幣安FUD風波延燒：審計公司「斷交」、儲備證明成「燙手山芋」_Quant

自FTX暴雷以來，中心化交易所的透明性問題被推上輿論的風口浪尖。作為交易量最大的加密貨幣交易所，幣安的一舉一動也受到審查。美國監管機構一直在調查幣安的洗錢和其他犯罪活動，幣圈內的不信任、恐慌FUD情緒加劇，投資者正在關注下一個可能會倒下的業者——以及其中一個是否可能是幣安。在近期經歷了暫停提幣、監管調查等負面新聞后，審計公司Mazars的「斷交」使幣安再一次陷入泥潭。

法國會計師事務所Mazars上周宣布，正在暫停與加密貨幣公司的所有合作，包括Crypto.com、KuCoin和幣安，Mazars隨后從其網站上刪除了所有加密貨幣儲備報告。消息傳出后，加密貨幣市場承壓下行，比特幣跌破17,000美元；幣安幣下跌約5%；Crypto.com的CRO跌幅近5%；KuCoin的原生代幣KCS下跌4%左右。

幣安杠桿將下架多個幣種可借資產:12月22日消息，幣安將于2023年1月5日14:00全倉杠桿下架FET、FORTH、KEY、MBOX、WIN可借資產，逐倉杠桿下架AION、BTS。如果需要，建議投資組合保證金用戶在2023年1月5日14:00之前將上述代幣從保證金錢包轉移到現貨錢包并補充保證金余額。[2022/12/22 22:01:34]

Mazars「斷交」

自FTX被爆挪用客戶資金后，中心化加密貨幣交易所面臨提供儲備證明的壓力，客戶和投資者呼吁提高透明度。Mazars的南非分支機構本月早些時候對幣安進行了儲備證明評估，證明其比特幣儲備被超額抵押，但在Mazars宣布「斷交」后，其官網上的報告鏈接目前已失效。

該事務所也曾出具審計評估報告表示，Kucoin的BTC、ETH、USDT和USDC儲備被超額抵押，Crypto.com儲備得到了1:1的完全支持。這些報告的官網鏈接也無法打開。

幣安在俄亥俄州獲得牌照:金色財經報道，據Data Finnovation對一份公開文件的分析，幣安在俄亥俄州因無牌照非法交易1.38億美元而遭受2.41萬美元罰款，上交罰款后于同一天獲得俄亥俄州許可證。

文件顯示，幣安在2020年9月申請了該州的貨幣發行許可證，后俄亥俄州提出一旦交付上述罰款就立即頒發許可證。[2022/11/25 12:34:33]

Mazars在一份聲明中表示，它只是暫停了與加密貨幣公司有關儲量證明報告的工作：「這是出于對公眾理解這些報告的方式的擔憂」。Mazars補充說，其儲量證明報告「不構成對主題的保證或審計意見。相反，它們根據在歷史時間點對既定程序報告了有限的調查結果。」

儲備報告「懷疑論」

雖然交易所表示儲備證明報告有助于提高透明度，但批評人士表示這遠遠不夠，因為他們沒有提供有關平臺負債的詳細資訊。

幣安推出5億美元基金推動Web3應用:金色財經報道，幣安旗下的風險投資和孵化機構Binance Labs周三表示，已完成一只規模達5億美元的新基金的募資，得到了全球機構投資者DST global Partners和Breyer capital的支持。幣安實驗室表示，該基金將投資于能夠擴展加密貨幣用例、推動Web3和區塊鏈技術采用的項目。根據周三的一份聲明，其他幾家主要的私募股權基金、家族辦公室和企業也將作為有限合伙人支持該基金。該基金也計劃投資于Web3初創公司，在機器學習、人工智能和區塊鏈等技術的融合上押下重金，以實現一些人所希望的互聯網的下一個進化階段。與業內其他公司一樣，該公司的目標是將5億美元投資于三個不同階段的初創公司:孵化、早期風險投資和后期成長期。（blockworks）[2022/6/1 3:56:10]

TheBlock研究主管EdenAu指出：「Mazars的報告只顯示了幣安的部分資產和負債，需要更多資訊才能了解交易所償付能力的全貌。」

動態 | 約3000萬枚USDT轉入幣安交易所:據合約帝鏈上數據監測顯示，北京時間6月7號23:33分，15eWn開頭的地址向幣安交易所賬戶轉入29433223枚USDT。[2019/6/7]

紐約Baruch學院會計學教授、美國上市公司會計監督委員會前首席審計師DouglasCarmichael對《華爾街日報》發表了類似的評論，他說：「我無法想像它能回答投資者關于抵押品是否充分的所有問題，這似乎是它要表達的主要內容。其目的是向客戶表明，報告中涵蓋的資產是有抵押的，存在于區塊鏈上，并且在幣安的控制之下。」

作為非上市公司，幣安是私有的，不需要提供經審計的財務報表，也沒有發布任何可以全面概述其財務狀況或流動性的資訊，也沒有表示過這樣做的計畫。

SEC前執法主管JohnReedStark在推文發表評論稱：「幣安的準備金報告沒有證明內部財務控制的有效性，沒有對這些數字表達意見或保證結論以及擔保。我在SEC執法部門工作超過18年，這些是我標記紅牌警告的方式。」

何一回應幣安買島建國家事件：荒誕無稽:今日，幣安聯合創始人何一針對網上文章“幣安買島建區塊鏈國家事件”作出回應：“這個文章最大訴求是為了讓幣安在監管層面前留下惡劣印象，蠢就，建國這種荒誕無稽的文章都出來了，要清理幣圈，只清理幣安？”

何一稱：“我們確實在全球多個國家積極推進區塊鏈及數字貨幣行業的合法化，當你做到行業最大的時候，你會考慮行業的發展，而不僅僅是公司的營收。我們非常榮幸作為馬耳他、百慕大、烏干達等國家在區塊鏈及數字貨幣領域的顧問，幫助他們完善在這個新領域的監管制度，目前百慕大的數字貨幣法案在議會已經通過，還有一些國家和地區還在努力。”[2018/5/16]

Mazars的審計質量也被遭受質疑。專業機構財務匯報局2022年的一份報告認為，Mazars「增長太快，使用同行放棄的高風險審計，沒有足夠的內部控制來確保高質量審計」。

FRC解釋說：「我們在Mazars審查的八項審計中有四項，以及在BDO審查的12項審計中，有五項需要的不僅是有限改進。Mazars的三項BDO和四項審計分別需要重大改進，這些結果比去年更糟，質量下降趨勢是不可接受的。」

另一方面，幣安發言人稱，在Mazars暫停為加密貨幣公司服務后，至今還沒有一家大公司愿意站出來接手，幣安仍在尋找愿意做這項工作的公司。

這位發言人指出，四大會計師事務所——勤業眾信、安永、安侯建以及資誠，目前均不愿對私人加密貨幣公司進行儲備證明審計。

據悉，勤業眾信目前與Coinbase合作為其提供審計和會計服務，安永則與加密貨幣稅務和會計技術提供商TaxBit合作。

60億美元提款潮

根據幣安和CryptoQuant的數據，在上周一至周三期間，幣安的資金流出總額達到60億美元，這是自2020年以來規模最大的客戶提款潮。

然而，根據CryptoQuant的數據，按照比特幣流出量/儲備比率計算，該公司在2021年和2020年曾經歷過更大規模的提款浪潮。

CryptoQuant的報告顯示，盡管真正的財務審計至關重要，但幣安的財務狀況可能是可信的。

CryptoQuant驗證了Mazars的報告，顯示幣安的比特幣持有量已完全抵押。它還表示該公司沒有表現出「類似于FTX」的行為，這意味著其資產尚未轉移到非幣安錢包。根據調查結果，幣安還擁有「干凈的儲備」，這意味著其平臺代幣BNB的比例「在其資產中的比例仍然很低」。

CryptoQuant在其報告中表示：「我們的分析不應被解釋為對幣安作為一家公司、BSC/BNB網絡的生態系統或BNB代幣的有利意見。這只是表明，比特幣儲備數量的PoR報告是有意義的」。

幣安一直竭力強調其財務狀況良好，執行長趙長鵬在推文中表示他「歡迎壓力測試」。在周四接受CNBC采訪時，主持人詢問如果FTX破產程序要求收回21億美元，幣安有沒有足夠資金應付時，趙長鵬沒有直接回答，而是重申「我們的財務實力雄厚」。

CZ對于公司是否會根據用戶資產審計負債的回答是：「是的，但負債更難。我們不欠任何人任何貸款，你可以去打聽。」

如果幣安萬一出現資金短缺會怎樣？該公司在11月9日的新聞發布會上指出，其于2018年成立了一個「緊急保險基金」，稱為「用戶安全資產基金」，簡稱SAFU。該公司表示，已經將SAFU余額提升至10億美元。

幣圈一直以來有句行話：「不要信任，要驗證」，口頭承諾對于一個圍繞「不要信任，驗證」精神建立的生態系統來說并不是一個令人滿意的答案。

Nansen的數據顯示，截至發稿時，幣安目前的儲備金為549億美元。排名第二的交易所OKX擁有65億美元的儲備金，而排名第三的Crypto.com擁有31.9億美元的儲備金。雖然幣安目前似乎沒有流動性問題，但CZ已警告員工，要做好「動蕩時期」的準備，中心化交易所如何自證透明性以重拾投資人信任，還有很長的路要走。

希望這篇文章對大家有一定的幫助。

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