Silvergate是做什么的？發生了什么？_加密貨幣

由于破產問題，著名的加密貨幣公司正在遠離Silvergate。

Silvergate的許多頂級創收客戶正在放棄這家陷入困境的以加密貨幣為重點的銀行，引發了與該公司競爭對手達成協議的熱潮。

此舉源于Silvergate表示將推遲詳細說明公司財務狀況的年度報告，此舉已經在加密行業引發了反響。

Silvergate的股票——其估值從高點開始就已經大幅下跌——消息傳出后又暴跌了50%。幾個Silvergate部門的長期客戶稱其退出，行業參與者的預期是外流尚未結束。

Coinbase是一個突出的例子，此后決定不再將Silvergate作為其銀行合作伙伴。該銀行以前代表交易所的大宗經紀客戶促成大量現金交易。Coinbase已經轉移到Silvergate的競爭對手SignatureBank。

DCG首席執行官Barry Silbert更新股東信息，稱公司將“變得更強大”:金色財經報道，Digital Currency Group創始人兼首席執行官Barry Silbert周二向股東表示，在媒體報道其Genesis部門可能面臨破產的一天后，公司將走出當前的困境，并變得更加強大。Barry在給客戶的報告中寫道，Genesis的借貸業務Genesis Global Capital在市場動蕩引發前所未有的提款請求后，于11月16日星期三暫停贖回和新貸款發放。Genesis領導層及其董事會決定聘請財務和法律顧問，該公司正在探索FTX內爆帶來的影響中的所有可能選擇。

DCG目前對Genesis Global Capital負有約5.75億美元的債務，將于2023年5月到期。這些貸款用于為投資機會提供資金并回購DCG先前在季度股東更新中突出顯示的二級交易中來自非雇員股東的股票。

首席執行官Barry Silbert表示，盡管行業環境艱難，但我對未來幾十年加密貨幣和區塊鏈技術的潛力一如既往地感到興奮，DCG決心保持領先地位。[2022/11/23 7:58:32]

Coinbase發言人說：“鑒于最近的事態發展和高度謹慎，Coinbase不再接受Silvergate或從Silvergate發起付款，并將促進機構客戶與我們其他銀行合作伙伴的現金交易。”

Coinsillium CEO：CBDC與現有加密貨幣相比沒有明顯優勢:8月27日消息，Coinsillium首席執行官Eddy Travia并不擔心CBDC迅速發展的影響，因為他認為對于消費者來說，CBDC與私人加密貨幣相比沒有“明顯優勢”，在未來的貨幣市場中只會非常“小眾”。然而，一個好處可能是央行和零售銀行之間的競爭，Travia認為這對消費者可能是有利的。

據悉，Coinsillium是專注于區塊鏈技術（尤其是NFT）的開放式金融風險運營商。該公司預測，NFT將很快包含更多的商業用途，例如票務和數據用途。（Cryptoslate）[2022/8/27 12:52:01]

數字資產領域的大宗經紀客戶——包括對沖基金公司和自營交易業務，以及家族辦公室——是數字資產賣方服務提供商的搖錢樹，這些服務提供商負責清算交易并托管加密資產。

摩根大通：加密銀行Silvergate Capital股價有60%上漲空間:11月12日消息，摩根大通分析師Steven Alexopoulos稱加密銀行Silvergate Capital正成為一只基本面穩固，且在動蕩的加密市場內具有巨大增長潛力的股票。Alexopoulos將Silvergate目標價定為300美元，較周三收盤價有59%的上漲空間。他稱該銀行擁有最多數量的加密客戶 ，這得益于其實時支付網絡Silvergate Exchange Network，可幫助加密交易所和機構投資者執行全天候交易。SEN擁有逾1,300個數字貨幣客戶，他們的存款金額自2017年以來增長近7倍，達到逾110億美元。Alexopoulos寫道：Silvergate作為一家純粹為加密生態系統服務的銀行，不僅具備巨大的增長潛力，而且擁有業內最優秀的資產負債表之一。（CNBC）[2021/11/12 6:48:03]

現在判斷Silvergate重組可能對基準行業費用以及強加給客戶的相關服務提供商協議產生什么影響還為時過早。加密貨幣的最大參與者正在密切關注。

富達與Silvergate合作提供比特幣抵押貸款:3月29日消息，加密友好的銀行Silvergate Capital宣布擴大比特幣抵押貸款業務范圍，客戶可以通過其名為SEN Leverage的借貸產品從Silvergate借入美元，通過使用SEN Leverage，機構投資者與Silvergate簽訂貸款協議來獲得美元融資，Silvergate使用其專有的支付網絡Silvergate Exchange Network（SEN）為貸款提供資金。投資者的抵押品（比特幣）由富達數字資產持有，并保存在一個單獨的安全冷庫帳戶中。（Coindesk）[2021/3/29 19:27:13]

許多與Silvergate有聯系的公司都淡化了他們自己在Silvergate后果中的參與。

Coinbase的舉動與LedgerX的舉動相呼應——LedgerX是現已解散的FTX的少數幾個有償付能力的子公司之一——指示客戶將電匯發送到Signature而不是Silvergate。

加密貨幣經紀商Paxos也將放棄Silvergate——停止SEN轉賬和電匯到其Silvergate賬戶。Paxos是穩定幣BinanceUSD的發行人，目前有數十億美元的現金贖回。

“Paxos將繼續處理付款，”Paxos發言人告訴Blockworks。“Paxos與Silvergate沒有任何實質性接觸。Paxos的首要任務始終是保護其客戶的資金和資產，因此我們利用多元化的銀行合作伙伴網絡。”

Silvergate在加密貨幣中的作用

在許多方面，Silvergate和Signature都是傳統的金融機構，它們冒著巨大的風險將加密貨幣納入主流。

Silvergate由DerekEisele于1988年創立，最初是加利福尼亞州拉霍亞的一家小型社區貸款機構。Eisele當時的初創公司當時專注于房地產。

2013年，該銀行押注數字資產，當時加密貨幣很少被更廣泛的金融界所接受——而華爾街最有影響力的參與者幾乎不知道數字資產到底是什么。

這種不情愿源于對比特幣和其他加密資產與非法活動有關的擔憂。與此同時，Silvergate接納了包括交易所在內的加密客戶。該公司為其早期客戶提供了以前在美國幾乎不存在的基本銀行服務。

在接下來的幾年里，Silvergate迅速成長為加密領域最著名的銀行之一。它帶來了左右客戶，從中心化交易所到穩定幣發行商。

它最重要的功能，也是可能鞏固其行業地位的功能，是引入了SilvergateExchangeNetwork(SEN)——一個支持API的實時平臺——可以隨時即時和下線訪問法定貨幣。

大多數傳統銀行，至少在美國，當時僅在周一至周五的9點至5點之間營業。

該銀行于2019年以每股12美元的價格上市。它的股價將在2021年底繼續攀升至200美元以上。這只曾經炙手可熱的加密貨幣股票此后暴跌，在撰寫本文時創下7.57美元的歷史新低。

Silvergate的垮臺始于FTX的崩潰

FTX是Silvergate最著名的客戶之一。在交易所倒閉之后，發生了震驚整個行業的事件，Silvergate損失了10億美元。

根據Silvergate的第四季度報告，客戶提取了超過80億美元。該銀行裁員40%。

Signature的情況

總部位于紐約的全方位服務商業銀行Signature也受到了加密貨幣熊市的影響。

Signature是僅有的幾家提供美元即時支付的銀行之一。

Signature——Silvergate多年來的直接競爭對手——在年底的財報電話會議上表示，在“充滿挑戰的加密貨幣環境”之后，該公司一直在遠離數字資產世界。

Signature的首席運營官EricHowell在去年12月的一次會議上表示：“我們不僅僅是一家加密貨幣銀行，我們希望它能夠響亮而清晰地傳達給人們。”

除加密貨幣外，Signature還提供投資咨詢服務、資產管理和保險產品，并且是持牌經紀自營商。

最近，中心化交易所Kraken在告訴Binance它將不再支持100,000美元以下的SWIFT交易后，呼吁離開該銀行。

Signature的決定是在來自美聯儲、聯邦存款保險公司(FDIC)和貨幣監理署(OCC)的壓力越來越大之后做出的。

所有美國政府金融實體都發布了聲明，警告銀行在加密貨幣方面要格外謹慎——盡管沒有人禁止甚至勸阻銀行進入該領域。

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