2022 DeFi年終總結及未來展望_穩定幣

盡管2022年的市場低迷，但是DeFi仍然是一個強大的領域，被大大小小的項目所擁護。對于一個透明的、全球化的、數字化的金融體系，它仍然是一個引人注目的象征。

又到了一年一度的年終總結的時間。盡管2022年的市場低迷，但是DeFi仍然是一個強大的領域，被大大小小的項目所擁護。對于一個透明的、全球化的、數字化的金融體系，它仍然是一個引人注目的象征。

不幸的是，在普通人看來，加密貨幣Meme的狀況非常糟糕。當任何加密貨幣都被貼上騙局的標簽時，DeFi就很難發展。然而，這將會很快過去。與此同時，要推動DeFi向前發展，從基礎設施到應用層，再到基本市場結構，我們還有很多工作要做。

總而言之，2022年可能是DeFi監管對話——尤其是圍繞穩定幣——變得更加嚴肅的一年。

2022年暗網市場總收入為15億美元，低于2021年的31億美元:金色財經報道，據區塊鏈分析公司 Chainalysis 發布的一份報告，2022 年暗網市場和欺詐商店的收入較上年有所下降。2022 年暗網市場總收入為 15 億美元，低于 2021 年的 31 億美元。

Hydra 市場再次成為 2022 年收入最高的暗網市場，盡管它在 4 月份受到 OFAC 的制裁并在美德聯合行動中被關閉，其次是 Mega Darknet Market、Blacksprut Market 和 OMG!OMG! Market，Hydra 的關閉導致整個行業的暗網市場收入下降，所有市場的平均每日收入從關閉前的 420 萬美元下降到關閉后的 44.7 萬美元。[2023/2/10 11:57:55]

1.市場崩潰

在2021年客戶進行杠桿交易后，Alameda承擔了FTX高達10億美元的損失:金色財經報道，知情人士表示，在2021年客戶對FTX進行杠桿交易后，Alameda Research承擔了FTX高達10億美元的損失。

報道稱，2021年初，一位客戶對名為MobileCoin的山寨幣（用于消息應用Signal中的支付）進行杠桿押注，突然導致其價格從6美元左右飆升至近70美元，該交易員利用該頭寸在FTX上借入資金，這本可以讓他或她從交易所提取美元，但FTX流動性不足，Alameda隨后介入，擔任交易員的角色以保護FTX的流動性，它的損失高達數億美元，甚至可能高達10億美元。這一披露強化了兩家公司之間的不尋常關系，金融時報此前報道，FTX今年曾以高達100億美元的用戶資金救助了Alameda。（金融時報）[2022/12/3 21:19:29]

2022年，幾乎所有的加密貨幣資產和DeFi指標都是直線下降。兩次重大內爆加劇了這一點：首先是Luna和Terra穩定幣的下跌，然后就在上個月，FTX的大規模欺詐。

10月以太坊鏈上NFT銷售額不足3億，創自2021年7月以來最低記錄:11月1日消息，據CryptoSlam數據顯示，10月以太坊鏈上NFT銷售額僅有275,712,033.97美元，創下自2021年7月以來最低記錄。此外，10月以太坊鏈上NFT交易總量為877,851筆，較9月上漲7.6%，獨立買家162,835個，獨立賣家144,103個，鏈上單筆交易均價約為314.08美元。[2022/11/1 12:03:41]

然而，這些都沒有打擊到DeFi的核心。FTX的破產實際上為非托管交易所和透明的借貸簿提供了更有力的選擇理由。而Terra的失敗表明算法永動機是一種幻想。

被忽視的說法是，市場崩潰并沒有導致DeFi協議失敗。

事實上，與2020年3月和黑色星期四相比，DeFi表現完美。

盡管如此，ETH的大規模下跌和巨大的穩定幣外流大大降低了DeFi的TVL和收入能力。這減緩了對該領域的投資。然而，這可能是一個健康的發展，通過鼓勵更長時間的建設，而不是試圖在喧囂停止之前匆匆推出產品和想法。

領英報告：2021 年與加密相關的職位增長了 395%:金色財經報道，根據求職網站領英發布的一份研究報告，從 2020 年到 2021 年，在美國，標題包含“比特幣”、“以太坊”、“區塊鏈”和“加密貨幣”等術語的職位列表增長了 395%，高于同期科技行業職位列表 95%的增長。加密崗位最多的城市為加州舊金山、德州奧斯汀、紐約市、邁阿密和丹佛，最常見的職位是區塊鏈開發人員和工程師。[2022/1/23 9:07:04]

2.監管

在充滿監管審查的一年里，就在本周，ElizabethWarren剛剛通過了一項重磅立法。這項擬議的法案是一次全面的攻擊--對所有錢包進行KYC檢查，并從字面上對節點運營商進行處理--盡管這個法案通過的可能性很小。而這似乎表明了所有擬議的監管變化的主題。我們承認，我們在相信加密貨幣對當局的吸引力會轉化為立法方面的想法有點天真。今年真實的情況是，監管機構已經對DeFi和加密貨幣生態系統的內外有了更清醒的認識。

公告 | TCP將于2020年1月6日16:00上線ZG.COM:據官方公告，ZG.COM將于2020年1月6日14:00開放TCP的充提業務，并于當日16:00上線TCP/USDT交易對。

TCP（The clown card Capital Public Chain）是一款去中心化，支持多底層代幣體系的價值存托自治公鏈。目前“TCP”錢包主要在資產管理、 打造全鏈 DApp 應用生態+，通過 TCP Labs 孵化DApp和多維度生態合作來深挖市場、 建立行業認知度。[2019/12/24]

對于穩定幣來說，這一點最真實不過。大型中心化銀行變得如此龐大，以至于它們現在被視為影子銀行，這會讓全球金融系統產生潛在的系統性風險。

同時，穩定幣Terra的崩盤讓我們懷疑監管機構是否會對任何聲稱與1美元掛鉤的東西進行更嚴格的審查。對于這個行業來說，這意味著增長受阻，并將流動性轉向USDC和BUSD等"更安全"的中心化穩定幣，而不是Tether。不過，穩定幣的長期發展勢頭還是很強勁的。

3.Cosmos、應用鏈和模塊化區塊鏈進入DeFi領域

一開始，DeFi僅在以太坊主網上運行，然后在2020年和2021年擴展到其他與EVM兼容的鏈上，包括第2層。這降低了用戶的成本，但擁有與以太坊主網相同的可組合市場結構。在2022年，隨著DeFi的進步和瓶頸，行業開始探索全新的基礎設施。Cosmos已經存在多年，然而直到2022年，它才最終建立起錢包、區塊鏈瀏覽器和DEX的生態系統，提供與成熟區塊鏈相媲美的體驗。正如我們在4月份的Cosmos深度研究中所探討的那樣，它的決定性特征是它能夠連接不同的區塊鏈網絡。這是內置在網絡本身中的特性。明年值得關注的項目：Agoric和Archway。

dYdX，最古老的DeFi項目之一，今年加入了Cosmos并推出了自己的鏈。它現在為未執行的訂單提供免費交易，并優化了它的驗證器來存儲訂單簿。dYdX可以說是第一個成功的應用鏈，是對以可組合性為中心的EVM模式的競爭性愿景。現在，許多人建議，所有主要的DeFi協議，如Uniswap，都推出自己的應用鏈。

隨著模塊化區塊鏈設計的興起，這一愿景得到了進一步的發展。這一愿景還沒有實現，但在2022年受到了很多關注。Celestia和PolygonAvail是兩個新的區塊鏈，它們通過使用模塊化區塊鏈架構來解決數據可用性問題。與現有的區塊鏈不同，這些網絡不驗證交易，而是專注于確保新的區塊通過共識被添加到網絡中，并提供給所有節點。Celestia的首批合作伙伴展示了潛在的用例：dYmension、AltLayer和Eclipse。

4.MEV地位的鞏固

2022年，MEV實現了專業化。是的，雖然仍有匿名開發人員在黑暗森林中，但它現在被視為世界上最成熟的交易者的游樂場。Flashbots，MEV中的主角，在2022年隨著向PoS的轉變而變得更加成功。然而，隨著這種成功，人們也意識到這種市場設計帶來的中心化和審查威脅。

將Flashbots作為可信賴的中介的現狀是不可持續的。正如我們在上周的深度研究中所調查的那樣，顯而易見的是，MEV領域將從以太坊轉移到一個獨立的網絡上，該網絡可以平衡MEV利潤提取的好處和該市場民主化和去中心化的需要。

Flashbots給出的答案是SUAVE，一個全新的區塊鏈，用于在任何鏈上建立區塊。它雄心勃勃，但與通過批量拍賣限制從CoW協議中提取MEV，或Chainlink的公平排序服務并無不同之處。所有這些都認識到，交易排序對于確保區塊鏈保持其可信的中立性和限制租金提取至關重要。

5.新的DeFi應用在哪里？

DoseofDeFi于2019年6月推出，當時人們和項目正聚集在DeFi的旗幟下。2020年對核心概念進行了驗證。2021年和2022年，新項目和資金涌入該領域，但正如我們在3月份的“DeFi創新停滯了嗎？”中所說：

事實確實如此，在2021年很難找到有什么重大的DeFi創新可以與Uniswap、Synthetix、MakerDAO多重抵押Dai、Curve、COMP收益農場和YFI治理分配等創新相比。

現在看來，最重要、最有前途的DeFi項目，幾乎都是兩年多前上線的。

這種觀點雖然并非完全準確，但完全側重于應用層，或最終用戶體驗。在我們看來，這是對DeFi的低估，因為它把它當成了金融科技，而金融科技只是傳統金融系統的現代應用的包裝。

DeFi比應用層更大。DeFi還包括一個基礎設施層和一個市場結構層。而在這些領域，2022年已經有了非常多的進展。

當前的DeFi應用程序是建立在2018年加密貨幣的基礎設施和市場結構上的。

雖然整個行業在2022年都在研究和構建下一代DeFi基礎設施和市場結構，但在創新回到應用層之前，還需要更多進展。

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