脫水大字報：港元穩定幣近了？_BTC

本期看點：

1.數碼港元三大范疇有穩定幣功能

2.AI時代推動加密市場增長

3.一季度VC主投DeFi

01重要新聞

1.香港金管局：數碼港元先導計劃啟動

2.美CFTC主席：BTC和ETH是商品，強烈反對SEC執法監管

3.某巨鯨地址將1萬枚BTC轉至Coinbase，約合2.67億美元

02Twitter觀點

1.Phyrex：等待美聯儲主席的發言

吃了頓飯，結果留言里全部都在問為什么又漲上去了，因為麥卡錫表態了，不出問題的話下周將在眾議院達成美國債務限額協議。至于Billions項目組ETH為啥跟跌不跟漲，因為BTC沒有“防御性”。

仔細看美股的小伙伴可以知道，上漲的是納指期貨，或者說是科技股，然后帶動的標普500上漲。而代表了消費，金融和能源的道瓊斯也是在跌的，只是跌的沒有那么厲害，因為地區銀行KBW走勢還可以。

之前的BTC半獨立行情都是因為預期銀行業會繼續暴雷，但現在看來幾乎沒什么問題，商業房地產雖然有風險，但現在還沒有爆，而且即便是爆了，BTC也享受不了這個紅利，而科技股不一樣，第一季度的財報不錯，再加上現在AI和機器人都是大熱，所以目前的科技股有對抗通脹的防御性。

早晨看推文的小伙伴應該知道，我一直在強調的是USDC在大規模的離場，最近一周平均每天一億美金的離場，這代表的并不是幣市的價格不能漲，因為市場里的錢還足夠多，但是代表的是市場的情緒在逐漸的走向下坡。任何風吹草動都有可能讓投資者放棄持有。

Marathon Digital 8月產出1072枚比特幣，出售750枚比特幣:金色財經報道，Marathon Digital發布2023年8月比特幣生產和挖礦運營更新。8月份生產了1,072枚比特幣，比上個月減少了9%，比去年8月份增加了五倍多。8月份，Marathon美國運營算力環比增加了2%，達到19.1exahash，安裝算力環比增加了1%，達到23.1exahash。截至8月31日，Marathon共持有13,286枚BTC，其中13,111枚BTC為非限制持有。8月份出售750枚比特幣，并打算在未來一段時間內出售其持有的部分比特幣。

截至2023年8月31日，175枚BTC受到限制，與借款抵押無關。截至本月末，公司資產負債表上的現金和現金等價物為1.112億美元，其中1.055億美元為非限制性現金和現金等價物。與去年同期相比，截至2023年8月31日，非限制性現金和現金等價物以及比特幣的合并余額從2.015億美元增加至4.455億美元。[2023/9/5 13:19:56]

但這不是說BTC就會一路跌下去，畢竟有博弈就有震蕩，眼前的債務危機的解除就是利好，雖然對于幣市的影響被美聯儲的鷹派發言打消了，所以目前就是要看明天晚上鮑威爾的講話。雖然接下來肯定會有債務上限的解除以及暫停加息的利好，但那個時候BTC和ETH的價格在什么位置，卻誰也不知道。

2.陳威廉：AI時代推動加密市場增長

Crypto下一個巨大增長點可能來自AI，并不是來自技術，而是來自爆火的chatGPT創始人同時在做的加密項目Worldcoin。說起來很簡單，就是你安裝了這個加密貨幣錢包，每天就能領幣，幾美金？幾十美金？看價格了。

我預計這個錢包或許可以達到千萬級別用戶，你就尋思吧，多一千萬人擁有加密錢包會怎么樣？

數據：某巨鯨地址凌晨將1萬枚BTC轉至Coinbase，約合2.67億美元:5月19日消息，鏈上分析師余燼發推文稱，6小時前，某巨鯨地址將10,000枚BTC(約合2.67億美元)轉入Coinbase。此前5月12日，該巨鯨地址曾向Coinbase轉入過10,000枚BTC，當時BTC價格為27620美元。在該地址5月12日這筆BTC進入交易平臺后一天時間，BTC下跌至25811美元，跌幅達6%。[2023/5/19 15:13:14]

為什么可以領幣？其實他們的邏輯我也是很認可的，大部分人在AI時代就是廢人，每天要干的事情就是吃喝玩樂，這也是之前大火的元宇宙邏輯。那么廢人每天就是領幣，然后這個生態火起來之后，伴隨而來的學習/游戲/做任務等等“打金”也會隨之起來，那么帶來的真實用戶數是很可觀的。這也是下一段核心敘事。

當然，中國人都門兒清，這種應用搞機器人刷最簡單了。一個人刷個百萬用戶都簡單。所以對于這些應用來說，做極強的真實用戶識別是最重要的。worldcoin的身份識別直接就是“掃虹膜”，所以你看到朋友圈在賣虹膜的也別被嚇到，就是跟賣kyc一個路子。跟任何游戲“防外掛”一樣，這類應用必須要防住機器人。

所以還是那句話：真實的、強識別的、每天都在用加密貨幣的用戶，突然多了一千萬，那會怎么樣？我不知道，但是我非常樂觀，我肯定是拿好幣等他們到來.

ps:加密貨幣最被詬病的就是投機太多，“落地”太少。盡管我覺得無所謂落地應用，但是資本和韭菜顯然都喜歡這個故事。

03鏈上數據

CryptoChan：比特幣或已至深熊后首個階段高點

圖中上方黑線為比特幣價格，下方橙線為比特幣長期持有者花費價格與比特幣短期持有者花費價格之比90日MA。歷史上，深熊后幣價首個階段性頂點對應的橙線值分別為1.066、1.109和1.047。當前橙線值為1.049。

Coinbase正密切關注AI對公司業務的影響:金色財經報道，Coinbase Global首席財務官Alesia Haas表示，公司正在密切關注人工智能，以及它將如何影響其業務的各個方面，并正在尋找這些機會。

報道稱，Coinbase正在研究人工智能如何以經濟高效的方式改善客戶體驗。在去年10月份的一篇博客文章中，Coinbase討論了使用機器學習來打擊欺詐，并使交易平臺更加安全。[2023/5/5 14:44:22]

Kaiko：近期幣安美國的市場份額減少了近一半

最近幾周幣安美國在美國交易所的市場份額減少了一半，其中ETH交易量的跌幅尤為嚴重。@LMAX和@Bitstamp自年初以來各自的市場份額都翻了一番。

04板塊解讀

據Coinmarketcap數據顯示，BRC20生態中24小時熱度排名前五的幣種分別是：PEPE、SUI、KEKE、ARB、DONS。據Coingecko數據顯示，在加密市場中，漲幅前五的板塊分別是：TokenizedStock、IceteaLabs、PolkaFoundryRedKite、Polkadot生態、DEXToken。

熱點聚焦——Visa發表ERC-4337實驗報告，未來不用ETH付gas了？

Visa發表了一份關于他們使用ERC-4337進行實驗的報告，并可能會撼動現有的gas體系，為更多出圈應用激發靈感。其中有兩點信息尤其值得關注：大型的支付公司正在試驗使用以太坊，該報告還展示了ERC-4337的潛在用途。

DeFi協議StaFi將質押傭金費用減半:金色財經報道，去中心化金融(DeFi)協議StaFi周三在其博客上宣布，已將其流動性質押衍生產品的傭金費用減半，以促進其平臺的采用和增長。該協議現在將向用戶收取10%的傭金，所得收益將平均分配給驗證者和StaFi DAO財政部。此前，該協議向其用戶收取19%的質押傭金。StaFi在其帖子中表示“為了讓StaFi成為一個互惠互利的生態系統，激勵利益相關者參與該項目并為其發展做出貢獻是至關重要的。”

在新的10%傭金模式下，5%的費用將分配給驗證者，另外5%將進入StaFi DAO Treasury。剩余90%ETH獎勵的分配將通過評估驗證者資本與用戶資本的比率來確定。[2023/3/2 12:37:19]

目前，以太坊上有兩種錢包類型，外部擁有賬戶(EOA)和智能合約賬戶。EOA通過私鑰控制，并且需要初始交易。ERC-4337引入了一個新的交易流程，允許ERC-4337錢包發起交易。這些新錢包是可編程的，無需通過私鑰進行身份驗證。此外，用戶還可使用諸如生物識別或移動設備等方式來進行交易授權。

這些ERC-4337錢包可以提交一種名為UserOperations的新交易類型。UO交易由bundlers進行處理，之后可以像EOA一樣將交易發送到區塊鏈。除了ERC-4337錢包和bundlers之外，現在還有可選的付款人合約。該功能可在執行交易之前調用，這讓付款人可代替用戶支付gas費。這為應用程序開發人員打開了一個充滿可能性的新世界。Visa將兩個原型放在一起，展示了這個新的Paymaster流程的潛在用例：1.使用paymaster可以更方便地使用ERC-20代幣支付gas費；2.使用paymaster可以完全支付掉一筆交易的gas費用。

05宏觀分析

DeFi協議OlympusDAO通過TAP-18提案，將把7700萬DAI部署到DSR:1月22日消息，DeFi協議OlympusDAO通過了TAP-18提案，計劃將7700萬DAI部署到DSR（ DAI儲蓄率） 。提案表示，由于MakerDAO近期通過真實世界資產活動賺取的收入，其將DSR提高到 1%；OlympusDAO作為DAI最大持有者之一，應該利用新的儲蓄率來增加收入。[2023/1/22 11:25:36]

晨兒姐：數碼港元三大范疇有穩定幣功能

1.金管局低調開會，干貨難尋，e-HKD未見細則，未見時間表。不過看到了第一批Pilots，并規劃了六大應用范疇。相對于證監的直接出管理條例，這種先規范使用范圍，收集試驗數據，再出細則的監管模式，或許更適合web3這條超級變革賽道的合規探索。雖然沒有細則，但是六大范疇里至少三個具有港幣穩定幣的功能。還是很值得期待的。16家Pilot機構今天都忙瘋了吧？反正我已經開始約著聊合作了。

2.Pilot模式，可以想象成：爸爸也不知道這事兒該怎么做，所以就從兒子中挑選幾個聽話的、出色的、信任的，你們先掌握一個大原則，然后沖上這條賽道創去吧！創的好啦壞啦的不要緊，記得及時反饋經驗教訓，等爸爸覺得自己已經非常了解賽道了，再定個家規，全家在規定下，都可以去玩兒！

3.新加坡也有Pilot玩法，有五家。全是國際一線大行。香港金管局這波推了16家，仔細研究這個名單，有趣的很：

有國際一線大行：HSBC、渣打

有中資一線大行：中銀、建行、工行

有支付界的無二大佬Alipay，純靠實力說話。

有虛擬銀行代表眾安

有國際頭部支付機構Visa和Master

還有本地家族代表：ARTA。

4.可以說，在資產托管結算、支付、投資領域里，幾乎都覆蓋了國際、本地和中資機構。利益群體照顧的相當全面，資本優勢、技術優勢、行業優勢、背景優勢幾乎全撬動了。很期待接下來的試驗結果。

李平|dd.eth(@liping007)：未來數碼港元和美元穩定幣共存

今天香港金管局公開啟動密碼港元的先導計劃，16間來自金融、支付和科技界的進入公選司將于今年內進行首次輪試，深入研究“數碼港元”在六個范圍的潛伏用例，包全面支付、可編程序支付、離線支付、代幣化存款、第三代互聯網交易統計和代幣化資產統計。

1.背景：

數碼港元是香港金融管理局在2021年6月公布“金融科技2025”策略中的一部分，其大方向是央行數碼貨幣的研究，其又分為批發層面的CBDC和零售層面的CBDC，數碼港元即零售層面的CBDC，用于普通公眾使用，批發層面則用于銀行同業結算。

2.推進步驟：

整個計劃分為三軌道推進，其中第一軌道與第二軌道并行推進，最后取得成果后合并到一塊以正式發行數碼港元。第一軌道負責技術和法律研究，第二軌道負責行業內的試行，會有很多輪試行，目前的先導計劃就是屬于第二軌道。

3.時間預估：

金管局并沒有發布明確的時間表，但其態度及意愿是鮮明的，業界對此也普遍持支持態度且充滿期待，從目前進度以及后續工作來評估，到第三軌道的全面發行，短時間內肯定沒戲，前期需要做的比如合規，隱私，性能，擴展性等工作還不少，就算快估計也要到25年或26年了。

4.模式：

估計數碼港元到時為分層賬戶模式，小額支付可以匿名，但到一定上限額度就需要實名KYC了，較有可能使用區塊鏈技術進行發行，早期我覺得金管局會弄聯盟鏈，但應該也會兼容直接在以太坊等公鏈上發行的選擇項。

5.影響：

數碼港元應該是香港重振國際金融中心地位的核心舉措之一，香港需要數碼港元以創新自由的姿態贏得國際信用，特別是香港22年發布政策宣言表達了成為全球虛擬資產中心的愿景，數碼港元是其重要的基礎之一，在此基礎上再吸引Web3人才/項目/甚至推行RWA都會變得水到渠成。

6.小亮點：

在先導計劃中有一個很有意思的用例是Web3交易結算，負責公司是MasterCard，這就讓人有了打通數碼港元與現有主流加密貨幣的想象空間，未來應該是數碼港元和目前有的一些美元穩定幣共存的局面，數碼港元的推出對于出入金應該有受監管的合法方式，這將是加密貨幣的強勁利好，期待這一天。

06研報精選

@definapkin：一季度VC主投DeFi

1.總體而言，DeFi最受VC歡迎，其次是GameFi和區塊鏈基礎設施。

2.最活躍的5家加密VC如下：

CoinbaseVentures

AnimocaBrands

ShimaCapital

HashKeyCapital

BigBrainHoldings

3.CoinbaseVentures主要投資于區塊鏈服務，其次是DeFi。

4.AnimocaBrands主要投資GameFi，其次是NFT。

5.ShimaCapital主要投資GameFi，其次是DeFi。

6.HashKeyCapital主要投資于區塊鏈服務，其次是DeFi。

7.BigBrainHoldings主要投資于DeFi，其次是區塊鏈服務。

8.VC正在聚焦于區塊鏈基礎設施、DeFi和GameFi。

為什么VC會親睞這些領域？它們正處于大規模采用的前沿。

基礎設施是DeFi的底座。DApp依賴于它構建，它通常捕獲最大價值。

DeFi是創新和新產品爆發的領域。

GameFi則是一個尚待開發的巨大潛力市場。

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