藏在幣安、Bitfinex和Bitmex背后的那家影子銀行_CRYPT

有關CryptoCapital的暗黑歷史，以及它與加密貨幣圈各個角色間千絲萬縷的聯系。

CryptoCapital與涉及金融犯罪，洗錢，以及數字安全欺詐等機構都有著密切合作，當然，這里面也少不了一些大型加密貨幣交易所的介入。

CryptoCapital正在慢慢崛起，大有成為數字加密貨幣產業「中央銀行」的勢頭。它提供的是加密產業中從端口級的「銀行業務」。端口之一是以大型加密貨幣公司以及交易所為代表，其中包括了幣安,Kraken以及BitMEX，另外一個端口則是以QuadrigaCX為代表的一系列涉嫌金融欺詐和洗錢的小公司。

根據紐約州司法部長的透露，CryptoCapital還為加密貨幣交易所Bitfinex提供金融服務，截止到2018年年底，它為該交易所的客戶及客戶基金管理著超過10億美金的巨額財富。

在本周二，兩個據報道是與CryptoCapital有關的人員，被起訴與洗錢交易有關。聯邦政府工作人員對外表示：此二人為一些加密貨幣公司提供銀行服務，這其中就涉及了一家名叫GlobalTradingSolutionsLLC公司，這家公司已經被確認是CryptoCapital所擁有的諸多殼公司中的一家。擁有者雖然是CryptoCapital，但使用者則是Bitfinex交易所。這種特殊的「銀行服務」按照檢方的形容便是：「運作了一家影子銀行，代表海量的加密貨幣交易所，提供監管之外的金融交易服務，涉及到的金額高達數億美金。」

OSL獲香港證監會批準提升現有牌照，向零售投資者提供加密交易服務:8月3日消息，BC科技集團宣布，其公司全資附屬公司OSL Digital Securities Limited獲得香港證監會批準提升現有牌照。OSL Digital Securities平臺由今天起正式向零售投資者提供比特幣及以太坊等主流幣的數字資產交易服務。[2023/8/3 16:16:18]

起訴書上還寫道：「CryptoCapital，這家逃離監管的巴拿馬公司多年以來給世界各地加密貨幣公司提供銀行服務，沒有任何的正式執照。」

CryptoCapital是從何而來？幕后操盤者究竟是誰？

最開始的故事：

有關CryptoCapital的最初的理念設想，見于六年前Reddit上的一個帖子，作者是Bitfan2013。根據開源金融基礎架構公司Braveno的CEOMathiasGr?nneb?k的介紹：去年的時候，Gr?nneb?k已經深深著迷于這家神秘的公司，并且開始了一系列的調查。

Gr?nneb?k說道：調查的第一條線索出現在2013年5月份Reddit上一個名叫Bitfan2013的帖子上。這個隱藏在網絡背后的神秘網友聲稱自己在四家中小型銀行中占有董事會席位，然后他提出自己的設想：比特幣用戶們，礦工們，交易員們，程序員們，大家是時候行動起來了！應該從無到有的建立一個真正的，具有權威性的銀行了！這家銀行就是專門為加密貨幣而設。

借貸金融科技平臺SoFi第三季度收入增長超過55%:金色財經報道，納斯達克上市借貸金融科技SoFi(SOFI)表示，第三季度收入較上年同期增長55%以上，達到4.24億美元。該平臺擁有一家數字資產交易子公司，該平臺還在一份文件中表示，息稅折舊及攤銷前利潤(EBITDA)飆升4430萬美元，是2021年第三季度1025萬美元的四倍多。會員人數在一年中增加了180萬，其中上一季度增加了424,000人，總數達到470萬。

SOFI股價在盤前交易中上漲超過13%至6.17美元。[2022/11/1 12:05:28]

這篇文章甚至還提出了更加具體的選址方案：巴拿馬。這個地方是離岸公司的避稅天堂。

這個帖子發出的一個月后，CryptoCapital成立，注冊地就是巴拿馬。8月，它開啟了IPO進程，通過同樣位于巴拿馬的金融服務公司HavelockInvestments，募資30,000個比特幣。

Havelock專門處理與比特幣有關的IPO，并且自己還在比特幣交易所MPEx提供股份出售的基金項目，該項目直接對接ErikVoorhee的SatoshiDice網站，這是加密圈子中人氣非常旺的以比特幣為主的賭博網站。

在此之后，SEC認定SatoshiDice是未經注冊的證券發行公司，而Voohees也為此繳納了35,000美金的罰款，并且承諾在未來的五年內再也不涉足證券交易業務。

Celsius的前三名高管在破產前提取了5600萬美元的加密貨幣:金色財經報道，新的法庭記錄顯示，加密貨幣貸款機構Celsius的前三名高管在2022年5月至6月期間提取了5612萬美元的加密貨幣。前首席執行官Alex Mashinsky、前CSO Daniel Leon和CTO Nuke Goldstein主要以比特幣、以太坊、USDC和CEL代幣的形式從托管賬戶提取資金。Mashinsky在2022年5月提取了約1000萬美元的加密貨幣。Leon在5月27日至5月31日期間提取了約700萬美元（以及另外價值400萬美元的CEL表示為 \"抵押品\"）。Goldstein提取了大約1300萬美元（以及另外價值780萬美元的CEL也被表示為 \"抵押品\"）。

Celsius在一個月前以 \"極端的市場條件 \"為由停止了所有用戶的提款后，于7月申請了破產保護。（coindesk）[2022/10/6 18:40:58]

HavelockInvestments同樣也為比特幣初創公司「NeoandBee」運作IPO，而在2014年，塞浦路斯對該公司展開涉嫌商業欺詐的調查。該公司創始人DannyBrewster逃走了，據說當時卷走了140個比特幣，并且之后也未再被起訴。

HavelockInvestments在2015年的10月份還宣布：另外一家同樣是Voorhees創辦的初創公司：加密貨幣交易所Coinapult已經與CryptoCapital進行了合并，此舉也意味著HavelockInvestments的觸角一直在生長，一直在跟金融領域的服務商們保持著合作關系。

研究：去年美國人對加密貨幣的興趣下降近30%:金色財經報道，根據CoinJournal的一項研究，去年全球對加密貨幣的興趣下降了16%，而在美國下降了26%。與此同時，荷蘭的搜索量下降幅度最大，自2021年以來下降了37%，其次是愛爾蘭，下降了30%。一些國家對加密貨幣的興趣在去年出現了大幅增長，其中包括摩洛哥，增長了61%，其次是肯尼亞、斯??里蘭卡、尼日利亞和哥倫比亞。中非共和國的加密搜索興趣增加了高達592%，部分原因是該國在四月份效仿薩爾瓦多并采用比特幣作為法定貨幣。（finbold）[2022/8/5 12:04:37]

在接受Decrypt媒體的獨家采訪中，Voorhees表示：大概六年前的巴拿馬，他曾經面見了CrptoCapital六個關鍵角色中的一位。他還說：如果不是Coinapult交易所跟CryptoCapital進行合作，他說不定都不知道CryotoCapital，更別提這樣的見面。他同樣還表示：他跟HavelockInvestments沒有任何的關系。

CryptoCapital之后被一家瑞士公司GlobalTradeSolutions收購了，GlobalTradeSolutions一開始只是一家管理咨詢公司。在2018年的11月，該公司的注冊文件上出現了一位「代理董事」，這個掛名負責人往往是被雇來代表一家殼公司的，這個人就是IvanManuelMolinaLee。在接下來的文章中，我們會經常看到此人的名字出現。

安全團隊：FadeMints項目的Discord服務器遭黑客入侵:7月6日消息，安全團隊CertiK今日發推文稱，NFT項目FadeMints的Discord服務器遭黑客入侵，官方稱正在努力建立一個新的Discord服務器。官方承諾將彌補虛假鑄幣鏈接的受害者用戶損失，受害者可與官方團隊聯系。[2022/7/6 1:54:29]

填補了銀行服務的空白

在逐漸升溫的加密貨幣世界中，CryotoCapital滿足了某個特殊的訴求：當傳統銀行都像躲避瘟疫一樣的躲避加密貨幣公司的時候，它為加密貨幣公司提供銀行服務。很快，它聲名鵲起，盡管在它的網站上沒有任何具體的注冊地址，完全匿名，但是在加密貨幣世界中已經遠近聞名。更關鍵的是：不僅僅是灰色地帶的加密公司，或者欺詐者等不法之徒成為了它的用戶，大量具有良好聲譽的公司同樣也在上面注冊成為其用戶。

就比如說：舊金山的交易所Kraken就非常有名，備受大家信賴，但是它也在使用CryptoCapital。但該交易所的首席品牌官ChristinaLee在接受Decrypt獨家采訪中表示：在2017年年初他們已經與其中斷關系。同樣的，幣安交易所的CFOWeiZhou也在接受Decrypt采訪時說：他的交易所也曾經在一段時間內使用過CryptoCapital的銀行服務。

Bitfinex的首席顧問StuartHoegner回應紐約總檢察長發起的涉及Bitfinex的調查時這么回應道：「在加密行業發展的過程中，大量虛擬貨幣交易所和公司在如何識別和維護傳統銀行業務關系的時候，遭遇到了挑戰。而它的出現，確確實實滿足了大家的需求，站穩了腳跟。」

但CryptoCapital也確確實實地出現在了加密世界最骯臟的角落中，至少涉及了一起重大的丑聞事件中。

加拿大最大的加密貨幣交易所QuadrigaCX如今已經是臭名昭著了，它就曾經是CryptoCapital的最有價值客戶。到現在你還可以在CryptoCapital網站的名單上找到這家公司。曾經，在該公司的CEO神秘死亡之后，這家加拿大的交易所關門停業。根據之前的聊天記錄，該交易所就是在用CryptoCapital管理客戶的錢財。

CryptoCapital的幕后操盤者

CryptoCapital的幕后操盤者將自己隱藏的很深，真實身份保護的很好。在它的網站上，你看不到任何一個團隊成員的名字，更別說想搞清楚是誰在實際運營這家公司。任何想要找出蛛絲馬跡的人，到最后都走進了死胡同，他們只能得出一個事實：這家公司的運營者是一個掛名董事：IvanManuelMolinaLee。

在紐約總檢察長的起訴文件中，包含了一份聊天記錄，來自于Bitfinex的代表Merlin和CryptoCapital的代表Oz的。Voorhees也在Decrypt采訪時表示：他確實在6年前的時候見過Oz，但是他想不起來這個人的姓是什么，或者更多詳細的私人信息。

讓Oz這個神秘人物的信息更讓人感興趣的是另外一條線索。這個信源曾經跟CryptoCapital合作過，如今要求隱去自己的身份，他爆料給Decrypt，這個OZ其實就是OzzieJoseph，發音本身跟OzYosef很像。他是巴拿馬一家殼公司OZ49Corportation的董事。同樣在這家公司董事名單上的還有那個我們熟悉的CryptoCapital的掛名董事：IvanManuelMolinaLee。

據傳是OzYosef本人圖片

CryptoCapital的麻煩

CryptoCapital的運作方式其實非常簡單。建立一個殼公司，獲得一個銀行賬戶，直到這個賬戶被封，然后再去搞另外一個賬戶。Bitfinex的首席策略官PhilPotter將這個做法形容為「比特幣圈子里面人人都知道的『貓鼠游戲』。」

一個一直奏效的策略，直到它失效的那一天到來。

事實上，CryptoCapital一直與從事洗錢業務的公司有染。就比如說：

自2015年的5月開始，比特幣交易所Safello利用CryptoCapital從事洗錢業務。根據CEOFrankSchuil的介紹：在2017年的年末，他們中斷其業務，因其CryptoCapital的反饋速度太慢，以及與日俱下的服務質量。

而且在過去的幾年時間里，多個論壇，網站上都爆出CryptoCapital上面提現困難，CryptoCapital深陷到這些負面新聞當中。

就在最近，QuadrigaCX的前首席架構師AlexHanin就譴責他的交易所在CryptoCapital的提現問題。他說其中一筆資金被凍結在了CryptoCapital的臺灣賬戶上。到底這筆錢是否解凍，到現在也沒有個說法。

而在上周的紐約總檢察長的起訴書中，據稱Bitfinex的母公司iFinex在賬務上也存在一個隱形的財務黑洞，高達8億5千萬美金。這筆錢同樣也是被CryptoCapital扣留。之后，Bitfinex否認了CryptoCapital拿過這筆錢，并且表示其實這些錢都是被美國政府以及其他相關的機構部門扣押住了。

就在總檢察長宣布了針對iFinex以及事涉CryptoCapital種種問題的調查后，紐約南區也發起了針對CryptoCapital背后兩名嫌疑人的起訴。看起來，這一切僅僅是個開始。加密行業的欣欣向榮其實就是維系于諸如CryptoCapital這樣的公司提供的基礎性服務商。而如今，這些曾經扮演「基石」的金融服務，在一輪又一輪的陰云來襲中，顯得搖搖欲墜。

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