USDT幕后團隊涉嫌詐騙、洗錢和操縱市場，區塊鏈數字貨幣還好嗎？_SDT

USDT是當前數字貨幣市場的主要計價貨幣之一。作為流通規模僅次于比特幣的數字貨幣，USDT是眾多數字貨幣投資者的避險貨幣。

那么，投資、購買USDT有風險嗎？下面何璽就和大家一起來聊聊這個當前火熱的數字貨幣。

一、關于USDT

USDT是Tether公司于2015年基于Omni層協議推出的用于進行比特幣區塊鏈交易的數字貨幣。USDT可以被用于轉移，存儲，支付消費等等，就像比特幣或其它任何數字貨幣一樣，用戶可以在支持Omni層協議的錢包之間進行交易和存放。

USDT的發行規則為1USDT錨定1美元，即Tether公司每發行1USDT，其就會向銀行存入1美元的保證金。同時，持有USDT的用戶隨時使用1USDT兌換1美元。USDT目前已成為數字貨幣交易所的主流貨幣之一，日交易額超170億人民幣，是比特幣之外的第二大數字貨幣。

USDD固定匯率貨幣兌換模塊PSM新增支持TUSD:據官方消息，USDD固定匯率貨幣兌換模塊PSM（Peg Stability Module）新增支持TUSD。用戶可以在 USDD和TUSD之間進行 1:1 固定匯率的互換，整個兌換過程零滑點、零手續費。PSM當前已經支持USDD和USDT、USDC以及TUSD之間的兌換，進一步提升USDD價格的穩定性，豐富和完善 USDD 的發行機制，為 USDD 生態提供更安全、更穩定的基礎設施。

PSM（Peg Stability Module）是波聯儲推出的穩定幣兌換工具。能夠為用戶提供更穩定、更有優勢的兌換價格。[2022/9/6 13:11:49]

2014年11月下旬，注冊地為馬恩島和香港的公司Realcoin改名為Tether。

2015年2月，Tether對外發布USDT并上線Bitfinex交易所，隨后上線Poloniex交易所。在得到兩大交易所的背書之后，USDT獲得了快速的發展，先后上架全球主流數字貨幣交易所，成為數字貨幣投資者的主要投資幣種之一。此外，得益于金本位制的發行規則，在全球各國政府加強對數字貨幣的監管之后，由于各國法幣無法直接交易購買數字貨幣，而其他數字貨幣諸如比特幣、以太坊等又不夠穩定，使得USDT成為了數字貨幣投資者的避險貨幣。

USDT占比特幣交易比重約為45.46%:金色財經消息，據cryptocompare數據顯示，目前比特幣交易情況按照交易幣種排名，排名名第一的是USDT，占比為45.46%；排名第二的是美元，占比為22.38%；排名第三的是日元，占比為8.08%；排名第四的是歐元，占比為6.92%；排名五的是BUSD，占比為5.21%[2021/1/12 15:56:26]

需要說明的是，Tether是Bitfinex的子公司，總部都位于香港。Bitfinex的前身叫RenrenbeeLimited，是一家B2B支付服務商，后來名為iFinexInc后開始做交易所。現老板為JanLudovicusvanderVelde，是Bitfinex和Tether的CEO，荷蘭人。

二、USDT的應用場景及盈利模式

有人說USDT是目前除比特幣之外在數字貨幣領域最成功的應用。之所以這樣說，是因為USDT有明確的應用場景以及盈利模式。

OKEx將于11月16日16:00開放VALUE/USDT、VALUE/ETH交易:OKEx官方剛剛發布公告稱，已經為平臺YFV持有用戶將YFV按照1:1的比例轉換為VALUE代幣。與此同時，OKEx開放VALUE交易，具體時間如下：1.11月16日12:00開放VALUE充值；2.11月16日16:00開放VALUE/USDT，VALUE/ETH的市場交易。[2020/11/16 20:56:22]

1、應用場景：在金本位制的發行規則下，USDT成功錨定美元。成為各大交易所的計價貨幣之一，成為數字貨幣投資者的避險貨幣。

2、盈利模式：

1）Tether公司收取用戶1美元，同時把1USDT給到用戶，當用戶交回1USDT給Tether公司時，Tether公司再把1美元還給用戶。在用戶持有1USDT期間，1美元產生的利息則歸Tether公司所有。Tether公司通過通過1:1錨定美元的發行規則，把用戶持有美元時間變為自己的時間，從而獲得美元存入銀行的利息。這就意味著，Tether公司發行的USDT越多，他獲得的利息就越多。

Circle向以太坊網絡新增發1,776萬枚USDC:據DAppTotal穩定幣專題頁面數據顯示：10月21日11時53分 ，USDC發行方Circle向以太坊網絡新增發1筆價值1,776萬美元的USDC， 塊高度為：11097184，交易哈希值為：0x1c548394a0720a01b14b65214671b5beec590e50ff09d641eccc93831788c23d 。截至目前，Circle在以太坊網絡上的ERC20 USDC總發行量已達2,797,090,616枚。DAppTotal在此敬請廣大投資者警惕行情變動，謹慎應對市場風險。[2020/10/21]

2）用戶提現需支付5%手續費。這個容易理解，就是平臺服務費嘛。

可以說，Tether公司的商業模式是十分清晰的。如果Tether公司能夠嚴守1:1的金本位發行規則，在各國政府不放寬對數字貨幣監管的情況下，它的發展前景是無限的。

火幣全球站開通 IRIS/USDT 逐倉杠桿交易對:據官網公告，7月16日火幣全球站現已開通 IRIS/USDT 2倍逐倉杠桿交易對。另據CoinMarketCap 數據顯示， 截至7月16日17時， IRIS 24小時交易量為2392萬美元，其中火幣全球站交易量占到60.58%，是IRIS交易量最大的交易所。

市場分析人士認為，火幣在整體成交量、流動性、安全性等方面的優勢，是成為IRIS等腰部幣種交易主盤的原因。此外，火幣近期已推出DeFi狂歡季，為用戶提供從現貨、杠桿到合約的最全DeFi投資服務，成為投資DeFi的一站式交易平臺。[2020/7/23]

但是......請注意但是！

如果你正準備購買USDT，下面這些問題你要知道。

三、關于USDT值得關注的事情

1、Bitfinex和Tether是同一個老板的產業。嗯，看出什么了嗎？

2、Tether掌控了USDT的發行權，審計，贖回，提現等程序，但社會對他缺乏有效的監管。USDT是中心化的數字貨幣。這個有點恐怖！

3、Tether的用戶條款里面免除在任何條件下兌付法幣的責任。你有注意看嗎？

4、Bitfinex在有的地方沒有合法提供數字貨幣業務的牌照。

5、USDT存在超發行為。截止目前，USDT已發行上億的USDT，如果按照Tether公司1USDT=1美元的發行規則，Tether公司需要向銀行存入等額的美元保證金。根據Tether公司目前的實力來說，它有這個實力嗎？如果有請向大眾公布。

以上都是關于USDT的事實。除此之外，USDT還被媒體報道涉嫌制造空氣幣、詐騙、洗錢、操作比特幣、存在關聯交易等問題。

1、涉嫌制造空氣幣

一篇名為“TheTetherReport”的匿名報告指出，截止到2018年1月4日，Tether共增發了91次USDT。在報告中，撰寫者直接提出了審計疑問：Tether是否在沒有收到美元的情況下就向Bitfinex的錢包里轉賬USDT，并將USDT用于購買低價的比特幣來牟利或者操盤。

如果報告撰寫者提出的疑問被證實的話，那么Tether就涉嫌制造空氣幣，涉嫌操縱比特幣市場，就是詐騙！

2、涉嫌詐騙、洗錢

如果說匿名報告對Tether只是質疑的話，USDT調查記者@bitfinexed的錄音爆料則幾乎坐實了Tether超發USDT，涉嫌詐騙、洗錢、操縱市場的事實。

據@bitfinexed的最新文章爆料，Tether和Bitfinex團隊的對話錄音顯示這兩方正在討論銀行詐騙、洗錢、甚至承認金融詐騙的行為。@bitfinexed在文章中提到，Bitfinex和Tether的高管PhilPotter承認用殼公司在臺灣地區的銀行設立公司賬戶來轉賬，做一些「躲躲藏藏的事情」。

錄音地址：https://medium.com/@bitfinexed/the-audio-recordings-bitfinex-doesnt-want-you-to-hear-44d677cf1094

3、涉嫌炒作、操縱數字貨幣市場

“TheTetherReport”的匿名報告還指出，在2017年3月29日-2018年1月4日USDT進行的91次增發之間，48.7%的BTC價格大漲均發生在USDT發行之后的2小時內。如果以上可疑行為坐實，那么30-80%的BTC價格暴跌可以被預測。在Tether沒有足夠保證金的情況下，USDT卻在不斷增發，而比特幣的價格波動有與其增發時間點如此吻合，Tether當然有操縱比特幣市場的嫌疑。

四、USDT或是虛擬貨幣泡沫的制造者

我們常說市場是一只的手，現在看來，在數字貨幣市場，這只手或許是有跡可循的。如果市場對Tether的懷疑被坐實的話，Tether就是泡沫制造者。

數字泡沫的產生，源于市場對Tether等數字貨幣發行者缺乏有效的監管，而Tether等數字貨幣發行者又沒有足夠的實力來達成其對市場承諾的1USDT=1美元的發行規則，在這樣的情況下，Tether等數字貨幣發行者的每一次非增發行為都在制造市場泡沫，增發越多，泡沫越大。

當前來看，USDT或是那個數字貨幣市場泡沫的最大制造者。如果那樣的話，USDT的壞榜樣或帶壞包括山寨幣發行者和數字貨幣交易所，讓越來越多的“不存在的”、“不可提現的”數字貨幣出現在市場上。

不可否認，今天的USDT很風光。但何璽希望USDT的風光是來自正直、誠實的商業模式，而不是來自對規則的破壞。

如果那樣的話，USDT對數字貨幣來說將或是一場大災難。

再次提醒：炒幣有風險，入市需謹慎!

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