈔票或者沒有鈔票可吐的尷尬。

再后來，聊起有其他國家正考慮采用加密貨幣，E.A.表示不太理解這種腦回路，這倒是跟我其他朋友的反應如出一轍。

離開拉丁美洲后，我回到了自己熟悉的生活，依舊波瀾不驚的用著信用卡、ATM，加密貨幣與我，仍有些遙遠。但是，我還是會回想起E.A.告訴我的這樣一個故事：一個朋友說自從用了加密貨幣，第一次不用為下個禮拜的生活開銷發愁了。

原文：

https://breakermag.com/when-hyperinflation-means-you-cant-buy-bread-or-tylenol-crypto-beckons/

作者：JeffWilser

翻譯：Q.

參考：

《比特幣救不了委內瑞拉》

作者：DianaAguilar

https://www.coindesk.com/bitcoin-cant-fix-venezuela-i-should-know

文中的一些相關鏈接：

EugeniaAlcaláGeorgeDonnelly

HernandodeSotoPolar

https://medium.com/@victordsantos/leapfrogging-with-blockchain-how-crypto-will-help-emerging-markets-innovate-exponentially-da62a2083c9c

FelipeCano

https://theoutline.com/post/6047/bitcoin-mining-accounts-for-almost-one-percent-of-the-worlds-energy-consumption?zd=1&zi=l5cs2e2s

https://www.dash.org/masternodes/

https://coin.dance/volume/localbitcoins

https://breakermag.com/venezuelas-bad-economy-is-fertile-ground-for-crypto/

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