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BlockFi 向加州客戶提供超過 10 萬美元的退款_DFP

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根據法庭文件,至少有111名BlockFi借款人在11月11日至11月22日期間繼續償還貸款,盡管他們不需要這樣做。

破產的加密貨幣貸方BlockFi已同意向加州客戶退還超過100,000美元,這些客戶即使在去年11月10日交易暫停后仍繼續償還貸款。

根據加州金融監管機構金融保護與創新部(DFPI)3月27日的一份聲明,其調查發現加州至少有111名借款人在11月11日至11月22日期間償還了大約103,471美元的貸款。

The Block研究總監:以太坊的交易費用占礦工總收入的百分比正在上升:The Block研究總監Larry Cermak發推稱:“以太坊的交易費用占礦工總收入的百分比正在上升,遠遠超過了比特幣,盡管比特幣最近已完成了減半。”[2020/7/6]

監管機構聲稱BlockFi未能“及時通知借款人他們可以停止償還BlockFi貸款”。

年報顯示Blockstack使用大量代幣向加密公司支付營銷費用:金色財經報道,Blockstack PBC向美國證券交易委員會(SEC)提交了年度報告,這是其因項目ICO而產生的監管義務的一部分。報告中介紹了該公司向其他加密貨幣公司支付營銷活動時使用了大量代幣。例如,從2019年2月開始,Blockstack向總部位于香港的加密咨詢公司Spartan Group支付了一筆未公開的款項。該公司為其提供各種服務,包括制定進入亞洲市場的戰略、組織宣傳活動以及管理投資者關系。2019年10月,Blockstack又為“各種非美國合作伙伴和服務提供商”發行了1450萬個代幣。其中一些代幣被發送給了幣安,其中包括50萬美元的“最終可退還”存款和250萬枚Stacks(目前價值$27.5萬美元),還包括三年的年度付款,共888888枚Stacks(約9.7萬美元)和10萬美元的營銷費用。正如此前報道,幣安否認這些是上市費用。文件顯示,Blockstack通常選擇通過Stack代幣向其員工、承包商和合作伙伴付款。[2020/4/30]

DFPI聲稱,借款人直到11月22日才被告知他們可以停止償還BlockFi貸款,“直至另行通知”。

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根據文件,BlockFi在2023年2月24日向法院提交的動議中請求破產法院允許將這些款項退還給借款人。

如果動議獲得批準,退款將能夠繼續進行,聽證會定于4月19日舉行。

與此同時,DFPI表示,BlockFi已同意在“破產和撤銷行動懸而未決”期間“臨時暫停”其加州融資法(CFL)許可證。

DFPI文件稱:“如果這項動議獲得批準,BlockFi同意指示服務商及時退還借款人的付款,包括利息和滯納金以及在11月10日平臺暫停后支付的所有資金。”

該監管機構表示,除非破產法院另有裁決,否則BlockFi同意臨時暫停意味著它將繼續指示其代理人暫停為加州客戶收取貸款、利息的還款,并且“不收取、征收或評估任何逾期與任何付款相關的費用,包括到期時的費用。”

BlockFi還同意繼續不向信貸機構報告加州居民的貸款在2022年11月11日或之后拖欠或違約,并且不會采取“任何可能損害加州居民對此類貸款的信用評分的行動”。

相關:BlockFi沒有直接危險,盡管有硅谷銀行風險:報告

據DFPI稱,ClothildeV.Hewlett專員此前從2022年11月11日起暫停了BlockFi的借貸許可證30天,并于2022年12月15日撤銷了BlockFi的CFL許可證。

BlockFi于11月10日停止了客戶提款,并要求客戶不要向BlockFi錢包或利息賬戶存款,理由是FTX崩盤情況不明朗。

到11月28日,BlockFi為公司及其八家子公司申請了第11章破產保護。BlockFiInternational同日向百慕大最高法院申請破產保護。

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