VOICE商業｜對話分子集團創始人曹俊良：熊市，更需投資_分子未來

出品/CoinVoice

作者/Fshun

10月將盡，幣圈依舊寒冬如初，大多大佬都眉頭緊縮，只等春潮回暖，但分子集團創始人曹俊良卻顯得異常鎮定。

是過度自信，還是保留實力？

跨越時間的隧道，我們走進分子集團。

分子集團是一家金融投資集團，現位居香港。自2015年年末成立以來，分子集團專注于區塊鏈領域的投資，以資產管理、閑置資金打理、股權投資為主。

同時，它也是一家創新集團。旗下包括XBTING基金，鏈鷹資本2支區塊鏈風險投資基金、數字資產量化對沖團隊、分子未來MOF數字資產投資服務平臺，分子區塊鏈孵化中心等。

分子集團還擁有不少實力雄厚的頂級量化開發人員，他們大多來自華爾街和中國科技大學少年班等地。

創業十年來，曹俊良本人也在不斷地成長與收獲的路上。從5173到國際貿易協會；從中美家到銀行；從保險到分子集團的創始人。無論哪一種都有金融的味道在里面。

“無論牛市或熊市，我和我的團隊受到的影響都很小，其主要原因在于我們有頂級的研發團隊和專業的部門支持，一切都在有條不紊的規劃中進行。”曹俊良先生說。

蘋果創始人喬布斯說：謹記自己總會死去，是讓自己避免陷“人生有所失”思考的最佳方法。

生與死的衡量，喬布斯深知這條為商之道。

騰訊創始人馬化騰說：做任何事業我都不喜歡冒險。

穩中求進，馬化騰比誰都了解。

曹俊良先生似乎在這兩點間找到了平衡點，在追求穩步前進的同時，也時刻拿捏著“得”與“失”之間的尺度。

一次機緣巧合，《CoinVoice》有幸采訪到了分子集團創始人曹俊良。隨著他的故事，看分子集團如何在區塊鏈這片半競爭的藍海中，出奇不易，穩出奇招；又看他如何在惶恐不安的熊市中，“大話”投資。

以下為對話節選，希望對您有所啟發。

|談過去

狠抓數字金融行業中的商機，抓住風口的機會有時幾天可以賺一年的錢。

《CoinVoice》:加拿大是你創業的起點，回歸現在，這段經歷對你創立分子集團有影響嗎？

曹俊良：有很大的啟發，那是我最早接觸的數字資產。2003年，我移民加拿大，2014年回國，在那兒待了十一年。大學畢業后，我給一個很出名的數字游戲網頁5173做總代理，那是我最早接觸的一種數字資產交易。

《CoinVoice》：與數字貨幣，比特幣交易有區別嗎？

曹俊良：沒有本質區別。5173網頁主要做買賣魔獸點卡，游戲裝備，這是一種顯性的跨國數字資產轉賬。很多在加拿大的留學生的錢在戶口上不能直接使用，都需要換匯，所以我們就充當換匯功能，給他們加幣，幫他們把錢轉到網上銀行或支付寶上面，之后他們就可以到5173上面買賣數字裝備。

Aragon Voice在以太坊主網發布測試版:金色財經報道，DAO解決方案提供商Aragon官方宣布，Aragon OpenStack的第一個實例Aragon Voice現已在以太坊主網上發布測試版。據介紹，Aragon Voice是Web 3.0投票基礎設施的關鍵組件，以零投票成本推動去中心化治理。[2021/6/1 22:59:59]

《CoinVoice》：回國后，前期創業都與傳統行業有關，為何突然決定跳板到區塊鏈？

曹俊良：超前的認識覺悟。

回國前，我做過5173，國際貿易協會、中美家、銀行，保險等。無論哪一種都有金融的味道在里面，都離不開最傳統的交易概念。

2014年回國，國內正處于互聯網金融的P2P風口，它很傳統，但利息很高，因此我選擇到偏遠但需求量大的哈爾濱做P2P。

之后，P2P平臺發展不順暢，出現了好多問題。

于是，2015年，我賣掉股份，回到廣州。

9月，成立分子時代，主要從事資產管理和投股權，這是分子系的一個項目，解決了當時P2P的一些痛點。

2016年至2017年，區塊鏈再次被技術派聊起，大家知道了中本聰，知道了ETH。人們不再因為炒幣去買賣比特幣，而是愿意持有，一時間整個行業生態被帶起來。

其實，這就叫逆取順守，就是一個新事物出來時不需要用多么偉大的發展觀去讓它展露到人們面前，而是不經意出現在人們面前。

因此，我很早就接觸數字貨幣，也持續關注區塊鏈。所以行業回歸時，我立馬認識到這是一個風口，于是，很快地將整家公司都投入到區塊鏈里面。

《CoinVoice》：分子集團有哪些組成部分？

曹俊良：分子集團成立之初叫廣東分子資產管理股份有限公司，是一家傳統的VC投資公司，只是針對資產管理、閑置資金打理、股權投資，以及一些互聯網項目的研發。

2015年年底，開始做數字資產量化。

2016年，我們將整個投在傳統互聯網的資產資金轉入區塊鏈領域的投資行業。

《CoinVoice》：與傳統金融相比？它的亮點在哪？

曹俊良：數字貨幣與傳統的數字資產的期貨套利有很大的不一樣。

數字貨幣是一個完全虛擬的數字，所以它在交割上面沒有任何問題，可以24小時不停斷的進行交易，沒有儲存、運輸等費用。當出現溢價時，它的現貨和期貨可以完全將中間的利潤賺到手。

而傳統的數字資產不能輕易做到這一點。

舉個例子，像中秋節買賣月餅，這個時段的糖一定最貴，因為需求大。很多人為了確保月餅成本，會提前將9月份的期貨買了，鎖定制造成本，降低對沖風險，導致9月糖的貨溢價最高。

Microstrategy CEO透露出售“Voice.com”域名時的細節:商業智能公司Microstrategy近期以買入了數億美元的BTC作為儲備資產而聞名。鮮為人知的一件事是，Microstrategy正是去年Block.one以3000萬美元的價格購買“Voice.com”域名時的賣家。

在本周出席Pomp Podcast節目時，MicroStrategy首席執行官Michael Saylor談到了出售該域名時的細節，其表示，這一域名收到的首個報價僅為15萬美元，Michael示意其員工不要理會，直到出現上千萬的報價。（Domain Name Wire）[2020/9/18]

但可不可以理解為3月份把糖買了，9月份賣掉，理論上就可賺到差價？

但它很不合理，廠家3月份有糖，真會擺到9月嗎，顯然不是。這中間會有許多實體物體的儲存、保質，運輸等附帶成本在里面，并非可以簡單的做期限套利。

《CoinVoice》：成立之初，你最想解決什么痛點？

曹俊良：利用大數據深度學習去學習數字貨幣之間的交易，這是相比于傳統金融行業最大的優勢。作為金融公司，我們更多研發區塊鏈行業中的套利，量化等金融衍生品。

《CoinVoice》：分子集團做得還是比較成功的。從成立到現在，遇到了哪些阻礙？

曹俊良：很多領域難以打開。因為早期投資者絕大部分不是專業金融人士，他們帶著傳統經驗進來，所以只會搬磚將交易所的幣賣到站所。而區塊鏈時代的金融玩法是：跑量化，開發高頻交易等。

《CoinVoice》：前幾次創業中，你認為自己每次都獲得成功的秘訣是什么？

曹俊良：狠抓數字金融行業中的商機。舉兩個例子，一是2013年，比特幣拉得非常高，當時國內OK幣和火幣已經存在，比特幣是7000多人民幣，但在加拿大、美國、歐洲的價格只有60%。那時我就開始搬磚，把我的加幣匯到加拿大，把錢存到海外的數字貨幣交易所，買了比特幣之后，搬回國內交易所賣，賣完又匯出來，整個做成一條龍，一天賺40%，真是100萬賺40萬，而且是一天可以一直這么做。當然這個下場就是我被匯豐集團拉黑名。但抓住風口的機會有時幾天可以賺一年的錢。

第二是2016年，整個期貨溢價高到讓傳統金融的人無法理解。這一季度做套利是最安全的。當時比特幣的意向高達20%多個點，基本上把訂單下到那邊做空后就睡覺，醒來之后就能賺到20多個點。

《CoinVoice》：分子集團選擇科銀，老鷹等傳統企業做合作伙伴。是看中了他們什么？

曹俊良：合作企業間的數字化緊密聯系。首先，降低收益成本，形成資源對接。在幣圈若想搞項目，有資源、也懂怎么做，但卻是野路軍，不是正規軍，就需搞背書，找大佬站臺，找上市公司等一系列程序。分子集團剛好做了一個齒輪，將科銀，老鷹緊密搭建起來，優勢互補，形成一個緊密的三角聯盟閉環。

Voice提前一天上線后官網顯示“錯誤1020”:原定于7月4日推出的Block.one區塊鏈社交媒體平臺Voice已提前于7月3日短暫上線。然而目前該網站頁面顯示“錯誤1020”，并稱網站是“使用安全服務來保護自己免受在線攻擊。”Voice首席執行官Salah Zalatimo目前尚未對此發表任何評論。關于EOSIO提前推出Voice的消息，IOKH和Cardano創始人Charles Hoskinson發推稱：“我感覺有些人開始擔心了。”

此前消息，Block.One已向Voice投資1.5億美元，這筆資金將用于幫助Voice啟動獨立運營。Voice技術的測試版是基于EOSIO協議的專用區塊鏈構建的。（CoinGape）[2020/7/4]

其次，有錢但不了解金融行情。舉個例子，科銀是靠挖礦做礦機，屯幣最高過百億，火星自己有幾十億或過百億的資金，但這群人類似暴發戶，抓到風口瞬間資產膨脹，但他們不了解傳統行業的金融和做法。

最后，愿意接受區塊鏈行業。像老鷹投資人劉小英，他的思路很快，能正面理解與面對風險。而不像很多人因為比特幣風險大而不投。所以真正投到區塊鏈寥寥無幾，兩只手掌能數的過來。

《CoinVoice》：你與數字貨幣的聯系毋庸置疑，但其他成員呢？

曹俊良：都是以經濟學科為背景，這是我們的優勢。他們大多是我同學。

像項目總監張忠樂是我小學同學，他的長處是光伏實業，他對擺展，搞營銷非常熟，主要負責整個分子未來的上市，運維和推廣。

Barry是我高中同學。他是加拿大商科雙學位，很聰明，對數字、投資也很敏感。主要負責集團下面的XBTING基金的投資項目。

Jack是我之前的合作伙伴。他是香港人，很了解香港的整個商業運作模型，并且比我年長，在香港有很多人脈關系，因此，他負責整個香港孵化器的推進。

還有從不露臉的余總。他是專門炒A股，在2015年中國熊市,大家A股虧錢虧得很厲害的時候，他是屬于當年“中國2%賺到的錢”的成員之一。他有牌照，非常專業，負責打理整個集團的量化和對沖基金。

所以并非我一人在做，整個團隊都在運作。我的作用是將他們每個人的專長發揮好。

我們之間互相信任，尤其在數字貨幣行業，信任感比任何都要重要。如果一個團隊沒有信任，是很難在區塊鏈行業做下去。

|談現在

我們就是要給用戶提供一個最安全，最公正的過程體驗。

《CoinVoice》：近段時間，分子未來引得眾多圈內人士圍觀，是什么原因讓分子未來在眾多項目中脫穎而出？

曹俊良：金融部門完備，項目推進有條不紊。分子未來是我們的專長，屬于金融性質的一個項目，上面有很多量化產品。

動態 | Voice測試版將于明日上線 官方發郵件提醒注意事項:金色財經報道，今早，絕大部分之前申請過Voice測試版的用戶都收到了Voice官方發的郵件，郵件中主要提到了如下內容：

1.Voice將于明日上線。最開始，Voice測試版將發布給居住在美國的人，之后會逐步向全球推廣；

2.Voice測試版上所有展示的內容將只對登錄的用戶可見，預計未來會有改版；

3.用戶在測試期間收到了Voice代幣是不可轉讓的，之后會進行重置（測試人員會有額外的測試獎勵）；

4.由于需要經常調整并改進Voice，我們在進行維護時，可能會出現404，請不要擔心；

5.真實的身份認證是Voice重要的組成，我們將使用HooYu確認你的身份：a.是一個真實的人，b.居住在美國。

6.你在通過Hooyu會要求自拍，這會是你的Voice個人資料的頭像，所以不要忘記微笑。（IMEOS）[2020/2/13]

處于低迷時期，很多項目開始出現問題，但分子未來從一開始就對資金管理有最佳的配資，提前兩年做好風險準備和規劃預算。

《CoinVoice》：分子未來的重要錨點是什么，可以認為它是分子集團的主打產品嗎？

曹俊良：是對區塊鏈行業的C端。它不是針對P2P，而是針對一些數字型資產的散戶投資者，主要形式以APP形式呈現，通過APP對接到資管項目，以此獲得收益。

APP是今年6月28號開放，到目前為止，已更新到1.3版本，主要有三大板塊：幣漲幣，幣押押、分子裂變。

幣漲幣是數字貨幣的理財板塊。這是基于以太坊和比特幣兩個幣種產生一些高收益或中高低風險的理財產品，相當于流量入口，跟分子未來簽約的基金公司會專門在線上管數字貨幣的發布產品，持幣或囤幣的用戶可把幣存到平臺，或者可挑適合自己的產品。

同時，平臺也會做加息卷或者抽獎的用營活動，讓用戶在平臺上活躍。

幣押押專注于抵押。即為有現金或USDT的A，B兩方提供公正的撮合交易平臺。什么意思呢？就是要滿足客戶在平臺上的用戶體驗，這個體驗在哪里？就是平臺作為公正方，為每單做成交易的用戶提供申訴功能。抵押出去或通過我們平臺放款到對方的用戶，都可通過平臺進行進度追蹤查詢，分子未來就扮演支付寶的角色。淘寶上買商品，買下來了，貨幣先抵押在我的平臺，我幫你保管，等對方的錢到賬后，雙方都確認了交易，這個錢自然而然就到了他手上。當你將幣還回來時，大家都確認幣回來后，我們會按照中介服務宗旨，將幣退回給大家，保護資金安全。當然，你可按照自己想要的價格把單掛在平臺上面，不會做規定價格。

分子裂變是每天都產生一定的收益，收益率會維持在年化利率10%左右。

每個季度都會改變一次玩法。像這個季度流行luckyday和badday。luckyday是一個禮拜某一天會比原來的收益翻倍，badday收益會減一點，平臺每天都會產生一個牌行榜。

首個以太坊區塊鏈音樂平臺Voise推出:Spotify等傳統音樂流媒體服務商的挑戰來了，首個以太坊區塊鏈音樂平臺Voise推出，音樂人可以自己定價，然后上傳一個30秒的音樂小樣，然后粉絲可以通過“捐贈”系統付費，捐贈后就可以下載收聽整首歌曲。[2018/1/25]

除此以外，我們是做得最早，最全面的一個項目。從去年8月份籌備，12月份ICO到今年1月份上交易所，用時最短，但做得挺多。

我們也是24小時在線客服，所有用戶都可在平臺上完成提現，一小時之內完成。我們就是要給用戶提供一個最安全，最穩定的過程體驗，讓用戶能夠很好地將自己的幣運做起來。

《CoinVoice》：為什么要用APP的形式進行推廣？

曹俊良：APP方便，快、順手。它不像傳統P2P需要U盾，充值等一大堆麻煩事情，這是我們通過專門的數據檢測出的結果。

《CoinVoice》：這月推出的APP1.3版與1.2版相比有什么不同，它最大的亮點是什么？

曹俊良：加入了APP自由產生的加息卷和返現卷，即新注冊用戶或老用戶可在運營抽獎活動中獲得加息卷和返現卷，返現卷就是使用10個ETH，可能返現0.1個ETH。

APP每月進行一次更新，后面會推出1.4,1.5版本，分子未來會不斷地優化和推出比漲幣的模塊，讓用戶可以清晰地看到每天的數據變化。

《CoinVoice》：區塊鏈最大的優勢是去中心化，透明、安全。分子未來是怎樣將區塊鏈融入其中的？又是怎么做到安全，去中心化、和投資者利益最大化？

曹俊良：APP的整個路線在逐步區塊鏈化，利用區塊鏈屬性告知用戶錢的準確去向，標地物聯網，通過互聯網，用戶可追蹤，可查詢自己的轉賬交易狀況。

之前做P2P時，就已引入區塊鏈技術。當時P2P最大的痛點是錢不知去向，很多風險儲備金出現問題。區塊鏈技術就是為金融而生，解決了這一大痛點。

除此以外，它真正意義上實現了公開，安全、透明。假如用戶投資一百塊錢給一百家不同公司，其中一家是余額寶。那么，理論上你是可以登錄密碼進入后臺，通過區塊鏈可以清晰地看見3塊3毛3轉給余額寶。

未來，這項技術會逐步展現在APP上面。通過APP就可知曉錢被分散到哪些項目。但是，坦誠說，現在要實現完全資產分散轉移給互聯網的技術很難，需求也很長，基本上不可能用APP做出來，一旦出現問題是不可逆轉的損失。所以，我們循序漸進，不斷使技術成熟，以此保證投資者的資金安全。

《CoinVoice》：同分子未來相同的投資產業不再少數，要超越他們，你們最大的優勢在哪？

曹俊良：專業的團隊，精準的定位，頂級的策略開發人員。

《CoinVoice》：分子未來目前有多少用戶？

曹俊良：注冊量5萬左右，活躍用戶量1萬左右。

《CoinVoice》：分子未來的運作商業模式是什么？

曹俊良：依據不同的風險，投資人選擇不同的收益回報策略進行數字資產的委托投資。因為是C端，策劃公司中的量化開發人員都是來自華爾街、中國科學技術大學少年班等出身的頂級精英，他們研發的是區塊鏈中最新的量化交易策略，這些策略并非一年才出一個，而是一個交易員一個月就可研究出兩三個。

這些策略會大量顯示在分子未來APP上面，這是我們今后的主要發展方向。等有了用戶數據以后，不單做理財也可做其他產品。

《CoinVoice》：分子未來通過什么方式進行推廣？

曹俊良：主要通過參展。這是最近才開始的，前期一直在做項目開發。整個推廣都是等APP逐步成熟，完備后才開始正式推廣，前期不想燒錢燒出奇跡。

|談未來

眼光放得長遠些，沉住氣、積蓄力量、合理規劃，安心做好開發和研發。

《CoinVoice》：分子集團有沒有短期規劃？

曹俊良：有，明年再進行一輪融資。就像之前的大風口互聯網，有互聯網+房地產，互聯網+保險等。

區塊鏈也一樣，作為區塊鏈行業上的金融公司，布局會更加資產化，我們會完成一個自己的投行生態，從基金、項目孵化、上交易所到對接機構投資人，逐步形成一個閉環投資模式。

《CoinVoice》：每個投資者都有一個自己的理想國度，你的理想國度是什么？

曹俊良：在走穩的基礎上，堅持正確的策略做到每年最低20-30%的年回報率，這是我的個人投資理念。

關于走穩重路線，有兩個很不一樣的經營概念，一個是巴菲特的做法，另一個是索羅斯的做法。巴菲特的做法是每年你只要投同一個籃子，堅持40年，你的錢就會猛漲。但索羅斯的做法是雞蛋需要放到不同籃子里。為什么？因為banker只想賺錢，不想惹麻煩，所以他不會只投一個籃子，而是分散投很多籃子。

但理論上：如果想發財，想賺大錢，雞蛋永遠是放在一個籃子里面。

所以，我會走巴菲特式路線。

同時，在2017年整個牛市期間，若是我們選擇對沖基金，只會越做越少，但我決定以法幣為單位進行投資，當時很多人認為我的戰略選擇錯誤，但事實證明我是對的。所以，半年整個行業人的錢都在貶值，分子集團的錢卻在漲。

《CoinVoice》：你的正確戰略起到了主要作用。

曹俊良：對。除此以外，我們的金融部門是我們的核心造血部門，大部分利潤都來自金融部門。所以無論牛市或是熊市，我們的投資不會停，會一直在對這個行業進行橫向投資布局，利用孵化器幫助更多企業入駐香港，我們也會拿到更多初創企業的股權。

《CoinVoice》：推進區塊鏈投資是一個循序漸進的過程，這一過程中最大的壁壘是什么？

曹俊良：理解上的誤差。年代不一樣，成長經歷也不一樣。老一輩總覺得看得到的東西才是真的，所以很自然就會對這個行業產生抗拒。就像我今天如果要教我爸去收益一個以太坊，我估計會很燒腦，他接受不了這種太過數字資產化的思維，也理解不了區塊鏈。

而不了解數字，也就不了解價值，自然無法理解區塊鏈的價值傳輸，所以導致很多人對這個行業一直想學，但看不懂、理解不了。

《CoinVoice》：熊市階段，好多人都處于惶恐狀態，尤其是前段時間李笑來的一退一進更是雪上加霜，面對這種情況，該用什么樣的心態來應對這件事情？

曹俊良：首先應眼光放得長遠些，沉住氣，積蓄力量、合理規劃、安心做好開發和研發，牛市來時就很easy了。

其次，抓住機會進行投資。熊市也是絕佳的投資機會，但很少人有錢等到熊市。這是一個資產配置的問題，需要進行正確的投資。

像2000年互聯網泡沫之前，中華網的市值非常高，整個熊市都在不間斷的大額投資，導致資產出現大范圍的貶值失利，但網易是一家小的ICO公司，只投了一家公司。但現在網易卻成為領域大V。

所以，抄底要有非常好的規劃，還要做好最低預期值，這樣分批去撈，但永遠撈不到最底層，這種心態就會越跌越開心。

《CoinVoice》：對于區塊鏈行業中出現的種種混亂狀態，你覺得正常嗎？

曹俊良：這是一個很正常的現象，是每個革命性技術成長期間都需要經歷的過程，只需要循序漸進的跟上管制和教育就行。

|談自己

冷靜，沉著，不想有太多折騰。抓住機會，做好自己，走穩每一步。

《CoinVoice》：你是如何管理公司的？

曹俊良：于CEO而言，需跟每個部門做好工作的對接，解決好將與兵的關系。融資，喝茶、不斷學習，這幾件事情是CEO主要負責的事情。

其實，上述講到的喝茶也是門藝術，要能很好的與圈子內的人社交,又能讓自己了解行業變化。如果哪天區塊鏈我干不下去了，我能做什么？我可以隨時告訴你，因為我從不停下學習的腳步,我會很多，養殖業，地產業，債券市場我都有所了解。

于公司而言，開放和自由式的管理方式。這是加拿大十一年教會我的。老外很要求自己的空閑時間，而中國企業家從早忙到晚，這個不說對錯。但我是一定要有周末，周末我會做自己的事情，有時連電話都不會接。員工要搞什么我不管，只要把該做的事情做好就行。

《CoinVoice》：遇到決策意見不統一時，你會怎樣處理？

曹俊良：聽，討論，最后欣然接受。我喜歡開會，也喜歡出現爭執。當一家公司要是永遠有人跟你持相反意見，那就是有人在不斷提醒你，你的策略并非全對。這樣會讓我們公司的架構更合理，章程上不會出現大的方向錯誤。

《CoinVoice》：作為一個企業家，你怎樣評價自己？

曹俊良：冷靜，沉著，不想有太多折騰。因為創業10年，我就是等待一個機會，在遇到區塊鏈這樣一個風口時，我更需要抓住機會，做好自己，走穩每一步。

《CoinVoice》：平時采用什么方式減壓?

曹俊良：周末戶外活動和自我調節。熊市期間進度很慢，沒什么事情做，因為做得越多錯的越多，所以有時也會心情不好，這時就需要自我調節，不斷提醒自己看得是長遠而非短期利益。

《CoinVoice》：企業文化與CEO文化有著千絲萬縷的關系。一個CEO的品性決定了一個企業的文化，分子集團的企業文化是什么呢？

曹俊良：我性格比較圓滑，不會出現兩級分化，所以公司的文化有我個人影子的投射。我們從來不喜歡跟人撕逼，不去割韭菜，砸底盤，我們有自己的定位，很清楚自己要做什么。

《CoinVoice》：你是通過什么方式來提高自己的認知水平？

曹俊良：持續看書。

《CoinVoice》：最近看什么書：

曹俊良：《低風險投資之路》。為了確保這個行業出現什么問題，我有第二條后路可選，不做太激進的投資。

尾聲

投資如霧天行路，欲遠視必前行。在創業的路途中，分子集團走得異常穩健，從春季走到夏季。

于過去，曹俊良很滿意。

而今寒意正涼，同大多數投資者一樣，種種艱難、種種困惑縈繞在曹俊良的身體周圍。

于未來，曹俊良還在思索。

而分子集團是否會順利跨越寒冬，守得云開見日出，我們將拭目以待！

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