美國FinCEN將修改反洗錢法規 新規變化或影響加密貨幣領域_加密貨幣

美國金融犯罪執法網絡宣布將修改金融領域的反洗錢和反恐融資規則。

美國FDIC已入駐First Republic Bank，該行資金電匯交易已停止:3月12日消息，據Alpine Fox LP創始人兼管理合伙人Mike Alfred在社交媒體透露，美國聯邦存款保險公司（FDIC）已經進駐First Republic Bank現場，試圖確定保護儲戶的最佳途徑，考慮到已經達到臨界點的加速銀行擠兌，事情的發展速度比預期要快得多。

此外，First Republic Bank從今天（3月12日）開始限制資金匯出的電匯交易，同時還表示將在今天結束的時候完全停止處理電匯交易，目前該銀行電匯交易處理措辭已改為“感謝您的交易，我們會盡快回復您”。[2023/3/12 12:58:35]

公告還指出，FinCEN將就即將提出的監管提案征求公眾反饋，這些提案旨在使金融機構的報告和監測要求的規則現代化和得以加強。

美國FTC將向加密貨幣騙局受害者發送47萬美元:金色財經報道，美國聯邦貿易委員會（FTC）表示，將向在涉及加密貨幣的兩個金字塔計劃中蒙受損失的人發送總計超過47萬美元的付款。根據FTC的說法，被告推動了Bitcoin Funding Team和My7Network，錯誤地承諾參與者可以通過支付加密貨幣來賺大錢。 作為解決案件的一部分，FTC將從11月5日開始通過PayPal發送7964筆退款，平均退款約為59美元。[2020/11/5 11:40:15]

新政策旨在解決“不斷發展的非法金融威脅，例如洗錢、恐怖分子融資和相關犯罪”，這表明加密貨幣公司和交易所將牢牢盯著即將到來的監管變化。

美國FDIC第19任董事長希拉-貝爾：比特幣不應被禁:周二，美國FDIC（聯邦存款保險公司）第19任董事長希拉-貝爾（Sheila Bai）撰文指出，比特幣不應該被禁止。[2017/12/27]

它們還將影響銀行、信用合作社、賭場、保險公司、共同基金以及期貨、大宗商品、寶石和貴金屬的交易商或經紀人的合規義務。

新的反洗錢條例旨在通過嚴格的記錄保存和風險評估要求來識別和打擊非法金融活動，監管機構希望加強《銀行保密法》中“有效且合理設計的”反洗錢計劃的定義和要求。它指出了，該術語目前“在現有法規中沒有具體的、一致的定義”。

“正在考慮的監管修正案旨在使監管制度現代化，以應對不斷發展的非法融資威脅，并為金融機構在資源分配方面提供更大的靈活性，從而提高反洗錢計劃的效力和效率。”

FinCEN當前正在考慮反洗錢效力工作組的政策建議，該工作組是一個由州和聯邦執法機構、金融機構和按照BSA規定運行的行業組織的代表組成的實體。

反洗錢效力作組提倡為受影響的人制定具體指南，并更明確地規定監測和報告可疑活動的要求。

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