從一則委內瑞拉人的故事中，剖析比特幣的避險屬性_數字貨幣

比特幣經過將近10年的發展，似乎它的避險功能已經成為金融屬性更具優勢的特點之一。那么，被稱為“數字黃金”的比特幣能否成為新的避險資產呢？

首先，我們先來聽這樣一則故事。

2018年年末，委內瑞拉陷入了嚴重的經濟崩潰和政權崩潰時代。委內瑞拉的法定貨幣玻利瓦爾大幅貶值，通脹率超1800%。人們手里拿著大量的現金，但卻什么都買不起。

一名生活在委內瑞拉的經濟學家卡洛斯，本想在周二去買牛奶。但由于委內瑞拉長期的糧食短缺，這項任務變得非常復雜。

Crypto.com地址將1350萬枚USDC轉至Circle、7500枚ETH轉至0xd58開頭地址:7月6日消息，據MistTrack監測，今日0xCFF開頭的Crypto.com地址將13,500,000枚USDC轉至Circle；將7500枚ETH轉至0xd58開頭地址，之后預計將被轉移到0xef2開頭的幣安地址。[2023/7/6 22:21:20]

卡洛斯把自己所有的錢都換成了比特幣，因為如果不這樣做，在當時的環境下，他無異于自絕后路。當時委內瑞拉每天的通貨膨脹率已經達到了3.5%，整個2018年的年通脹率接近170萬。

由于沒有外國的銀行賬戶，加上委內瑞拉的貨幣管制，對于卡洛斯來說，使用美元這樣的傳統外幣并不容易。

數據：自FTX事件后，Solana平均每日鏈上流動價值下降96%:12月8日消息，據Delphi Digital數據，今年10月初，Solana平均每日鏈上流動總價值為329億美元，而自FTX崩潰后，該數據大幅下降，至今平均每日鏈上流動價值為14億美元，下降了96%。[2022/12/8 21:29:35]

這個時候比特幣起到了莫大的作用，在買牛奶之前，卡洛斯只需花費10分鐘將比特幣兌換成玻利瓦爾。這樣他就可以在玻利瓦爾完全變成廢紙之前，多囤積一些糧食。盡管走遍附近所有的商店，他才找到一家賣牛奶的，但在經濟崩潰時期比特幣支撐著他們購買食物和支付賬單，以維持正常的家庭開支。

除此之外，比特幣還幫助卡洛斯的弟弟離開了委內瑞拉。因為想要出境，委內瑞拉的邊境軍事人員就會沒收你的所有財產，但出國不能身無分文，因此卡洛斯的弟弟攜帶了比特幣，這樣就完美的躲過了搜查。

報告：盡管處于加密寒冬，大型資管公司繼續制定數字資產戰略:10月20日消息，Bernstein周一在一份研究報告中表示，在2020年至2021年的牛市中積極投資加密貨幣市場的資產管理公司繼續投資該行業，并繼續致力于數字資產，其中一些計劃分配更多資本。

報告稱，私人市場投資者繼續在該領域尋找機會，“盡管對估值更加敏感”。因此，“加密轉換者”在該領域仍然很活躍，但那些在2021年底對數字資產持矛盾態度的投資者推遲其計劃。

Bernstein表示，它看到一些大型資產管理公司繼續制定其數字資產戰略，并預計這些戰略舉措將“在未來12-18個月內實現實際的直接數字資產配置”。（CoinDesk）[2022/10/20 16:32:54]

目前很多委內瑞拉人都開始利用比特幣來對沖該國的經濟崩潰。在那樣的大環境下，比特幣拯救了很多像卡洛斯這樣的家庭。

MakerDAO投票決定在3個月內用300萬DAI進行MKR回購試驗:6月24日消息，MakerDAO投票決定在3個月內用300萬DAI購買和銷毀MKR，通過部署試運行DssKiln來實現整個過程，MakerDAO旨在讓其金庫維持高于當前水平的盈余緩沖，以降低未來債務拍賣中MKR鑄造崩盤事件的可能性。

據悉，該提案是Restart the burn SR V2提案的升級版本。而DssKiln是一個無需許可的代幣購買和處置工具，將直接使用DAI從Uniswap市場購買MKR并通過調用MKR的burn()功能來銷毀它們。[2022/6/24 1:29:08]

其實，委內瑞拉只是個例。很多“富裕”國家的人，只要它的貨幣系統是受到操縱和中心化管理的，都有可能會遭遇這種經濟崩潰。而比特幣能否在這種情況下成為一種可靠的避險資產，我們大致可以從以上故事中剖析出幾個點：

首先，我們以最可靠的避險資產——黃金為例。毋庸置疑，黃金是全球性資產，每個國家都承認黃金的價值，在全球都可以用來支付。雖然我們在平時的日常生活中不能體驗到黃金的支付功能，但是當一個國家的信用貨幣發生危機的時候，黃金的支付功能就十分明顯。當其他國家不接受某國貨幣的時候，黃金仍然可以充當“貨幣”的角色。

如果從全球性的支付功能來看，比特幣顯然是滿足這一點的。作為去中心化的組織架構，比特幣已經穩定運營超過10年。點對點地電子現金交易系統打破了國家與國家之間的界限，打破了銀行間、第三方結構間賬目流轉的時間限制。

其次是安全資產的儲備。眾所周知，黃金的儲備目前已經成為各國實力較量的標準之一，在維持一個國家金融體系穩定上起著舉足輕重的作用。由于黃金的有限供應，使其在抑制通貨膨脹、穩定經濟等方面有特殊作用。

這一點上，作為“數字黃金”的比特幣也恰好具備。比特幣總量恒定在2100萬。雖然隨著市場的變化，比特幣的價格會有波動，特別是在其發展的早期。但是終究是價值決定價格。如果所有國家都像承認黃金的安全資產儲備特性一樣承認比特幣的儲備功能，比特幣才會展現它最有潛力的功能——安全資產的儲備。

還有就是從稀缺性而言，比特幣你可以理解為類似黃金，我們都知道黃金的總量是有限的。那么從物以稀為貴的角度來考慮，比特幣必然是有相應的價值。比特幣的總量為2100萬枚，而且每四年減半一次。隨著減半數量的減少，比特幣的價值必然會不斷上漲。

從另一方面來講，它與黃金不同的是，比特幣是一種數字資產并不是實物資產。它是一種點對點的電子現金，一種虛擬資產。這就決定了數字資產攜帶和轉賬的便利性，即使的跨國交易也會變的簡單輕松。相較于黃金的不易攜帶和運輸等劣勢，比特幣在價值存儲方面更具絕對的優勢：

本國貨幣即可購買；

存儲賬戶完全匿名；

保存好私鑰即可輕松存儲比特幣；

通過交易所或場外即可使用存儲的比特幣，無時間限制。

因此，我們不妨更加期待一下比特幣的未來。雖然各國銀行和大型科技公司等都在準備發行數字貨幣，但是“領頭羊”的地位仍舊不可突破。

總之，比特幣的價值是可以肯定的。但現階段而言，由于比特幣的價格還不穩定，以及目前行業內缺乏監管等因素的影響，大部分人對比特幣還是保持著質疑的態度。

比特幣目前是否可以成為一種新的避險資產，在我看來還是得看投資者的個人風險管理意識。畢竟對于比特幣、對于數字貨幣來說，一切才剛剛開始！

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