DeFi迎來爆發式增長，這些重點項目你需要了解_Uniswap

DeFi，是DecentralizedFinance的縮寫。通常指構建于去中心化網絡上的加密資產、金融類智能合約以及協議，旨在打造無中心化實體的點對點金融系統，具有無KYC、開放、透明等特點。DeFi一經問世，便引起了金融業的廣泛關注，被稱為“金融科技領域的前沿陣地”和“加密行業第二大突破”，并被寄予“改變當前金融結構”的厚望。Billions項目組

雖然DeFi受限于底層公鏈性能等因素，但仍然獲得了長足進步和大幅增長，應用覆蓋支付、借貸、穩定幣、DEX等多個領域。尤其是2020年上半年，伴隨著Compound等項目的相繼發力，DeFi市場也迎來了爆發式的增長：項目代幣市值在兩個月的時間內增長了3倍，鎖倉資金量也從年初的6.8億美金，增長至現在的17.6億美金，增長幅度近160%。接下來，本文將重點介紹幾個DeFi項目。

Terra鏈上DeFi鎖倉量跌至41.8億美元:金色財經消息，據DefiLlama數據顯示，當前Terra鏈上DeFi鎖倉量跌至41.8億美元，近24小時減少70.48%。在公鏈中仍排名跌至第6位。目前，Terra鏈上DeFi鎖倉量排名前3的分別為：Anchor（28.4億美元，近24小時減少63.54%）、Mirror（2.28億美元，近24小時減少48.56%）、Pylon Protocol（1.59億美元，近24小時減少30.22%）。[2022/5/12 3:09:07]

登上DeFi王座的CompoundCompound是構建在以太坊網絡上的去中心化借貸協議，上線于2018年9月，并在2019年11月從Andreessen、Horowitz、BainCapitalVentures、PolychainCapita等風險投資公司籌集資金2500萬美元。目前，Compound支持ETH、USDT、DAI、BAT等共計9種資產的抵押借貸。開發者構建多組資金池，用戶可通過抵押一種數字資產，來借貸資金池中的另一種資產，借貸行為產生的利率根據資金的供需關系實時確定。

DeFi跨鏈永續合約平臺YFX將于5月10日20:00在Heco開啟流動性及單幣挖礦:最新消息，跨鏈去中心化永續合約平臺YFX.COM將于2021年5月10日20:00-5月17日20:00在火幣生態鏈Heco開啟YFX/USDT流動性挖礦及YFX單幣挖礦，用戶可以通過質押對應幣對的LP Token挖礦YFX，即在Mdex（heco）上為YFX提供流動性，將LPToken抵押至YFX.COM，同時也可以在YFX.COM質押YFX Token獎勵YFX。

YFX是一個基于 ETH （layer2）、BSC、Heco、Tron、OKExChain、Polkadot 的跨鏈去中心化永續合約交易平臺，提供 BTC、ETH 等資產高達 100 倍的永續合約交易服務。[2021/5/10 21:45:03]

DeFi跨鏈永續合約平臺YFX.COM IDO上線1小時總參與金額超1.38億美元:據官方最新消息，2021年5月6日18:00跨鏈去中心化永續合約平臺YFX.COM于5月6日18:00在Bounce、WeStarter同時開啟IDO，兌換額度250,000YFX。其中WeStarter白名單池開啟30秒完成兌換，公開兌換池參與金額超1.38億美元，超2764.43倍完成。YFX.COM將于5月9日開放代幣領取，請用戶關注官方公告。

YFX.COM由NGC、SNZ、DFG、LD等機構戰略投資，目前已經完成ETH（layer2）、BSC、Heco、Tron主網以及OKExChain測試網的上線，能提供高達100倍永續合約交易BTC、ETH等資產,多次通過CertiK 智能合約安全審計,實現了衍生品交易的去中心化部署。 YFX.COM創新使用高流動性、低滑點的 QIC-AMM 做市商池交易機制，融合了永續合約交易員期望的 CeFi式杠桿以及 DeFi系統的 AMM 的流動性和簡便性 。[2021/5/6 21:30:55]

2020年6月16日，經社區投票通過，Compound上線治理代幣COMP，并將其中的42.3%以每日2880枚的速度分發給借貸參與者，存款與借款用戶分配比例為50%。“借貸即挖礦”模式的開啟，讓Compound的資金規模快速增長，并以6.38億美金的鎖倉金額登頂DeFi市場。而COMP同樣以19.6億美金的市值，位居DeFi榜首。自6月29日開始，OKEx陸續開通了COMP的現貨交易、杠桿交易、余幣寶及永續合約。

DeFi期權產品Pods在Kovan測試網發布新協議和App v1:DeFi期權產品Pods Finance發推稱，今天已經向社區開放測試版。據悉，官方在Kovan測試網發布Pods新協議和App v1，用戶可以在Pods期權AMM上的期權池購買、出售期權，并提供流動性。[2021/3/3 18:11:13]

2.經久不衰的Maker

Maker成立于2014年，是以太坊上最早的去中心化組織之一，生態治理代幣為MKR。目前，Maker的生態包括：以太坊上最早的抵押型穩定幣DAI，去中心化交易所OasisDex，以及借貸平臺MakerDAO，覆蓋了當下DeFi市場的主要應用。

Alameda Research向DeFi借貸協議Oxygen投資4000萬美元:Alameda Research今天宣布向DeFi協議Oxygen投資4000萬美元。Oxygen是一個基于Solana的借貸平臺。與Aave和Compound等借貸協議類似，“Oxygen將首先通過池提供借貸服務，用戶將存儲他們的資產，并利用Serum的鏈上基礎設施，根據他們想要的條款放貸。用戶還可以在以自己的投資組合為抵押借款的同時，借出資金以產生收益。”

雖然在官方渠道上很難獲得具體細節，但Oxygen聲稱擁有一系列計劃中的功能，包括與以太坊原生協議（如Aave和Yearn）的跨鏈集成以及完全去中心化的治理。該協議目前處于Alpha階段，最大的債務池為1000美元。除了Alameda Research之外，MultiCoin Capital、Genesis Capital和CMS Holdings也加入了這輪融資。（Cointelegraph）[2021/2/24 17:49:19]

在Maker生態中，用戶可通過智能合約抵押自己的數字資產，并獲得相應的穩定幣DAI，在這個過程中用戶需要支付借款利率，并遵守抵押率等風險因素要求。這里需要說明的是：抵押率=抵押物的價值/借出DAI的價值。抵押率不低于150%，意味著抵押物的價值至少為DAI的1.5倍，從而保證了DAI的價值支撐。同時，用戶也可以存入DAI并獲得相應的利息，或者進行基于DAI的多幣種交易。

值得注意的是，雖然DAI的價格相對美元1:1保持穩定，但DAI并不需要以美元等法幣為儲備金，而是抵押以ETH為主的數字資產，并通過穩定費率和存款利率調節市場供需水平來維持DAI的價格穩定。這種去中心化的質押貸款體系，保證了MakerDAO的透明，杜絕超額發行的情況出現。2019年末，部分主流交易所開始對接MakerDAO的DSR，而OKEx正是最早的那一批。

3.DEX的代表：Uniswap

去中心化交易所，是DeFi市場中僅次于借貸的第二大應用。數據顯示：鎖定資產排名前十的Defi項目中，去中心化交易有3個，數量僅次于借貸項目。而Uniswap便是去中心化交易所的代表之一，六月累計交易量高達4.46億美元。Uniswap通過提供流動性資產池(LiquidityPool)的方式，以恒定乘積等算法來調節資產價格和資產存量之間的關系，從而實現一定程度上的去中心化交易。只要安裝了去中心化錢包軟件的用戶，均可以免費訪問并使用Uniswap。

Uniswap的交易合約與ERC20資產一一對應。每一個交易合約支持一種ERC20資產，并構成一個由ETH和對應ERC20代幣組成的獨立流動性資金池。恒定乘積等算法可以根據兩種數字資產的存量來調節兌換比例，從而實現自動做市。交易的最終價格，由資金池供應情況和交易金額占總資金池的比例共同決定。

4.流動性挖礦的Balancer

近期大熱的DeFi項目中，Balancer可謂是和compound平分秋色。其治理代幣BAL上線之后，一天之內價格漲幅超過200%。

與Uniswap類似，Balancer是自動化做市商服務的提供者，其指數基金可以作為流動性資金池，供各類市場參與者所使用。用戶將資產放入資金池中，不僅可以獲得借出收益，還可以通過提供流動性而獲得收益。6月1日，Balancer宣布上線治理代幣BAL，除了分配給創始團隊，股票期權，顧問和投資者，并成立生態系統基金和籌款基金，其余BAL將按比例分配給所有的流動性提供者。也可以理解為“流動性挖礦”。目前，Balancer的鎖倉資產金額為1.45億美金，排在DeFi項目中的第四名。

不過近期，Balancer接連遭遇黑客攻擊，再度引發行業關于DeFi安全性的廣泛討論。

5.擁抱法幣穩定幣的Aave

Aave是基于以太坊上的非托管開源借貸協議，其前身是推出時間還要早于MakerDAO的ETHLend。2020年1月，Aave重新推出新借貸合約協議，引入去中心化借貸池的借貸功能。

用戶可以通過存入資金池獲得利息收益。同時，Aave也是無抵押閃電貸的首創者。目前，Aave支持17種不同的加密資產，其中有6種穩定幣。2020年3月11日，Tether宣布USDT可以在Aave上使用，這也是Tether首次進軍DeFi市場。

截止2020年7月6日，Aave以1.27億美金的鎖倉資產量，排在DeFi項目的第五位。

OKEx首席戰略官徐坤曾表示：DeFi有非常大的想象空間，理論上，可以把傳統金融的所有功能，在區塊鏈上一一映射。目前DeFi生態擁有自己的貨幣，有交易撮合、借貸、衍生品、預測市場、保險、支付等應用場景。但DeFi依然面臨挑戰，包括代碼漏洞、DeFi應用的系統性風險以及鏈上資產的真實價值支撐問題。

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