Binance Labs投資1000萬美元 Helio協議解析_LIO

作者：andrew.moh，DeFi&Web3 KOL；翻譯：金色財經xiaozou

Binance Labs向Helio Protocol——一個開創性的流動性質押平臺——投資了1000萬美元。是什么讓幣安對其青睞有加？

本文我們來做如下探討：

·  什么是Helio？

·  其主要特性是什么？

·  其代幣經濟學是什么樣的？

·  路線圖和發展催化劑

·  安全與審計

·   看漲情況與個人觀點

1、什么是Helio？

Helio是一種流動性協議，允許用戶通過各種活動賺取利潤，如貸款、借款、收益耕作和質押。HAY是該項目的原生穩定幣，Helio在BNB鏈上運行。

Binance將移除ATA、BNT等代幣的BUSD現貨交易對:8月2日消息，據官方公告，Binance 將于 8 月 4 日 11:00 移除 ATA/BUSD、BNT/BUSD、COS/BUSD、DF/BUSD、DOCK/BUSD、OSMO/BUSD、STRAX/BUSD、XNO/BUSD 現貨交易對。[2023/8/2 16:13:07]

2、關鍵特性

Helio支持通過抵押BNB/BUSD以借出及鑄造HAY代幣。用戶可以在Helio中提取抵押品，領取獎勵，并參與HAY協議管理活動。Helio的一些杰出產品/特性如下：

（1）抵押

用戶可以在Helio協議生態系統中使用BNB代幣作為抵押品。他們可以通過BNB流動性質押服務在幣安交易所質押BNB產生利潤。他們還可以通過質押BNB獲得獎勵。

（2）盈利

本部分內容將包括許多面向社區的特性，例如：

Binance面臨著隨著公司高管離職而不斷縮小的市場份額:金色財經報道，據The Block數據，Binance面臨著隨著公司高管離職而不斷縮小的市場份額。據悉，幣安公司的高級官員，包括總法律顧問Han Ng、首席戰略官Patrick Hillmann和合規高級副總裁Steven Christie告訴CZ，他們將離開公司。此次退出正值幣安在全球交易所中的市場份額下降之際。Binance的市場份額從1月份的72%下降至目前的58%。[2023/7/8 22:25:15]

·  質押：持有Destablecoin的用戶可以參與Helio協議質押以獲得APR。網絡中共有10,492名持倉者，TVL超過4400萬美元。

·  更高的金庫收益：用戶可以利用Helio的獎金金庫獲取復利收益。

·  Farming：Helio兼容了很多DEX以支持用戶進行資產耕作，包括PancakeSwap、Ellipsis、Magpie、Thena。

Binance靈魂綁定Token BAB累計鑄造突破39萬枚:金色財經報道，據Dune Analytics數據，BNBChain靈魂綁定Token BAB已累計鑄造392,039枚，其中8,791枚已撤銷，實際共計有效鑄造383,248枚。[2022/10/3 18:37:56]

·  借入HAY：用戶可以使用BNB或BUSD以較低的利率（分別為貸款總價值的2%及10%）借入HAY。HAY可以用于質押及farming以從平臺牟利。截至目前，共有728名用戶參與了借貸，超過4440萬美元抵押給了Helio。此外，有2,010萬枚HAY被借出（按月計算）。

·  Helio協議收入流：Helio協議收入將來自儲蓄利息和HAY貸款利息之間的差額以及清算費用。目前，Helio協議沒有提供具體的收益信息。然而，根據Dune Analytics對Helio協議賬戶的統計數據顯示，用戶量為7874人。同時，平臺上的總債務約為4000萬枚HAY。

iMe智能平臺上線Binance Pay 2.0一系列功能:金色財經消息，iMe智能平臺發推表示，Binance Pay 2.0的一系列功能現在可以在iMe中使用，在iMe聊天中免費發送加密貨幣，通過iMe錢包在幣安交易加密貨幣，從iMe錢包向幣安存款。據官方介紹，iMe是一個原生消息智能平臺，由Telegram和Crypto Wallet提供支持。擴展電報功能和DeFi功能。[2022/4/23 14:43:47]

·  Hay Destablecoin：Helio生態系統有一種穩定幣（Destablecoin），可以等值兌換1美元。與其他穩定幣不同，其與1美元的掛鉤可能會受到市場需求的影響。如果HAY上漲（超過1美元），Helio則激勵借款人借更多的HAY或兌換其他資產以從差額中獲利。如果HAY下跌低于1美元，借款人將被激勵從市場上購買HAY來償還債務。在一些穩定幣模型中，HAY的作用類似于MakerDAO的DAI穩定幣。

聲音 | Binance：區塊鏈可改變印度的匯款市場:Binance在最近的一份報告中指出，加密技術和區塊鏈可以改變印度的匯款市場，使用虛擬貨幣轉賬將使整個流程更加高效和簡單，這將降低成本，對那些將資金送回印度的企業將產生明顯的積極影響。[2019/3/30]

Helio的主要區別在于其通過BNB流動性質押提高了資本效率，并允許抵押品產生協議收益。與其他協議不同，Helio還擁有許多為借款人限制風險的機制，如：Oracles、債務上限（最大可貸款額度）、貸款價值比、清算模型和清算預警系統（LAS）。

3、代幣經濟學

（1）代幣關鍵指標

HAY

·   代幣名稱：Destablecoin HAY

·   Ticker：HAY

·   代幣類型：穩定幣，效用代幣

·   總供應量：40,943,769枚

·   循環供應：40,811,221枚

HELIO

·   代幣名稱：Helio Protocol

·   Ticker：HELIO

·   代幣類型：治理代幣

·   總供應量：10億枚

HELIO代幣分配

·   社區：60%

·   生態系統：17%

·   金庫：10%

·   流動性準備金：5%

·   戰略銷售：6%

·   團隊：1%

·   早期用戶：1%

（2）代幣效用

HAY：在平臺上發揮著穩定幣和交易方式的作用，如借貸、鑄幣等。

HELIO：是治理代幣，管理HELIO收益池，用于鼓勵流動性挖礦協議中的用戶。

4、路線圖和發展催化劑

·  第1階段：Helio引入Destablecoin HAY，擴大其在BNB鏈生態系統中的市場份額。

·  第2階段：Helio進行跨鏈和治理擴展。

·  第3階段：Helio將Destablecoin HAY確立為社區新趨勢。

5、安全與審計

從2022年開始，Helio與Certik、Peckshield和Slowmist等知名審計公司做了大量審計工作。

6、看漲情況與個人觀點

幣安的投資部門Binance Labs已經向Helio協議投資了1000萬美元，推動該項目成為一個流動性質押平臺。根據投資計劃，Binance Labs的資金將幫助Helio擴展至加密市場的其他區塊鏈。目前，該協議已部署在BNB Chain網絡上，采用的是權益證明機制。

關注收益的LST（流動性質押代幣）持有者的激增引起了他們的注意，這也為參與質押帶來效率。目前，LST占所有質押ETH的40%以上。

Helio協議提供了一種新方法來創收以及獲取加密資產流動性。其目標是成為BNB鏈生態系統中值得信賴的利率facilitator和穩定幣發行人。

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