四個方面來判斷，2020年什么樣的加密貨幣項目值得關注和參與？_比特幣

在區塊鏈圈子里一直有句話，叫做每三個月一個玩法。而今年不知道是不是受疫情影響，似乎這個速度放慢了許多。

我從16年進圈，17年在圈內從業，仔細閱讀過上百個項目白皮書，也參與過多個項目的私募。這么些年下來，對于項目值不值得參與，我個人總結出幾個方面，而具體到今年來說就有以下的項目了。

以比特幣為代表的經典強共識老項目

經典老項目，運行多年，一方面得到了技術上的驗證，另一方面在市場上也已形成了巨大的共識。

以比特幣來說，已經被傳統金融界接納，共識度進一步拓展，越來越多的金融機構也參與配置比特幣。

比如芝加哥商品交易所早在2017年12月份就已經推出了比特幣的期貨合約，而紐交所的母公司——洲際交易所也建立了一個以實物比特幣結算的期貨交易所Bakkt。更不用說，像富達這樣管理了上萬億資產的傳統金融巨頭，也早就開展了面向企業的比特幣托管業務。以及像灰度投資這樣的新興加密貨幣資產管理公司，已經推出比特幣基金了。

穆長春：四個方向和原則來建設數字人民幣智能合約生態:金色財經報道，9月2日，中國人民銀行數字貨幣研究所所長穆長春在2022中國國際金融年度論壇上，分享了對智能合約的一些思考，以及數字人民幣智能合約開放生態的設計理念。穆長春表示，數字人民幣智能合約生態要按以下方向和原則來建設，一是堅持中心化管理和雙層運營架構。二是保證合約模板的合法性和有效性。 三是堅持開放和開源。 四是持續進行技術升級，防范技術風險。[2022/9/2 13:04:49]

再加上受疫情影響，各國開始放水，資金避險保值的需求變得越來越高，這會助推比特幣、黃金、白銀。

而對以太坊來說，目前以太坊仍然是最大的區塊鏈項目平臺，其開發者生態是區塊鏈領域里最大的，不論是在技術上還是在共識上，它都是名列前茅的。在技術方面，它即將迎來2.0的大版本更新，更新后，以太坊一直被詬病的性能問題將被解決。而在話題層面，近期大熱的DeFi也讓以太坊十分活躍。所以有如此基本面的ETH，潛力也是毋庸置疑的。

尹子軒：58COIN從四個方面解決安全技術問題 且保持0事故:2020年11月15日，由58COIN主辦，華夏產業經濟研究院、幣世界、金色財經和幣小白協辦的2020產業生態論壇暨58COIN三周年在成都隆重開啟。會上，58COIN高級技術研究員尹子軒進行了題為《區塊鏈生態安全的發展歷程以及解決方案》的主題演講。他指出，58COIN采用大數據風控，從感知引擎、全程追蹤、智能處置、迭代升級四個方面來解決區塊鏈成長期的安全技術問題。在上述安全方案的護航下，58COIN成立至今未發生一起安全事故。[2020/11/15 20:52:46]

以DeFi為代表的的新玩法

DeFi是相對于傳統的CeFi提出來的，在沒有區塊鏈以前，現實世界中的金融體系全都是中心化金融，我們一邊享受著中心化金融帶來的便利，另一方面也時常被中心化金融裹挾和左右，比如各種收費，各種隨意篡改規則。而自從有了區塊鏈，DeFi的概念就應運而生，要參與金融活動就一定要有銀行賬戶嗎？顯然，在區塊鏈領域并不需要，你只需要一個錢包地址就足夠了。

OK區塊鏈工程院首席科學家劉杰：區域鏈技術可分為四個方向:近日，OK區塊鏈工程院首席科學家劉杰表示，區域鏈技術可分為四個方向：一是有關區塊鏈網絡效率。在通過以太坊或者一些鏈進行交易的時候，每秒鐘處理速度直接影響了我們區塊鏈的應用。二是區塊鏈智能合約安全。此前交易所出的問題，因為智能合約數據溢出的問題，智能合約審核和簽訂變得非常重要，因為代碼是一種規則的，如果規則錯了，會使得安全變得不可信。三是區塊鏈和AI技術的結合。基于AI和大數據方法，可以在區塊鏈上產生一些約束力。四是政府監管的問題。[2018/5/28]

雖說最開始DeFi發展起來是在以太坊上，但是它并不局限于以太坊一條區塊鏈上，它更多的是一種新的去中心化商業模式，以此為基礎帶來的是，以Compound為代表的新一輪DeFi項目的熱潮。而一些行業巨頭比如全球知名加密貨幣交易所OKEx，也早就看好這個賽道了。

目前OKex已經在DeFi生態上陸續布局，繼火速上線COMP后，近期OKEx又開放了DMG/USDT、CELO/USDT、CELO/BTC三組交易對。

螞蟻區塊鏈張輝：螞蟻區塊鏈從四個方面打造技術:今日，螞蟻金服區塊鏈技術負責人張輝在全球區塊鏈（杭州）高峰論壇介紹螞蟻區塊鏈總體策略時表示，螞蟻區塊鏈要打造所謂的生產級平臺，從平臺特點來說從四個方面一直在不斷打磨推進我們的技術：

第一，適配全球部署。一些特定應用案例當中，通過一個全球的區塊鏈網絡部署，能夠克服在廣義網，跨洋區塊鏈部署當中，由于高時延網絡、低質量網絡帶來網絡問題。

第二，高可靠性基于支付寶過去多年“雙11”存儲海量級交易過程當中關于峰值業務緩沖、業務可靠受理，集成在區塊鏈系統當中。

第三，對于系統高可運維，系統處理、自動化管理也提供了一套完整的解決方案。

第四，高安全性也是一個核心問題，我們提供全鏈路端到端加密傳輸以及所有參與者基于CA的身份認證一系列的安全解決方案。[2018/3/26]

值得注意的是，整個圈內現在缺少新的玩法，而近期大熱的DeFi無疑是點燃了圈內資金的熱情，而這種熱情往往會帶來一些過熱后沖高回落的情況，所以在面對DeFi項目的時候，需要警惕自己參與的時機和位置是否合適，不要追捧過熱的項目，以免自己站在了山頂。

有穩定現金流做支撐的項目

而說起交易所就不得不提一下圈內比較痛心的一個方面，現金流。區塊鏈領域的項目少說已經有上萬個了，但是這些項目大多停留在設想，或者發了token然后就是無盡的研發和嘗試落地，真正已經落地并且有現金流的項目少之又少。而其中交易所無疑是業內可以持續產生現金流，并且現金流最充足的項目方了。

丹華資本Dovey Wan：當下區塊鏈投資的四個方向和三個屬性:昨日區塊鏈投資領域的先鋒群“3點鐘區塊鏈”的討論中，對于區塊鏈如何對現有商業產生影響，丹華資本董事總經理Dovey Wan發表看法，可以劃分成“一端是blockchain native（原生區塊鏈），另外一端的是blockchain enable（區塊鏈賦能）”組成的行業圖譜來匹配分析。

Dovey Wan指出，原生區塊鏈有四個方向：可擴展性, 可編程性, 生態友好和匿名性。

區塊鏈賦能需要尋找符合三種屬性：需要產生一定范圍的共識；需要花費高成本進行信息真實性驗證；有大范圍數據網絡效應。[2018/2/22]

因為加密貨幣最核心的訴求就是價值交換，每天都有源源不斷地交易，自然交易所能獲得充足的管道費用。而交易所的平臺幣，比如OKEx的OKB，就完全有實際落地場景和價值支撐。既可以作為抵扣手續費實際帶來優惠和價值，OKEx還可以通過回購OKB或者銷毀OKB的方式，將自己獲得的利潤反饋到OKB持有者上等等。交易所有充足的資金支持來想出更多的方式賦予OKB更多的價值。

一句話總結就是，有錢就可以源源不斷地花錢做運營。不同于許多項目只有一來募到的資金可以使用，交易所這樣有持續且較為穩定的現金流，讓它有足夠的錢來賦能自己的平臺幣，這是其他項目完全不能比的。

而OKEx在最新6月份加密貨幣市場數據分析機構Kaiko最新報告顯示，在OKEx上交易的巨鯨數量遠超其他交易所，這也是選擇OKEx的原因。

以波卡為代表的業內前沿技術項目

打仗講究守正居奇，除了關注成熟的項目，一些新興的項目也往往蘊藏著新的機會。操盤過史上第一個風投項目并且參投了后來知名的因特爾和蘋果公司的風投之父阿瑟·洛克曾經說過：若想獲利，就必須搶在大多數人前，高風險會有高收益。

而在本來就新興的區塊鏈行業中，也有走在行業最前面的人。

GavinWood博士無疑是區塊鏈技術方面的頂尖人物，也許你知道以太坊，也許你也知道以太坊創始人Vitalikbuterin，但是你可能不知道，GavinWood博士才是真正幕后的技術大佬。是他完成了以太坊從白皮書到真實的代碼的第一步，最初的以太坊原型PoC-1就出自他手。

同時，他還發明了為智能合約開發設計的高級語言——Solidity。而Solidity也幾乎成了此后幾年內智能合約開發的事實標準。以太坊項目早期的幾乎所有重要技術決策都是他來做的，所以我們可以毫不夸張地說，GavinWood博士是工程上的“以太坊之父”。

而GavinWood博士在編寫以太坊的時候，也在構思自己心目中的區塊鏈。之后，在2016年，他告別了以太坊，功成身退的他，開啟了新的征程——Polkadot。

波卡帶來的跨鏈思路，打破了原有的區塊鏈與區塊鏈之間信息不能互通的信息孤島情況，由此讓“跨鏈”技術深入人心。眾多以太坊上的項目，紛紛轉戰波卡，已有上百個項目已經加入波卡生態，說不定會帶來一波當年以太坊生態蓬勃發展百家爭鳴的現象。目前波卡已上線主網，即將開放轉賬功能，目前波卡項目的DOT，已在OKEx上開放交易，并且還支持杠桿交易和余幣寶提供更多的交易選擇。

波卡是2017年出來的，跨鏈也是給到后面的一些項目更多的思路，后面的許多項目也基于跨鏈的概念和思路也設計出自己的跨鏈項目，這其中就有Cosmos。不過，我這里想說的卻不是Cosmos，而是在Cosmos基礎上專門針對DeFi而優化的OKChain。

OKChain是由OKEx經過576天籌備推出的區塊鏈。OKEx在加密貨幣領域多年，深知DeFi會是區塊鏈行業的重磅領域，于是將DeFi與跨鏈結合，便是OKEx打造OKChain的一大初心。目前，OKChain已經根據OKB的持有情況分發了OKT這個生態幣來治理整條鏈，并且推出了去中心化交易所OpenDEX。

需要注意的是OpenDEX并不是完全去中心化的，而是既具備了去中心化交易所的特點，又中和了中心化交易所的優點。這也是我看好它的原因之一。是的，雖然是區塊鏈從業者，但我并不是唯“去中心化”而論的，我個人認為未來的大部分區塊鏈項目都應該是處在中心化與去中心化之間的，取各家之長，該用中心化治理的地方就用中心化，該用去中心化的地方就用去中心化的，而不拘泥于是否非得完全去中心化。

除了波卡和OKChain，還有大熱的Filecoin，作為分布式存儲項目IPFS的激勵層，Filecoin也是眾星捧月，吸引到了紅杉資本，A16Z風投等知名投資方，而Filecoin不出意外也應該在今年上線主網，不過需要注意的是目前市面上許多有FIL的交易對，但是大部分都是期貨，不一定有實力來兌現。需要找靠譜的交易所交易。

以上就是我自認為的可供參考的四個方面。請注意一點，重要的是這四個方面，而不是其中具體的項目，因為隨著時間的變換，這四個方向依然奏效，但涉及到的幣種可能就不再是現在提及的幣種。比如第二點，雖然我說的是以DeFi為代表的的新玩法，但關鍵詞是新玩法而不是DeFi，也許再過一陣子DeFi已經不再熱門，此時出現了一些新的玩法，那新的玩法又涉及到哪些項目，這就是需要持續關注并更新的。

不知道你是否也有這樣的評判標準呢？

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